银行业从业人员资格考试公共基础-160-真题-无答案

银行业从业人员资格考试公共基础-160_真题-无答案

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.银行业金融机构在吸收存款时，以下哪项行为是合法的？()A.以存款证明的形式收取手续费B.以存款证明的形式收取利息C.以存款证明的形式收取利息和手续费D.无需收取任何费用2.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()A.存款业务B.债券投资C.同业拆借D.贷款业务3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()A.制定银行业监督管理规章和规则B.对银行业金融机构实施现场检查C.对银行业金融机构进行行政处罚D.对银行业金融机构进行财务审计4.以下哪项不属于商业银行的中间业务？()A.结算业务B.代理业务C.贷款业务D.国际业务5.以下哪项不属于银行业金融机构的风险？()A.市场风险B.流动性风险C.操作风险D.政策风险6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()A.具有良好的品行和业绩B.具有必要的专业知识和管理能力C.具有良好的信用记录D.以上都是7.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制制度？()A.风险管理内部控制制度B.内部审计制度C.信贷管理制度D.财务会计制度8.以下哪项不属于银行业金融机构的合规管理？()A.遵守法律法规B.遵守监管规定C.遵守行业自律规则D.遵守公司章程9.以下哪项不属于银行业金融机构的消费者权益保护措施？()A.公开服务价格B.保障客户信息安全C.提供优质服务D.追究客户违约责任10.以下哪项不属于银行业金融机构的反洗钱措施？()A.建立客户身份识别制度B.实施大额交易和可疑交易报告制度C.加强内部审计D.提高员工反洗钱意识二、多选题(共5题)11.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些属于信用风险？()A.债务人违约风险B.市场价格波动风险C.操作失误风险D.信用评级下降风险12.银行业金融机构在内部控制中，以下哪些措施有助于提高风险管理的有效性？()A.建立健全的风险管理制度B.加强员工培训和教育C.定期进行风险评估和审查D.实施有效的内部控制审计13.银行业金融机构在合规管理中，以下哪些属于合规风险？()A.违反法律法规风险B.违反监管规定风险C.违反行业自律规则风险D.违反公司内部规章制度风险14.银行业金融机构在消费者权益保护中，以下哪些措施有助于提高服务水平？()A.提供清晰的产品说明B.保障客户信息安全C.及时处理客户投诉D.提供个性化的服务15.银行业金融机构在反洗钱工作中，以下哪些属于反洗钱措施？()A.建立客户身份识别制度B.实施大额交易和可疑交易报告制度C.加强员工反洗钱意识培训D.定期开展反洗钱风险评估三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。国务院银行业监督管理机构可以依据本法规定，在其授权的派出机构，按照授权范围和程序对银行业金融机构及其业务活动实施监督管理。17.银行业金融机构的内部控制制度应当覆盖各项业务流程和管理活动，包括但不限于授权审批、业务记录、资产保管、风险管理和信息系统安全等方面。18.银行业金融机构在开展业务时，应当遵循审慎经营原则，确保其资产质量、偿付能力、流动性等各项指标符合监管要求。19.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确反洗钱工作的组织架构、职责分工、工作流程和监督考核等。20.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当及时、公正、公平地处理，并记录投诉内容和处理结果。四、判断题(共5题)21.银行业金融机构的董事、高级管理人员不得兼任其他金融机构的董事、监事、高级管理人员职务。()A.正确B.错误22.银行业金融机构在吸收存款时，可以收取存款证明手续费。()A.正确B.错误23.银行业金融机构的内部控制制度应当涵盖所有业务流程和管理活动。()A.正确B.错误24.银行业金融机构在反洗钱工作中，可以不报告大额交易。()A.正确B.错误25.银行业金融机构在处理客户投诉时，可以不记录投诉内容和处理结果。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.什么是银行业金融机构的资本充足率？27.银行业金融机构在反洗钱工作中，如何识别和防范可疑交易？28.银行业金融机构的内部控制制度主要包括哪些内容？29.银行业金融机构如何保护消费者权益？30.银行业金融机构在开展跨境业务时，应遵守哪些反洗钱规定？

