2026年黑龙江省基金从业人员资格认证考试大纲试题及真题

2026年黑龙江省基金从业人员资格认证考试大纲试题及真题考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年黑龙江省基金从业人员资格认证考试试卷考核对象：基金行业从业者及备考人员题型分值分布：-判断题（20分）-单选题（20分）-多选题（20分）-案例分析（18分）-论述题（22分）总分：100分---一、判断题（共10题，每题2分，共20分）1.基金募集期间，基金管理人可以自行销售基金份额，但不得委托第三方机构代销。2.基金合同中约定的基金费用，如管理费、托管费等，不得高于中国证券投资基金业协会的规定标准。3.基金投资组合中，单一证券的市值占比不得超过基金资产净值的10%，以分散风险。4.基金信息披露中，定期报告需在基金合同生效后每季度披露一次。5.基金管理人应当建立健全风险管理制度，但无需对投资决策进行事前审核。6.基金份额持有人大会的表决权通常按基金份额比例行使。7.基金销售机构在向投资者宣传基金时，可以夸大过往业绩或承诺最低收益。8.基金托管人对基金财产的保管负有有限责任，而非无限责任。9.基金合同生效后，基金管理人不得擅自变更基金的投资目标或策略。10.基金管理人聘请外部投资顾问时，无需向监管机构备案。二、单选题（共10题，每题2分，共20分）1.下列哪种基金类型通常不收取销售服务费？A.C类基金B.A类基金C.B类基金D.D类基金2.基金合同中，关于基金运作方式的描述，以下哪项不属于核心内容？A.基金投资范围B.基金费用标准C.基金管理人权限D.投资者的退出机制3.基金信息披露中，"基金招募说明书"属于哪类报告？A.定期报告B.临时报告C.基金合同D.上市公告书4.基金投资组合中，"流动性风险管理"的主要目的是什么？A.最大化投资收益B.控制投资风险C.提高基金规模D.降低管理费率5.基金销售机构在开展业务时，必须遵守哪项原则？A.收入优先B.客户利益优先C.竞争优先D.规模优先6.基金合同生效后，基金管理人若需变更托管人，需经过什么程序？A.投资者大会决议B.监管机构批准C.基金份额持有人同意D.以上均需7.基金投资组合中，"分散投资"的核心目的是什么？A.提高收益B.降低风险C.增加规模D.优化费用8.基金信息披露中，"基金净值公告"属于哪类报告？A.定期报告B.临时报告C.基金合同D.上市公告书9.基金管理人聘请外部投资顾问时，需向哪机构备案？A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.地方金融监管局D.基金托管人10.基金合同中，关于基金运作期限的描述，以下哪项是正确的？A.无固定期限B.最短1年C.最长5年D.以上均正确三、多选题（共10题，每题2分，共20分）1.基金合同中，关于基金费用的描述，以下哪些属于常见费用？A.管理费B.托管费C.销售服务费D.业绩报酬2.基金投资组合中，"风险控制"的主要措施包括哪些？A.设置投资限额B.进行压力测试C.定期rebalancingD.优化费用结构3.基金信息披露中，"定期报告"通常包括哪些内容？A.基金资产净值B.投资组合变动C.持有人结构D.业绩比较4.基金销售机构在开展业务时，必须遵守哪些原则？A.合规经营B.客户利益优先C.信息披露真实D.收入最大化5.基金合同生效后，基金管理人若需变更投资目标，需经过什么程序？A.投资者大会决议B.监管机构批准C.基金份额持有人同意D.以上均需6.基金投资组合中，"流动性管理"的主要措施包括哪些？A.保持现金储备B.优化资产配置C.设置投资限额D.定期rebalancing7.基金信息披露中，"临时报告"通常包括哪些内容？A.重大诉讼B.投资策略变更C.持有人结构变动D.业绩比较8.基金管理人聘请外部投资顾问时，需向哪机构备案？A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.地方金融监管局D.基金托管人9.基金合同中，关于基金运作期限的描述，以下哪些是正确的？A.无固定期限B.最短1年C.最长5年D.以上均正确10.基金投资组合中，"分散投资"的核心目的是什么？A.提高收益B.降低风险C.增加规模D.优化费用四、案例分析（共3题，每题6分，共18分）案例一：某基金管理人A基金，合同约定投资范围为股票、债券及货币市场工具，但实际投资中，股票占比超过80%，远超合同约定。此外，基金费用标准高于同类基金平均水平，且未在招募说明书中充分披露。投资者B投诉基金管理人违规操作。问题：1.A基金是否存在违规行为？请说明理由。2.投资者B应如何维权？案例二：某基金销售机构C，在宣传某基金时，宣称"过往三年年化收益率为20%，无亏损风险"，但未披露基金风险等级及历史业绩波动情况。投资者D购买后亏损15%。问题：1.C机构是否存在违规行为？请说明理由。2.投资者D应如何维权？案例三：某基金管理人E基金，合同约定运作期限为5年，但第3年因市场变化，管理人决定提前终止基金，并要求投资者以当前净值赎回。投资者F认为管理人未履行合同约定，提出异议。问题：1.E基金管理人是否存在违规行为？请说明理由。2.投资者F应如何维权？五、论述题（共2题，每题11分，共22分）1.试述基金信息披露的重要性及其对投资者决策的影响。2.结合当前市场环境，分析基金管理人如何通过风险管理措施控制投资风险。---标准答案及解析一、判断题1.×（基金管理人可委托第三方机构代销）2.×（费用标准由基金合同约定，但需符合监管要求）3.×（单一证券市值占比不得超过5%）4.×（定期报告每季度披露一次）5.×（需对投资决策进行事前审核）6.√7.×（不得夸大过往业绩或承诺收益）8.×（基金托管人对基金财产负有无限责任）9.√10.×（需向监管机构备案）二、单选题1.A（C类基金不收销售服务费）2.D（投资者的退出机制不属于核心内容）3.A（属于定期报告）4.B（控制投资风险）5.B（客户利益优先）6.D（以上均需）7.B（降低风险）8.A（属于定期报告）9.B（需向中国证券投资基金业协会备案）10.A（无固定期限）三、多选题1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABC5.D6.AB7.AB8.B9.A10.B四、案例分析案例一：1.存在违规行为。理由：股票占比超过合同约定，且费用标准高于同类基金平均水平，未充分披露。2.投资者可向中国证监会或地方金融监管局投诉，或通过仲裁解决。案例二：1.存在违规行为。理由：未披露基金风险等级及历史业绩波动情况，误导投资者。2.投资者可向中国证监会或地方金融监管局投诉，或通过仲裁解决。案例三：1.存在违规行为。理由：未履行合同约定，擅自提前终止基金。2.投资者可向中国证监会或地方金融监管局投诉，或通过仲裁解决。五、论述题1.基金信息披露的重要性及其对投资者决策的影响：-信息披露是基金运作的基石，确保投资者知情权，促进市场公平。-投资者