证券从业资格考试题库与答案（D卷）

证券从业资格考试题库与答案（D卷）一、单项选择题（共50题，每题1分，共50分）1.以下哪种金融工具不属于固定收益证券？（）A.国债B.公司债券C.普通股股票D.可转换债券答案：C。解析：普通股股票的收益不固定，其股息和红利取决于公司的经营状况和盈利水平等，不属于固定收益证券。国债、公司债券通常有固定的票面利率和到期还本付息安排，可转换债券在转换前也有固定的债券属性。2.证券市场的基本功能不包括（）。A.筹资投资功能B.资本定价功能C.宏观调控功能D.资本配置功能答案：C。解析：证券市场的基本功能包括筹资投资功能、资本定价功能和资本配置功能。宏观调控功能不是证券市场的基本功能，它主要是政府通过宏观经济政策来实现的。3.股票的清算价值是指公司清算时（）。A.每股股票所代表的实际价值B.股票的账面价值C.股票的内在价值D.股票的市场价格答案：A。解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。股票的账面价值是每股股票所代表的账面金额；股票的内在价值是股票未来收益的现值；股票的市场价格是在证券市场上买卖的价格。4.开放式基金的基金份额总额（）。A.固定不变B.不固定，但有最高限额C.不固定，可随时增减D.不固定，但有最低限额答案：C。解析：开放式基金的基金份额总额不固定，投资者可以随时申购或赎回基金份额，导致基金份额总额随投资者的申购、赎回而随时增减。5.以下关于金融衍生工具的说法错误的是（）。A.金融衍生工具的价值取决于基础金融产品价格的变动B.金融衍生工具具有高风险性C.金融衍生工具交易一般不需要支付全部资金D.金融衍生工具只能用于套期保值答案：D。解析：金融衍生工具不仅可以用于套期保值，还可用于投机、套利等。它的价值取决于基础金融产品价格的变动，具有高风险性，且交易一般采用保证金制度，不需要支付全部资金。6.证券投资基金的托管人是（）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.商业银行等金融机构D.基金监管机构答案：C。解析：证券投资基金的托管人通常是商业银行等金融机构，其主要职责是安全保管基金财产、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等，对基金管理人进行监督。基金份额持有人是基金的投资者；基金管理人负责基金的投资运作；基金监管机构负责对基金行业进行监管。7.股票价格指数的编制方法不包括（）。A.算术平均法B.加权平均法C.几何平均法D.简单随机法答案：D。解析：股票价格指数的编制方法主要有算术平均法、加权平均法和几何平均法。简单随机法不是股票价格指数的编制方法。8.证券公司从事证券经纪业务，应当遵循的原则不包括（）。A.代理原则B.效率原则C.公平原则D.效益原则答案：D。解析：证券公司从事证券经纪业务，应当遵循代理原则、效率原则和公平原则。效益原则不是证券经纪业务应遵循的原则。9.下列属于货币政策工具的是（）。A.税收政策B.财政支出政策C.公开市场业务D.国债发行政策答案：C。解析：货币政策工具包括公开市场业务、存款准备金率、再贴现率等。税收政策、财政支出政策和国债发行政策属于财政政策工具。10.债券按利率是否固定分类，可分为（）。A.国家债券和企业债券B.贴现债券和附息债券C.固定利率债券和浮动利率债券D.信用债券和担保债券答案：C。解析：按利率是否固定，债券可分为固定利率债券和浮动利率债券。国家债券和企业债券是按发行主体分类；贴现债券和附息债券是按利息支付方式分类；信用债券和担保债券是按债券有无担保分类。11.以下关于证券承销的说法正确的是（）。A.承销分为包销和代销两种方式B.代销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C.包销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式D.证券公司可以为本公司事先预留所代销的证券答案：A。解析：承销分为包销和代销两种方式。包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式；代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。