2026年证券从业资格基础科目真题汇编测试试题及答案

2026年证券从业资格基础科目真题汇编测试试题及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年证券从业资格基础科目真题汇编测试试题及答案考核对象：证券从业资格考试基础科目考生题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.证券公司从事资产管理业务，其注册资本不得低于1亿元人民币。2.证券交易所以集合竞价方式产生开盘价，且集合竞价期间不接受撤单申报。3.证券公司可以将其证券经纪业务委托给其他证券公司代为运营。4.证券发行人的董事、监事、高级管理人员在离职后3年内，不得公开买卖该公司的证券。5.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，不得向客户透露其他客户的交易信息。6.证券交易印花税的税率由国务院根据市场情况调整，且对买卖双方均征收。7.证券公司设立营业部，必须在其主要办公场所内设置交易席位。8.证券公司可以将其管理的客户资产转托管至其他证券公司，但需提前30日告知客户。9.证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过净资本的200%。10.证券公司可以将其证券自营账户出租给他人使用。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪种金融工具不属于证券类资产？（）A.股票B.债券C.保险产品D.证券投资基金2.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币（）万元。A.5000B.1万C.2万D.5万3.证券公司从事资产管理业务，其投资人员数量不得少于（）人。A.5B.10C.15D.204.证券公司为客户提供的证券交易信息，其保存期限不得少于（）年。A.2B.5C.10D.155.证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过净资本的（）%。A.100B.150C.200D.3006.证券公司设立营业部，其注册资本不得低于人民币（）万元。A.1000B.2000C.3000D.50007.证券公司从事证券承销与保荐业务，其保荐代表人数量不得少于（）人。A.5B.10C.15D.208.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员持有相关资格证书的比例不得低于（）%。A.50B.60C.70D.809.证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产规模不得低于人民币（）亿元。A.1B.2C.5D.1010.证券公司从事证券自营业务，其自营投资禁止行为不包括（）。A.利用内幕信息交易B.违规使用客户资产C.分散投资风险D.超出监管范围三、多选题（每题2分，共20分）1.证券公司从事证券承销与保荐业务，应具备的条件包括（）。A.注册资本不低于人民币1亿元B.具有健全的内部控制制度C.具有符合规定的保荐代表人数量D.具有完善的合规风控体系2.证券公司从事证券自营业务，其自营投资禁止行为包括（）。A.违规使用客户资产B.利用内幕信息交易C.分散投资风险D.超出监管范围3.证券公司从事证券资产管理业务，其投资范围包括（）。A.股票B.债券C.期货D.期权4.证券公司从事证券经纪业务，其业务范围包括（）。A.证券交易代理B.证券投资咨询C.融资融券D.资产管理5.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员应具备的条件包括（）。A.持有证券从业资格证书B.具备相应的专业知识和技能C.具有良好的职业道德D.具有丰富的从业经验6.证券公司从事证券承销与保荐业务，其保荐代表人的职责包括（）。A.对发行人的信息披露进行核查B.对发行人的内部控制进行评估C.对发行人的财务状况进行审计D.对发行人的持续督导7.证券公司从事证券自营业务，其自营投资应遵循的原则包括（）。A.风险控制B.分散投资C.利润最大化D.合规经营8.证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产的管理方式包括（）。A.专户管理B.分散投资C.风险隔离D.信息保密9.证券公司从事证券经纪业务，其客户服务包括（）。A.交易咨询B.财富管理C.风险提示D.投资建议10.证券公司从事证券投资咨询业务，其业务禁止行为包括（）。A.违规承诺收益B.泄露客户信息C.诱导客户交易D.超出监管范围四、案例分析（每题6分，共18分）案例一：某证券公司A，注册资本为2亿元人民币，业务范围包括证券经纪、证券承销与保荐、证券自营、资产管理。2025年，A公司发生以下情况：（1）A公司自营投资规模达到净资本的180%，且存在使用客户资产进行自营投资的行为；（2）A公司保荐代表人数量为12人，但其中有2人因违规行为被监管机构处罚；（3）A公司资产管理业务客户资产规模为5亿元人民币，但投资范围仅限于股票和债券。