2025年合规制度考试题库及答案

2025年合规制度考试题库及答案一、单选题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.根据《银行保险机构合规管理办法（试行）》，合规管理的第一责任主体是（）。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.合规负责人答案：C2.某券商在代销私募产品时，未对投资者进行风险测评即签署合同，该行为直接违反的合规底线是（）。A.适当性义务B.反洗钱义务C.信息披露义务D.公平交易义务答案：A3.关于“跨境数据传输合规”，下列表述正确的是（）。A.个人信息出境一律需安全评估B.关键信息基础设施运营者收集的个人信息出境应通过安全评估C.数据量低于1万条可自由出境D.境外接收方若为母公司即可豁免评估答案：B4.按照《证券基金经营机构合规管理办法》，对合规负责人考核权重占比不得低于（）。A.10%B.20%C.30%D.40%答案：C5.某基金公司员工使用个人微信向客户提供净值预测信息，该行为被认定为（）。A.泄露内幕信息B.违规推介C.误导性陈述D.操纵市场答案：B6.银行在开展“断卡”行动时，对可疑账户采取“只收不付”措施，依据的规范性文件是（）。A.银发〔2016〕261号文B.银发〔2019〕155号文C.银发〔2021〕1号文D.银发〔2022〕18号文答案：D7.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的（）。A.明示同意B.书面同意C.单独同意D.口头同意答案：C8.保险机构将客户保单信息提供给合作医院用于直赔服务，须履行的首要程序是（）。A.向银保监会报备B.取得客户单独同意C.签署MOUD.进行匿名化处理答案：B9.按照《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，对高风险客户采取的强化措施不包括（）。A.提高交易监测频率B.限制交易渠道C.下调风险等级D.获取高级管理层批准答案：C10.证券公司研究所发布研报前，合规质控人员需对研报进行最终把关，这一环节被称为（）。A.合规审查B.合规检查C.合规核查D.合规复核答案：D11.某城商行未按年度开展合规风险评估，可能被银保监采取的监管措施是（）。A.监管约谈B.罚款50万元C.暂停业务D.责令调整董事答案：A12.按照《金融营销宣传行为规范》，下列用语属于“虚假或引人误解”的是（）。A.业绩比较基准B.过往平均收益C.保本保收益D.七日年化答案：C13.在反洗钱可疑交易识别中，属于“短期分散转入、集中转出”特征的客户行为，其可疑类型为（）。A.非法集资B.套现C.地下钱庄D.电信诈骗答案：C14.基金公司合规部对基金经理进行电话录音抽查，发现其提及“内部未公开持仓变动”，该行为涉嫌（）。A.泄露非公开信息B.操纵市场C.利益输送D.违规承诺答案：A15.按照《银行业从业人员行为管理办法》，员工下列哪项行为须事前审批（）。A.购买本行理财产品B.在二级市场买入本行股票C.参加行业协会培训D.发表专业文章答案：B16.对公客户CCS等级为“高风险”，经办机构为其开立账户，必须经（）批准。A.支行行长B.分行反洗钱领导小组C.总行客户部门D.总行反洗钱主管部门答案：D17.某券商APP在夜间23:00向客户推送“限时高收益”广告，违反的合规要求是（）。A.冷静期B.禁止骚扰C.时段限制D.适当性答案：C18.按照《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，对60岁以上客户销售保险，必须（）。A.录音录像B.电话回访C.面签D.双录并保存10年答案：D19.银行员工发现客户交易对手为联合国制裁名单实体，应立即采取的措施是（）。A.暂停交易并冻结资产B.报告总行合规部C.报告当地人行D.报告公安机关答案：A20.下列哪项不属于“合规风险”定义范畴（）。A.法律制裁B.监管处罚C.财务损失D.声誉损失答案：C21.按照《证券期货业反洗钱工作指引》，客户风险等级划分工作应至少（）复核一次。A.每月B.每季C.每半年D.每年答案：D22.某信托公司向不合格投资者销售300万元私募信托，被认定为（）。A.非法集资B.违规销售C.利益输送D.刚性兑付答案：B23.银行开展“跨境理财通”业务，需向（）申请业务资格。A.人行广州分行B.银保监会C.外管局D.证监会答案：A24.按照《银行业金融机构数据治理指引》，数据质量问题的第一责任部门是（）。A.董事会B.风险部C.业务部门D.信息部答案：C25.基金公司对研究员的调研纪要保存期限不得少于（）。A.3年B.5年C.10年D.20年答案：C26.某保险公司将拒赔案例数据用于AI训练，未脱敏，违反的核心义务是（）。A.数据安全B.隐私保护C.最小必要D.合法正当答案：B27.按照《金融控股公司监督管理试行办法》，金控公司应建立（）制度，对子公司进行穿透管理。A.防火墙B.并表管理C.风险隔离D.集中授信答案：B28.银行员工在朋友圈转发“存款送礼”海报，未标明“送礼”为抽奖，该行为属于（）。A.违规承诺B.不当竞争C.误导宣传D.商业贿赂答案：C29.对公客户受益所有人识别，持股比例阈值是（）。A.20%B.25%C.30%D.50%答案：B30.