2026年线上教育平台大额资金流动监管协议

2026年线上教育平台大额资金流动监管协议甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国反洗钱法》等有关规定，就乙方向甲方提供线上教育平台大额资金流动监管服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供线上教育平台大额资金流动监管服务，包括但不限于以下内容：

1.对甲方平台内的交易流水进行实时监控，识别并预警异常资金流动，如大额转账、频繁交易、跨境资金流动等。

2.提供资金流动风险评估报告，分析平台内资金流向的风险等级，并提出防范建议。

3.协助甲方完成反洗钱合规审查，确保平台资金流动符合监管要求。

4.提供资金反欺诈监测服务，识别并拦截疑似欺诈交易行为。

5.根据甲方需求，提供定制化的资金监管方案和应急响应服务。

二、服务方式

1.乙方向甲方提供资金流动监管服务的地点：通过线上平台或双方约定的其他方式执行。

2.具体服务范围包括：甲方平台内所有用户资金交易流水监控、风险事件预警、合规审查支持、反欺诈监测等。

3.乙方可根据甲方需求，派遣专业人员进行现场或远程支持，但需提前获得甲方书面授权。

4.乙方承诺为甲方提供7天24小时的资金流动监控服务，并确保系统稳定运行，数据传输加密。

5.合同期限自____年____月____日起至____年____月____日止，期满前30日双方可协商续约。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1.甲方应向乙方提供平台用户信息、交易规则、资金流动相关制度等必要资料，并确保资料真实有效。

2.甲方应为乙方提供必要的系统对接接口，确保数据传输的及时性和完整性。

3.甲方应配合乙方进行风险事件调查，提供相关证据材料。

4.甲方有权对乙方提供的服务进行监督、检查，并要求乙方定期提供服务报告。

5.如甲方发现乙方提供的服务未达到合同要求，有权以书面形式提出整改意见。乙方接到整改意见后，应在10个工作日内完成整改并书面回复甲方。

（二）乙方的权利和义务

1.乙方应具备实施资金流动监管服务的合法资质，并持有相关行业许可证书。

2.乙方提供的所有服务人员均应是其合法正式的员工，并与服务人员签订正式的劳动合同，购买意外伤害保险，并按月向服务人员支付报酬。

3.乙方应使用专业化的资金流动监管系统，确保数据分析和风险识别的准确性。

4.乙方在提供服务过程中应严格遵守法律法规，保护甲方及用户的商业秘密和个人隐私，未经甲方书面同意，不得泄露相关信息。

5.乙方的服务人员应具备专业的资金流动监管知识和技能，并定期接受培训更新。

6.乙方如发现资金流动存在重大风险，应立即以书面形式向甲方报告，并提出解决方案。甲方接到报告后，应及时予以书面回复或采取改进措施。

四、服务费用及支付方式

1.资金流动监管服务费实行按月收费制，乙方每月为甲方提供正规发票，甲方自收到发票后15日内向乙方付款。

2.资金流动监管服务费含税金额为每月_______元（大写：人民币_______元整），全年含税金额合计为_______元（大写：人民币_______元整）。

3.如甲方因业务扩展需要增加服务范围或提升服务等级，双方应另行协商服务费用。

五、违约责任

1.若合同有效期内任何一方无故单方解除合同，将构成违约，违约方需向对方支付违约金，违约金数额为三个月的服务费。

2.若甲方无正当理由未按本合同规定履行向乙方支付服务费的义务，每逾期一日，应按照逾期金额的万分之一向乙方支付违约金；若甲方累计逾期三个月仍未支付服务费，乙方有权解除合同。

3.因乙方服务人员的故意或过失行为导致甲方或任何第三方财产损失或名誉损害的，乙方应承担相应的赔偿责任。如发生此种情况，甲方有权提前10天以书面形式通知乙方解除合同。

4.若甲方提供的资料不真实或存在重大遗漏，导致乙方无法正常提供服务或产生监管风险，甲方应承担相应责任，乙方有权要求甲方赔偿损失。

六、其他事项

1.本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至甲方所在地的人民法院提起诉讼。

2.本合同一式陆份，双方各执叁份，具有同等法律效力。

3.本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

4.若国家相关法律法规发生变化，双方应按新规定执行，但合同条款不受影响。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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