扁平化插画校园反洗钱动态

主讲人：觅觅时间：校园反洗钱主题学习活动目录反洗钱案例1洗钱和反洗钱2洗钱的手段和阶段3洗钱的危害4保护自己远离洗钱5反洗钱案例第一部分反洗钱案例洗钱是一种将非法所得合法化的行为，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。反洗钱案例20XX年6月初，澄碧湖派出所民警接到线索称，辖区一高校内有4名大学生银行卡流水出现异常，可能涉嫌帮助信息络犯罪活动罪。警方介入调查发现，胡某等4人均系该校学生，且还居住在同一寝室内。他们都是通过一份在络上找的“兼职”，成为了帮助络诈骗分子“洗钱”的帮凶。警方查明，胡某等人在络结识络诈骗洗钱“下家”之后，通过对接转账具体细节、金额、账号等，帮助对方用自己的银行卡操作资金转账。其间，每笔账对方按“千分之五”计算提成，双方并不见面。截至案发，胡某“洗钱”银行卡账户流水高达300多万元，其他3名同学流水也在30万元以上。反洗钱案例反洗钱案例“他们还是在校的大学生，因为自己的无知和贪念而毁了前程，非常可惜。”办案民警告诉记者，胡某等人存在侥幸心理，觉得自己只是提供银行卡，没有参与实际转账操作，便不涉嫌违法。实际上，他们已涉嫌触犯了帮助信息络犯罪活动罪，如今等待他们的是法律的制裁。目前，该案还在办理中。20XX年11月，福建两名高校在校学生，因涉嫌帮助信息络犯罪活动罪被执行逮捕。这两名学生在上看到收购、租赁银行卡广告后，因贪小便宜，将自己的银行卡出租给对方，为了千余元的蝇头小利，最终面临刑事追责。洗钱和反洗钱第二部分洗钱和反洗钱洗钱是一种将非法所得合法化的行为，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。洗钱和反洗钱洗钱和反洗钱什么是洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、转移资金或汇往境外等。清洗什么钱将构成洗钱罪主要是指“清洗”毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪；恐怖活动犯罪、走私犯罪；贪污贿赂罪、破坏金融管理秩序罪；金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益将构成洗钱罪。反洗钱的概念《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。洗钱的手段第三部分洗钱的手段洗钱是一种将非法所得合法化的行为，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。洗钱的手段洗钱的手段通过各种手段控制批量银行账户和第三方支付账户，分散转移赃款；通过投资房地产、有价证券、矿产股权等方式洗钱；01利用现金掩饰隐瞒赃款，如贪污受贿犯罪分子收受现金贿赂，直接使用或隐蔽保存；02购置流动性强且价值高的商品，利用买卖古董、字画等高价值艺术品洗钱；利用虚拟货币交易洗钱；03通过虚假贸易、地下钱庄、跨境携带现金、分拆购汇等向境外转移赃款；匿名存款或买入无记名有价证券；04带有集资性质的P2P理财；进行显失公平的贸易；05注册皮包公司虚拟贸易、利用地下钱庄和民间贷款转移犯罪收入等方式洗钱。06洗钱的阶段洗钱的阶段放置阶段把非法资金投入经济体系，利用的媒介主要是金融机构，也有部分非金融机构；离析阶段通过复杂的交易，掩盖犯罪收入的来源和去向的目的，使犯罪收入的非法特征和性质变得模糊，最终把犯罪收入清洗为合法收入；归并阶段清洗后的资金被转移至与犯罪组织和个人无明显联系的合法组织或个人的账户内，分散的资金被重新聚拢起来，以合法的形式加以使用。洗钱的危害第四部分洗钱的危害洗钱是一种将非法所得合法化的行为，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。洗钱的危害洗钱的危害1洗钱本身是一种犯罪行为，为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。2洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产的安全造成巨大损失。洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。3洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得，使违法收入表面合法化，破坏了资源的合理配置。4洗钱活动破坏了资源的合理配置，客观上干扰了国家宏观经济调控的政策效果，损害经济稳定和经济的可持续增长。洗钱的危害洗钱的危害洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。大量的资本流入流出也容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。合法经营是金融机构控制风险和保持稳健经营的前提。金融机构涉嫌洗钱会严重损害金融机构的声誉。还会面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险。保护自己远离洗钱第五部分保护自己远离洗钱洗钱是一种将非法所得合法化的行为，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。保护自己远离洗钱保护自己远离洗钱选择安全可靠的金融机构合法的金融机构接受监管，履行反洗饯义务，是对客户和自身负责。选择安金可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。主动配合金融机构进行身份识别在金融机构办理业务时应：主动出示身份证件；填写真实身份信息；配合金融机构进行身份确认；回答金融机构的合理提问。不要出租或出借身份证件避免他人借用您的名义从事非法活动；或成为他人进行非法集资、洗钱等非法活动的“帮凶”，成为他人金融诈骗的替罪羊；诚信状况受到合理怀疑，在信用记录中留下污点。保护自己远离洗钱不要用自己的账户替他人提现通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。勇于举报，维护社会公平正义为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，规定接受举报的机关应对举报人和举报内容保密。保护自己远离洗钱不要用自己的账户替他人提现通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。勇于举报，维护社会公平正义为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，规定接受举报的机关应对举报人和举报内容保密。保护自己远离洗钱保护自己远离洗钱为防止他人假借个人名义从事非法活动，以及防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，到金融机构办理业务时，应配合金融机构做好以下工作：1在开立账户、大额现金存取、替他人或者他人替自己办理金融业务、办理一次性金融