2025年证券从业资格考试高频考点考试题及答案

2025年证券从业资格考试高频考点考试题及答案金融市场基础知识单项选择题1.金融市场以（）为交易对象。A.实物资产B.货币资产C.金融资产D.无形资产答案：C。金融市场是创造和交易金融资产的市场，以金融资产为交易对象。2.下列属于间接融资的是（）。A.商业信用B.发行股票C.发行债券D.银行贷款答案：D。间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。银行贷款属于间接融资，商业信用、发行股票和债券属于直接融资。3.我国目前的金融中介机构体系以（）为主体。A.保险公司B.证券公司C.商业银行D.信托公司答案：C。在我国目前的金融中介机构体系中，商业银行是主体，它在金融活动中占据重要地位，提供多种金融服务。4.下列关于优先股的说法，错误的是（）。A.优先股通常优先于普通股分配公司利润B.优先股的股息率是固定的C.优先股股东有表决权D.优先股股东一般没有投票权答案：C。优先股是指依照《公司法》，在一般规定的普通种类股份之外，另行规定的其他种类股份，其股份持有人优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产，但参与公司决策管理等权利受到限制，一般没有投票权，股息率通常是固定的。5.下列属于货币市场的是（）。A.股票市场B.中长期债券市场C.票据市场D.基金市场答案：C。货币市场是指期限在一年以内（含一年）的短期金融工具交易的市场，主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场、货币市场基金等。股票市场、中长期债券市场和基金市场属于资本市场。组合型选择题1.金融市场的功能主要包括（）。Ⅰ.资金融通Ⅱ.价格发现Ⅲ.提供流动性Ⅳ.风险管理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。金融市场具有资金融通功能，能将资金从盈余方转移到短缺方；价格发现功能，通过交易形成合理价格；提供流动性功能，使投资者可以快速买卖金融资产；风险管理功能，帮助市场参与者分散和管理风险。2.证券市场的参与者包括（）。Ⅰ.证券发行人Ⅱ.证券投资者Ⅲ.证券中介机构Ⅳ.自律性组织A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。证券市场的参与者包括证券发行人（如企业、政府等）、证券投资者（包括个人投资者和机构投资者）、证券中介机构（如证券公司、会计师事务所等）以及自律性组织（如证券交易所、证券业协会等）。3.债券的基本性质有（）。Ⅰ.债券属于有价证券Ⅱ.债券是一种虚拟资本Ⅲ.债券是债权的表现Ⅳ.债券是所有权凭证A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A。债券属于有价证券，它具有一定的票面金额，能为持有者带来一定的收益；债券是一种虚拟资本，它只是实际资本的证书；债券是债权的表现，体现的是债权债务关系，而不是所有权凭证。4.下列属于衍生工具的是（）。Ⅰ.远期合约Ⅱ.期货合约Ⅲ.期权合约Ⅳ.互换合约A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。衍生工具是指一种基于基础金融工具（如股票、债券、货币等）的金融合约，其价值取决于基础工具的价格变动。常见的衍生工具包括远期合约、期货合约、期权合约和互换合约等。5.金融风险管理的主要方法有（）。Ⅰ.风险分散Ⅱ.风险对冲Ⅲ.风险转移Ⅳ.风险规避A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。金融风险管理的主要方法包括风险分散（通过投资组合分散风险）、风险对冲（利用衍生工具对冲风险）、风险转移（如通过保险等方式转移风险）和风险规避（拒绝承担某些风险）。证券市场基本法律法规单项选择题1.根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（）的，应当由承销团承销。A.三千万元B.五千万元C.一亿元D.二亿元答案：B。根据《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币五千万元的，应当由承销团承销。2.证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得提供虚假、误导性信息，不得采取不正当竞争手段开展业务，不得诱导无投资意愿或者无风险承受能力的投资者参与证券交易活动。这体现了证券公司经纪业务的（）原则。A.合规性B.谨慎性C.规范性D.公开性答案：C。证券公司经纪业务的规范性原则要求证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得提供虚假、误导性信息，不得采取不正当竞争手段开展业务，不得诱导无投资意愿或者无风险承受能力的投资者参与证券交易活动。3.下列关于证券公司客户资产保护的规定，错误的是（）。A.证券公司不得挪用客户交易结算资金B.证券公司可以将客户的资金和证券归本公司所有C.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券D.证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产答案：B。证券公司必须将客户的资金和证券与本公司的资金和证券严格分开，不得将客户的资金和证券归本公司所有，禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券，证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产。4.下列不属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的是（）。A.代理委托人从事证券投资B.与委托人约定分享证券投资收益C.向委托人承诺证券投资收益D.向客户提供投资分析和预测答案：D。证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为包括代理委托人从事证券投资、与委托人约定分享证券投资收益、向委托人承诺证券投资收益等，而向客户提供投资分析和预测是其正常业务行为。5.下列关于证券公司合规负责人的说法，正确的是（）。A.合规负责人可以兼任与合规管理职责相冲突的职务B.合规负责人由股东大会决定聘任C.合规负责人对证券公司的经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查D.合规负责人不需要具备任职条件答案：C。合规负责人不得兼任与合规管理职责相冲突的职务，合规负责人由董事会决定聘任，且需要具备规定的任职条件，其主要职责是对证券公司的经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查。组合型选择题1.证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有百分之五以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式、停业、解散、破产，必须经（）批准。Ⅰ.国务院证券监督管理机构Ⅱ.证券交易所Ⅲ.证券业协会Ⅳ.中国人民银行A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ答案：A。证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有百分之五以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式、停业、解散、破产，必须经国务院证券监督管理机构批准。2.证券经纪业务的禁止行为包括（）。Ⅰ.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金Ⅱ.违背客户的委托为其买卖证券Ⅲ.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖Ⅳ.不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。证券经纪业务的禁止行为包括挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；违背客户的委托为其买卖证券；为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件等。3.下列属于证券投资顾问业务的是（）。Ⅰ.接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务Ⅱ.辅助客户作出投资决策Ⅲ.直接代理客户进行证券投资Ⅳ.代客户办理证券认购、交易等事项A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ答案：A。证券投资顾问业务是指接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，但不能直接代理客户进行证券投资，也不能代客户办理证券认购、交易等事项。4.证券公司从事自营业务，应当遵守的规定有（）。Ⅰ.自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理Ⅱ.自营业务资金的出入必须以公司名义进行，禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金Ⅲ.自营业务必须与经纪、资产管理等业务在机构、人员、会计核算上严格分离Ⅳ.可以将自营账户借给他人使用A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A。证券公司从事自营业务，自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理；自营业务资金的出入必须以公司名义进行，禁止以个人名义从自营账户中