私募投资风险评估问卷范本

私募投资风险评估问卷范本一、问卷设计背景与目的私募投资（含股权、证券、另类资产等类别）具有非公开募集、风险收益特征复杂、流动性受限等特点，投资者风险承受能力、投资目标与产品风险属性的匹配度，直接关系到投资决策的合理性与资金安全。本问卷旨在通过多维度评估，帮助投资者清晰认知自身风险偏好、投资能力边界，同时为私募管理人提供合规尽调依据，推动“风险可识、能力适配、责任共担”的私募投资生态建设。二、问卷设计原则（一）合规性导向严格遵循《私募投资基金监督管理暂行办法》《证券期货投资者适当性管理办法》等监管要求，问题设置覆盖“投资者风险承受能力、投资知识经验、资金来源合规性”等核心尽调要素，确保问卷结果可支撑“适当性匹配”的监管合规性。（二）全维度覆盖从“风险承受能力（财务+心理）、投资目标、专业认知、特殊限制”四大维度设计问题，既关注投资者“能承受多少损失”，也关注“想获得多少收益”“是否具备风险认知基础”，避免单一维度评估的片面性。（三）精准性表达问题表述采用“场景化、具象化”语言，避免模糊术语（如将“高风险”具象为“本金可能损失30%以上”），确保不同背景投资者能准确理解并做出真实反馈。（四）动态适配性问卷预留“定期重评”提示（建议每1年或资产状况变化时重新填写），并支持根据监管政策、市场环境迭代优化问题模块（如新增“ESG投资偏好”“衍生品认知”等新兴维度）。三、问卷主体内容模块1：基础信息与投资定位（注：不采集身份证号、手机号、具体金额，以“区间+类型”形式呈现，保护隐私的同时满足尽调合规性。）1.您的投资者类型：□自然人投资者（个人）□机构投资者（企业/合伙企业/其他组织）2.您的投资经验年限（私募/类似风险等级投资，如股票、信托等）：□无经验□1年以内□1-3年□3-5年□5年以上3.您的可投资资产规模（含现金、股票、基金、房产等，不含自用房产）：□50万元以下□50万-300万元□300万-1000万元□1000万元以上模块2：风险承受能力评估（1）财务承受能力4.若投资出现亏损，您能接受的最大本金损失比例是：□0%（仅接受保本，损失超过0即无法承受）□0-10%□10-30%□30-50%□50%以上5.您的投资资金占家庭/个人总资产的比例：□10%以下□10-30%□30-50%□50%以上（2）投资期限与流动性需求6.您计划的最短投资期限：□6个月以内□6个月-1年□1-3年□3-5年□5年以上7.未来1年内，您是否可能因紧急需求支取投资资金？□是（需预留流动性，投资期限需灵活）□否（资金可长期锁定）（3）心理风险偏好8.投资中，您更关注：□本金安全，收益高低其次□收益稳定，愿意承担小幅波动□收益潜力，可接受中度波动□高收益机会，波动不影响决策9.若某产品过去1年收益15%但最大回撤（阶段性亏损）20%，您的态度是：□坚决不投（波动超过心理底线）□谨慎考虑（需详细了解风险来源）□可以接受（收益潜力覆盖风险）模块3：投资目标与预期收益10.您参与私募投资的核心目标是：□财富保值（跑赢通胀即可）□稳健增值（年化5-10%）□中度增值（年化10-20%）□高额增值（年化20%以上）□战略布局（如产业协同、资源整合）11.您对“预期年化收益”的合理认知是：□收益与风险严格正相关，高收益必然伴随高风险□市场上存在“低风险高收益”的优质产品□收益主要看管理人能力，风险是次要因素模块4：私募投资认知与经验12.您是否了解私募投资的典型风险（可多选）：□流动性风险（如产品封闭期内无法赎回）□政策风险（如行业监管变化导致项目退出受阻）□信用风险（如融资方违约、管理人道德风险）□市场风险（如股市下跌、行业周期波动）□不了解，需管理人详细讲解13.您是否参与过以下类型的私募投资（可多选）：□证券类私募（股票、期货等二级市场投资）□股权类私募（未上市公司股权、Pre-IPO等）□另类私募（艺术品、不动产、量化对冲等）□从未参与模块5：特殊限制与补充说明14.您是否有行业/地域投资限制（如禁止投资房地产、境外资产，或偏好某一行业）：□有（请简要说明：____________________）□无15.您的投资决策是否受外部因素显著影响（如亲友推荐、短期市场热点）：□是（易受他人/市场情绪影响）□否（基于自身分析或专业顾问意见）四、问卷使用说明（一）投资者自评1.风险匹配逻辑：将“风险承受能力（财务+心理）”与“投资目标、产品风险等级”交叉验证。例如：若问题4选“0-10%损失”、问题8选“本金安全优先”，则更适配固定收益类私募、夹层基金（风险等级R2-R3）；若问题4选“30%以上损失”、问题10选“高额增值”，则可匹配股权类私募、量化进取型产品（风险等级R4-R5）。2.结果参考性：问卷结果仅为“风险偏好画像”，最终投资决策需结合产品《招募说明书》《风险揭示书》，并咨询持牌金融顾问。（二）管理人尽调辅助1.合规存档：问卷需由投资者签字（或机构盖章）后存档，作为“适当性匹配”的核心文件，留存期限不低于产品存续期+5年。2.动态更新：当投资者资产规模、投资经验、风险偏好发生重大变化时，应重新采集问卷（如资产从300万增至1000万，需评估是否适配更高风险产品）。五、注意事项1.如实填写义务：私募投资风险显著高于公募基金、银行理财，虚假填报可能导致“风险错配”，最终损失由投资者自行承担。2.定期重评机制：建议每年或“资产规模变化超50%、投资目标调整”时，重新填写问卷，确保风险画像与自身情况同步。3.监管合规提示：管理人需向投资者充分揭示“问卷仅为辅助工具，不构