证券公司不得为本公司事先预留所代销的证券。12.证券投资分析的基本分析方法主要适用于（）。A.短期行情的预测B.周期相对比较长的证券价格预测C.预测精确度要求不高的领域D.相对成熟的证券市场答案：B。解析：基本分析方法主要是对宏观经济、行业和公司基本情况进行分析，以评估证券的内在价值，适用于周期相对比较长的证券价格预测以及相对成熟的证券市场。技术分析更适用于短期行情的预测。基本分析对预测精确度有一定要求。13.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之一答案：A。解析：基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。14.下列不属于创业板市场特点的是（）。A.低门槛进入B.严要求运作C.监管较松D.有助于有潜力的中小企业获得融资机会答案：C。解析：创业板市场具有低门槛进入、严要求运作的特点，有助于有潜力的中小企业获得融资机会。但创业板市场监管并不松，反而对信息披露等方面有较为严格的要求。15.金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的资金是（）。A.存款准备金B.再贴现资金C.超额准备金D.公开市场业务资金答案：A。解析：存款准备金是金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的资金，是缴存在中央银行的存款。再贴现资金是金融机构向中央银行申请再贴现获得的资金；超额准备金是金融机构存款准备金账户中超过法定存款准备金的部分；公开市场业务资金与公开市场操作相关。16.证券市场监管的原则不包括（）。A.依法监管原则B.保护投资者利益原则C.“三公”原则D.自由放任原则答案：D。解析：证券市场监管的原则包括依法监管原则、保护投资者利益原则、“三公”（公开、公平、公正）原则，不包括自由放任原则。17.优先股股东的权利不包括（）。A.优先分配股息B.优先分配剩余财产C.表决权不受限制D.一般无表决权答案：C。解析：优先股股东有优先分配股息和优先分配剩余财产的权利，一般无表决权，其表决权通常受到限制。18.下列关于期货合约特点的说法错误的是（）。A.期货合约是标准化合约B.期货合约的履行由交易所或结算公司提供担保C.期货合约可以在到期前进行平仓交易D.期货合约的交易双方必须进行实物交割答案：D。解析：期货合约可以在到期前进行平仓交易，不一定必须进行实物交割。期货合约是标准化合约，其履行由交易所或结算公司提供担保。19.证券公司自营业务的特点不包括（）。A.决策的自主性B.交易的风险性C.收益的确定性D.买卖的随意性答案：C。解析：证券公司自营业务具有决策的自主性、交易的风险性和买卖的随意性等特点。自营业务的收益是不确定的，会受到市场波动等多种因素的影响。20.以下关于证券市场参与者的说法错误的是（）。A.证券发行人包括公司、政府和政府机构等B.证券投资者包括个人投资者和机构投资者C.证券公司主要从事证券经纪、证券承销与保荐等业务D.证券交易所是证券市场的监管机构答案：D。解析：证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个自律性组织，不是证券市场的监管机构。证券发行人包括公司、政府和政府机构等；证券投资者包括个人投资者和机构投资者；证券公司主要从事证券经纪、证券承销与保荐等业务。21.我国目前的证券发行制度是（）。A.审批制B.注册制C.核准制D.备案制答案：C。解析：我国目前的证券发行制度是核准制，即发行人在发行证券时，不仅要充分公开企业的真实情况，而且还必须符合有关法律和证券监管机构规定的必备条件，证券监管机构有权否决不符合规定条件的证券发行申请。注册制是一种更为市场化的发行制度，目前我国在科创板和创业板试点注册制。审批制是过去的发行制度；备案制一般用于一些较为简单的事项登记。22.债券的票面要素不包括（）。A.债券的票面价值B.债券的到期期限C.债券的票面利率D.债券的市场价格答案：D。解析：债券的票面要素包括债券的票面价值、到期期限、票面利率、债券发行者名称等。债券的市场价格是债券在市场上的交易价格，不属于票面要素。23.基金管理人的主要职责不包括（）。