财经管理系级金融与证券专业人才培养方案

年4月19日财经管理系级金融与证券专业人才培养方案文档仅供参考金融与证券专业人才培养方案（65）一、招生对象与学制。招生对象：普通高中毕业生、三校生（职高、中专、技校毕业生）学制与学历：三年制，专科二、培养目标培养系统掌握党和国家有关经济、金融市场方针政策、法规和制度，熟练掌握证券及证券市场相关知识，具备参与、处理企事业单位有关证券投资管理、财务管理、企业重组与并购等事务的基本技能，熟练掌握计算机及英语，能正确运用相关知识和工具，具有较强的市场经济意识和社会适应能力，实践能力强，富有创新精神，具有较高的操作技能、分析能力的一线应用型证券投资复合人才。三、人才培养规格要求1.职业面向分析：①银行柜台业务人员②银行信贷业务人员③证券公司柜台业务人员④商业银行、保险公司、证券公司客户经理（开发客户、营销产品、客户管理及关系维护等）、证券经纪人⑤金融产品投资顾问⑥证券分析师⑦期货分析师⑧证券操盘手⑨期货操盘手⑩保险从业人员2.职业知识、能力及素质分解表①知识结构知识类别知识内涵课程设置基础理论知识社会主义基础理论懂得马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论，具备大学生思想道德修养。思想道德修养与法律基础、毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论数学知识函数与极限、导数与微积分、微积分的应用、常微分方程高等数学英语知识基础英语知识；金融英语知识。大学英语、金融英语计算机文化知识办公软件应用；常见软件的安装使用；互联网应用；数据库操作。计算机基础写作知识应用文写作知识应用文写作法律知识法律常识、经济法基础思想道德修养与法律基础、经济法专业技术基础知识会计基础知识会计基本概念，会计核算的基本内容、方法；账簿登记、报表编制及费用核算；利润核算基础会计统计基础知识统计基本概念，统计的基本内容、方法；统计分析统计学原理经济基础知识国民经济总量分析，国民收入决定理论，价格理论，研究方法：总量分析和个量分析，如何进行资源有效利用和有效配置宏/微观经济学货币银行基础知识货币的产生，发展，信用，工具，货币政策的运用，银行业的发展和银行在经济中的地位和作用，以及银行的基本业务货币银行学综合化专业技术知识金融与证券专业知识国内国际金融市场知识；证券市场、交易与分析知识；期货与期权衍生品市场知识；保险投资知识；投行业务知识；风险投资知识；央行与监管知识；经济法律知识金融市场学、国际金融、证券市场基础知识、证券交易、证券投资分析、期货与期权、保险学、新兴投资银行业务、风险投资概论、中央银行与金融监管、法律基础、经济法、专业综合实训②能力结构能力类别能力要素课程设置考核标准通用能力英语应用能力具备阅读和翻译本专业一般性英文资料的能力，具备基本的日常口语交流的能力大学英语、工商企业管理专业英语经过高职高专英语A、B级考试计算机应用能力办公自动化设备和软件的使用能力；键盘盲打录入能力；利用计算机网络搜集信息、处理信息的能力；能够运用电脑网络处理单据及各类文件信息技术基础国家计算机一级或二级（CCT)证书考试就业创业能力获取求职信息的能力；撰写求职自荐书的能力；求职答辩能力；签订劳务合同的能力；创业能力大学生就业指导、课外拓展教育、创业与人生设计达到规定标准社交能力交往与组织的能力；解决矛盾的能力；大学生心理与健康社交口才与礼仪达到规定标准会计统计技能账簿登记、报表编制及费用核算的能力；利润核算、效益分析的能力；统计分析的能力；基础会计学、统计学会计从业资格证商务谈判技能与客户及对手有效沟通的能力；具备一定的谈判技巧，把握谈判局势、控制谈判方向的能力商务谈判达到规定标准专业综合能力证券投资分析、投资方案设计能力能够运用基本分析、技术分析、价格分析、组合分析等方法分析证券的投资价值与投资时机，能为投资者提供适宜的投资策略和投资方案证券投资分析证券分析技能训练证券市场基础知识证券从业资格证证券上市、承销方案能力能够根据国家证券发行上市与交易相关法规和条例，设计简单的上市或承销方案等证券经营管理新兴投资银行业务同上（加入证券发行与承销）资产重组、基金管理、风险投资业务从事基金销售与管理，制定资产重组方案、选择风险投资项目风险投资概论等同上（加入证券投资基金）③素质结构素质名称内涵要求培养途径思想道德素质坚信马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论是解决中国问题的科学理论，树立科学的世界观、人生观和价值观。