AI在财务中的应用 课件 第6、7章 AI 在 Office 软件中的应用、AI 对财务领域的影响与未来展望

第六章AI在Office软件中的应用主讲人：时间：第一节Word智能文档生成第二节Excel智能数据处理与分析第三节PPT智能设计与生成第四节AI辅助可视化图表生成目录contents01第一节Word智能文档生成从大量财务文档中提取合同条款、金额、日期等关键信息。识别潜在风险点，如合规问题和条款不一致。将财务文本转化为结构化数据。为后续数据分析与处理提供基础。提供结构化分析框架。辅助生成财务决策路径与分析思路。结合多方信息生成财务分析报告草稿。提升报告生成效率与质量。（一）关键信息提取（二）非结构化文本结构化（三）辅助思路整理与决策支持（四）财务分析报告生成一、大语言模型在财务文档处理中的作用（一）无法直接操控Office软件无法直接生成Word文件。需通过中间格式实现间接生成。（二）数据安全与隐私风险财务数据敏感性高。使用过程中需注意信息保护。（三）幻觉与准确性风险模型可能生成不准确或虚假内容。财务领域需高度审慎。二、大语言模型在Word文档生成中的局限性（一）HTML转Word的基本思路利用大模型生成HTML格式内容。1再通过Word打开并另存为Word文档。2三、Word文档生成的实现路径（二）操作流程下载企业年度报告摘要。将文件上传至DeepSeek.输入结构化提示词。输出HTML格式文档。转换为Word文档并保存。（一）任务说明根据上市公司年报摘要生成财务分析报告。四、实操案例：DeepSeek辅助生成文档02第二节Excel智能数据处理与分析对加减乘除等基础运算可能出错。容易出现概念理解错误。（一）不擅长精确计算01难以一次性处理大量数据。数据处理完整性受限。（二）上下文长度限制02一、大语言模型在数据处理中的局限性01概念混淆。模板格式错误。计算结果不准确。（一）直接使用AI填制报表的问题02明确报表模板。明确计算规则。引导模型进行结构化输出，但结果仍然可能错误。（二）通过提示词优化改进结果03通用大模型尚未精通专业财务计算。AI输出结果必须由专业人员复核。（三）结论与启示二、大语言模型数据处理局限性示例：资产负债表填制（一）“让AI教我们做”AI提供方法而非直接结果。降低Excel技术学习门槛。（二）AI辅助Excel的核心价值定位合适工具与方法。生成可验证公式模板。提供优化建议。三、AI在Excel数据处理中的正确定位列名、数据类型、数据结构。（一）明确数据输入01使用RANK函数生成排名。（三）AI辅助公式生成03排名方式。使用Excel公式完成。（二）明确输出要求02根据Excel报错信息反馈给AI.修正公式并完成任务。（四）验证与迭代04四、实操案例：DeepSeek自动化公式生成（一）VBA应用场景复杂业务逻辑处理。大数据量重复性任务。（二）实操案例：销售数据拆分与排名AI生成VBA代码。粘贴至VBA编辑器并运行。反馈错误并迭代优化。五、AI+VBA实现高效Excel数据处理03第三节PPT智能设计与生成设计门槛高。排版耗时。内容逻辑不清晰。一、传统PPT制作的痛点自动生成结构清晰的大纲。自动排版与配图。降低PPT制作门槛。二、AI辅助PPT生成的优势（二）生成并优化PPT大纲优先使用推理模型生成大纲。人工调整与完善。（三）选择模板并智能排版使用AI自动完成排版与素材填充。（一）明确需求与主题定位明确受众。明确用途。三、AI生成PPT的基本流程（一）操作流程使用DeepSeek生成PPT大纲。将大纲发送至KimiPPT助手。一键生成并导出PPT.（二）一键生成的局限性自由度较低。内容与图文可能不完全匹配。四、实操案例：DeepSeek+Kimi一键生成PPT支持多类型素材输入。支持模板控制。（一）自由画布的优势上传文本、视频、模板等素材。指定AI使用素材方式。生成PPT并下载。（二）操作流程五、实操案例二：百度文库自由画布生成PPT04第四节AI辅助可视化图表生成明确数据输入。01工具绘制并迭代优化。04明确图表输出要求。02AI提供生成方案。03一、AI辅助图表生成的基本流程（一）AI辅助Excel画图生成操作步骤或VBA代码。