自助设备测试卡制度规范

PAGE自助设备测试卡制度规范一、总则（一）目的为确保公司自助设备的正常运行，保障客户交易安全，规范自助设备测试卡的使用与管理，特制定本制度规范。（二）适用范围本制度适用于公司所有配备自助设备的营业网点及相关管理部门，包括但不限于自动取款机（ATM）、自动存取款机（CRS）、自助终端等各类自助设备。（三）基本原则1.合法性原则：自助设备测试卡的使用与管理必须符合国家法律法规以及金融行业相关标准要求。2.安全性原则：确保测试卡使用过程中不泄露客户信息，保障自助设备及交易环境的安全稳定。3.规范性原则：严格按照规定的流程和操作标准使用测试卡，保证测试结果的准确性和可靠性。4.责任追究原则：对于违反本制度规范的行为，明确责任主体，依法依规进行追究。二、测试卡管理职责（一）管理部门职责1.负责制定和完善自助设备测试卡制度规范，并监督制度的执行情况。2.统一管理自助设备测试卡的发放、回收、保管等工作，建立详细的测试卡台账。3.定期对测试卡的使用情况进行检查和评估，确保测试卡的使用符合规定要求。4.协调解决自助设备测试过程中出现的问题，对重大问题及时向上级汇报。（二）营业网点职责1.严格按照本制度规范使用自助设备测试卡，确保测试操作的准确性和规范性。2.负责测试卡的日常保管，确保测试卡安全存放，防止丢失被盗。3.及时向管理部门反馈自助设备测试过程中发现的异常情况和问题。4.配合管理部门做好测试卡的定期盘点工作。（三）设备维护部门职责1.根据自助设备测试结果，及时对设备进行维护和维修，确保设备正常运行。2.分析自助设备出现故障的原因，提出改进措施和建议，提高设备的稳定性和可靠性。3.协助管理部门和营业网点进行测试卡相关的技术支持工作。三、测试卡的种类及用途（一）标准测试卡1.用途：主要用于检测自助设备基本功能是否正常，如取款、存款、查询、转账等交易功能的准确性。2.使用范围：适用于各类自助设备的日常开机测试和定期全面测试。（二）特殊测试卡1.用途：针对特定的自助设备功能或故障情况进行测试，如钞箱满检测、长短款检测、吞卡测试等。各营业网点应根据实际情况，合理安排测试卡的使用，确保自助设备的各项功能得到全面、有效的检测。四、测试卡的发放与回收（一）发放1.管理部门根据营业网点自助设备数量和实际需求，统一向营业网点发放测试卡。2.发放时，管理部门应填写《自助设备测试卡发放登记表》，详细记录发放日期、测试卡编号、营业网点名称、发放数量等信息，并由双方签字确认。3.营业网点收到测试卡后，应指定专人负责保管，并在《自助设备测试卡保管登记簿》上进行登记。（二）回收1.营业网点应定期将使用过的测试卡交回管理部门。2.回收时，管理部门应认真核对测试卡的数量和编号，确保与发放记录一致。如发现测试卡丢失或损坏，应及时查明原因，并追究相关人员责任。3.管理部门对回收的测试卡进行统一销毁处理，并在《自助设备测试卡销毁登记簿》上记录销毁日期、测试卡编号、销毁数量等信息。五、测试卡的使用流程（一）开机测试1.营业网点工作人员在每日自助设备开机前，应使用标准测试卡进行开机测试。2.测试内容包括查询余额、取款、存款、转账等基本交易功能，确保设备能够正常启动并完成各项交易操作。3.测试过程中，工作人员应仔细观察设备屏幕显示、语音提示以及打印凭条等情况，如有异常应及时记录并报告。（二）定期全面测试1.管理部门应定期组织对自助设备进行全面测试，测试周期根据设备使用情况和相关规定确定，一般为每月或每季度进行一次。2.全面测试应使用标准测试卡对自助设备的所有交易功能进行逐一测试，同时还应进行特殊测试，如钞箱满检测、长短款检测等。3.测试完成后，工作人员应填写《自助设备测试报告》，详细记录测试结果、发现的问题及处理情况等信息，并签字确认。（三）故障测试1.当自助设备出现故障时，营业网点工作人员应及时使用特殊测试卡对故障进行检测，确定故障原因。2.根据故障测试结果，设备维护部门应及时对设备进行维修处理，维修完成后应再次使用测试卡进行测试，确保设备恢复正常运行。3.对于较为复杂的故障，设备维护部门应及时向上级汇报，并配合相关技术人员进行故障排查和解决。六、测试卡的保管与安全（一）保管要求1.营业网点应设立专门的测试卡保管箱，将测试卡存放在安全可靠的地方，确保测试卡不被无关人员接触。2.测试卡保管箱应具备防盗、防火、防潮等功能，钥匙应由专人保管，不得随意转借他人。3.营业网点应定期对测试卡保管箱进行检查，确保测试卡存放安全。（二）安全措施1.测试卡使用人员应严格遵守保密制度，不得泄露测试卡相关信息，包括卡号、密码等。2.在测试过程中，应注意保护客户隐私，避免在客户面前进行不必要的测试操作。3.如发现测试卡丢失或被盗，应立即报告管理部门，并采取相应的措施，如挂失、冻结等，防止测试卡被非法使用。七、监督与检查（一）内部监督1.管理部门应定期对营业网点自助设备测试卡的使用与管理情况进行检查，检查内容包括测试卡台账记录、保管情况、使用流程执行情况等。2.营业网点应定期对自身测试卡使用情况进行自查，发现问题及时整改，并将自查情况报告管理部门。3.设备维护部门应定期对自助设备测试结果进行分析，评估设备运行状况，发现问题及时与营业网点沟通解决。（二）外部监督1.公司应积极配合监管部门的监督检查工作，按照要求提供自助设备测试卡相关资料和信息。2.对于监管部门提出的问题和整改要求，公司应认真落实，及时整改到位，并将整改情况报告监管部门。八、违规处理（一）违规行为界定1.未按照本制度规范使用自助设备测试卡，导致测试结果不准确或设备故障未及时发现的。2.私自留存、转借、盗用测试卡的。3.未妥善保管测试卡，导致测试卡丢失或损坏的。4.泄露测试卡相关信息，造成客户信息泄露或其他安全事故的。（二）处理措施1.对于违反本制度规范的行为，管理部门应视情节轻重，给予相应的批评教育、警告、罚款等处理措施。2.对于造成严重后果的违规行为，如客户资金损失、信息泄露等，公司将依法依规追究相关人员的法律责任。3.违规行为处理结果应及时记录在案，并在公司内部进行通报，以起到警示作用。九、附则（一）解释权本制度规范由公司管理部门负