银行业从业人员资格考试公共基础-160_真题-无答案一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】银行业金融机构在吸收存款时，不得收取任何不合理费用，存款证明仅作为存款人存款的凭证，无需收取费用。2.【答案】B【解析】商业银行的负债业务主要包括存款业务、同业拆借等，债券投资属于其资产业务。3.【答案】D【解析】银行业监督管理机构的职责包括制定规章、现场检查、行政处罚等，财务审计通常由独立的审计机构进行。4.【答案】C【解析】商业银行的中间业务是指不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务，贷款业务属于表内业务。5.【答案】D【解析】银行业金融机构的风险主要包括市场风险、流动性风险、操作风险等，政策风险通常指宏观经济政策变动带来的风险。6.【答案】D【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行、必要的专业知识和管理能力、良好的信用记录等条件。7.【答案】C【解析】银行业金融机构的内部控制制度主要包括风险管理内部控制制度、内部审计制度、财务会计制度等，信贷管理制度属于具体业务管理制度。8.【答案】D【解析】银行业金融机构的合规管理主要包括遵守法律法规、监管规定、行业自律规则等，公司章程属于公司内部管理制度。9.【答案】D【解析】银行业金融机构的消费者权益保护措施主要包括公开服务价格、保障客户信息安全、提供优质服务等，追究客户违约责任属于合同纠纷处理。10.【答案】C【解析】银行业金融机构的反洗钱措施主要包括建立客户身份识别制度、实施大额交易和可疑交易报告制度、提高员工反洗钱意识等，内部审计属于内部控制措施。二、多选题(共5题)11.【答案】AD【解析】信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，给银行带来损失的风险。债务人违约风险和信用评级下降风险属于信用风险。12.【答案】ABCD【解析】为了提高风险管理的有效性，银行业金融机构需要建立健全的风险管理制度、加强员工培训和教育、定期进行风险评估和审查、实施有效的内部控制审计。13.【答案】ABCD【解析】合规风险是指银行业金融机构因未能遵循法律、监管规定、行业自律规则以及公司内部规章制度而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。14.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构通过提供清晰的产品说明、保障客户信息安全、及时处理客户投诉和提供个性化的服务，有助于提高服务水平，从而保护消费者权益。15.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构实施的反洗钱措施包括建立客户身份识别制度、实施大额交易和可疑交易报告制度、加强员工反洗钱意识培训以及定期开展反洗钱风险评估。三、填空题(共5题)16.【答案】国务院银行业监督管理机构【解析】此题考查的是银行业监督管理法中关于国务院银行业监督管理机构的职责描述。根据法律规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理。17.【答案】授权审批、业务记录、资产保管、风险管理和信息系统安全【解析】此题考查的是银行业金融机构内部控制制度的内容。根据银行业监管要求，内部控制制度应涵盖上述几个关键方面，以确保业务稳健运行。18.【答案】审慎经营原则【解析】此题考查的是银行业金融机构在业务开展中应遵循的原则。审慎经营原则是银行业监管的基本要求，旨在保障金融机构稳健经营和金融市场的稳定。19.【答案】反洗钱内部控制制度【解析】此题考查的是银行业金融机构在反洗钱工作中的要求。建立健全的反洗钱内部控制制度是金融机构履行反洗钱义务的重要保障。20.【答案】及时、公正、公平【解析】此题考查的是银行业金融机构在客户服务中处理投诉的原则。金融机构应遵循这些原则，确保客户投诉得到妥善处理。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员不得在其他金融机构兼任董事、监事、高级管理人员职务，以防止利益冲突。22.【答案】错误【解析】银行业金融机构在吸收存款时，不得收取任何不合理费用，存款证明仅作为存款人存款的凭证，无需收取手续费。23.【答案】正确【解析】内部控制制度是银行业金融机构风险管理的重要手段，应当覆盖所有业务流程和管理活动，确保业务稳健运行。24.【答案】错误【解析】银行业金融机构在反洗钱工作中，必须实施大额交易和可疑交易报告制度，对达到规定标准的大额交易和可疑交易进行报告，以防范洗钱风险。25.【答案】错误【解析】银行业金融机构在处理客户投诉时，应当记录投诉内容和处理结果，以便于跟踪处理过程和改进服务质量。五、简答题(共5题)26.【答案】银行业金融机构的资本充足率是指金融机构的资本与风险加权资产之间的比率，是衡量金融机构资本充足程度的重要指标。【解析】资本充足率是衡量银行业金融机构稳健性的关键指标，它反映了金融机构抵御风险的能力。该比率越高，金融机构的抗风险能力越强。27.【答案】银行业金融机构应通过建立客户身份识别制度、持续关注客户交易行为、运用反洗钱技术手段等方式来识别和防范可疑交易。【解析】反洗钱工作中，金融机构需要通过多种手段来识别和防范可疑交易，包括对客户身份的核实、交易行为的监控以及运用专业的反洗钱技术系统。28.【答案】银行业金融机构的内部控制制度主要包括风险管理、合规管理、内部审计、人力资源管理等。【解析】内部控制制度是银行业金融机构风险管理的基础，它包括对风险的管理、确保合规性的措施、内部审计监督以及人力资源管理等方面。29.【答案】银行业金融机构通过提供透明、公平的服务，保障客户信息安全，及时处理客户投诉，以及提供必要的金融教