2026年金融服务咨询合同协议

2026年金融服务咨询合同协议合同双方基本信息本合同由以下双方于______年______月______日在______签订：咨询服务提供方（以下简称“咨询方”）：______，法定地址：______，统一社会信用代码：______，法定代表人/授权代表：______，职务：______，联系电话：______，电子邮箱：______。金融服务需求方（以下简称“服务方”）：______，地址：______，法定代表人/负责人：______，职务：______，联系电话：______，电子邮箱：______。定义与解释除非本合同上下文另有明确解释，下列词语具有以下含义：“金融服务咨询”是指咨询方基于其专业知识、技能和经验，为服务方就金融领域的投资决策、风险管理、资产配置、融资安排、财务规划等方面提供分析、建议和解决方案的专业服务。“财务状况”是指服务方当前的财务状况，包括但不限于资产、负债、收入、支出、现金流等。“投资目标”是指服务方通过金融服务咨询希望实现的具体财务目标。“保密信息”是指一方（披露方）向另一方（接收方）披露的，披露方认为机密且接收方应合理认为机密的，与披露方的业务、财务、技术或运营等相关的任何非公开信息，无论其形式如何（书面、口头、电子等），包括但不限于服务方的财务数据、业务计划、个人信息以及咨询方的研究报告、客户信息等。“可交付成果”是指咨询方按照本合同约定向服务方提供的咨询报告、分析意见、方案建议等。咨询服务范围与目标1.咨询方同意向服务方提供以下金融服务咨询（以下简称“服务”）：(1)对服务方的财务状况进行全面分析和评估，包括但不限于现金流分析、偿债能力分析、盈利能力分析等；(2)根据服务方的投资目标、风险承受能力和财务状况，提供个性化的资产配置建议；(3)分析服务方可用的融资渠道和产品，提供融资方案设计与咨询服务；(4)评估服务方面临的各种风险，并提供相应的风险管理策略和建议；(5)咨询服务方关于合适保险产品的选择，并提供相关建议；(6)为服务方提供税务筹划方面的咨询服务，帮助其合法合规地优化税务负担；(7)根据服务方的生命周期和需求，提供退休规划及遗产规划方面的咨询建议；(8)对服务方关注的特定金融产品（包括但不限于基金、股票、债券、衍生工具等）进行市场分析、产品比较和投资价值评估，并提供投资建议；(9)定期（例如每季度/每半年）为服务方提供财务报告解读和后续策略建议；(10)双方约定的其他金融服务咨询事项。2.服务形式：服务主要通过以下形式提供：定期（每月/每季）现场或线上会议、书面咨询报告、定制化方案文档、电话/电子邮件沟通支持。3.服务周期：本合同项下的服务自______年______月______日起至______年______月______日止，为期______个月/年。服务期限届满前______个月，如双方均有意继续合作，应另行协商签订续约合同。服务方的义务1.服务方应及时、全面、准确地向咨询方提供为履行本合同所需的所有必要信息、文件、数据、授权或许可，包括但不限于服务方的财务报表、业务合同、市场信息、内部决策文件以及任何其他咨询方为提供本服务所必需了解的信息。服务方保证其提供的信息真实、合法、有效，且已取得使用和披露的必要授权。2.服务方应积极配合咨询方的尽职调查、分析工作和方案制定过程，根据咨询方的合理要求，参与相关会议，及时提供必要的反馈和决策支持。3.服务方应按照本合同第五条的约定，按时足额支付咨询费用。4.服务方应及时向咨询方提供清晰、明确的指示，并确保咨询方能够顺利获取执行服务所需的信息和配合。咨询方的义务1.咨询方应根据本合同约定的服务范围，运用其专业的知识、技能和经验，勤勉尽责地为服务方提供独立、客观、公正的金融服务咨询意见。2.咨询方应对其在提供服务过程中知悉的服务方信息进行合理的尽职调查和分析，以形成咨询意见的基础。3.在提供咨询服务期间及合同终止后，咨询方应始终保持独立性和客观性，不得从事任何可能与其向服务方提供咨询意见相冲突的业务或活动。4.咨询方应确保其提供的服务和建议符合所有适用的法律法规、监管要求以及中国注册会计师协会/相关行业协会的职业道德规范。5.咨询方应对在履行本合同过程中知悉的服务方保密信息承担保密义务，除非法律规定或本合同另有约定，未经服务方事先书面同意，不得向任何第三方披露（但为履行本合同目的而必要的披露，或已公开披露的信息除外）。6.咨询方应根据本合同第六条的约定，在约定的服务周期内或项目完成时，按照约定向服务方交付可交付成果（如咨询报告、方案建议等）。服务费用与支付方式1.咨询费用：本合同项下的服务费用采用______方式计算：(1)固定总价：总费用为人民币______元（大写：______）。(2)按时计费：费率为人民币______元/小时，实际发生的咨询小时数以咨询方提供的发票为依据。(3)按项目阶段支付：服务分______阶段，各阶段费用分别为人民币______元（大写：______）、______元（大写：______）、______元（大写：______）……。2.支付周期/时间点：(1)预付款：本合同签订后______日内，服务方应支付总费用的______%，即人民币______元（大写：______）作为预付款。(2)进度款：在______阶段工作完成并交付相应成果/提供相应小时数后______日内，服务方应支付______阶段费用的______%，即人民币______元（大写：______）。