2025年银行业金融机构网络安全自查报告

2025年银行业金融机构网络安全自查报告一、引言在数字化时代，银行业金融机构的业务运营高度依赖网络和信息技术。网络安全不仅关系到银行自身的稳健运营，更关乎广大客户的资金安全和信息隐私。2025年，为全面评估和强化网络安全状况，我行按照监管要求及自身发展需求，开展了全面、深入的网络安全自查工作。二、自查工作组织与开展（一）成立自查工作小组由行领导牵头，联合信息技术部门、风险管理部门、审计部门等多部门业务骨干组成网络安全自查工作小组。明确各成员的职责分工，确保自查工作有序推进。其中，信息技术部门负责网络系统技术层面的检查评估；风险管理部门聚焦于风险识别、分析与评估；审计部门则对自查工作的合规性进行监督审查。（二）制定自查方案在深入研究国家网络安全相关法律法规、行业监管要求以及我行自身网络安全管理制度的基础上，制定详细的自查方案。方案涵盖自查范围、内容、方法、时间安排等要素。自查范围包括我行所有办公网络、业务系统网络、数据中心网络等；内容涉及网络安全管理体系、网络基础设施安全、应用系统安全、数据安全等多个方面；采用技术检测、文档审查、人员访谈等多种方法进行全面自查。（三）开展培训与宣传为确保自查工作的质量和效果，组织自查工作小组成员参加网络安全培训，学习最新的网络安全技术、法规政策和自查方法技巧。同时，通过内部宣传渠道，向全体员工普及网络安全知识，提高员工的网络安全意识，鼓励员工积极参与网络安全自查工作，报告发现的安全隐患。三、自查内容与结果（一）网络安全管理体系1.制度建设对我行现有的网络安全管理制度进行全面梳理，发现各项制度基本涵盖了网络安全管理的各个方面，如网络访问控制、数据安全管理、应急响应等。但部分制度存在与当前业务发展和技术环境不匹配的情况，例如在云计算、移动办公等新兴业务场景下的网络安全管理规定不够完善。依据最新的行业标准和监管要求，对相关制度进行修订完善，明确了云计算环境下的数据存储、传输和访问安全要求，以及移动办公设备的安全配置和使用规范。2.组织架构与人员职责检查发现我行网络安全管理的组织架构基本健全，明确了各级管理部门和岗位的网络安全职责。但在实际工作中，存在个别部门之间职责边界不够清晰的问题，导致在处理一些跨部门网络安全事件时，协调效率有待提高。通过重新梳理和明确各部门、岗位的网络安全职责，建立了更加清晰的工作流程和协调机制，确保在面对网络安全事件时能够快速响应、高效处理。3.安全策略制定与执行我行制定了较为完善的网络安全策略，包括访问控制策略、防火墙策略、入侵检测策略等。但在执行过程中，发现部分安全策略存在配置不合理、更新不及时的情况。例如，防火墙的访问控制策略未能及时根据业务变更进行调整，导致一些不必要的网络访问未被有效阻断。对所有安全策略进行全面审查和调整，确保策略的合理性和有效性。同时，建立安全策略定期评估和更新机制，根据业务发展和安全形势变化及时调整策略。（二）网络基础设施安全1.网络拓扑结构对我行网络拓扑结构进行详细检查，发现网络拓扑清晰，层次分明，核心网络设备采用了冗余设计，具备一定的可靠性和容错能力。但在部分分支机构的网络拓扑中，存在网络链路单一的问题，一旦该链路出现故障，将影响分支机构的正常业务开展。针对分支机构网络链路单一的问题，制定了链路备份方案，通过增加备用网络链路，提高分支机构网络的可靠性。2.网络设备安全对网络设备（如路由器、交换机、防火墙等）进行漏洞扫描和安全配置检查。发现部分老旧网络设备存在较多安全漏洞，且部分设备的安全配置不符合安全策略要求。例如，部分交换机的Telnet服务未关闭，存在安全风险。对老旧网络设备进行评估，制定设备更新计划，逐步替换存在严重安全隐患的设备。同时，对所有网络设备的安全配置进行重新检查和调整，关闭不必要的服务和端口，加强访问控制。3.网络边界安全检查发现我行网络边界防护措施基本到位，部署了防火墙、入侵检测系统（IDS）/入侵防御系统（IPS）等安全设备。但在网络边界的访问审计方面存在不足，对外部网络访问的记录和分析不够详细，难以快速定位和处理潜在的安全威胁。加强网络边界访问审计系统的建设，完善日志记录和分析功能，实现对网络边界访问行为的实时监测、预警和分析。同时，定期对网络边界安全设备进行性能评估和优化，确保其能够有效抵御外部网络攻击。