2025年《证券从业资格》基础过关测试卷（附答案）

2025年《证券从业资格》基础过关测试卷（附答案）考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（以下各小题只有一个正确答案，请将正确选项的代表字母填入题干括号内）1.证券从业资格考试《基础知识》科目主要考察的是证券市场的（）。A.高级管理技能B.核心基础知识C.实践操作能力D.创新研究能力2.下列不属于证券市场主要参与者的是（）。A.证券投资者B.证券中介机构C.证券监管机构D.商品生产商3.股票最基本的特征是（）。A.收益性B.风险性C.流动性D.偿还性4.A公司发行5年期债券，面值100元，票面年利率为5%，每年付息一次，到期一次还本。则该债券的到期收益率为（）。A.5%B.高于5%C.低于5%D.无法确定5.证券发行注册制强调的是（）。A.发行人信息披露的真实、准确、完整B.证券监管机构的严格审批C.发行人资信状况的绝对可靠D.证券发行价格的政府指导6.证券交易所在交易时间内，按照（）原则撮合买卖申报。A.价格优先、时间优先B.数量优先、时间优先C.金额优先、价格优先D.客户优先、时间优先7.证券账户按用途不同，可分为（）。A.人民币普通股票账户和A股账户B.交易账户和资金账户C.证券账户和资金账户D.人民币特种股票账户（B股账户）和债券账户8.下列关于证券登记结算公司的表述，错误的是（）。A.负责证券账户、结算账户的设立B.负责证券的存管和过户C.负责证券交易的撮合执行D.负责证券交易的清算和交收9.基本分析的核心是（）。A.分析证券市场技术指标B.分析宏观经济、行业和公司基本面C.分析证券价格波动曲线D.利用心理预期进行投资决策10.证券公司的主要业务不包括（）。A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券投资咨询业务D.商业银行业务11.证券公司经营证券经纪业务，注册资本最低限额为人民币（）元。A.1000万B.5000万C.1亿D.5亿12.证券投资者保护基金的资金来源之一是（）。A.证券公司营业部日常营业收入B.证券公司缴纳的风险准备金C.对部分证券公司征收的特别风险基金D.交易所的罚款收入13.下列不属于我国证券市场自律性组织的是（）。A.中国证券业协会B.中国证监会C.上海证券交易所D.中国期货业协会14.《中华人民共和国证券法》的制定和修改主体是（）。A.中国证券业协会B.中国证监会C.全国人民代表大会常务委员会D.最高人民法院15.证券公司为客户办理经纪业务，不得（）。A.为客户买卖证券提供融资融券服务B.代理客户买卖证券C.为客户提供证券投资咨询服务D.替客户保管证券二、多项选择题（以下各小题有两个或两个以上正确答案，请将正确选项的代表字母填入题干括号内，多选、错选、漏选均不得分）1.证券市场的主要功能包括（）。A.资本积聚功能B.资源配置功能C.价格发现功能D.风险分散功能2.下列属于证券市场参与者的有（）。A.证券投资者B.证券公司C.证券登记结算机构D.上市公司E.证券监管机构3.股票按投资主体的不同，可以分为（）。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.外资股4.债券的特征包括（）。A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性5.证券承销的方式主要有（）。A.代销B.包销C.私募发行D.公开招募6.证券交易流程通常包括（）环节。A.开户B.委托C.成交D.交收E.结算7.证券公司的主要业务范围包括（）。A.证券经纪B.证券投资咨询C.证券承销与保荐D.融资融券E.资产管理8.证券市场法律法规体系包括（）。A.《中华人民共和国证券法》B.《中华人民共和国公司法》C.《证券公司监督管理条例》D.证监会发布的具体规章和规范性文件9.宏观经济分析的内容主要包括（）。A.经济增长B.利率C.汇率D.通货膨胀E.财政政策10.证券登记结算机构的主要职能包括（）。A.证券账户管理B.证券存管C.证券过户D.证券交易的清算和交收E.证券交易的集中竞价三、判断题（请判断下列各题的正误，正确的填“√”，错误的填“×”）1.证券市场是股票、债券、基金等有价证券发行和交易的场所。（）2.任何单位和个人都可以设立证券登记结算机构。（）3.股票投资的收益主要来源于股息和红利。（）4.债券的票面利率是固定的，与市场利率无关。（）5.证券发行上市保荐制度是发行注册制的核心内容之一。（）6.证券交易所以集合竞价方式产生开盘价。（）7.证券公司可以将其客户的证券账户出租给他人使用。（）8.证券投资咨询业务是指证券公司为客户提供的证券投资分析、预测或者建议。（）9.中国证券业协会是证券业的自律管理组织，不具有行政管理职能。（）10.《中华人民共和国公司法》是规范公司组织和行为的基本法律，与证券市场密切相关。（）---试卷答案一、单项选择题1.B2.D3.A4.A5.A6.A7.B8.C9.B10.D11.C12.C13.B14.C15.C二、多项选择题1.ABCD2.ABCDE3.ABCD4.ABCD5.AB6.ABCD7.ABCDE8.ABCD9.ABCDE10.ABCD三、判断题1.√2.×3.√4.×5.√6.√7.