2025年合规经理资格认证考试题库附答案

2025年合规经理资格认证考试题库附答案一、单选题（每题仅有一个正确答案，每题1分，共40分）1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，对高风险客户实施加强型尽职调查的牵头部门应为：A.风险管理部B.合规部C.运营管理部D.法律事务部答案：B2.2024年修订的《个人信息保护法》将“敏感个人信息”扩展至“金融账户交易记录”，其生效日期为：A.2024年3月1日B.2024年6月1日C.2024年9月1日D.2025年1月1日答案：D3.某券商发现客户A在30天内对敲同一可转债20次，累计成交额占该券种日均成交额18%，合规经理首要采取的处置措施是：A.立即冻结账户B.向交易所提交异常交易说明C.发送风险提示函并留痕D.向当地公安经侦大队报案答案：C4.按照《银行保险机构公司治理准则》，独立董事在同一机构连续任职不得超过：A.3年B.6年C.9年D.12年答案：C5.在反洗钱可疑交易识别中，下列哪项属于“结构化现金交易”典型特征：A.同一客户连续5日每日存入9.8万元现金B.客户一次性购买200万元理财产品C.客户跨境汇款50万美元并说明留学用途D.客户赎回基金后当日转出资金至同名账户答案：A6.2025年起施行的《数据出境安全评估办法》要求，个人信息出境超过多少条需申报安全评估：A.十万人B.五十万人C.一百万人D.二百万人答案：C7.某保险公司代理人使用AI换脸技术模仿客户签名，该行为最直接违反的刑法条文是：A.第二百六十四条盗窃罪B.第二百七十条侵占罪C.第二百八十条伪造公司印章罪D.第二百八十六条破坏计算机信息系统罪答案：C8.按照《证券基金经营机构合规管理办法》，合规负责人考核结果分为几个等级：A.二B.三C.四D.五答案：C9.金融机构采用“监管沙盒”测试区块链托管系统，沙盒测试周期原则上不超过：A.6个月B.12个月C.18个月D.24个月答案：B10.下列关于央行数字货币（eCNY）钱包分类正确的是：A.一类钱包可匿名持有，余额上限1万元B.二类钱包需实名，余额上限50万元C.三类钱包需绑定银行账户，余额上限5万元D.四类钱包凭手机号开立，余额上限2万元答案：B11.根据《金融营销宣传管理办法》，营销短信中必须清晰注明的字样是：A.“理财有风险”B.“投诉电话12378”C.“退订请回复T”D.“年化收益不代表实际收益”答案：C12.某城商行2024年末资本充足率10.5%，一级资本充足率8.2%，核心一级资本充足率7.1%，其杠杆率最低要求为：A.3%B.4%C.5%D.6%答案：B13.在绿色信贷统计制度中，下列哪项被纳入“清洁能源装备制造”：A.煤制天然气设备B.页岩气开采压裂车C.10MW及以上海上风电机组整机D.燃油发电机组节能改造答案：C14.金融机构收到人民银行下发的《反洗钱监管提示函》，应在几日内书面回复整改方案：A.5日B.10日C.15日D.20日答案：C15.按照《保险销售行为管理办法》，保险“双录”资料保存期限自保险合同终止之日起不少于：A.5年B.10年C.15年D.20年答案：B16.某理财公司使用算法推荐向65岁以上客户销售R5级理财产品，合规经理应首先检查：A.客户风险测评是否在有效期内B.算法模型是否通过第三方机构审计C.销售专区是否具备双录设备D.产品宣传材料是否使用小字号答案：A17.根据《非银行支付机构条例》，个人支付账户年累计支付限额为：A.10万元B.20万元C.30万元D.50万元答案：B18.下列哪项属于《银行保险机构操作风险管理办法》规定的“外部事件”风险：A.内部员工贪污B.系统程序缺陷C.恐怖袭击造成营业中断D.未授权交易导致损失答案：C19.某信托公司拟开展“预付式养老服务信托”，其资金用途不得用于：A.建设养老社区B.购买商业养老保险C.投资股票二级市场的养老产业ETFD.向开发商发放信托贷款用于养老地产答案：C20.按照《金融控股公司监督管理试行办法》，金融控股公司母公司对附属机构股权控制比例不得低于：A.30%B.40%C.50%D.60%答案：C21.2024版《商业银行表外业务风险管理指引》将“担保承诺类”表外业务转换系数调整为：A.20%B.50%C.75%D.100%答案：D22.某券商研究所发布研报预测A公司“未来6个月目标价翻倍”，未公开底稿数据，被出具警示函，其最主要违规点是：A.