2025年证券从业资格考试证券市场基础知识专项训练试卷 基础知识冲刺押题

2025年证券从业资格考试证券市场基础知识专项训练试卷基础知识冲刺押题考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题：下列选项中，只有一项符合题意。1.证券市场的基本功能不包括以下哪一项？A.资本聚集功能B.价格发现功能C.风险分散功能D.资产保值增值功能2.我国证券市场的层次结构中，不包括以下哪个市场？A.主板市场B.中小企业板C.创业板D.货币市场3.下列哪类机构投资者通常被认为风险承受能力较高，追求长期资本增值？A.保险公司B.公募证券投资基金C.银行理财子公司D.证券公司自营部门4.证券发行注册制强调的是：A.发行人信息披露的真实、准确、完整B.发行人具备较强的盈利能力C.证券监管机构对企业经营的高度介入D.证券承销商的保荐责任5.证券交易过程中，买方和卖方达成交易后，结算双方为买方和卖方，这种结算方式称为：A.证券登记结算公司结算B.会员结算C.直接结算D.间接结算6.下列关于证券交易规则的表述，错误的是：A.“价格优先、时间优先”是证券交易的基本原则B.证券交易禁止内幕交易、操纵市场等行为C.T+0交易制度允许投资者在交易当日买卖同一证券D.融资融券交易属于信用交易，投资者无需缴纳保证金7.某股票当前价格为10元，预计未来一年每股分红0.5元，若投资者要求的年收益率为8%，采用股利固定模型估算该股票的内在价值约为：A.6.25元B.10元C.12.5元D.15元8.在证券市场中，提供证券登记、存管、结算等服务的机构是：A.证券交易所B.证券登记结算公司C.证券公司D.投资咨询机构9.证券公司从事证券承销与保荐业务，必须符合中国证监会的规定，其主要目的是：A.获取承销费收入B.提升证券公司市场占有率C.维护市场秩序，保护投资者利益D.促进证券公司业务多元化10.依据《证券法》，下列行为中属于内幕交易的是：A.证券公司员工利用内幕信息建议客户买卖证券B.投资者通过研报分析预测公司未来业绩C.公司董事在信息公告前出售其所持股票D.证券分析师在公开报告中引用公司未公开的财务数据11.下列关于我国证券市场监管机构的表述，正确的是：A.中国证券业协会负责证券行业的日常监管B.中国证监会是证券市场的唯一监管机构C.中国证券登记结算公司受中国证监会监管D.证券交易所负责制定证券交易规则并对违规行为进行处罚12.证券公司的主要业务收入来源不包括：A.证券承销费B.证券经纪业务佣金C.资产管理费D.银行存贷款利息13.QFII是指：A.合格境内机构投资者B.合格境外机构投资者C.人民币合格境外机构投资者D.交易所合格投资者14.证券市场指数编制中，通常将样本股票按照一定标准进行加权，常见的加权方式不包括：A.市值加权B.成交额加权C.股息加权D.流通市值加权15.证券公司为客户办理融资融券业务，必须按照规定对客户信用风险进行评估，其核心目的是：A.增加证券公司自营业务规模B.提高客户融资利率C.防范和化解经营风险D.满足客户所有融资需求二、多项选择题：下列选项中，至少有两项符合题意。1.证券市场发挥的功能包括：A.资本配置功能B.价格发现功能C.风险分散功能D.资产保值增值功能E.经济调节功能2.证券市场参与者包括：A.证券投资者（个人和机构）B.证券发行人C.证券中介机构（证券公司、证券登记结算公司等）D.证券监管机构E.证券市场服务机构（投资咨询、资信评级等）3.股票发行的方式可能包括：A.首次公开发行（IPO）B.增发C.配股D.摊薄发行E.转增股本4.证券交易的基本原则包括：A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.自愿原则E.