×8.√9.√10.√解析思路一、单项选择题1.考察证券从业资格考试的性质。《基础知识》科目旨在考察考生对证券市场的基本理论、基本知识的掌握程度，属于入门级考试，故选B。2.考察证券市场的主要参与者。证券市场参与者包括投资者、中介机构（证券公司、登记结算机构等）、自律组织（交易所、协会）、监管机构（证监会）以及上市公司。商品生产商不属于证券市场参与者，故选D。3.考察股票的基本特征。股票是投入股份公司资本份额的权利凭证，其基本特征是能带来收益，即收益性。其他选项如风险性、流动性、偿还性也是股票的特征，但收益性是最基本、最核心的特征，故选A。4.考察债券收益率。题目中债券为到期一次还本付息，其到期收益率与票面利率在每年付息一次的条件下是相同的。故选A。5.考察证券发行制度。注册制强调发行人充分披露信息，由市场投资者自行判断风险和收益，监管机构主要进行形式审查。故选A。6.考察证券交易原则。我国证券交易遵循“价格优先、时间优先”的原则。故选A。7.考察证券账户分类。按用途分，主要区分是用于交易（A股、B股、基金等）还是用于资金管理（资金账户）。故选B。8.考察证券登记结算公司职能。证券登记结算公司负责证券的存管、过户和清算交收，但不负责证券交易撮合执行，撮合执行由交易所负责。故选C。9.考察投资分析方法。基本分析是证券投资分析的核心方法，通过分析宏观经济、行业、公司基本面来判断证券价值。故选B。10.考察证券公司业务范围。证券公司主要业务包括经纪、投资咨询、承销与保荐、资产管理、融资融券等。商业银行业务是商业银行的主要业务。故选D。11.考察证券公司设立条件。《证券法》规定，经营证券经纪业务的证券公司，注册资本最低限额为人民币1亿元。故选C。12.考察证券投资者保护基金来源。保护基金主要来源于证券公司缴纳的风险基金、发行人缴纳的资金、地方政府补助、以及其他合法渠道筹集的资金。对部分证券公司征收的特别风险基金是其重要来源之一。故选C。13.考察证券市场自律组织。中国证券业协会、上海证券交易所、深圳证券交易所、中国期货业协会等都是证券市场的自律性组织。中国证监会是证券市场的监管机构。故选B。14.考察证券法制定主体。《中华人民共和国证券法》由全国人民代表大会及其常务委员会制定和修改。故选C。15.考察证券公司经纪业务禁止行为。根据《证券法》等规定，证券公司不得将客户的证券账户出租给他人使用。故选D。二、多项选择题1.考察证券市场功能。证券市场的基本功能包括：资本积聚功能（汇集社会闲散资金）、资源配置功能（引导资金流向高效领域）、价格发现功能（通过交易形成资产价格）、风险分散功能（通过多样化投资分散风险）。故全选。2.考察证券市场参与者。证券市场的参与者非常广泛，包括各类证券投资者（个人和机构）、证券公司（中介机构）、证券登记结算机构（提供账户、存管、结算服务）、上市公司（发行主体）、证券监管机构（中国证监会）以及提供相关服务的机构（如投资咨询机构、基金管理公司等）。故全选。3.考察股票分类。按投资主体分类，我国股票可分为国家股（代表国家所有权）、法人股（代表法人所有权）、社会公众股（代表社会公众所有权）、外资股（代表外资所有权）。故全选。4.考察债券特征。债券的基本特征包括：偿还性（到期还本）、流动性（转让能力）、安全性（相对风险较低）、收益性（能带来利息收入）。故全选。5.考察证券承销方式。证券承销方式主要分为代销和包销。代销是发行人委托承销商销售，未售出部分由发行人自行承担；包销是承销商购买未售出部分，承担销售风险。故选AB。6.考察证券交易流程。证券交易流程通常包括：客户在证券公司开户、客户向证券公司发出买卖委托、证券公司将委托指令传递到交易所、交易所撮合成交、交易达成后进行清算、最后完成交收（证券和资金同时转移）。故选ABCD。7.考察证券公司业务范围。根据《证券法》和相关规定，我国证券公司可以从事的业务范围包括：证券经纪业务（代理买卖）、证券投资咨询业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务等。故全选。8.考察证券市场法律法规体系。证券市场法律法规体系包括法律（证券法、公司法等）、行政法规（证券公司监督管理条例等）、部门规章及规范性文件（证监会发布的具体规定）。故全选。9.考察宏观经济分析内容。宏观经济分析主要关注宏观经济运行状况及其对证券市场的影响，包括经济增长（GDP）、利率水平、汇率变动、通货膨胀（CPI/PPI）、财政政策（税收、支出）、货币政策（存款准备金率、公开市场操作）等。故全选。10.考察证券登记结算机构职能。证券登记结算机构的核心职能是提供安全、高效的证券登记、存管、过户和交易清算、交收服务。证券交易的集中竞价由交易所负责。故选ABCD。三、判断题1.√证券市场是进行有价证券（如股票、债券、基金等）发行和交易的场所，这是其基本定义。2.×证券登记结算机构的设立需要符合法定条件，并经过监管机构批准，并非任何单位和个人都可以设立。3.√股票投资的收益主要来源于公司派发的股息红利以及股票价格上涨带来的资本利得。4.×债券的票面利率是在发行时确定的，但债券的到期收益率会受到市场利率变化、债券剩余期限、发行价格等因素的影响。5.√发行上市保荐制度是发行注册制下的重要环节，保荐机构对发行人的发行资格和信息披露进行审慎核查和推荐，承担相应的责任。6.√我国证券交易