理论课和实践课、“思政课”、素质拓展教育课及活动、综合教育活动等。热爱社会主义祖国，拥护党的基本路线。坚持正确的政治方向，爱祖国、爱人民，坚持社会主义道路，坚持党的“一个中心、两个基本点”的基本路线。有独立思考、理论联系实际、实事求是的科学态度和优良作风；树立正确的就业观和职业观，具有严谨、务实、诚信、敬业的职业道德。文化素质应用语言文字，清晰地进行信息、思想、感情的传递、表示和交流；具有文学艺术美学修养，能够正确认识和分析当今时代有关问题。理论和实践课中融入人文知识、人文思维、人文方法和人文精神、素质拓展教育课及活动。业务素质了解国家产业政策、法律法规制度，能分析证券投资宏观经济背景、行业发展趋势、企业发展潜力、判断企业投资价值；了解投资主体的目标、比较投资对象、制定备选方案、协助投资主体确定；能为证券公司、上市公司的投资者查询、业务需求提供相关服务、了解投资者建议、意见等，具有团结协作的精神以及协调工作的素质；具有艰苦创业的精神和不断创新的观念；热爱专业，具有认真履行岗位职责的意识。相关理论课、专业技术基础课、专业综合技术课及综合技能实训等。身心素质身心健康，能调控自身心理情趣；具有体育卫生和运动保健素养；树立自觉锻炼、终生锻炼身体的意识；体魄良好，体能达到规定标准。体育课、综合教育活动、素质拓展教育课及活动。④职业资格证书要求类别名称发证单位考试时间主修课程金融与证券专业职业资格证书证券从业资格证中国证券业协会每年举行四次全国统考，3月、6月、9月、11月各一次证券基础知识，证券交易，证券投资分析期货从业资格证中国期货业协会每年五次，4月、5月、7月、9月、11月，执业资格证书和从业资格证书合二为一期货与期权银行从业资格证中国银行业协会每年两次，5月和10月各一次商业银行经营与管理证券分析师中国证券业协会每年举行四次全国统考，3月，6月，9月，11月各一次证券基础知识、证券交易、证券投资分析保险代理人从业资格证中国保监行业协会每年举行两次全国统考，上下半年各一次保险学助理电子商务师职业资格认证证书劳动和社会保障部每月举行电子商务概论、网络营销、电子商务安全、电子支付、电子商务法、物流配送其它可获取的相关职业资格证书会计从业资格证书省财政厅3月8月会计学基础、会计电算化、财经法规与职业道德ISO9001质量管理体系内部审核员资格证书国家质量认证培训中心不定期ISO9000质量管理体系、内部审核员培训教程3．课程体系与课程设置①基本素质与能力课模块：大学生思想道德与法律基础、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想概论、青年学生健康教育、就业指导、大学生创业课程等。②专业基础能力模块：宏观/微观经济学、基础会计、统计学原理、经济法、货币银行学、金融市场学等。③专业核心能力与拓展能力课：证券市场基础知识、证券交易、证券投资分析、期货交易、保险学、新兴投资银行业务、商业银行经营与管理、风险管理概论、证券投资基金、个人理财等。④公共选修课：中国传统文化概论、社交口才与礼仪、ERP沙盘模拟实训、市场营销学等。⑤专业综合能力实训主要包括：证券投资分析实训、风险分析及看盘、投资理财实训、顶岗实习、毕业设计与毕业论文答辩等。可考专业证书有：证券从业资格证、期货从业资格证、证券分析师证、银行从业资格证、会计从业资格证、保险代理人资格证等。四、主要专业核心课程简介1.