未进行利益冲突审查B.未使用合规平台发布C.未注明数据来源与测算前提D.未履行跨墙审批程序答案：C23.按照《行政处罚法》，金融机构收到《行政处罚事先告知书》后，可在几日内提交申辩材料：A.3日B.5日C.7日D.10日答案：B24.某银行开展“跨境理财通”南向通业务，个人投资者准入资产门槛为：A.50万元人民币B.100万元人民币C.150万元人民币D.200万元人民币答案：B25.根据《金融消费者投诉统计分类及编码》行业标准，投诉原因“因营销人员代客操作”对应编码首位为：A.1B.3C.5D.7答案：B26.下列关于《金融机构环境信息披露指南》的表述正确的是：A.仅适用于上市银行B.鼓励披露范围三碳排放C.强制披露棕色资产比例D.要求使用情景分析测算物理风险答案：B27.某基金公司员工在朋友圈发布“固收+产品保本保收益”字样，被认定为：A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.不当竞争答案：B28.按照《证券期货业网络安全事件报告暂行办法》，重大网络安全事件应在事件发生后几小时内书面A.1小时B.2小时C.3小时D.5小时答案：B29.下列哪项属于《银行保险机构消费者权益保护监管评价办法》中的“制度体系”指标：A.投诉处理及时率B.内部考核权重占比C.高管消保培训时长D.消费者教育支出金额答案：B30.某金融租赁公司开展“光伏组件回租”业务，承租人将设备抵押给银行，租赁公司应重点防范：A.信用风险B.法律合规风险C.重复抵押风险D.汇率风险答案：C31.根据《银行业金融机构数据治理指引》，数据质量考核权重不得低于绩效考核的：A.1%B.3%C.5%D.10%答案：C32.下列关于《期货和衍生品法》的表述错误的是：A.将“衍生品交易”纳入统一监管B.明确终止净额结算制度C.取消期货公司外资股比限制D.规定个人可参与场外个股期权答案：D33.某银行将不良资产批量转让给地方AMC，应履行的公告渠道不包括：A.银行官网B.省级报刊C.中国人民银行征信中心D.银行营业网点答案：C34.按照《保险公司偿付能力监管规则Ⅱ》，保险风险最低资本计量采用：A.标准法B.内部模型法C.情景法D.因子法答案：D35.某券商APP因使用第三方SDK违规收集通讯录被通报，其整改期限一般不超过：A.10日B.15日C.30日D.60日答案：C36.根据《金融数据安全数据安全分级指南》，客户指纹模板应定为：A.一级B.二级C.三级D.四级答案：D37.下列哪项属于《银行保险机构大股东行为监管办法》禁止的“交叉持股”情形：A.大股东持有子公司可转债B.大股东以子公司股权质押融资C.大股东通过资管计划增持股份D.子公司反向持有母公司股份答案：D38.某银行理财子公司发行现金管理类产品，其单个自然人持有份额不得超过该产品总份额的：A.5%B.10%C.20%D.30%答案：B39.按照《外汇管理条例》，个人分拆购汇规避额度管理，处以罚款金额为：A.30%以下B.30%以上等值以下C.50%以上等值以下D.1倍以上5倍以下答案：B40.金融机构开展“监管沙盒”测试，若需延长测试时间，应提前多久向监管部门提出申请：A.10个工作日B.15个工作日C.20个工作日D.30个工作日答案：B二、多选题（每题有24个正确答案，多选少选均不得分，每题2分，共30分）41.下列哪些情形属于《反洗钱法》规定的“可疑交易”：A.客户频繁公转私且用途含糊B.客户要求将大额资金分散存入多名员工账户C.客户连续3日每日购买实物黄金2000克D.客户收到境外亲属汇入10万美元留学款答案：A、B、C42.根据《银行保险机构从业人员行为管理办法》，下列哪些人员属于“关键人员”：A.总行部门总经理B.支行行长C.客户经理D.审计责任人答案：A、B、D43.某银行开展“活体检测+远程视频”开户，需同步满足的合规要求包括：A.获得客户明示同意B.留存完整人脸影像C.通过公安网联网核查D.由双人远程见证答案：A、B、C44.按照《金融营销宣传管理办法》，不得出现的情形有：A.使用“国家级”表述B.使用受益人名义作证明C.使用“保本”字样D.使用“限时抢购”字样答案：A、B、C45.下列哪些属于《银行保险机构操作风险资本计量指引》认可的“风险缓释”手段：A.保险B.净额结算C.担保D.压力测试答案：A、B、C46.