(3)尾款：本合同项下所有服务完成、咨询方提交最终报告/成果并经服务方确认后______日内，服务方应支付剩余的______%，即人民币______元（大写：______）。3.支付方式：服务方应通过银行转账方式将咨询费用支付至咨询方指定的以下银行账户：开户行：______，户名：______，账号：______。4.税费：本合同约定的咨询费用______包含/不包含______税。如包含，税费由______方承担；如不包含，应由服务方另行支付相应的税费。知识产权1.在本合同履行过程中，双方合作开发的、以服务方名义出现的或根据服务方特定需求定制开发的可交付成果（如咨询报告、分析模型等）的知识产权，归服务方所有。2.咨询方保留将其在提供服务过程中使用的一般性方法、知识、经验、模型、数据库以及非因服务方提供的特定信息而开发的任何软件或工具的知识产权。3.咨询方有权在内部使用和参考为服务方提供的咨询服务经验和成果，以改进其服务质量，但不得向第三方披露服务方特定的保密信息或以服务方为唯一客户开发的具体方案，除非获得服务方事先书面同意。保密条款1.双方确认，在本合同有效期内及终止后______年内，双方均不得泄露或滥用其在履行本合同过程中从对方获取的任何保密信息。2.接收方同意仅为履行本合同之目的使用披露方的保密信息，并应采取不低于保护自身同等重要性保密信息的谨慎程度来保护该等信息。3.除非法律规定或有权机关要求，或接收方事先获得披露方书面同意，接收方不得向任何第三方披露披露方的保密信息。4.以下信息不属于保密信息：接收方在披露前已合法知晓的信息；接收方从没有保密义务的第三方合法获得的信息；接收方独立开发且未使用披露方保密信息的信息；接收方在获得披露方书面同意后披露的信息；接收方根据法律法规或司法、行政命令要求披露的信息。期限、的开始与终止1.本合同自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，并在约定的服务期限届满时终止。2.在合同有效期内，任何一方可因另一方严重违约、破产、解散、被吊销营业执照或失去履约能力等根本性违约行为而单方面终止本合同，但应在违约行为发生后______日内书面通知对方，并提供相关证明。违约方应承担相应的违约责任。3.双方同意，在合同终止后，关于保密、知识产权、费用结算、法律争议解决等条款仍然有效。双方的权利与义务1.双方均有权要求对方按照本合同约定履行义务。2.双方应保持有效的沟通，就服务进展、问题解决等事项进行及时协商。3.双方均应遵守所有适用的法律法规，并确保其履约行为不违反任何法律法规的强制性规定。违约责任1.若服务方未能按时支付咨询费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的______‰向咨询方支付违约金，但违约金总额不超过合同总费用的______%。逾期超过______日，咨询方有权暂停服务或单方面解除合同，并要求服务方支付全部应付费用及违约金。2.若咨询方未能按时交付符合约定标准的可交付成果，每逾期一日，应按合同总费用的______‰向服务方支付违约金，但违约金总额不超过合同总费用的______%。逾期超过______日，服务方有权暂停支付剩余费用或单方面解除合同，并要求咨询方退还已支付费用并支付违约金。3.任何一方违反保密义务，给对方造成损失的，应赔偿对方的全部直接损失和可预见的间接损失。4.任何一方违反本合同其他约定，给对方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。5.本合同对违约责任的约定不影响守约方采取其他补救措施或寻求法律救济的权利。不可抗力1.“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、动乱、政府行为、法律政策变化、流行病疫情等。2.任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本合同义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后______日内书面通知对方，并提供相关证明文件。3.双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。因不可抗力影响，合同期限自动延长的时间最长不超过______个月。适用法律与争议解决1.本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本合同之目的，不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区法律）。2.因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向______人民法院提起诉讼（或：提交______仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁）。通知双方就本合同相关事宜发送的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式，通过专人递送、挂号信、传真或双方确认的电子邮件地址发送至本合同首部列明的地址或邮