A.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案B.安全保管基金财产C.进行基金资产的投资运作D.编制中期和年度基金报告答案：B。解析：安全保管基金财产是基金托管人的职责。基金管理人的主要职责包括按照基金合同的约定确定基金收益分配方案、进行基金资产的投资运作、编制中期和年度基金报告等。24.股票的内在价值取决于（）。A.股票的市场价格B.预期股息收入和市场利率C.股票的票面价值D.股票的账面价值答案：B。解析：股票的内在价值是股票未来收益的现值，取决于预期股息收入和市场利率。股票的市场价格围绕内在价值波动；股票的票面价值是股票票面上标明的金额；股票的账面价值是每股股票所代表的账面金额。25.下列关于金融期货的说法错误的是（）。A.金融期货合约是标准化合约B.金融期货交易实行保证金制度C.金融期货交易一般不进行实物交割D.金融期货交易的对象是金融现货答案：D。解析：金融期货交易的对象是金融期货合约，而不是金融现货。金融期货合约是标准化合约，交易实行保证金制度，且一般不进行实物交割，而是通过对冲平仓来结束交易。26.证券公司从事证券自营业务的，其净资本不得低于人民币（）。A.1000万元B.5000万元C.1亿元D.5亿元答案：B。解析：证券公司从事证券自营业务的，其净资本不得低于人民币5000万元。27.证券投资基金按投资标的分类，不包括（）。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.契约型基金答案：D。解析：契约型基金是按基金的组织形式分类，不是按投资标的分类。按投资标的分类，证券投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金等。28.以下关于证券投资咨询业务的说法错误的是（）。A.证券投资咨询机构及其从业人员可以代理委托人从事证券投资B.证券投资咨询业务包括证券投资顾问业务和发布证券研究报告业务C.证券投资咨询机构及其从业人员不得与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失D.证券投资咨询机构从事证券投资咨询业务，必须取得中国证监会的业务许可答案：A。解析：证券投资咨询机构及其从业人员不得代理委托人从事证券投资。证券投资咨询业务包括证券投资顾问业务和发布证券研究报告业务；不得与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；从事该项业务必须取得中国证监会的业务许可。29.股票价格与市场利率的关系是（）。A.正相关B.负相关C.无关D.有时正相关，有时负相关答案：B。解析：股票价格与市场利率呈负相关关系。当市场利率上升时，投资者会更倾向于将资金存入银行等获取固定收益，对股票的需求减少，股票价格下降；当市场利率下降时，股票的吸引力增加，股票价格可能上涨。30.上市开放式基金（LOF）的特点不包括（）。A.可以在场内进行交易B.可以在场外进行交易C.交易渠道单一D.兼具封闭式基金和开放式基金的特点答案：C。解析：上市开放式基金（LOF）既可以在场内进行交易，也可以在场外进行交易，交易渠道多样，兼具封闭式基金和开放式基金的特点。31.下列关于债券久期的说法正确的是（）。A.久期越长，债券的利率风险越低B.久期可以衡量债券价格对利率变动的敏感性C.零息债券的久期小于其到期期限D.久期与债券的票面利率成正比答案：B。解析：久期可以衡量债券价格对利率变动的敏感性，久期越长，债券的利率风险越高。零息债券的久期等于其到期期限。久期与债券的票面利率成反比。32.证券公司的内部控制应当遵循的原则不包括（）。A.健全性原则B.合理性原则C.独立性原则D.利益最大化原则答案：D。解析：证券公司的内部控制应当遵循健全性原则、合理性原则、独立性原则、制衡性原则和有效性原则，不包括利益最大化原则。33.证券投资基金的收益不包括（）。A.基金管理费B.基金买卖证券差价收入C.基金利息收入D.基金分红收入答案：A。解析：基金管理费是基金管理人向基金收取的费用，不属于基金的收益。基金的收益包括买卖证券差价收入、利息收入、分红收入等。34.以下关于资产证券化的说法正确的是（）。A.资产证券化将缺乏流动性的资产转化为具有流动性的证券B.