问题：1.A公司自营投资是否存在违规行为？为什么？2.A公司保荐代表人数量是否满足监管要求？为什么？3.A公司资产管理业务的投资范围是否合规？为什么？案例二：某证券公司B，注册资本为5000万元人民币，业务范围包括证券经纪和证券投资咨询。2025年，B公司发生以下情况：（1）B公司客户张某在交易过程中，因B公司提供的投资建议导致亏损，张某要求B公司赔偿；（2）B公司从业人员李某泄露了客户王某的交易信息，导致王某损失；（3）B公司未按规定保存客户交易信息，监管机构对其进行处罚。问题：1.B公司是否应对张某的亏损承担赔偿责任？为什么？2.李某的行为是否属于违规行为？为什么？3.B公司未保存客户交易信息是否合规？为什么？案例三：某证券公司C，注册资本为3亿元人民币，业务范围包括证券经纪、证券自营、资产管理。2025年，C公司发生以下情况：（1）C公司自营投资主要集中于某上市公司股票，占比超过50%；（2）C公司资产管理业务客户资产规模为8亿元人民币，但投资范围包括股票、债券、期货和期权；（3）C公司未按规定进行风险隔离，导致自营投资与客户资产的风险相互影响。问题：1.C公司自营投资是否存在违规行为？为什么？2.C公司资产管理业务的投资范围是否合规？为什么？3.C公司未进行风险隔离是否合规？为什么？五、论述题（每题11分，共22分）1.试述证券公司从事证券自营业务应遵循的原则及其重要性。2.试述证券公司从事证券资产管理业务的风险控制措施及其作用。---标准答案及解析一、判断题1.√证券公司从事资产管理业务，其注册资本不得低于1亿元人民币。2.√证券交易所以集合竞价方式产生开盘价，且集合竞价期间不接受撤单申报。3.×证券公司不得将其证券经纪业务委托给其他证券公司代为运营。4.√证券发行人的董事、监事、高级管理人员在离职后3年内，不得公开买卖该公司的证券。5.√证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，不得向客户透露其他客户的交易信息。6.√证券交易印花税的税率由国务院根据市场情况调整，且对买卖双方均征收。7.×证券公司设立营业部，无需在其主要办公场所内设置交易席位。8.√证券公司可以将其管理的客户资产转托管至其他证券公司，但需提前30日告知客户。9.√证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过净资本的200%。10.×证券公司不得将其证券自营账户出租给他人使用。解析：1.证券公司从事资产管理业务，注册资本不得低于1亿元人民币，符合《证券法》规定。2.集合竞价期间不接受撤单申报，确保市场公平交易。3.证券公司不得将其证券经纪业务委托给其他证券公司代为运营，以防范风险。4.证券发行人的董事、监事、高级管理人员离职后3年内不得公开买卖该公司证券，以防止内幕交易。5.证券公司不得向客户透露其他客户的交易信息，以保护客户隐私。6.证券交易印花税的税率由国务院调整，且对买卖双方均征收。7.证券公司设立营业部，无需在其主要办公场所内设置交易席位，但需具备必要的交易设施。8.证券公司可以将其管理的客户资产转托管至其他证券公司，但需提前30日告知客户，以保障客户权益。9.证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过净资本的200%，以防范风险。10.证券公司不得将其证券自营账户出租给他人使用，以防止违规操作。二、单选题1.C保险产品不属于证券类资产，属于保险类资产。2.D证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币5万元。3.B证券公司从事资产管理业务，其投资人员数量不得少于10人。4.C证券公司为客户提供的证券交易信息，其保存期限不得少于10年。5.C证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过净资本的200%。6.B证券公司设立营业部，其注册资本不得低于人民币2000万元。7.B证券公司从事证券承销与保荐业务，其保荐代表人数量不得少于10人。8.D证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员持有相关资格证书的比例不得低于80%。9.A证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产规模不得低于人民币1亿元。10.C证券公司从事证券自营业务，其自营投资禁止行为不包括分散投资风险。解析：1.保险产品属于保险类资产，不属于证券类资产。2.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币5万元，符合《证券公司监督管理条例》规定。3.证券公司从事资产管理业务，其投资人员数量不得少于10人，以保障业务合规性。4.证券公司为客户提供的证券交易信息，其保存期限不得少于10年，以符合监管要求。5.证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过净资本的200%，以防范风险。6.证券公司设立营业部，其注册资本不得低于人民币2000万元，以保障业务运营能力。