按照《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，境外子公司发生重大风险，母公司应在（）小时内向证监会报告。A.12B.24C.36D.48答案：B二、多选题（每题2分，共20分。每题有两个或以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列哪些情形属于“重大合规风险事件”（）。A.被境外监管罚款100万美元B.反洗钱现场检查指出重大缺陷C.员工涉嫌职务侵占被刑拘D.客户投诉量环比增加10%答案：A、B、C32.银行开展个人征信业务，必须遵循的原则包括（）。A.合法正当B.最小必要C.知情同意D.比例原则答案：A、B、C33.按照《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，员工不得参与的活动有（）。A.非法集资B.地下钱庄C.虚拟货币挖矿D.代销未准入保险答案：A、B、C、D34.证券公司研报发布前的合规复核应包括（）。A.利益冲突审查B.信息来源核查C.估值方法合理性D.分析师资格答案：A、B、C、D35.保险机构开展互联网保险业务，应在首页显著位置披露的信息有（）。A.营业执照B.保险产品条款C.理赔流程D.投诉渠道答案：A、B、C、D36.银行对高风险客户采取的强化措施包括（）。A.提高尽调频率B.限制非柜面交易C.下调单笔限额D.加强资金流向监测答案：A、B、C、D37.按照《数据出境安全评估办法》，评估重点包括（）。A.数据规模B.数据敏感程度C.境外接收方安保能力D.数据再转移风险答案：A、B、C、D38.基金公司员工证券投资申报范围包括（）。A.股票B.封闭式基金C.可转债D.股指期货答案：A、B、C、D39.下列哪些属于“反洗钱三大核心义务”（）。A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易报告D.名单监控答案：A、B、C40.金控公司建立风险隔离机制，应重点关注的传染渠道包括（）。A.关联交易B.品牌混同C.交叉持股D.信息交叉答案：A、B、C、D三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.银行可以将反洗钱可疑交易监测模型参数外包给第三方科技公司。（）答案：×42.保险机构委托银行代理销售保险，无需再对销售行为进行可回溯管理。（）答案：×43.证券公司研究所可以向机构客户提前提供尚未公开发布的研报结论。（）答案：×44.按照《个人信息保护法》，不满14周岁未成年人信息属于敏感个人信息。（）答案：√45.银行员工在社交媒体发表个人观点，无需标注“与所在机构无关”字样。（）答案：×46.金控公司可以对同一客户及其关联方进行集中授信管理。（）答案：√47.基金公司合规负责人可以兼任投资总监，但需经董事会批准。（）答案：×48.银行对公客户受益所有人信息发生变更，应在5个工作日内重新识别。（）答案：√49.境外主权基金投资A股，无需履行反洗钱客户身份识别义务。（）答案：×50.按照《金融营销宣传行为规范》，营销用语可以使用“国家级”表述。（）答案：×四、填空题（每空1分，共10分）51.银行应当按______对全部客户风险等级进行一次全面复核。答案：年52.证券公司应当建立______制度，防止研报发布与自营业务利益冲突。答案：静默期53.保险机构开展互联网保险业务，应将______系统部署在中华人民共和国境内。答案：核心业务54.按照《数据安全法》，国家建立数据______保护制度，对数据实行分级分类保护。答案：分级分类55.反洗钱大额交易报告标准为：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币______万元以上。答案：556.基金公司员工证券投资申报应在______个交易日前向合规部提交。答案：357.银行对公客户受益所有人信息应保存至少______年。答案：558.金控公司应建立______机制，对子公司进行并表风险管理。答案：并表监管59.按照《证券基金经营机构合规管理办法》，合规负责人考核结果分为三档，其中“不称职”占比超过______，应启动更换程序。答案：30%60.银行开展“跨境理财通”业务，应使用______进行资金封闭划转。答案：专户五、简答题（每题10分，共30分）61.简述银行在识别非自然人客户受益所有人时的三步法。答案：第一步，核实客户股权或控制权结构，通过公司章程、工商登记、合伙协议等资料确定直接或间接持股超过25%的自然人；第二步，如不存在持股超25%的自然人，则识别通过人事、财务等方式对公司实施控制的高级管理人员；第三步，将上述信息与客户提供的书面声明交叉验证，确保信息真实、准确、完整，并留存工作底稿。62.证券公司如何建立研报发布静默期制度，以防止利益冲突？答案：（1）制度设计：明确静默期覆盖人员范围（研究所、自营、资管、投行等部门）、时间区间（一般为研报发布前3日至后1日）；（2）技术隔离：静默期内限制相关账户反向交易标的证券，交易系统设置硬控制；（3）流程管控：合规部每日比对研报发布清单与自营交易记录，发现异常立即叫停；（4）问责机制：对违反静默期人员给予扣减奖金、降级、市场禁入等处分；（5）定期回检：每季度对静默期执行情况进行回溯抽查，向风控委员会报告。