核心课程名称宏/微观经济学、金融学、风险投资概论、货币银行学，国际金融、证券市场基础知识、证券交易、商业银行经营与管理、证券投资分析、期货与期权交易等。2.专业核心课程简介①宏观/微观经济学先修课程：高等数学本课程是金融与证券专业的必修课。本课程分微观和宏观两部分，探讨了生产者、消费者、国家政策在市场经济中的运作规律。学习和研究西方经济学是改革开放的需要，为我们进行市场经济的探索，提供了理论指南，加深了我们对社会主义市场经济理论的研究与认识的深度。要求学生对西方经济学的基本理论和基本知识有较完整的理解，为进一步学习金融学、证券投资等其它经济学相关课程作前期知识准备。②货币银行学先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数等《货币银行学》是金融专业的专业基础课。主要内容包括货币与货币制度，信用、信用工具及资金融通，金融机构体系，利息与利率，金融市场，货币供给需求及其均衡与货币政策，通货膨胀与紧缩、外汇与国际收支等。经过学习，使学生为今后其它专业课的学习打下坚实的基础。③证券投资学先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数，货币银行学、金融市场学等证券投资原理是国家教委规定的高等院校财经类核心课程，也是我校金融与证券专业的重点课程之一。课程的主要内容包括对证券投资工具、证券市场、证券投资分析方法等内容及证券市场管理介绍。可帮助学生全面了解证券投资及证券市场的基础知识，掌握证券投资分析的基本方法和技巧，正确进行投资决策。本课程在教学中充分体现证券投资理论与实务的结合，加强对学生基本技能的训练。提高学生的动手能力。④金融市场学先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数、货币银行学《金融市场学》是本专业必修课，主要包括金融市场导论；同业拆借市场；票据市场；股票市场；债券市场；投资基金市场；外汇市场；保险市场；WTO与中国金融市场：金融市场监管等章节。本课程阐述了金融市场各种基本理论；坚持理论联系实际，紧密结合中国金融市场的实践及其有关金融案例，来加深学生对金融市场基本理论、知识的理解和基本技能的训练，培养和提高学生的实践能力。经过该课程的学习，要求学生掌握金融市场的基本理论、基本知识和基本技能；并能运用所学理论、方法分析、指导中国金融市场的实践。⑤国际金融学先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数，货币银行学，金融市场学国际金融是研究国际间货币和借贷资本运动规律的一门学科。它是金融与证券专业的必修课。经过该门课程的学习，可使学生掌握国际收支、外汇实务、国际借贷、国际货币体系方面的基本理论、基本知识和基本技能，学会在实践中加以运用、掌握国际金融宏观理论，用以说明和解决当前国际金融领域中的实际问题；掌握中国涉外金融工作的方针、政策；掌握国际金融与国内经济的相互关系，为学生以后从事外贸、财务管理、涉外金融等工作奠定理论与业务基础。⑥期货投资实训先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数、货币银行学、金融市场学、证券投资交易，证券投资学，证券分析等本课程为专业基础课。该课程主要包括期货与期权交易程序与运作机制；期货市场的基功能：套期保值的含义与原理；投机与套期图利；金融期货、金属期货与能源期货；证券与器价格的基本分析与技术分析；金融证券、商品期货和期权价格预测技术；期权市场与期权交易；期货市场的运行与监管，等。经过该课程的学习，学生应能够对期货与期权交易有较为深入的认识，同时理解期货市场的运行机制及套利策略。⑦证券交易先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数，货币银行学、金融市场学、证券投资学本课程要求学生熟悉掌握证券交易程序、交易规则及相关法规，掌握证券经纪业务的有关知识，理解证券公司的主要业务的相关理论与规则，了解证券营业部的经营管理及证券交易的风险防范。