7.证券公司从事证券承销与保荐业务，其保荐代表人数量不得少于10人，以符合监管要求。8.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员持有相关资格证书的比例不得低于80%，以保障业务质量。9.证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产规模不得低于人民币1亿元，以符合监管要求。10.证券公司从事证券自营业务，其自营投资禁止行为不包括分散投资风险，因为分散投资风险是合规行为。三、多选题1.ABCD证券公司从事证券承销与保荐业务，应具备的条件包括注册资本不低于人民币1亿元、具有健全的内部控制制度、具有符合规定的保荐代表人数量、具有完善的合规风控体系。2.AB证券公司从事证券自营业务，其自营投资禁止行为包括违规使用客户资产、利用内幕信息交易。3.ABCD证券公司从事证券资产管理业务，其投资范围包括股票、债券、期货和期权。4.AB证券公司从事证券经纪业务，其业务范围包括证券交易代理、证券投资咨询。5.ABCD证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员应具备的条件包括持有证券从业资格证书、具备相应的专业知识和技能、具有良好的职业道德、具有丰富的从业经验。6.ABD证券公司从事证券承销与保荐业务，其保荐代表人的职责包括对发行人的信息披露进行核查、对发行人的内部控制进行评估、对发行人的持续督导。7.ABD证券公司从事证券自营业务，其自营投资应遵循的原则包括风险控制、分散投资、合规经营。8.ABCD证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产的管理方式包括专户管理、分散投资、风险隔离、信息保密。9.ACD证券公司从事证券经纪业务，其客户服务包括交易咨询、风险提示、投资建议。10.ABCD证券公司从事证券投资咨询业务，其业务禁止行为包括违规承诺收益、泄露客户信息、诱导客户交易、超出监管范围。解析：1.证券公司从事证券承销与保荐业务，应具备的条件包括注册资本不低于人民币1亿元、具有健全的内部控制制度、具有符合规定的保荐代表人数量、具有完善的合规风控体系。2.证券公司从事证券自营业务，其自营投资禁止行为包括违规使用客户资产、利用内幕信息交易。3.证券公司从事证券资产管理业务，其投资范围包括股票、债券、期货和期权。4.证券公司从事证券经纪业务，其业务范围包括证券交易代理、证券投资咨询。5.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员应具备的条件包括持有证券从业资格证书、具备相应的专业知识和技能、具有良好的职业道德、具有丰富的从业经验。6.证券公司从事证券承销与保荐业务，其保荐代表人的职责包括对发行人的信息披露进行核查、对发行人的内部控制进行评估、对发行人的持续督导。7.证券公司从事证券自营业务，其自营投资应遵循的原则包括风险控制、分散投资、合规经营。8.证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产的管理方式包括专户管理、分散投资、风险隔离、信息保密。9.证券公司从事证券经纪业务，其客户服务包括交易咨询、风险提示、投资建议。10.证券公司从事证券投资咨询业务，其业务禁止行为包括违规承诺收益、泄露客户信息、诱导客户交易、超出监管范围。四、案例分析案例一：1.A公司自营投资存在违规行为。根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过净资本的200%，但A公司自营投资规模达到净资本的180%，且存在使用客户资产进行自营投资的行为，违反了监管规定。2.A公司保荐代表人数量不满足监管要求。根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券承销与保荐业务，其保荐代表人数量不得少于10人，但A公司保荐代表人数量为12人，其中2人因违规行为被处罚，实际有效保荐代表人数量为10人，符合监管要求。3.A公司资产管理业务的投资范围不合规。根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务，其投资范围应限于法律法规规定的范围，但A公司投资范围仅限于股票和债券，未涵盖其他合规投资品种，不符合监管要求。案例二：1.B公司应对张某的亏损承担赔偿责任。根据《证券法》，证券公司提供的投资建议导致客户亏损，应承担赔偿责任。2.李某的行为属于违规行为。根据《证券法》，证券公司从业人员泄露客户信息，属于违规行为，应承担相应责任。3.B公司未保存客户交易信息不合规。根据《证券法》，证券公司应保存客户交易信息，其保存期限不得少于5年，但B公司未按规定保存，违反了监管规定。案例三：1.C公司自营投资存在违规行为。根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务，其自营投资应分散投资，但C公司自营投资主要集中于某上市公司股票，占比超过50%，违反了监管规定。2.C公司资产管理业务的投资范围不合规。根