（二）AI辅助生成HTML图表代码适合在线交互式图表。（三）AI辅助生成Mermaid图表代码适合流程图、甘特图等。（四）AI辅助生成Python/R图表代码适合复杂数据可视化。二、AI辅助图表生成的主要方式01（一）任务说明02（二）操作流程根据财务报销规范绘制流程图。输入规范文本。生成Mermaid代码。预览、下载与迭代。使用draw.io进行精细化编辑。三、实操案例一：财务报销流程图绘制（Mermaid）浏览器运行并查看交互效果。AI生成HTML代码。四、实操案例二：销量饼状图（HTML）本地运行并处理报错。AI生成Python绘图代码。通过迭代完成地图可视化。五、实操案例三：区域销量地图（Python）谢谢大家主讲人：时间：第七章AI对财务领域的影响与未来展望主讲人：时间：目录01第一节AI技术发展现状与趋势02第二节AI技术对财务行业的影响03第三节AI对财务从业者的影响04第四节未来展望01第一节AI技术发展现状与趋势”””””当前AI模型仍以单模态为主已可实现文本、图像、音频、表格的联合解析构建虚实融合的全模态认知系统NLP、CV等技术推动跨模态融合未来将融合传感器、3D点云等物理空间数据0102030405一、多模态与全模态发展趋势通用大模型训练与部署成本高适用于自动驾驶、工业生产等实时性场景算力与实时性成为应用瓶颈推动AI在终端设备与物联网中的普及应用通过模型压缩、剪枝、蒸馏等技术实现轻量化二、大模型轻量化趋势通用模型难以适配专业领域复杂逻辑财务、医疗等领域对专业模型需求增强通过微调与专业数据训练形成行业模型推动AI与行业场景深度融合三、大模型专业化发展趋势01训练范式从“数据规模驱动”转向“质量驱动”02精选少量高质量数据可获得更优效果03数据精度、相关性成为核心竞争力四、高质量训练数据趋势智能体实现从“生成”到“执行”的跨越可自主规划任务并调用多种工具支持跨平台操作与流程自动化预示AI从对话式智能向执行式智能演进五、从大模型到智能体的发展传统AI局限于虚拟空间支持与现实世界的实时交互具身技术赋予AI物理实体推动AI从虚拟助手向物理伙伴演进六、具身智能的发展趋势04对基础岗位、社会结构产生深远影响03可能形成角色分化与行为规范01多智能体协作形成复杂社会系统02智能体可实现知识共享与协同决策七、Agent社会的形成趋势02第二节AI技术对财务行业的影响0102覆盖交易录入、对账、报表、税务申报等环节推动财务从人力密集型向智能化转型03支持“自然语言驱动”的财务操作方式一、财务全流程自动化打破业务与财务数据孤岛实现业务数据与财务数据实时联动支持精细化管理与实时决策提升风险识别与预警能力二、业财数据深度融合财务部门参与战略规划与风险管理提升经营预测与资源配置能力AI支持多维数据动态分析财务职能由事后记录转向事前预测三、预测性财务的发展提升风险识别效率与监管能力推动审计从抽样审计向全面审计转变支持法规动态跟踪与自动更新AI与区块链提升数据可信度四、智能财税合规与监管数据泄露风险01大模型幻觉问题02算法偏见与伦理风险03对AI决策透明性与可解释性的要求04推动AI监管与立法体系完善05五、AI应用中的风险与挑战03第三节AI对财务从业者的影响01基础性、重复性岗位逐步被AI替代02会计核算、数据录入等岗位需求下降03财务人员角色发生重构一、传统财务岗位的变化核算职能：AI核算+人工审核监督职能：事前预测与过程监督决策职能：从数据提供者转向战略支持者二、会计职能的升级与重构战略设计与规划职能数据治理与数据分析职能AI技术管理职能财务模型训练与验证职能三、新型财务职能的衍生负责AI应用场景规划制定AI财务解决方案协调技术与业务团队010203推动AI项目落地与持续优化04四、财务AI项目经理角色审计重心转向AI系统审计关注数据治理、算法公平与伦理合规提升审计自动化与智能化水平五、审计岗位的智能化转型强调跨领域知识与综合能力02提升数据分析、业务理解与沟通能力03单一专业能力不再具备绝对优势01六、从“专才”向“通才”转变04第四节未来展望将AI视为思维与能力的延伸建立“AI实现—人类验证—持续修正”的工作模式强调人机优势互补一、人