资产证券化的基础资产只能是信贷资产C.资产证券化不需要进行信用增级D.资产证券化的运作主体只有发起人和投资者答案：A。解析：资产证券化是将缺乏流动性但具有可预期未来现金流的资产汇集成资产池，通过结构性重组将其转化为可以在金融市场上出售和流通的证券的过程。资产证券化的基础资产可以是信贷资产、租赁应收款等多种资产；通常需要进行信用增级来提高证券的信用等级；运作主体包括发起人、特殊目的机构（SPV）、信用评级机构、信用增级机构、投资者等。35.股票发行价格的确定方法不包括（）。A.协商定价法B.市盈率法C.竞价确定法D.随机定价法答案：D。解析：股票发行价格的确定方法包括协商定价法、市盈率法、竞价确定法等。随机定价法不是合理的发行价格确定方法。36.证券市场中介机构主要包括（）。A.证券公司、证券交易所、证券登记结算机构B.证券公司、证券服务机构、证券登记结算机构C.证券交易所、证券服务机构、证券登记结算机构D.证券公司、证券交易所、证券服务机构答案：B。解析：证券市场中介机构主要包括证券公司、证券服务机构（如会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等）、证券登记结算机构。证券交易所是证券市场的交易场所，不属于中介机构。37.下列关于可转换债券的说法错误的是（）。A.可转换债券可以在一定条件下转换为公司股票B.可转换债券的票面利率一般高于普通债券C.可转换债券具有债权和股权的双重属性D.可转换债券的转换价格可以根据公司情况进行调整答案：B。解析：可转换债券的票面利率一般低于普通债券，因为投资者可以通过将其转换为股票获得潜在的股权收益。可转换债券可以在一定条件下转换为公司股票，具有债权和股权的双重属性，转换价格可以根据公司情况进行调整。38.基金托管人的主要职责不包括（）。A.安全保管基金财产B.监督基金管理人的投资运作C.编制基金财务会计报告D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项答案：C。解析：编制基金财务会计报告是基金管理人的职责。基金托管人的主要职责包括安全保管基金财产、监督基金管理人的投资运作、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项等。39.金融期权的基本类型有（）。A.认购期权和认沽期权B.欧式期权和美式期权C.现货期权和期货期权D.场内期权和场外期权答案：A。解析：金融期权的基本类型有认购期权和认沽期权。欧式期权和美式期权是按行权时间分类；现货期权和期货期权是按基础资产的性质分类；场内期权和场外期权是按交易场所分类。40.证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（）的罚款。A.1万元以上5万元以下B.3万元以上10万元以下C.5万元以上20万元以下D.10万元以上50万元以下答案：B。解析：证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款。41.以下关于宏观经济政策对证券市场影响的说法错误的是（）。A.扩张性财政政策会增加市场货币供应量，推动证券价格上涨B.紧缩性货币政策会使市场利率上升，证券价格下跌C.提高法定存款准备金率会减少市场货币供应量，对证券市场不利D.降低税率会增加企业利润，有利于证券市场答案：A。解析：扩张性财政政策主要是通过增加政府支出、减少税收等方式来刺激经济增长，一般不会直接增加市场货币供应量。扩张性货币政策会增加市场货币供应量，推动证券价格上涨。紧缩性货币政策会使市场利率上升，证券价格下跌；提高法定存款准备金率会减少市场货币供应量，对证券市场不利；降低税率会增加企业利润，有利于证券市场。42.股票的市场价格通常是指（）。A.股票的发行价格B.股票在一级市场上的交易价格C.股票在二级市场上的交易价格D.股票的票面价值答案：C。解析：股票的市场价格通常是指股票在二级市场上的交易价格。股票的发行价格是在一级市场发行时的价格；股票的票面价值是股票票面上标明的金额。43.债券的信用风险主要是指（）。A.利率变动导致债券价格变动的风险B.市场价格波动导致债券价格变动的风险C.发行者不能按时还本付息的风险D.通货膨胀导致债券实际收益下降的风险答案：C。