银行金库安全检查制度

银行金库安全检查制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国商业银行法》《金融机构安全防范规定》《银行营业场所、金库安全规范》等相关国家法律法规，结合行业监管要求及集团母公司关于风险防控、内控管理的系列规定，同时基于本公司防范金库安全风险、规范相关操作流程的内部管理需求制定。制度旨在明确金库安全管理职责、完善风险防控机制、强化合规经营意识，确保金库运行安全稳定，维护公司资产安全及声誉形象。第二条本制度适用于公司总部各部门、下属分支机构及全体员工，涵盖金库日常管理、钥匙管理、运钞交接、出入库操作、监控系统使用、应急预案实施等所有涉及金库安全的业务场景及管理环节。任何部门或个人均须严格遵照执行，确保金库安全管理制度覆盖业务全流程、全层级。第三条本制度涉及以下核心术语：（一）“XX专项管理”指针对金库安全风险的全流程、系统化管控活动，包括风险识别、防控措施制定、执行监督、应急处置及持续改进等环节。（二）“XX风险”指因金库管理缺陷、操作失误、外部侵害等因素可能导致的资金损失、设备损坏或声誉损害等潜在威胁。（三）“XX合规”指金库管理活动严格遵守国家法律法规、监管规定及公司内部制度要求，确保业务操作合法合规。第四条金库安全管理须遵循以下核心原则：（一）全面覆盖原则：管理制度覆盖金库安全的所有关键环节，确保无死角、无盲区。（二）责任到人原则：明确各级管理及操作人员的职责权限，建立可追溯的责任体系。（三）风险导向原则：聚焦高风险环节，实施差异化管控措施，优先防范重大风险。（四）持续改进原则：定期评估管理有效性，根据内外部环境变化及时优化制度流程。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人为本单位金库安全的第一责任人，对金库安全工作负总责；分管安全及运营的领导为直接责任人，负责组织落实制度、监督执行情况。第六条设立金库安全管理领导小组，由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，成员包括财务部、安全保卫部、运营管理部、合规部等相关部门负责人。领导小组负责统筹金库安全工作的顶层设计、重大决策审批、跨部门协同及年度考核，确保制度有效落地。第七条领导小组主要职责包括：（一）审定金库安全管理制度及重大风险防控方案；（二）协调解决跨部门金库安全管理问题；（三）监督考核各部门金库安全履职情况；（四）组织专项检查及应急演练。第八条牵头部门为安全保卫部，主要职责包括：（一）牵头制定、修订金库安全管理制度；（二）开展金库安全风险识别与评估；（三）监督金库钥匙管理、监控系统使用等关键环节；（四）组织安全培训及应急演练；（五）牵头开展内部检查及问题整改。第九条专责部门为财务部，主要职责包括：（一）审核金库出入库业务操作合规性；（二）优化资金管理流程，降低操作风险；（三）参与重大风险事件的处置与复盘；（四）配合安全保卫部开展流程优化与合规审查。第十条业务部门/下属单位职责：（一）落实本部门/单位金库安全责任，指定专人管理；（二）执行日常操作规范，如双人核对、离库报告等；（三）配合开展风险评估与检查整改；（四）及时上报异常情况。第十一条基层执行岗责任：（一）签署岗位合规承诺书，确保操作符合制度要求；（二）发现安全隐患或违规行为须立即上报；（三）妥善保管操作凭证，确保可追溯；（四）严禁未经授权操作或擅自变更流程。第三章专项管理重点内容与要求第十二条金库钥匙管理：（一）钥匙实行专人专管、双人互控，严禁个人单独保管全部钥匙；（二）设置钥匙存放柜，采用电子密码+指纹双重锁定，禁止明码上锁；（三）新增或更换钥匙须经领导小组审批，并全程录像；（四）钥匙借用须登记用途、借用时间、归还情况，严禁转借他人。第十三条运钞交接管理：（一）运钞车抵达金库前须进行安全检查，确认无异常后方可接触；（二）交接过程须有三方（押运员、金库管理员、运钞员）签字确认，交接记录单独存档；（三）禁止交接时交谈无关事项，交接区域须保持无遮挡状态；（四）遇可疑情况须立即中止交接并报警。第十四条金库出入库操作：（一）入库须核对票据金额与实物相符，大额现金须逐张清点；（二）出库资金须严格按审批权限执行，禁止超权限操作；（三）操作过程须全程录像，监控录像保存期限不少于三年；（四）禁止将现金存放在金库外非指定区域。