公司资金周转借款合同模板

公司资金周转借款合同模板一、合同核心条款与框架（一）合同首部1.合同编号：________（可按企业内部规则编制，便于管理）2.签订时间：____年____月____日3.签订地点：________（明确地点，便于后续确定管辖或履行地）（二）当事人信息出借方（甲方）：名称：_________________________住所地：_______________________法定代表人：___________________统一社会信用代码：_____________联系方式：_____________________（建议留固定电话或企业邮箱）借款方（乙方）：名称：_________________________住所地：_______________________法定代表人：___________________统一社会信用代码：_____________联系方式：_____________________（三）借款基本条款1.借款金额：甲方向乙方出借人民币（大写）________元整（小写：￥________）。（注：金额需同时标注大写与小写，避免篡改风险。）2.借款用途：本借款仅限用于乙方公司正常生产经营的资金周转（可列举具体方向，如“支付货款、员工工资、项目运营支出”等），严禁用于违法违规活动或个人用途。3.借款期限：自____年____月____日起至____年____月____日止，共计____个月/年；或约定“自甲方款项实际到达乙方指定账户之日起算，期限为____个月/年”（明确起算点，避免争议）。4.借款利息：利率：年利率____%（或月利率____‰），利息按____（月/季/年）结算，结算日为____（如“每月20日”“每季度末月20日”等）。支付方式：乙方应于____（具体时间，如“借款到期日前”或“每结算日”）将利息支付至甲方指定账户：开户行：_______________________户名：_________________________账号：_________________________*逾期利息*：若乙方未按期还款，自逾期之日起，按约定利率上浮____%（或“同期LPR的____倍”）计收逾期利息，直至本息清偿完毕。（四）还款方式乙方应按以下方式偿还借款本息（二选一或自定义）：一次性还款：于____年____月____日一次性偿还全部本金及剩余利息。分期还款：第1期：____年____月____日前，偿还本金____元、利息____元；第2期：____年____月____日前，偿还本金____元、利息____元；……（明确每期金额、时间，避免歧义）（五）双方权利义务1.甲方权利义务：有权要求乙方按约定用途使用借款，如发现乙方挪用，有权提前收回全部借款并要求承担违约责任；应按合同约定的时间、金额向乙方发放借款，如因甲方原因逾期放款，应赔偿乙方因此遭受的合理损失（或减免相应利息）。2.乙方权利义务：有权按约定使用借款，但需定期（如季度）向甲方提供公司财务报表，配合甲方对借款使用情况的检查；应按约定时间、方式偿还本息，未经甲方书面同意，不得擅自延期或变更还款方式；如公司经营状况、还款能力发生重大变化（如涉及重大诉讼、股权变更、资产抵押等），应在____日内书面通知甲方。（六）违约责任1.乙方逾期还款：除按约定支付逾期利息外，还应按未还本金的____%向甲方支付违约金（或“每日万分之____”，总计不得超过法律上限）。2.乙方挪用借款：甲方有权宣布借款提前到期，要求乙方立即偿还全部本息，并按借款金额的____%支付违约金。3.甲方逾期放款：乙方有权要求甲方按逾期天数，以借款金额为基数，按“同期存款利率”支付违约金，或减免相应期限的利息。（七）争议解决本合同履行过程中发生争议，双方应协商解决；协商不成的，按以下第____种方式解决：向甲方住所地有管辖权的人民法院提起诉讼；提交________仲裁委员会，按申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。（八）其他条款1.合同生效：本合同自双方签字（或盖章）之日起生效（如需公证，可约定“自公证之日起生效”）。2.合同份数：本合同一式____份，甲乙双方各执____份，具有同等法律效力。3.补充协议：本合同未尽事宜，双方可签订补充协议，补充协议与本合同具有同等效力。4.通知与送达：双方指定的联系地址、邮箱为合同履行及争议解决的送达地址，任何一方变更地址应在____日内书面通知对方，否则视为送达。二、实务注意事项（一）主体资格审查乙方需提供营业执照、公司章程（如需股东会/董事会决议借款）、法定代表人身份证明等文件，确保借款行为经合法授权；甲方需确保资金来源合法（如自有资金、合规募集资金），避免因资金来源违法导致合同无效。（二）利息与违约金合规性利息+违约金总计不得超过“一年期LPR的四倍”（需结合签约时法律规定调整），避免因过高被认定为无效；明确利息计算方式（如“按实际借款天数计算，一年按360天/365天”），避免争议。（三）款项交付与凭证留存建议通过银行转账方式交付借款，备注“公司资金周转借款”，并要求乙方出具《收款确认书》；还款时同样保留转账凭证，注明“偿还XX合同借款本金/利息”。（四）条款明确性与灵活性避免使用“尽快还款”“适当利息”等模糊表述，所有期限、金额、利率需量化；可根据实际需求增加担保条款（如抵押、质押、第三方保证），附《抵押合同》《保证合同》等作为附件。（五）法律风险咨询签订合同前，建议委托律师对合同条款进行审查，结合企业实际情况（如行业