经过学习使学生具有操作证券账户的开户、账户清算与过户、证券存管、证券经纪服务、交易费用核算、证券回购交易等能力。教学要点包括：证劵的基本概念和基本理论；证劵交易的规则和程序；国债、基金的投资价值分析；金融衍生产品的操作手段；道氏理论、波浪理论；证劵技术分析；技术指标分析及其应用，等。⑧商业银行经营与管理先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数，货币银行学、金融市场学《商业银行经营与管理》是金融与证券专业必修的核心课程。它以中国商业银行业务与经营为主要研究对象，以“中华人民共和国商业银行法”、“贷款通则”和“巴塞尔协议”等法规和国际惯例为依据，吸收当代发达国家商业银行经营管理和经验，从理论和实际的结合上全面讲述商业银行的资本负债业务、资产业务、中间业务、国际业务、表外业务和业务创新等各种业务的操作规程和资产负债管理及风险管理的经营策略。该课程具有理论性、政策性、实用性和操作性强的特点。⑨经济法先修课程：宏/微观经济学经济法课程对本专业学生而言，开设目的主要是为学生继续深入学习与理解财经类法律规范打好基础，便于该专业学生对专业课程的学习，便于法律思维的形成与分析能力的提高。本课程以研究经济法律关系为主线，内容可分六个部分：第一部分研究经济法的基本理论问题；第二部分研究公司法律制度；第三部分介绍个人独资企业及合伙企业法律制度；第四部分探讨破产法律制度；第五部分研究票据法律制度；第六部分阐述合同法律制度。⑩证券投资实训先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数，货币银行学、金融市场学、证券投资学，证券交易，证券投资分析本实训环节建立在学生系统学习专业理论的基础上。实训以证券投资实务为主线，以网上操作指引为特点，以专业能力训练为目的，要求学生全面掌握包括软件下载与安装、行情分析方法与操作、系统软件功能介绍、网上证券委托、证券投资模拟、网上信息采集和分析等实务的操作要领。实训目的：证券交易即时行情解读与实解盘；收集基本面因素并及时评估其对证券行情走势的影响；学会主要的技术分析方法（包括K线图分析、形态分析、指标分析及波浪理论等）；模拟股票、债券和期货等的买卖；培养正确的操盘手法和良好的投资心理。eq\o\ac(○,11)市场营销先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数本课程主要内容有市场营销基本知识；营销战略与管理过程；市场营销环境分析；消费市场与产业市场；市场调查与预测；市场细分与目标市场选择；产品策略与品牌策略；价格策略；分销渠道策略；促销策略；市场营销的计划、组织与控制；国际市场营销；服务营销；网络营销等。经过本课程的学习，使学生建立起市场营销的基本知识体系，掌握市场营销的基本理论和基本方法，培养和提高学生利用基本理论和方法解决市场营销中的实际问题的能力，为适应市场竞争奠定基础。eq\o\ac(○,12)基础会计学先修课程：宏/微观经济学、高数本门课程是会计学的入门课程，是经济类相关专业的必修课程。本课程重点阐明会计核算的基本理论、基本知识和基本技能。经过该课程的学习，使学生掌握会计核算的基本内容、遵循的基本原则及会计的基本核算方法和程序、会计报表编制等最基本的方法和原理。eq\o\ac(○,13)保险学先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数保险学课程以市场经济条件下商业保险理论与实务为主要内容，共分为四个部分，第一部分是基础篇，主要介绍风险，风险管理与保险的基本概念，保险的产生与发展，保险合同及其基本原则；第二部分是实务篇，主要介绍保险业务的基本内容；第三部分是经营篇，主要介绍保险费率的计算和保险公司的业务运作流程；第四部分是市场篇，主要介绍保险市场的构成，供给与需求，保险监管的主要内容。保险业作为现代金融三大支柱之一，在支持经济增长，促进社会和谐和参与社会管理等方面发挥着越来越重要的作用。保险学也成为我系金融与证券专业必修的课程。五、主要实践教学环节金融与证券专业实践教学环节计划表课程类型课程名称学分开课学期周数学时主要内容及要求实训入学教育与

