2025年证券从业人员违规炒股自查报告

2025年证券从业人员违规炒股自查报告为严格落实《证券法》《证券从业人员管理办法》及中国证监会《关于进一步规范证券从业人员执业行为的通知》等监管要求，切实强化从业人员合规执业意识，防范利益冲突与道德风险，我司于2025年3月至6月组织开展了全辖证券从业人员违规炒股专项自查工作。本次自查覆盖公司总部及32家分支机构，涉及投资顾问、客户经理、合规风控、信息技术等12类岗位共1687名从业人员，重点围绕从业人员本人及利害关系人证券账户开立、交易行为合规性、内部管控机制有效性等核心环节展开，现将自查情况报告如下：一、自查工作组织与实施本次自查严格遵循“全面覆盖、重点核查、责任到人”原则，由公司合规总监牵头成立专项工作组，成员包括合规管理部、风险管理部、信息技术部及各分支机构合规专员，明确“总部统筹+分支落地+系统筛查+人工复核”的三级核查机制。前期通过内部培训会议、合规微课堂等形式，向全体从业人员重申《证券从业人员执业行为准则》中“禁止从业人员直接或化名、借他人名义持有、买卖股票”的核心要求，强调违规炒股可能引发的监管处罚、行业禁入及法律责任，同步下发《从业人员及利害关系人证券账户自查申报表》，要求从业人员如实填报本人、配偶、父母、子女等利害关系人证券账户信息，承诺不存在代持、借用账户等情形。技术层面，依托公司集中交易系统与监管报送平台数据对接功能，提取2023年1月至2025年6月期间所有从业人员及申报的利害关系人证券账户交易记录，与公司承销保荐项目、研究覆盖股票、客户持仓信息等进行交叉比对，重点筛查“敏感期交易”（如新股发行静默期、重大资产重组停牌前后）、“反向交易”（与客户委托方向高度趋同）、“异常盈利”（收益率显著偏离市场均值）等可疑情形。人工复核阶段，针对系统预警的127条异常交易记录，逐一调取客户委托日志、电话录音、微信聊天记录等证据材料，结合从业人员岗位性质（如投顾是否存在向客户推荐相关股票行为）、账户资金来源（是否与从业人员薪酬、奖金存在关联）进行综合判定。二、自查重点内容与核查情况（一）证券账户管理合规性本次共核查从业人员本人及申报的利害关系人证券账户2135个（其中从业人员本人账户0个，配偶账户892个，父母账户678个，子女账户565个），较2024年自查新增账户32个（主要为从业人员子女成年后独立开立账户）。经比对中国结算系统数据，所有申报账户均已在公司合规管理系统备案，不存在漏报、瞒报情形。但发现2名已离职从业人员未按规定在离职后3个月内注销证券账户（其中1人账户自2024年12月离职后至2025年3月仍有1笔基金交易记录），相关账户已于自查期间完成注销。（二）证券交易行为合规性通过系统筛查与人工复核，共分析交易记录18.7万条，涉及沪、深、北交所股票及场内基金。重点核查三类行为：一是从业人员本人直接交易，未发现从业人员以自己名义开立账户或通过手机、电脑终端直接下单的情况；二是利害关系人代持交易，发现3名从业人员配偶账户存在“资金来源异常”情形（如账户启动资金为从业人员近3个月奖金转账，且交易标的与从业人员服务的高净值客户持仓高度重叠），经进一步调查，其中2名从业人员能够提供配偶自主投资的证明材料（如证券投资顾问服务协议、学习课程记录），1名从业人员承认曾向配偶推荐过相关股票，但未直接参与交易决策；三是短线交易与内幕交易，针对公司2023年以来承销的12个IPO项目、8个再融资项目，核查相关从业人员及利害关系人账户在项目辅导期至上市后6个月内的交易记录，发现1名投行部员工父亲账户在某IPO项目过会当日买入该股票5000股，买入时点与项目关键节点高度重合，经核实，该员工父亲为退休教师，日常通过财经新闻关注市场，买入行为系个人判断，未发现利用内幕信息的证据，但存在敏感期交易的合规风险。（三）内部管控机制有效性从制度建设看，公司现行《从业人员证券账户管理办法》《合规操作手册》已明确“双报备”（入职时报备、账户变更时报备）、“双核查”（系统自动核查、人工定期核查）要求，但存在部分条款滞后问题，如未将“兄弟姐妹”“配偶父母”等近亲属纳入利害关系人范围，导致1名从业人员配偶父母账户未被纳入核查范围（该账户2025年1月有1笔股票交易记录）；从执行层面看，2023年以来共开展4次专项合规检查，但分支机构存在“重业务指标、轻合规检查”倾向，某分公司2024年合规检查记录仅3份（应每月1次），且未留存检查底稿；从技术监控看，现有系统仅能对“从业人员姓名”“身份证号”匹配的账户进行预警，对“利害关系人”账户的关联规则设置较为简单（仅匹配配偶身份证号），无法识别通过非直系亲属（如堂兄妹）代持的账户。