2025年合规师考试试题及答案

2025年合规师考试试题及答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项的字母填入括号内）1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，银行业金融机构应当在收到中国人民银行或其分支机构出具的反洗钱监管意见书后，整改报告提交的最晚时限为（）。A.10个工作日B.15个工作日C.20个工作日D.30个工作日【答案】C2.某证券公司发现客户A在三个月内频繁进行大额跨境转账，且资金来源无法合理解释，依据《证券期货业反洗钱工作指引》，该公司应当采取的首要措施是（）。A.立即冻结账户B.向公安机关报案C.提交可疑交易报告D.暂停客户交易权限【答案】C3.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的（）。A.明示同意B.默示同意C.口头同意D.书面同意【答案】D4.某保险公司代理人B在未取得客户授权的情况下，将其保单信息出售给第三方营销公司，该行为违反了《保险法》的哪一项基本原则？（）A.诚实信用原则B.公平竞争原则C.自愿原则D.保险利益原则【答案】A5.根据《企业境外经营合规管理指引》，企业在境外设立子公司时，应当首先进行的合规审查是（）。A.税务合规审查B.反商业贿赂审查C.出口管制审查D.劳动法合规审查【答案】B6.某跨国公司在华子公司C因违反《反垄断法》被市场监管总局处以罚款，该公司在法定期限内未缴纳罚款，依据《行政处罚法》，市场监管总局可采取的强制执行措施是（）。A.冻结其银行账户B.直接划拨其存款C.申请人民法院强制执行D.查封其办公场所【答案】C7.根据《数据出境安全评估办法》，数据处理者向境外提供重要数据，应当通过（）进行安全评估。A.国家互联网信息办公室B.工业和信息化部C.公安部D.国家数据局【答案】A8.某银行员工D在明知客户E为联合国制裁名单人员的情况下，仍协助其完成跨境汇款，该行为构成（）。A.洗钱罪B.恐怖融资罪C.违反制裁规定D.非法经营罪【答案】C9.根据《证券法》，上市公司未按照规定披露重大诉讼信息，监管机构可以对其处以的最高罚款金额为（）。A.100万元B.300万元C.500万元D.1000万元【答案】D10.某基金公司F在其官网发布基金产品宣传材料，未充分揭示产品风险，依据《证券投资基金销售管理办法》，监管机构可对其采取的监管措施是（）。A.责令改正B.出具警示函C.暂停基金销售业务D.吊销业务许可证【答案】C11.根据《反不正当竞争法》，经营者通过贿赂手段获取交易机会，市场监管部门可以对其处以的最高罚款金额为（）。A.100万元B.300万元C.500万元D.1000万元【答案】B12.某互联网企业G在用户注册时强制收集其通讯录信息，未提供拒绝选项，该行为违反了《个人信息保护法》的哪一项规定？（）A.最小必要原则B.公开透明原则C.合法正当原则D.目的明确原则【答案】A13.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，银行员工H在社交媒体上发布未公开的客户贷款信息，属于（）。A.一般违规行为B.严重违规行为C.轻微违规行为D.不构成违规【答案】B14.某信托公司I在开展家族信托业务时，未对客户身份进行持续识别，依据《信托业反洗钱工作指引》，该行为属于（）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.声誉风险【答案】B15.根据《企业合规管理体系指南》，企业合规管理的第一责任人是（）。A.合规官B.董事会C.法定代表人D.监事会【答案】C16.某上市公司J在年报中虚增利润，导致投资者损失，依据《证券法》，投资者可向其主张的赔偿责任属于（）。A.违约责任B.侵权责任C.缔约过失责任D.无因管理责任【答案】B17.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户身份资料应当保存的最低年限为（）。A.3年B.5年C.7年D.10年【答案】B18.某支付机构K为境外赌博网站提供支付通道，依据《刑法》，该行为构成（）。