第十五条监控系统管理：（一）金库内外监控系统须7×24小时正常运行，定期测试录像功能；（二）禁止删除或篡改监控录像，调整参数须经领导小组审批；（三）发现监控故障须立即修复，并记录处理过程；（四）定期对监控画面进行抽查，检查是否存在盲区或遮挡。第十六条应急处置流程：（一）发生盗窃、火灾等突发事件时，第一时间启动应急预案，保护现场；（二）立即拨打报警电话及内部应急电话，通知领导小组及相关部门；（三）根据事件性质启动不同等级响应，如一般事件由部门处置，重大事件由领导小组统筹；（四）事后须进行原因分析，优化防控措施，并提交报告。第十七条安全检查与整改：（一）每月开展全面自查，重点检查钥匙管理、监控系统等关键环节；（二）每季度由领导小组组织联合检查，检查结果纳入部门考核；（三）对检查发现的问题须制定整改计划，明确责任人与完成时限；（四）整改不力或屡次发生同类问题须严肃追究责任。第四章专项管理运行机制第十八条制度动态更新机制：（一）每年年底由安全保卫部牵头评估制度适用性，根据法规变化、业务调整提出修订建议；（二）重大政策或监管要求发布后，须在一个月内完成制度修订；（三）修订过程须征求相关部门意见，并由领导小组审定；（四）新制度发布后须开展全员培训，确保理解到位。第十九条风险识别预警机制：（一）安全保卫部每年编制金库安全风险清单，明确风险等级及防控措施；（二）每季度开展专项排查，重点检查制度执行、操作规范、设备状态等；（三）发现重大风险须立即发布预警通知，并制定专项整改方案；（四）预警信息须覆盖所有相关部门及人员，并保留传达记录。第二十条合规审查机制：（一）新业务或流程变更须经合规部审查，确保符合金库安全要求；（二）关键操作如钥匙借用、系统调整等须履行审批程序；（三）审查通过后方可实施，未经审查的严禁操作；（四）审查过程须形成书面记录，并定期抽查复核。第二十一条风险应对机制：（一）一般风险由部门负责人牵头处置，重大风险由领导小组统筹；（二）明确应急资源清单，如备用钥匙、报警装置、备用运钞路线等；（三）跨部门协同时须指定总协调人，确保指令畅通；（四）事件处置完毕后须提交处置报告，分析原因并优化预案。第二十二条责任追究机制：（一）对违反制度的行为，根据情节严重程度采取警告、通报、降级等处罚；（二）造成重大损失或恶劣影响的，依法依规移交纪律处分或法律追责；（三）处罚决定须书面通知当事人，并公示典型案例；（四）将处罚结果与绩效考核挂钩，实行“一票否决”。第二十三条评估改进机制：（一）每年年底由领导小组组织对制度有效性进行评估，重点考核风险控制目标达成情况；（二）评估方式包括现场检查、数据统计、员工访谈等；（三）评估结果须形成报告，明确改进方向；（四）评估发现的问题须纳入次年工作计划。第五章专项管理保障措施第二十四条组织保障：（一）各级领导干部须定期研究金库安全工作，纳入述职报告；（二）设立专项工作小组，由牵头部门负责人担任组长，协调解决突出问题；（三）明确各级管理人员的安全职责清单，并签订责任书。第二十五条考核激励机制：（一）将金库安全纳入部门年度考核指标，权重不低于5%；（二）对表现突出的部门或个人给予奖励，如评选“安全标兵”；（三）连续两年考核不合格的部门须进行专项整改；（四）将考核结果与评优评先挂钩，实行正向激励。第二十六条培训宣传机制：（一）新员工入职须接受金库安全培训，考核合格后方可上岗；（二）每年开展至少两次全员培训，内容包括制度更新、应急技能等；（三）定期发布安全提示，利用宣传栏、内部平台强化意识；（四）对培训效果进行评估，确保内容入脑入心。第二十七条信息化支撑：（一）引入智能监控系统，实现异常行为自动识别与报警；（二）建设金库管理平台，实现钥匙电子化、操作流程标准化；（三）定期进行系统维护，确保数据安全与运行稳定；（四）通过大数据分析，优化风险防控策略。第二十八条文化建设：（一）编制《金库安全合规手册》，汇编制度、流程、案例等内容；（二）每年开展合规承诺活动，全员签署承诺书；（三）设立安全月活动，组织知识竞赛、应急演练等；（四）将安全理念融入企业文化，营造“人人管安全”氛围。第二十九条报告制度：（一）风险事件须在24小时内上报至领导小组，并同步相关部门；（二）年度管理情况须在次年3月底前提交，内容包括数据统计、问题分析、改进计划；（三）报告须经主要负责人审定，并抄送监管机构（如适用）；（四）报