三、自查发现的主要问题（一）部分从业人员合规意识存在薄弱环节问卷调查显示，仍有8.6%的从业人员对“利害关系人”范围理解不准确（如认为仅包括配偶，不包括父母、子女），12.3%的从业人员未完整阅读过《证券从业人员执业行为准则》。个别新入职员工（尤其是95后员工）存在“炒股是个人自由”的错误认知，对“禁止从业人员间接参与股票交易”的规定理解不深，在填报利害关系人账户时存在“漏报”“简化报”现象（如仅填报主账户，未填报信用账户或基金账户）。（二）利害关系人账户监控存在盲区现有监控规则未覆盖所有可能的利益关联方，如未将“前配偶”“同居伴侣”等特殊关系人纳入监控范围；对账户资金流水的穿透核查不足，仅关注“从业人员向利害关系人直接转账”，未核查“从业人员通过第三方账户间接转账”的情形；对交易行为的分析维度单一（主要关注交易时间与标的，未结合从业人员岗位职责分析关联性），导致部分可疑交易未被及时预警。（三）分支机构合规管理存在执行偏差部分分支机构合规专员由营销主管兼任，存在“既当运动员、又当裁判员”的角色冲突，对从业人员异常行为“不愿查、不敢查”；合规检查形式化问题突出，部分检查记录仅填写“未发现异常”，未附具体核查数据（如未注明核查了多少个账户、多少条交易记录）；对离职人员的账户跟踪管理不到位，未建立“离职即锁定”的系统控制机制，导致离职人员账户在脱管期间仍可进行交易。四、整改措施与落实情况针对自查发现的问题，公司已于2025年7月制定《违规炒股专项整改方案》，明确“1个月内完成问题账户清理、3个月内完善监控系统、6个月内建立长效机制”的整改目标，具体措施如下：（一）强化从业人员合规教育一是修订《新员工合规培训手册》，将“证券从业人员禁止行为”作为必修模块，增加“利害关系人范围解读”“典型案例分析”等内容，2025年7月起已对42名新入职员工开展专项培训；二是开展“合规月”活动，通过线上测试（覆盖率100%）、线下辩论赛、合规知识竞赛等形式，重点强化“间接参与股票交易”“敏感期交易”等易错点的理解，截至8月底已完成两轮全员测试，平均分由整改前的82分提升至95分；三是建立“合规积分制”，将账户报备及时性、合规培训参与度等纳入积分考核，积分低于阈值的从业人员暂停晋升资格并接受一对一辅导，目前已对12名积分不足人员启动辅导程序。（二）完善账户与交易监控体系一是扩展利害关系人定义范围，将“配偶父母”“子女配偶”“前配偶”等纳入监控，更新合规管理系统关联规则，同步要求从业人员在入职、婚姻状况变更、亲属关系变化时24小时内报备；二是升级交易监控系统，增加“资金流水穿透分析”功能，通过大数据模型识别“从业人员→第三方账户→利害关系人账户”的间接转账路径，对单笔转账超过1万元或月度累计超过5万元的交易自动预警；三是建立“交易行为关联性分析”模型，将从业人员服务的客户、研究覆盖的标的、参与的项目等信息与利害关系人交易记录进行交叉比对，对“交易标的重合度超过30%”“交易时点与项目关键节点间隔小于5个交易日”等情形自动触发人工复核。（三）压实分支机构合规管理责任一是明确分支机构合规专员“专职专岗”要求，2025年9月底前完成全辖32家分支机构合规专员岗位分离，禁止由营销、业务部门人员兼任；二是制定《分支机构合规检查操作指南》，细化检查流程（包括账户核查数量、交易记录抽样比例、证据留存要求等），要求检查报告必须附具体数据（如“本次检查覆盖XX名从业人员，核查XX个账户，分析XX条交易记录”），并由分支机构负责人签字确认；三是建立“离职人员账户动态管理”机制，从业人员离职后系统自动锁定其本人及已报备的利害关系人账户交易权限（仅保留卖出功能），直至账户注销或完成合规核查，目前已对2023年以来离职的213名从业人员账户完成锁定。五、后续工作方向本次自查暴露了公司在从业人员行为管理中的短板，后续将重点从三方面巩固整改成果：一是推动制度“废改立”，2025年10月底前修订《从业人员证券账户管理办法》，明确“全口径报备”“全周期监控”要求；二是加强科技赋能，引入AI智能监控系统，通过自然语言处理技术分析从业人员与客户的聊天记录，识别“推荐股票”“代客理财”等违规表述；三是强化问责机