诚实守信原则5.证券公司的主要业务范围可能包括：A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.证券承销与保荐业务D.证券自营业务E.资产管理业务6.以下哪些行为属于证券市场禁止的行为？A.内幕交易B.操纵市场C.恶意散布虚假信息D.超范围经营证券业务E.未经核准擅自发行证券7.证券登记结算公司的主要职能包括：A.证券账户管理B.证券存管C.证券交易清算D.证券过户登记E.提供交易信息8.影响证券估值的主要因素可能包括：A.公司盈利能力B.股利政策C.市场利率水平D.行业发展前景E.投资者预期9.证券市场法律制度体系包括：A.《中华人民共和国证券法》B.《中华人民共和国公司法》C.《中华人民共和国刑法》中关于证券犯罪的规定D.证监会发布的部门规章和规范性文件E.证券交易所制定的业务规则10.证券市场国际交流与合作的形式可能包括：A.QFII和QDII制度B.证券市场跨境上市C.证券服务机构国际合作D.证券监管规则的互认E.跨境证券监管合作三、判断题：判断下列表述是否正确。1.证券市场是資本市场，也是商品市场。（）2.证券公司可以同时经营证券承销和证券经纪业务。（）3.债券的票面利率是固定的，与市场利率变动无关。（）4.证券交易的T+1交收方式意味着买方在成交次日才需支付资金，卖方在成交次日才需交付证券。（）5.证券市场指数是反映证券市场整体价格水平变动的相对数。（）6.证券公司经营证券业务，必须按照规定缴纳证券投资者保护基金。（）7.投资基金是一种集合投资方式，通过发行基金份额，将众多投资者的资金汇集起来进行证券投资。（）8.证券登记结算公司是为证券交易提供服务的自律组织。（）9.内幕信息的知情人包括公司董事、监事、高级管理人员及其配偶。（）10.证券公司资产管理业务的客户资产属于证券公司，风险由证券公司承担。（）---试卷答案一、单项选择题1.D解析：证券市场的基本功能是资本聚集、资源配置、价格发现、风险分散等。资产保值增值是投资者参与证券市场的目的之一，但不是证券市场本身的基本功能。2.D解析：我国证券市场的层次结构主要包括主板、中小板、创业板以及新三板等。货币市场是短期资金融通市场，不属于证券市场的层次结构。3.B解析：公募证券投资基金面向社会公众募集资金，投资者范围广，风险相对分散，通常风险承受能力较高，追求长期稳定回报。保险公司、银行理财子公司客户群体和风险偏好更多样化。证券公司自营部门资金来源和投资策略多样。4.A解析：注册制核心在于强调发行人的信息披露义务，要求发行人充分、真实、准确、完整地披露信息，让投资者自行判断投资风险。审核责任更多转移给市场（投资者）和中介机构（保荐人）。5.C解析：直接结算是指结算双方直接进行资金和证券的清算交收，即买方直接付给卖方资金，卖方直接交付给买方证券。其他选项描述的是不同的结算参与方或结算方式。6.D解析：融资融券交易属于信用交易，投资者需要缴纳一定比例的保证金作为担保，并非无需缴纳保证金。其他选项表述正确。7.A解析：采用股利固定模型（零增长模型），内在价值V=D1/r=0.5元/8%=6.25元。8.B解析：证券登记结算公司是专门从事证券登记、存管、结算等服务的机构，是证券市场运行的必要基础设施。其他选项描述的角色不同。9.C解析：证券公司从事承销与保荐业务，必须符合中国证监会的规定，主要是为了维护市场秩序，确保发行质量，保护投资者合法权益，规范证券公司行为。10.C解析：公司董事在信息公告前，即内幕信息阶段，出售其所持股票，属于利用内幕信息进行交易，构成内幕交易。其他选项描述的情况不构成内幕交易。11.C解析：中国证券登记结算公司是提供证券登记、存管、结算等服务的法人，由中国证监会监管。中国证券业协会是证券行业的自律组织。