个人委托理财协议书范本

个人委托理财协议书范本合同编号：_________甲方（委托人）：姓名：________________________性别：________________________身份证号码：__________________联系电话：____________________联系地址：____________________电子邮箱：____________________乙方（受托人）：姓名：________________________性别：________________________身份证号码：__________________联系电话：____________________联系地址：____________________电子邮箱：____________________鉴于：甲方具有合法拥有的自有资金，希望通过专业理财管理实现资产增值；乙方具备一定的金融投资知识与理财管理经验，愿意接受甲方委托，为甲方提供个人理财管理服务；双方依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国信托法》等相关法律法规，本着平等自愿、诚实信用、谨慎勤勉的原则，经友好协商，就甲方委托乙方管理其特定资金事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。第一条委托事项1.1甲方自愿委托乙方对其名下特定资金进行投资理财管理，乙方同意接受该委托。1.2本协议项下的委托为非信托性质的委托代理关系，乙方作为甲方的理财代理人，按照本协议约定权限进行投资操作，不享有委托资金的所有权。1.3委托期限：自______年____月____日起至______年____月____日止。期满前15日，双方可协商续签。第二条委托资金2.1甲方初始委托资金为人民币（大写）：（￥元）。该资金应于本协议生效之日起3个工作日内划入双方共同指定的银行监管账户或甲方名下专用投资账户。2.2资金账户信息：开户名：______________开户行：______________________账号：______2.3委托期间内，甲方可追加或部分提取资金，但应提前5个工作日书面通知乙方，并经双方确认后执行。追加资金适用本协议全部条款。第三条投资范围与限制3.1投资范围包括但不限于：（a）银行理财产品（风险等级R1-R3）；（b）公募证券投资基金（货币型、债券型、混合型）；（c）国债、政策性金融债等固定收益类品种；（d）沪深交易所上市的A股股票（限蓝筹股、白马股，且单只持仓不超过委托资金总额的15%）；（e）经甲方书面同意的其他合规金融产品。3.2禁止投资范围：（a）期货、期权、外汇保证金、场外衍生品等高杠杆或非标准化产品；（b）P2P、虚拟货币、非法集资类项目；（c）非上市股权、私募基金（未经甲方特别授权）；（d）任何法律法规禁止个人投资的领域。3.3乙方不得将委托资金用于质押、担保、借贷或挪作他用。第四条操作权限与决策机制4.1乙方在本协议约定范围内拥有独立的投资决策权和操作执行权。4.2单笔投资金额超过委托资金总额20%的，乙方应提前向甲方提交书面投资方案，经甲方书面确认后方可操作。4.3甲方有权定期查询账户情况，但不得干预乙方正常投资操作。4.4乙方应建立投资记录台账，保留完整交易凭证，供甲方查阅。第五条风险揭示与承担5.1甲方充分知悉并理解：金融市场存在系统性风险、市场波动风险、信用风险等，投资收益不确定，可能出现本金亏损。5.2乙方承诺勤勉尽责，但不承诺保本或最低收益。委托资金的投资损益由甲方最终承担。5.3如因乙方故意或重大过失导致资金损失（如违规操作、挪用资金等），乙方应承担相应赔偿责任。第六条报酬与费用6.1双方约定报酬方式为以下第____种：（a）固定管理费：按委托资金余额的____%/年，按季度支付；（b）业绩报酬制：不收固定费，当累计收益率超过年化____%时，对超额部分提取____%作为业绩报酬；（c）混合制：固定管理费____%/年+超额收益提取____%。6.2报酬支付时间：每季度末月25日前结算上季度费用，或协议终止后10个工作日内一次性结算。6.3账户管理费、交易手续费、印花税等直接费用由甲方承担，从委托资金中直接扣除。第七条信息披露与报告义务7.1乙方应于每月10日前向甲方提供上月《投资管理报告》，内容包括：（a）账户资产总值与变动情况；（b）主要持仓品种及比例；（c）重大交易说明；（d）风险评估与后续策略。7.2发生单日亏损超过委托资金5%或重大市场事件时，乙方应于24小时内向甲方进行风险提示。第八条协议的变更与解除8.1经双方协商一致，可书面变更或解除本协议。8.2出现下列情形之一，守约方可书面通知解除协议：（a）一方严重违约，经催告后未改正；（b）乙方存在挪用资金、违规操作等损害甲方利益行为；（c）甲方因重大财务变故需提前终止委托。8.3协议解除后，乙方应在10个工作日内完成清算，并将剩余资金及收益划转至甲方指定账户。第九条保密条款9.1双方应对本协议内容、账户信息、投资策略等商业秘密承担保密义务，未经对方书面同意不得向第三方披露。9.2保密义务持续至协议终止后五年。第十条违约责任10.1任何一方违反本协议约定，应承担因此给对方造成的实际损失。10.2乙方因重大过失或故意造成资金损失的，应赔偿甲方直接经济损失。10.3甲方逾期支付管理费的，每逾期一日按应付金额的0.05%支付滞纳金。第十一条争议解决11.1本协议履行过程中发生争议，双方应协商解决；协商不成的，任何一方可向甲方所在地人民法院提起诉讼。第十二条其他约定12.1本协议自双方签字或盖章之日起生效。12.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。12.3附件为本协议组成部分：附件一：《初始资金确认书》附件二：《投资限制清单》附件三：《账户操作授权书》12.4未尽事宜，可签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。（以下无正文）甲方（委托人）签字：签字：________________________日期：______年____月____日乙方（受托人）签字：签字：________________________日期：______年____月____日见证人（如有）：姓名：__