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应取得的“单独同意”方式包括：A.勾选框默认勾选B.弹窗逐条确认C.手写签字D.口头告知并录音答案：B、C、D47.某券商开展私募基金代销，需在销售页面显著提示：A.产品风险等级B.投资者适当性匹配意见C.私募基金管理人过往业绩D.代销不承担产品投资、兑付责任答案：A、B、D48.按照《绿色债券支持项目目录（2024年版）》，下列属于“绿色交通”范畴的有：A.城市轨道交通建设B.电动公交车采购C.港口岸电系统改造D.高速公路服务区充电桩答案：A、B、C、D49.下列哪些属于《银行保险机构消费者权益保护监管评价办法》中“投诉处理”定量指标：A.投诉办结率B.投诉回访率C.投诉调解成功率D.投诉事项整改完成率答案：A、B、D50.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列属于“重要信息系统”的有：A.集中交易系统B.估值核算系统C.风控合规系统D.人力资源系统答案：A、B、C51.某银行将客户征信信息提供给子公司营销信用卡，需满足的条件包括：A.向人民银行报备B.取得客户书面授权C.建立信息隔离制度D.告知信息使用目的、方式、范围答案：B、C、D52.按照《保险公司关联交易管理办法》，下列属于“资金运用类”关联交易的有：A.向关联方增资B.投资关联方发行的债券C.委托关联方管理资产D.与关联方共同设立私募股权基金答案：B、C、D53.下列哪些属于《金融控股公司关联交易管理办法》规定的“内部交易”：A.母公司与子公司交叉授信B.子公司之间同业拆借C.母公司向子公司派驻董事D.子公司共同使用IT系统答案：A、B、D54.根据《银行业金融机构数据治理指引》，数据质量考核应覆盖：A.数据真实性B.数据准确性C.数据完整性D.数据时效性答案：A、B、C、D55.某银行理财子公司发行ESG主题产品，可纳入投资范围的有：A.沪深300ESG领先指数成分股B.绿色资产支持证券C.境外绿色债券D.高污染行业龙头可转债答案：A、B、C三、判断题（每题1分，共10分。正确请填“√”，错误填“×”）56.金融机构可以依据内部制度自主决定暂停客户非柜面交易，无需告知客户理由。答案：×57.按照《期货和衍生品法》，终止净额结算制度在我国场外市场具有破产豁免效力。答案：√58.银行在客户未签署授权书的情况下，可以将个人消费贷款信息提供给合作电商平台用于精准营销。答案：×59.根据《银行保险机构应对突发事件金融服务管理办法》，突发事件期间，机构可临时简化客户身份核验流程，但应事后补录。答案：√60.理财子公司发行的现金管理类产品可投资于剩余期限超过397天的债券。答案：×61.按照《金融数据安全数据生命周期安全规范》，三级数据在销毁时可采用逻辑删除方式。答案：×62.银行通过直播带货销售理财产品，主播必须取得基金从业资格。答案：√63.根据《保险资产管理公司管理暂行规定》，保险资管公司可以发行养老金产品。答案：√64.金融机构向境外提供客户账户信息，仅需遵守我国法律法规，无需考虑境外监管要求。答案：×65.按照《银行保险机构大股东行为监管办法》，大股东可以要求机构发放其指定人员的薪酬。答案：×四、案例分析题（共20分）66.案例材料：某股份行A支行2024年四季度发生以下事项：（1）客户甲为某跨境电商实际控制人，频繁使用NRA账户接收境外第三方支付机构结算款，季度累计流入人民币2.3亿元，流出至境内个人账户1.8亿元，用途标注“劳务费”。（2）客户乙为某高校教授，2024年11月在该支行购买一款私募资管计划300万元，风险测评问卷由理财经理代填，测评结果显示“积极型”。12月产品净值下跌15%，客户投诉至监管部门。（3）支行副行长丙为完成存款指标，授意员工将客户丁2000万元结构性存款到期资金先转入员工个人账户，再分散存入5名亲友账户，最终回流至丁账户，形成月末存款余额。问题：（1）请识别上述三项事项分别涉及的主要合规风险类型，并说明依据。（9分）（2）作为总行合规经理，请提出系统性整改措施，要求覆盖制度、系统、人员、问责四个维度。（11分）答案：（1）事项1：反洗钱合规风险——大额可疑交易未报告，违反《反洗钱法》第二十条；NRA账户资金流入流出规模与跨境电商经营规模不匹配，存在分拆购汇、虚假贸易背景嫌疑，触发《金融机构大额交易和可疑交易