军训21236对新生进行军事训练，包括军事基本知识与基本动作；学习团结协作、吃苦耐劳及培养自我管理能力。思想道德修养与法律基础实训111818培养学生热爱祖国，遵纪守法，具有良好的职业道德和敬业精神。毕业生就业指导211632课内学习与参与相关社会实践活动相结合毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论111616了解时事政治，具有一定的观察分析能力；树立正确的人生观，有明确的奋斗目标；懂得成功学基本知识，具有较好的职业规划与就业能力。计算机基础21、23468实操训练，取得计算机一级及以上等级证书。市场营销151818学习营销的一般方法与技巧；掌握营销方案的设计社交与礼仪151818学习社交礼仪，塑造职业形象。英语能力训练21、23468学习听读写，最低要求过英语B级证券交易431872实操训练，能够自主投资操盘，学会投资决策期货交易441872实操训练，能够自主投资操盘，学会投资决策证券投资基金231836实操训练，能够自主投资基金，学会投资决策考证技能综合实训431872取得本专业必须的职业资格证书实习顶岗实习245、624432完成综合性工作任务的能力、综合运用知识技能的能力。毕业设计（论文）毕业设计与论文答辩85、68144毕业设计（论文）与答辩，撰写毕业论文能力。总计582601102六、教学进程方案1.各教学环节周数分配表金融与证券专业教学计划安排进程表年学期课堂教学专业实训实习毕业论文入学教育军训复习考试机动合计一1122221821612120二31622204162220三542102220616319合计6472621081172.学分学时分配表金融与证券专业学分学时分配表类别学时学分比例理论教学公共基础课4203256%专业基础课32020专业核心课30419拓展能力课966公共选修课合计114077实践教学专业实践课3522244%集中实践55233合计90455总计20441323、金融与证券专业教学计划表金融与证券专业教学计划表进程表课程性质课程类别序号课程

代码课程名称第一年第二年第三年总课时学分考核方式123456理论实践理论实践理论实践理论实践理论实践理论实践121616161616公共必修课基本素质与能力课1形势与政策2/2周2/2周2/2周2/2周161考查2入学教育与军训★2周322考查3就业指导与职业规划★11322考查4心理健康教育★161考查5思想道德修养与法律基础21363考查6毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论31644考查7大学英语441128考试8计算机基础22564考试9体育（含健康教育）22564考试10应用文写作2242考查11高等数学22564考试专业必修课专业基础能力课12宏/微观经济学4644考试13基础会计2322考查14统计学原理2322考查15货币银行学2322考查16经济法2322考查17金融市场学2322考试18财务管理4644考试19管理学基础2322考试20投资风险管理2322考查专业核心课21证券市场基础知识22644考试22证券交易22644考试23保险学概论22644考试24公共基础31644考试25证券投资基金22644考试26证券投资学2322考查27期货基础知识2322考查28个人理财2322考试29金融投资综合实训4周886考查30商业银行经营与管理2322考试专业选修课拓展能力课31公共选修课3门966考查考证实习论文专业综合能力实训32证券投资实训4644考查33期货投资实训4644考查34校外实习10周16010考查35顶岗实习16周25616考查36顶岗实习教育1周考查37考证辅导1周322考查合计周课时221193121016600002044132注：专业考证安排考证一：证券从业资格证安排在第三学期（共辅导72个学时，10月中报名，12月下旬考试）考证二：保险代理人从业资格安排在第四学期（共辅导72个学时，每月都接受报名）考证三：银行从业资格证安排在第四学期（共辅导36个学时）七、专业办学基本条件和教学建议1.