解析：债券的信用风险主要是指发行者不能按时还本付息的风险。利率变动导致债券价格变动的风险是利率风险；市场价格波动导致债券价格变动的风险是市场风险；通货膨胀导致债券实际收益下降的风险是通货膨胀风险。44.开放式基金的申购、赎回价格以（）为基础计算。A.基金单位资产净值B.市场供求关系C.基金发行价格D.基金面值答案：A。解析：开放式基金的申购、赎回价格以基金单位资产净值为基础计算。封闭式基金的价格会受到市场供求关系的影响。基金发行价格是基金发行时的价格；基金面值一般固定，但不是开放式基金申购、赎回价格的计算基础。45.以下关于证券投资组合的说法正确的是（）。A.证券投资组合可以消除所有风险B.证券投资组合只能消除系统性风险C.证券投资组合可以分散非系统性风险D.证券投资组合的风险与组合中证券的数量无关答案：C。解析：证券投资组合可以分散非系统性风险，但不能消除系统性风险。非系统性风险是个别证券特有的风险，可以通过投资多种证券分散。系统性风险是由宏观因素等引起的，不可通过投资组合消除。证券投资组合的风险与组合中证券的数量有关，一般来说，证券数量增加，非系统性风险会降低。46.证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日制定并报送整改计划，整改期限最长不超过（）个工作日。A.10B.15C.20D.30答案：C。解析：证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日。47.下列关于证券投资分析方法中技术分析的说法错误的是（）。A.技术分析以市场行为为研究对象B.技术分析认为市场行为包容一切信息C.技术分析主要运用数学和逻辑的方法，探索出一些典型的规律D.技术分析侧重于对宏观经济、行业和公司基本情况的分析答案：D。解析：技术分析侧重于研究市场的价格、成交量等市场行为，而基本分析侧重于对宏观经济、行业和公司基本情况的分析。技术分析以市场行为为研究对象，认为市场行为包容一切信息，主要运用数学和逻辑的方法，探索出一些典型的规律。48.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.公平B.公正C.公开D.投资人利益优先答案：D。解析：基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。49.以下关于金融债券的说法错误的是（）。A.金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构B.金融债券一般不记名、不挂失，可以抵押和转让C.金融债券的利率通常低于国债D.金融债券的风险比企业债券小答案：C。解析：金融债券的利率通常高于国债，因为金融债券的风险相对国债要高一些。金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构，一般不记名、不挂失，可以抵押和转让，其风险比企业债券小。50.股票市场的主要功能不包括（）。A.筹集资金B.优化资源配置C.降低系统风险D.分散风险答案：C。解析：股票市场的主要功能包括筹集资金、优化资源配置、分散风险等。股票市场不能降低系统风险，系统风险是由宏观经济等因素引起的，不可通过股票市场消除。二、多项选择题（共30题，每题1分，共30分）1.以下属于证券市场主体的有（）。A.证券发行人B.证券投资者C.证券中介机构D.证券监管机构答案：ABCD。解析：证券市场主体包括证券发行人、证券投资者、证券中介机构和证券监管机构。证券发行人是资金的需求者和证券的供应者；证券投资者是资金的供应者和证券的购买者；证券中介机构为证券发行和交易提供服务；证券监管机构对证券市场进行监管。2.影响股票价格的宏观经济因素有（）。A.经济增长B.经济周期循环C.货币政策D.财政政策答案：ABCD。解析：经济增长会影响企业的盈利和前景，从而影响股票价格；经济周期循环使股市呈现周期性波动；货币政策如利率、货币供应量的变化会影响企业的融资成本和市场资金供求，进而影响股票价格；财政政策如税收、政府支出等也会对企业和市场产生影响，影响股票价格。3.债券的特征包括（）。A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性答案：ABCD。