中国证监会是主要监管机构，但不是唯一。证券交易所是自律管理组织，负责市场运行，处罚权有限。12.D解析：证券公司的业务收入来源主要包括证券承销费、经纪业务佣金、投资银行业务收入、资产管理费、自营业务收益等。银行存贷款利息是银行的收入来源。13.B解析：QFII（QualifiedForeignInstitutionalInvestor）是指合格境外机构投资者，允许境外机构投资者将外汇资金转换为人民币，通过指定机构投资境内证券市场。14.C解析：证券市场指数常见的加权方式有市值加权、成交额加权、股息加权（派息加权）和自由流通市值加权等。股息加权不是常见的加权方式，指数通常反映市场价格，而非分红。15.C解析：证券公司开展融资融券业务，必须对客户信用风险进行评估，核心目的是识别和控制风险，防范坏账损失，确保业务稳健经营。二、多项选择题1.A,B,C,D,E解析：证券市场功能广泛，包括促进资本形成（资本聚集）、优化资源配置（资本配置）、价格发现、风险分散、经济调节（反映经济状况并影响经济）、资产保值增值等。2.A,B,C,D,E解析：证券市场参与者涵盖范围广泛，包括各类证券投资者、证券发行人（如上市公司）、中介机构（证券公司、登记结算公司、投资咨询、资信评级等）、监管机构（证监会等）以及自律组织（交易所）。3.A,B,C解析：股票发行方式主要包括首次公开发行（IPO）、增发（向原股东或社会公众增发）、配股（向原股东按比例配售）。摊薄发行和转增股本属于股本变动，不涉及向外部或全体股东发行新股。4.A,B,C,D,E解析：证券交易的基本原则是“三公”原则（公开、公平、公正）和“自愿、有偿、诚实信用”原则。5.A,B,C,D,E解析：根据《证券法》规定，证券公司可以依法经营证券经纪业务、投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务等。6.A,B,C,D,E解析：内幕交易、操纵市场、散布虚假信息、超范围经营、未经核准发行证券等均属于我国证券法禁止的行为。7.A,B,C,D,E解析：证券登记结算公司的核心职能包括证券账户管理、证券存管、证券交易清算、证券过户登记以及提供交易信息服务，是证券市场基础设施的重要组成部分。8.A,B,C,D,E解析：影响证券估值的因素是多方面的，包括公司基本面（盈利能力、股利政策）、宏观经济（利率水平）、行业前景以及市场情绪（投资者预期）等。9.A,B,C,D,E解析：证券市场法律制度体系是一个多层次的法律规范框架，包括《证券法》、《公司法》等基本法律，刑法中关于证券犯罪的规定，证监会发布的部门规章和规范性文件，以及证券交易所、期货交易所等自律组织的业务规则。10.A,B,C,D,E解析：证券市场国际交流与合作形式多样，包括QFII和QDII制度，跨境上市，证券服务机构国际合作，监管规则的互认，以及跨境监管合作等。三、判断题1.×解析：证券市场是处理投资品（证券）买卖交易的场所，是资本市场的一种，主要功能是资金融通，不属于商品市场。2.√解析：根据我国《证券法》规定，证券公司可以兼营证券承销与经纪业务，但必须符合相应的注册资本、人员、技术系统等条件。3.×解析：债券的票面利率是债券发行时确定的，但在市场利率变动时，债券的市场价格会随之波动以反映当前的利率水平。4.√解析：T+1交收意味着交易日（T日）成交的证券交易，在下一个交易日（T+1日）完成资金和证券的交付收讫。5.√解析：证券市场指数是通过特定方法计算得出的，反映特定样本证券组合的价格变动情况，是衡量市场整体价格水平的相对指标。6.√解析：根据《证券法》规定，证券公司依照规定必须缴纳证券投资者保护基金，用于补偿投资者因证券公司违法违规行为或者经营不善等造成的损失。7.√解析：投资基金（如证