专业教学团队①师资配置本专业金融老师现有5名，其中两名教师为外聘教师，具有多年的金融的工作经验并具有较为丰富的实训教学经验。如果每个老师的周课时量调为14节的话，师资配备还不够。②师资力量理论上要引进“双师型”教师，而且应达到教师总数的50%以上。这样才能尽可能将最新的市场资讯与行业经验分享给学生。理论上教学要和实践相结合、走出和引进相结合、校内和校外相结合，所有专业教师必须从事一门以上专业实训课的教学，加强对其实践技能的锻炼；聘请社会上有经验的金融从业人员担任学校的兼职教师，以加强对专职金融教师的指导；鼓励教师参加证券分析师资格考试与理财规划师考试。③师资结构建立、健全专业带头人与骨干教师培养制度与激励机制，科学制定专业带头人与骨干教师考核标准，强化师资队伍的内涵建设，全面提升师资队伍的品质。首先，培养1名基础理论扎实、人文素养厚实、实践教学能力突出的专业带头人。专业带头人每年培养青年教师2名；经过到考察交流、企业实践等措施，使专业带头人具有较强的组织教学、培训、科研及实训基地建设的能力，成为引领专业发展方向的领军人物。其次，培养2名基础理论扎实、教学实践能力突出的骨干教师，开展教学研究、教材修订、教学示范等工作，形成教师队伍可持续发展力量，带动专业整体发展。最后，培养2名爱岗敬业，谦虚好学，为人师表，教学工作成绩突出青年教学能手。2.教学设施拥有多媒体教学设施，并建立的实验实训室。实训室应该有以下的特色：①实训内容综合化。建设成功后的金融综合实训室教学应包含多媒体教学系统，金融投资模拟实训教学系统、银行柜台实务教学系统、期货投资实训教学系统、黄金外汇教学系统等等各个方面，综合性强，为学生今后走向社会奠定良好的基础。②实训环境仿真化。在对环境设计和各个实验流程设计时，要为学生提供综合性、设计性、创造性比较强的实践环境，给实验者一个置身于企业实际环境的感觉，这种感觉可使学生自觉调整状态，促使学生主动思考、规划其实验过程和实验步骤，主动加入群体活动中去完成实验。③实训岗位企业化。直到现在，许多院校的模拟实训就是让每个学生以企业实际业务流程为线索，针对某个特定系统的业务，由学生模拟企业不同部门、不同的工作岗位，独立完成业务处理。例如：“证券投资分析”的实验，首先让学生扮演证券公司的证券分析师角色，对宏观经济，行业经济，公司财务状况进行分析，做出对标的证券的实操方案。因此，金融综合实训室要实现实验岗位企业化，就是让实验者模拟真实企业中的不同岗位，让每个学生都找到自己的“职业角色”。3.教材及图书、数字化（网络）资料等学习资源将职业资格证书考试主要课程纳入教学计划，并充分利用类似“考试大”等资源网站进行模拟考试，积极做好职业资格考试的准备。4.教学方法、手段与教学组织形式建议“以学生为主导”并做到理论与实践相结合。比如说投资的实操课程，引导学生学会独立思考，独立操作，验证投资理论并分享经验的形式，让学生展示自己的机会。另外，鼓励实施工学交替的人才培养模式，根据各专业特点，除了在第六学期安排学生在企业顶岗实习半年，在第四学期、第五学期均能够安排学生下企业见习，让学生学习更有目的性。5.教学评价、考核建议①过程评价学生积极参与到教学过程中来，是实现教学目的的前提条件之一。经过对学生学习过程的考核，能够使学生将精力集中到课堂教学中来，积极融入到教学活动之中。过程考核可采取发言计分、参与活动计分等办法进行。②结果评价本专题学习结束后，能够采用小测验的方法进行结果考核。根据本专题内容设计