解析：债券具有偿还性，即发行人必须按约定条件偿还本金和利息；具有流动性，可在市场上交易转让；安全性较高，收益相对稳定；同时能为投资者带来一定的收益。4.证券投资基金的特点有（）。A.集合投资B.分散风险C.专业理财D.收益固定答案：ABC。解析：证券投资基金具有集合投资的特点，将众多投资者的资金集中起来；可以通过投资多种证券分散风险；由专业的基金管理人进行理财。但基金的收益不固定，会受到市场等多种因素的影响。5.金融衍生工具按照交易场所分类，可分为（）。A.交易所交易的衍生工具B.柜台交易的衍生工具C.股权类衍生工具D.货币衍生工具答案：AB。解析：按照交易场所分类，金融衍生工具可分为交易所交易的衍生工具和柜台交易的衍生工具。股权类衍生工具和货币衍生工具是按基础工具的种类分类。6.证券公司的主要业务包括（）。A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.证券资产管理业务答案：ABCD。解析：证券公司的主要业务包括证券经纪业务（代理客户买卖证券）、证券承销与保荐业务（帮助发行人发行证券）、证券自营业务（证券公司自己买卖证券）、证券资产管理业务（为客户管理资产）等。7.证券市场监管的意义在于（）。A.保障广大投资者的权益B.维护市场良好秩序C.发展和完善证券市场体系D.防止少数机构操纵和欺诈答案：ABCD。解析：证券市场监管的意义包括保障广大投资者的权益，使其免受欺诈和不公平待遇；维护市场良好秩序，保证市场的正常运行；发展和完善证券市场体系，促进市场健康发展；防止少数机构操纵和欺诈，保证市场的公平、公正和公开。8.以下属于股票的基本特征的是（）。A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性答案：ABCD。解析：股票具有收益性，投资者可以获得股息、红利和资本利得；具有风险性，股票价格会波动，投资者可能面临损失；具有流动性，可以在证券市场上买卖转让；具有永久性，股票是一种无期限的有价证券。9.基金份额持有人的权利包括（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼答案：ABCD。解析：基金份额持有人享有分享基金财产收益、参与分配清算后的剩余基金财产、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额、对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等权利。10.创业板市场的设立意义在于（）。A.为高科技企业提供融资渠道B.促进高科技产业的发展C.为风险投资提供退出渠道D.完善资本市场体系答案：ABCD。解析：创业板市场为高科技企业提供了融资渠道，有助于其发展壮大；促进高科技产业的发展，推动科技创新；为风险投资提供了退出渠道，吸引更多风险资本投入；完善了资本市场体系，满足不同层次企业的融资需求。11.货币政策工具中的一般性政策工具包括（）。A.法定存款准备金率B.再贴现政策C.公开市场业务D.直接信用控制答案：ABC。解析：货币政策工具中的一般性政策工具包括法定存款准备金率、再贴现政策和公开市场业务。直接信用控制属于选择性政策工具。12.债券按发行主体分类，可分为（）。A.国家债券B.地方政府债券C.金融债券D.企业债券答案：ABCD。解析：按发行主体分类，债券可分为国家债券（国债）、地方政府债券、金融债券和企业债券。13.证券投资分析的基本分析方法包括（）。A.宏观经济分析B.行业分析C.公司分析D.技术分析答案：ABC。解析：证券投资分析的基本分析方法包括宏观经济分析、行业分析和公司分析。技术分析是与基本分析不同的另一种分析方法。14.以下关于封闭式基金和开放式基金的说法正确的有（）。A.封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变B.开放式基金的基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回C.封闭式基金一般有固定的存续期限D.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响答案：ABCD。