A.非法经营罪B.开设赌场罪共犯C.洗钱罪D.帮助信息网络犯罪活动罪【答案】D19.根据《银行业金融机构数据治理指引》，银行应当建立的数据质量管理机制不包括（）。A.数据采集规范B.数据清洗流程C.数据销毁制度D.数据共享协议【答案】D20.某保险公司L在销售产品时承诺“保本保息”，该行为违反了《保险法》的哪一项规定？（）A.禁止虚假宣传B.禁止承诺收益C.禁止误导销售D.禁止刚性兑付【答案】B21.根据《证券期货业反洗钱工作指引》，证券公司对客户风险等级划分的更新频率不得低于（）。A.每季度一次B.每半年一次C.每年一次D.每两年一次【答案】C22.某银行员工M在离职后泄露客户征信信息，依据《征信业管理条例》，该行为可处以的最高罚款金额为（）。A.1万元B.5万元C.10万元D.50万元【答案】D23.根据《企业境外经营合规管理指引》，企业境外合规培训的对象不包括（）。A.董事会成员B.外派员工C.当地雇佣员工D.境外客户【答案】D24.某基金公司N未按照合同约定进行信息披露，投资者可依据《信托法》主张的权利是（）。A.撤销权B.解除权C.损害赔偿请求权D.代位权【答案】C25.根据《反洗钱法》，金融机构未履行客户身份识别义务，情节严重的，可以处以的罚款金额为（）。A.10万元以上50万元以下B.20万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下D.100万元以上1000万元以下【答案】C26.某信托公司O在开展通道业务时，未对底层资产进行合规审查，依据《信托业合规管理办法》，该行为属于（）。A.越权经营B.违规开展业务C.风险隔离失败D.信息披露不充分【答案】B27.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，银行员工P在私人微信群中转发未公开的监管检查信息，属于（）。A.泄露国家秘密B.泄露商业秘密C.泄露监管信息D.不构成违规【答案】C28.某证券公司Q未对境外客户进行制裁名单筛查，依据《证券期货业反洗钱工作指引》，该行为属于（）。A.一般违规B.重大违规C.轻微违规D.不构成违规【答案】B29.根据《个人信息保护法》，个人信息处理者应当定期对其处理个人信息遵守法律、行政法规的情况进行（）。A.风险评估B.合规审计C.安全认证D.第三方评估【答案】B30.某保险公司R在销售产品时未告知客户犹豫期权利，依据《保险法》，客户可主张的权利是（）。A.撤销合同B.解除合同C.要求赔偿D.要求退保【答案】B二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，错选、多选、漏选均不得分）31.以下哪些行为属于《反洗钱法》规定的“可疑交易”？（）A.客户短期内频繁进行大额现金交易B.客户拒绝更新身份信息C.客户要求将资金分散至多个账户D.客户交易与其身份背景明显不符【答案】A、B、C、D32.根据《个人信息保护法》，以下哪些信息属于“敏感个人信息”？（）A.宗教信仰B.医疗健康信息C.位置轨迹信息D.金融账户信息【答案】A、B33.以下哪些情形属于《证券法》规定的“内幕信息”？（）A.公司重大资产重组B.公司高管涉嫌犯罪被调查C.公司季度亏损D.公司签订重大合同【答案】A、B、D34.根据《企业境外经营合规管理指引》，企业境外合规风险识别应重点关注哪些领域？（）A.反商业贿赂B.出口管制C.数据出境D.劳动法合规【答案】A、B、C、D35.以下哪些行为构成《刑法》规定的“非法经营罪”？（）A.未经批准从事证券业务B.未经批准从事支付业务C.未经批准从事保险业务D.未经批准从事基金销售【答案】A、B、C、D36.根据《银行业金融机构数据治理指引》，银行数据治理应遵循哪些原则？（）A.全覆盖原则B.持续性原则C.有效性原则D.独立性原则【答案】A、B、C37.以下哪些属于《保险法》禁止的销售行为？（）A.虚假宣传B.承诺收益C.隐瞒免责条款D.误导客户退保【答案】A、B、C、D38.根据《信托业反洗钱工作指引》，信托公司应当对客户采取哪些尽职调查措施？（）A.识别客户身份B.识别受益所有人C.识别交易目的D.识别资金来源【答案】A、B、C、D39.以下哪些属于《反垄断法》禁止的垄断协议？