2025年基金证券投资基金基础知识考试题库及答案

2025年基金证券投资基金基础知识考试题库及答案一、单项选择题1.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票资产占基金资产的比例下限是（）。A.50%B.60%C.80%D.90%答案：C2.关于契约型基金与公司型基金的区别，下列表述错误的是（）。A.契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格B.契约型基金的投资者是信托关系的受益人，公司型基金的投资者是公司股东C.契约型基金的基金份额持有人大会是非常设机构，公司型基金的股东大会是常设机构D.契约型基金依据基金合同设立，公司型基金依据公司章程设立答案：C3.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.50%C.75%D.90%答案：A4.下列不属于货币市场基金投资对象的是（）。A.剩余期限在397天以内的债券B.期限在1年以内的同业存单C.可转换债券D.期限在1年以内的中央银行票据答案：C5.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4答案：B6.关于ETF的申购赎回，下列说法错误的是（）。A.申购赎回采用份额申购、份额赎回的方式B.申购赎回的对价包括现金替代、现金差额等C.申购赎回的最小单位通常为50万份或100万份D.申购赎回通过参与券商进行，不可通过基金管理人直接办理答案：D7.根据《基金招募说明书的内容与格式》，基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或年度报告。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：B8.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.拒绝执行并及时向中国证监会报告B.先执行指令，再向中国证监会报告C.要求基金管理人改正，拒不改正的再报告D.暂停执行指令，等待基金管理人修改后执行答案：A9.关于LOF基金的上市交易，下列说法正确的是（）。A.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金份额面值B.LOF基金的涨跌幅限制为前一交易日收盘价的±10%C.LOF基金的最小申购、赎回单位为1000份D.LOF基金的场内份额与场外份额不可转换答案：B10.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当遵循的核心原则是（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则答案：A二、多项选择题1.下列属于公募基金特点的有（）。A.面向不特定投资者公开发售B.投资金额起点低C.信息披露要求严格D.投资限制较少答案：ABC2.基金募集失败时，基金管理人应当承担的责任包括（）。A.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用B.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项C.加计银行同期活期存款利息D.赔偿投资者的全部损失答案：ABC3.基金份额登记机构的主要职责包括（）。A.建立并管理投资者基金份额账户B.负责基金份额的登记及资金结算C.发放红利D.保管基金投资者名册答案：ABCD4.QDII基金在境外投资时，禁止从事的行为包括（）。A.购买不动产B.购买实物商品C.参与未持有基础资产的卖空交易D.投资于与基金管理人有重大利害关系的公司发行的证券答案：ABCD5.基金管理人内部控制的原则包括（）。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则答案：ABCD6.下列属于基金销售费用的有（）。A.申购（认购）费B.赎回费C.销售服务费D.管理费答案：ABC7.基金信息披露的禁止行为包括（）。A.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或承担损失D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金销售机构答案：ABCD8.货币市场基金需要披露的风险指标包括（）。A.投资组合平均剩余期限B.投资组合平均剩余存续期C.融资回购比例D.偏离度答案：ABCD9.基金合同应当包括的主要内容有（）。A.基金的运作方式B.基金份额的发售、交易、申购与赎回C.基金的投资目标、范围、策略D.基金的费用与税收答案：ABCD10.基金投资限制中，属于禁止行为的有（）。A.将基金财产用于向他人贷款或提供担保B.从事承担无限责任的投资C.承销证券D.向基金管理人、托管人出资答案：ABCD三、判断题1.契约型基金的法律依据是《信托法》，公司型基金的法律依据是《公司法》。（）答案：√2.开放式基金的基金份额总额是固定的，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回。（）答案：×（开放式基金份额总额不固定）3.基金托管人必须独立于基金管理人，但可以与基金管理人由同一股东控股。（）答案：×（需完全独立）4.ETF的申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额，赎回时以基金份额换取一篮子股票。（）答案：×（允许现金替代）5.货币市场基金的投资组合平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240天。（）答案：√6.基金销售适用性的核心是“将适当的产品销售给适当的投资者”。（）答案：√7.基金份额持有人大会应当由基金管理人召集，若基金管理人未按规定召集，由基金托管人召集。（）答案：√8.基金估值的第一责任主体是基金托管人。（）答案：×（第一责任主体是基金管理人）9.QDII基金的境外投资顾问应当经营投资管理业务达5年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币。（）答案：√10.基金管理人合规管理的目标是建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。（）答案：√四、综合题1.某股票型基金于2024年12月31日成立，初始规模为20亿元。2025年3月31日，该基金的资产净值为22亿元，期间无申购赎回。假设该基金的管理费率为1.5%（年费率），托管费率为0.25%（年费率），均按日计提。计算该基金2025年第一季度应计提的管理费和托管费总额（按90天计算）。答案：管理费=20亿×1.5%×（90/365）≈739.73万元托管费=20亿×0.25%×（90/365）≈123.29万元合计≈863.02万元2.投资者A于2025年2月10日（工作日）申购某开放式基金，申购金额为10万元，申购费率为1.5%，该基金当日的份额净值为1.2000元。计算投资者A可获得的基金份额（采用外扣法）。答案：净申购金额=100000/(1+1.5%)≈98522.17元申购份额=98522.17/1.2000≈82101.81份3.某ETF基金的最小申购赎回单位为50万份，当前基金份额净值为1.5000元，对应的一篮子股票市值为74.5万元，现金差额为-0.5万元（即基金应支付给投资者0.5万元）。若投资者B用一篮子股票申购50万份该ETF，需额外支付多少现金？答案：申购对价=一篮子股票市值+现金差额=74.5万+(-0.5万)=74万元因此投资者需支付74万元（股票市值74.5万，基金支付0.5万，实际投资者支付74.5万-0.5万=74万）。4.某混合型基金的投资组合如下：股票占比60%（其中大盘股40%、中小盘股20%），债券占比30%（其中国债15%、企业债15%），现金及货币市场工具占比10%。根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，分析该基金的类型是否符合规定，并说明理由。答案：混合型基金的股票资产占比未达到80%（本题为60%），债券资产占比未达到80%（本题为30%），因此符合混合型基金的定义（股票、债券占比均不超过