解析：封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，一般有固定的存续期限；开放式基金的基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回，其买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。15.金融期权的要素包括（）。A.基础资产B.期权的买方C.期权的卖方D.执行价格答案：ABCD。解析：金融期权的要素包括基础资产（期权合约的标的物）、期权的买方（支付期权费，获得权利的一方）、期权的卖方（收取期权费，承担义务的一方）和执行价格（期权买方行权时的交易价格）等。16.证券公司内部控制的目标包括（）。A.保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行B.防范经营风险和道德风险C.保障客户及证券公司资产的安全、完整D.提高证券公司经营效率和效果答案：ABCD。解析：证券公司内部控制的目标包括保证经营的合法合规及公司内部规章制度的贯彻执行；防范经营风险和道德风险；保障客户及证券公司资产的安全、完整；提高证券公司经营效率和效果。17.证券市场的结构可以有许多种，但较为重要的结构有（）。A.层次结构B.品种结构C.交易场所结构D.投资主体结构答案：ABC。解析：证券市场较为重要的结构有层次结构（如一级市场和二级市场）、品种结构（如股票市场、债券市场等）、交易场所结构（如场内市场和场外市场）。投资主体结构不是证券市场的主要结构类型。18.下列关于可转换债券的价值的说法正确的有（）。A.可转换债券的价值包括纯粹债券价值和转换价值B.纯粹债券价值是可转换债券作为普通债券的价值C.转换价值是可转换债券转换为股票时的价值D.当转换价值大于纯粹债券价值时，可转换债券的价值主要取决于转换价值答案：ABCD。解析：可转换债券的价值包括纯粹债券价值和转换价值。纯粹债券价值是可转换债券作为普通债券的价值；转换价值是可转换债券转换为股票时的价值。当转换价值大于纯粹债券价值时，投资者更关注其转换价值，可转换债券的价值主要取决于转换价值。19.基金托管人的职责包括（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格答案：ABCD。解析：基金托管人的职责包括安全保管基金财产，按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户，对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见，复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格等。20.证券投资组合的基本原则包括（）。A.风险分散原则B.风险与收益均衡原则C.流动性原则D.本金安全原则答案：ABCD。解析：证券投资组合的基本原则包括风险分散原则，通过投资多种证券降低非系统性风险；风险与收益均衡原则，在追求收益的同时考虑风险；流动性原则，保证资产的变现能力；本金安全原则，确保投资本金的安全。21.以下属于证券服务机构的有（）。A.会计师事务所B.律师事务所C.资产评估机构D.资信评级机构答案：ABCD。解析：证券服务机构包括会计师事务所、律师事务所、资产评估机构、资信评级机构等，它们为证券市场提供专业的服务。22.影响债券利率的因素有（）。A.借贷资金市场利率水平B.筹资者的资信C.债券期限长短D.债券发行者的行业特点答案：ABCD。解析：借贷资金市场利率水平是债券利率确定的重要参考；筹资者的资信越好，债券利率可能越低；债券期限长短也会影响利率，一般期限越长利率越高；债券发行者的行业特点不同，其经营风险和资金需求不同，也会影响债券利率。23.证券投资基金按投资目标分类，可分为（）。A.成长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.契约型基金答案：ABC。解析：按投资目标分类，证券投资基金可分为成长型基金（追求资本增值）、收入型基金（获取稳定的经常性收入）、平衡型基金（兼具成长与收入目标）。契约型基金是按基金的组织形式分类。24.