（）A.固定价格B.限制产量C.分割市场D.联合抵制交易【答案】A、B、C、D40.根据《证券期货业反洗钱工作指引》，证券公司应当对哪些客户进行强化尽职调查？（）A.政治公众人物B.高风险国家客户C.非面对面开户客户D.大额交易客户【答案】A、B、C三、判断题（每题1分，共10分。请判断下列说法是否正确，正确的填“√”，错误的填“×”）41.根据《个人信息保护法，个人信息处理者可以在未取得个人同意的情况下，将个人信息提供给关联公司用于精准营销。（）【答案】×42.银行业金融机构可以将反洗钱合规职责完全外包给第三方机构。（）【答案】×43.根据《证券法》，上市公司披露虚假信息，投资者可以提起民事赔偿诉讼。（）【答案】√44.保险代理人可以在未取得客户书面授权的情况下，代其签署投保单。（）【答案】×45.根据《反洗钱法》，金融机构对客户身份资料保存期限届满后，可以自行销毁，无需报备。（）【答案】×46.企业境外子公司违反当地劳动法，母公司无需承担任何法律责任。（）【答案】×47.根据《信托法》，受托人可以将信托财产用于自身经营活动。（）【答案】×48.证券公司发现客户涉嫌恐怖融资，应当立即向公安机关报案，并提交可疑交易报告。（）【答案】√49.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，银行员工可以在社交媒体上发布客户照片，只要隐去姓名。（）【答案】×50.个人信息处理者应当对其处理的个人信息安全负责，采取必要措施防止信息泄露。（）【答案】√四、案例分析题（每题10分，共40分。请结合材料作答，答案需逻辑清晰、法律依据充分）51.【案例】某银行客户A为某外贸公司法定代表人，近半年内频繁向境外B国C公司汇款，单笔金额均在50万美元以上，且汇款用途标注为“货款”。银行尽职调查发现，C公司注册地为B国自由贸易区，无实际经营场所，且A公司近一年无实际出口记录。银行员工D未上报可疑交易，反而协助客户拆分交易金额以规避监管。问题：（1）该银行员工D的行为违反了哪些法律法规？（2）银行应当采取哪些补救措施？（3）监管机构可对该银行采取哪些处罚措施？【答案】（1）D的行为违反了《反洗钱法》第20条、第32条，未履行可疑交易报告义务，并协助客户规避监管，构成“洗钱罪共犯”嫌疑，亦违反《银行业金融机构从业人员行为管理办法》第12条。（2）银行应立即提交可疑交易报告，冻结相关账户，开展内部问责，重新评估客户风险等级，并向监管机构报告整改情况。（3）监管机构可依据《反洗钱法》第32条，对银行处以50万元以上500万元以下罚款，对直接责任人员处以5万元以上50万元以下罚款，并可责令银行限期整改、暂停相关业务。52.【案例】某证券公司E在代销基金产品时，未对客户进行风险承受能力评估，直接向80岁老人F销售高风险股票型基金，导致F亏损30万元。F投诉至监管机构，要求赔偿。问题：（1）证券公司E的行为违反了哪些规定？（2）F可主张哪些权利？（3）监管机构可采取哪些监管措施？【答案】（1）E公司违反《证券投资基金销售管理办法》第59条，未履行适当性义务，亦违反《证券期货投资者适当性管理办法》第6条。（2）F可依据《证券法》第88条、第193条主张侵权责任，要求证券公司赔偿全部损失，并可通过调解、仲裁或诉讼方式维权。（3）监管机构可对E公司出具警示函，责令整改，暂停基金销售业务，处以30万元以上300万元以下罚款，并对直接责任人员处以警告或罚款。53.【案例】某互联网公司G开发一款社交App，用户注册时必须上传通讯录、位置信息、相册权限，否则无法使用。用户H投诉至网信办，认为其过度收集个人信息。问题：（1）G公司行为违反了哪些法律规定？（2）H可采取哪些维权途径？（3）监管机构可对G公司采取哪些处罚措施？【答案】（1）G公司违反《个人信息保护法》第6条“最小必要原则”、第13条“告知同意原则”，构成过度收集敏感个人信息。（2）H可向网信办、市场监管总局投诉，提起民事诉讼，要求停止侵权、删除信息、赔偿损失，并可向检察机关提起公益诉讼。（3）监管机构可依据《个人信息保护法》第66条，对G公司处以5000万元以下或上一年营业额5%以下罚款，责令暂停相关业务，吊销营业执照。54.【案例】某跨国公司I在华设立