银行业金融机构统计制度

银行业金融机构统计制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《金融机构数据管理办法》等行业法律法规，参照集团母公司《全面风险管理纲要》及本公司《内部控制基本规定》，结合银行业金融机构业务发展实际与专项风险防控需求，旨在规范统计工作流程，强化数据质量管理，防范统计风险，提升管理效能。第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖统计数据的采集、处理、分析、报送等全流程，以及业务系统统计功能的应用、数据安全防护等管理场景。第三条本制度下列核心术语定义如下：（一）“XX专项管理”指针对统计工作的全过程管控，包括制度建设、风险识别、流程优化、质量校验、合规监督等系统性管理活动；（二）“XX风险”指因统计数据错误、系统漏洞、操作违规等导致的信息失真、合规处罚、业务决策失误等风险；（三）“XX合规”指统计工作严格遵循法律法规、监管要求及内部规范，确保数据真实性、准确性、完整性和安全性；（四）“XX质量控制”指通过制度约束、技术手段、人工复核等方式保障统计数据质量的系统性措施。第四条XX专项管理应遵循以下核心原则：（一）全面覆盖原则，确保统计范围无遗漏，管理措施无死角；（二）责任到人原则，明确各层级管理职责，实现责任闭环；（三）风险导向原则，优先防控重大统计风险，动态调整管控策略；（四）持续改进原则，定期评估管理效果，优化制度流程；（五）科技赋能原则，借助信息化手段提升管理效率与精准度。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对XX专项管理负总责，承担统筹规划、资源保障、重大风险处置等领导责任；分管相关负责人为直接责任人，负责组织落实、监督考核、制度修订等具体工作。第六条设立XX专项管理领导小组，由公司主要负责人担任组长，分管负责人任副组长，相关部门负责人为成员，主要履行以下职能：（一）统筹协调XX专项管理工作，审议重大制度与方案；（二）审批重大风险处置方案与资源调配；（三）监督考核各层级管理责任落实情况；（四）定期听取专项工作报告，评估管理成效。第七条设立XX专项管理办公室（由[牵头部门名称]承担），负责日常管理，主要职责包括：（一）牵头制定XX专项管理制度，组织修订与宣贯；（二）统筹开展风险排查，识别关键管控点；（三）监督业务部门统计操作合规性，组织专项检查；（四）协调技术部门优化统计系统功能；（五）开展统计管理培训，提升全员合规意识。第八条各业务部门及下属单位承担XX专项管理主体责任，主要职责包括：（一）落实本领域统计工作规范，细化操作流程；（二）开展日常数据校验，确保源头数据质量；（三）配合完成风险排查与整改，及时上报异常情况；（四）组织本部门员工进行统计合规培训。第九条技术保障部门承担XX专项管理的技术支撑责任，主要职责包括：（一）保障统计系统稳定运行，优化数据接口；（二）落实数据安全防护措施，防止未授权访问；（三）配合开展系统漏洞排查与修复；（四）提供统计技术支持，协助问题分析。第十条各级管理人员与执行岗位员工应履行以下职责：（一）管理人员需履行监督指导责任，审核统计报告与操作记录；（二）基层执行岗需严格遵守操作规范，落实岗位合规承诺；（三）员工发现统计异常或潜在风险，须及时上报并协助调查；（四）全体员工须签署XX合规承诺书，明确违规后果。第三章专项管理重点内容与要求第十一条统计数据采集管理。业务部门应建立数据采集清单，明确采集标准、来源与频次，确保采集内容完整、准确。禁止采集与业务无关的敏感信息，对涉密数据实行分级管理。第十二条统计系统使用管理。技术部门需定期测试系统功能，防范数据篡改风险；业务部门应规范系统操作权限，实行岗位分离，禁止非授权人员接触核心统计模块。第十三条统计数据质量管理。建立数据校验机制，通过逻辑校验、交叉比对等方式识别异常数据，每月开展质量抽查，对错误数据实行溯源整改。第十四条统计报告管理。业务部门需按时提交统计报告，明确报告签发流程，严禁延迟报送或隐瞒数据；领导小组定期审核报告质量，对重大数据偏差进行专项调查。第十五条统计风险防控。针对数据泄露、系统故障等风险，制定应急预案，明确处置流程与协同机制；对关联交易、异常统计指标等敏感领域，加强合规审核，禁止利益输送。第十六条统计人员管理。从事统计工作的人员须通过岗前培训，掌握操作规范与风险识别方法；建立人员轮岗机制，核心岗位实行定期轮换，防止数据造假。第十七条统计档案管理。技术部门需定期备份统计数据，建立可追溯的变更日志，档案保存期限符合监管要求，禁止擅自销毁或篡改历史记录。第十八条第三方数据管理。业务部门引入第三方数据时，需开展尽职调查，核实数据来源与合规性，禁止使用来源不明或存在利益冲突的数据。第十九条统计合规审查。将XX专项管理纳入业务决策前置审查环节，重大统计指标变动须由领导小组审批；对违规行为实行“一票否决”，禁止存在问题的业务推进。第四章专项管理运行机制第二十条制度动态更新机制。每年由XX专项管理办公室牵头，结合监管政策变化与业务调整，修订XX专项管理制度，确保制度时效性；重大调整需经领导小组审议。第二十一条风险识别预警机制。每季度开展专项风险排查，对发现的问题进行分级评估，发布风险预警通知；建立风险趋势分析模型，提前识别潜在风险点。第二十二条合规审查机制。将XX专项审查嵌入业务流程，包括数据采集阶段、系统测试阶段、报告报送阶段，实行“未经审查不得实施”原则；审查结果与绩效考核挂钩。第二十三条风险应对机制。一般风险由业务部门自行整改，重大风险由领导小组组织协同处置；制定应急预案，明确上报时限与协同流程，禁止瞒报或延误处置。第二十四条责任追究机制。对统计造假、数据泄露等违规行为，依据情节严重程度，采取绩效扣减、纪律处分、解除劳动合同等措施；建立违规案例库，开展警示教育。第二十五条评估改进机制。每年对XX专项管理体系开展全面评估，重点考核数据质量、风险防控成效等指标，形成评估报告并提交领导小组审议；针对问题制定整改方案，明确责任人与完成时限。第五章专项管理保障措施第二十六条组织保障。各级领导干部须在季度会议上报告XX专项管理推进情况，明确本层级责任清单，确保管理要求层层压实；建立跨部门协调机制，解决管理难题。第二十七条考核激励机制。将XX专项合规情况纳入部门年度考核，对管理优秀的部门给予资源倾斜，对存在重大问题的部门实行“一票否决”；个人考核结果与评优评先挂钩。第二十八条培训宣传机制。每年开展全员XX专项管理培训，管理层重点学习合规履职要求，一线员工重点学习操作规范；制作宣传手册，定期发布合规案例，营造合规文化氛围。第二十九条信息化支撑。技术部门需开发XX专项管理工具，实现数据自动校验、风险实时监控、问题智能预警等功能；加强系统权限管理，确保数据安全。第三十条文化建设。通过内部刊物、宣传栏等方式普及XX专项管理知识，每半年开展一次合规知识竞赛，组织签署合规承诺书，增强全员合规意识。第三十一条报告制度。业务部门每月提交XX专项管理月报，内容包括风险排查情况、整改成效、典型案例等；每年提