金融期货的主要交易制度包括（）。A.保证金制度B.每日结算制度C.持仓限额制度D.大户报告制度答案：ABCD。解析：金融期货的主要交易制度包括保证金制度（交易双方需缴纳一定比例的保证金）、每日结算制度（每日对交易盈亏进行结算）、持仓限额制度（限制交易者的持仓数量）和大户报告制度（达到一定持仓规模需报告）等。25.证券公司从事证券自营业务，应当遵守的规定有（）。A.自营业务必须以证券公司自身名义进行B.自营业务不得将自营账户借给他人使用C.不得将自营业务与经纪业务混合操作D.自营业务的规模及比例符合规定答案：ABCD。解析：证券公司从事证券自营业务，自营业务必须以自身名义进行，不得将自营账户借给他人使用，不得将自营业务与经纪业务混合操作，且自营业务的规模及比例要符合规定。26.以下关于资产证券化的运作流程说法正确的有（）。A.发起人将资产组合出售给特殊目的机构（SPV）B.SPV对资产进行信用增级和信用评级C.SPV以资产为支撑发行证券募集资金D.用募集资金向发起人支付购买资产的价款答案：ABCD。解析：资产证券化的运作流程中，发起人将资产组合出售给特殊目的机构（SPV）；SPV会找专业机构对资产进行信用增级和信用评级；然后以资产为支撑发行证券募集资金；最后用募集资金向发起人支付购买资产的价款。27.股票发行的定价方式有（）。A.协商定价方式B.询价方式C.上网竞价方式D.招标定价方式答案：ABC。解析：股票发行的定价方式有协商定价方式（发行人与承销商协商确定发行价格）、询价方式（向投资者询价确定发行价格）、上网竞价方式（通过市场竞价确定发行价格）。招标定价方式一般不是股票发行的定价方式。28.证券投资分析的技术分析方法的理论基础包括（）。A.市场行为包容一切信息B.价格沿趋势移动C.历史会重演D.宏观经济决定证券价格答案：ABC。解析：证券投资分析的技术分析方法的理论基础包括市场行为包容一切信息、价格沿趋势移动、历史会重演。宏观经济决定证券价格是基本分析的观点。29.基金销售机构在销售基金和相关产品时，应向投资人充分揭示投资风险，并根据投资人的（）销售基金产品或者服务。A.投资目标B.风险承受能力C.投资经验D.资产状况答案：ABCD。解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应向投资人充分揭示投资风险，并根据投资人的投资目标、风险承受能力、投资经验和资产状况等销售基金产品或者服务。30.金融债券的发行目的主要有（）。A.改善负债结构B.增强负债的稳定性C.获得长期资金来源D.扩大资产业务答案：ABCD。解析：金融债券的发行目的主要包括改善负债结构，使负债更加合理；增强负债的稳定性，减少资金来源的波动；获得长期资金来源，满足长期业务发展的需要；通过筹集资金扩大资产业务。三、判断题（共20题，每题1分，共20分）1.证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。（）答案：正确。解析：证券是各类记载并代表一定权利的法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。2.股票的价格是其价值的货币表现，股票的价值就是股票的票面价值。（）答案：错误。解析：股票的价格是其价值的货币表现，但股票的价值不仅仅是票面价值，还包括内在价值等。内在价值是股票未来收益的现值，是决定股票价格的重要因素。3.债券的票面利率越高，债券的利息收益就越高，债券的价格就越高。（）答案：错误。解析：债券的票面利率越高，利息收益通常越高，但债券价格还受到市场利率等因素的影响。当市场利率上升时，即使票面利率高，债券价格也可能下降。4.开放式基金和封闭式基金都可以在证券市场上交易。（）答案：错误。解析：封闭式基金可以在证券市场上交易，而开放式基金一般不在证券市场上交易，投资者主要通过基金管理公司或代销机构进行申购和赎回。不过，部分开放式基金如上市开放式基金（LOF）等可以在场内交易。5.金融衍生工具的杠杆效应一定能带来高收益。（）答案：错误。解析：金融衍生工具的杠杆效应可以放大收益，但同时也会放大风险，不一定能带来高收益，也可能导致巨大的损失。6.证券公司只能从事证券经纪、证券承销与保荐、证券自营等传统业务，不能开展创新业务。（）答案：错误。解析：证券公司除了从事证券经纪、