（三）应用系统安全1.系统开发与测试对我行新开发的应用系统进行检查，发现其在开发过程中基本遵循了安全开发规范，采用了安全编码技术和漏洞扫描工具进行安全检测。但在系统测试阶段，对安全测试的重视程度不够，部分安全漏洞未能在测试阶段及时发现和修复。加强系统开发过程中的安全管理，建立更加完善的安全测试流程，将安全测试纳入系统测试的重要环节，增加安全漏洞扫描、渗透测试等安全测试手段，确保系统在上线前不存在重大安全隐患。2.系统运行维护在应用系统运行维护方面，发现部分系统的补丁管理不及时，存在因未及时安装安全补丁而导致的安全风险。同时，系统的备份和恢复策略也需要进一步完善，部分数据备份的频率和存储方式不符合安全要求。建立健全应用系统补丁管理机制，制定详细的补丁安装计划，及时更新系统补丁。同时，优化系统备份和恢复策略，增加备份频率，采用多种存储方式（如本地备份、异地备份）确保数据的安全性和可用性。3.用户认证与授权对应用系统的用户认证与授权机制进行检查，发现部分系统采用的认证方式较为单一，仅依靠用户名和密码进行认证，存在一定的安全风险。同时，用户权限管理不够严格，存在部分用户拥有过高权限的情况。加强应用系统用户认证与授权管理，推广多因素认证方式（如短信验证码、数字证书等），提高认证的安全性。同时，对用户权限进行全面梳理和清理，遵循最小权限原则，确保用户仅拥有完成其工作职责所需的最低权限。（四）数据安全1.数据分类分级管理对我行的数据进行全面梳理和分类分级，发现虽然已经建立了数据分类分级管理制度，但在实际执行过程中，部分数据的分类分级不够准确，导致相应的安全保护措施未能有效落实。重新对所有数据进行审核和分类分级，明确不同级别数据的安全保护要求和措施。同时，建立数据分类分级动态管理机制，根据数据的业务价值和敏感程度变化及时调整数据级别。2.数据存储与传输安全检查数据存储设备和系统，发现部分数据存储设备存在物理安全隐患，如未进行安全隔离、缺乏访问控制等。在数据传输方面，部分数据在传输过程中未进行加密处理，存在数据泄露风险。加强数据存储设备的物理安全防护，采用安全隔离措施，设置访问控制权限。对重要数据在传输过程中采用加密技术进行保护，确保数据的保密性和完整性。3.数据备份与恢复虽已建立数据备份机制，但部分备份数据的恢复测试不够充分，无法确保在数据丢失或损坏时能够及时、准确地恢复数据。同时，备份数据的存储位置较为单一，存在因自然灾害等原因导致备份数据丢失的风险。定期开展数据恢复测试，验证备份数据的可用性和完整性。增加备份数据的存储位置，采用异地容灾备份策略，提高数据的安全性和可用性。四、风险评估与分析（一）风险识别通过自查工作，识别出我行网络安全存在的主要风险，包括网络设备老化、安全管理制度不完善、安全技术防护能力不足、人员安全意识淡薄等。这些风险可能导致网络攻击、数据泄露、业务中断等安全事件的发生，对我行的声誉和业务运营造成严重影响。（二）风险分析对识别出的风险进行深入分析，评估其发生的可能性和潜在影响程度。例如，网络设备老化可能导致设备故障和安全漏洞被利用的可能性增加；安全管理制度不完善可能导致安全措施执行不到位，增大安全事件发生的风险；人员安全意识淡薄可能导致误操作、违规操作等行为，引发安全事故。（三）风险排序根据风险分析结果，对各项风险进行排序，确定高、中、低不同级别的风险。对于高级别的风险，制定优先处理的措施，确保能够及时消除或降低风险。例如，对于网络设备老化问题，列为高级别风险，优先安排设备更新计划。五、整改措施与计划（一）制度流程整改1.进一步完善网络安全管理制度，结合自查发现的问题，补充和细化云计算、移动办公等新兴业务场景下的安全管理规定，明确各部门和岗位在网络安全管理中的具体职责和工作流程。2.建立健全网络安全管理考核机制，将网络安全工作纳入部门和员工的绩效考核体系，对表现优秀的部门和个人进行奖励，对工作不力的进行问责。（二）技术防护体系整改1.加快网络设备更新换代，按照设备更新计划，优先替换存在严重安全隐患的老旧设备，提高网络设备的可靠性和安全性。2.加强安全技术防护手段，部署更先进的入侵检测系统（IDS）/入侵防御系统（IPS）、加密设备等，提高网络安全防护能力。3.加强对云计算、大数据等新技术的安全研究和应用，建立适应新技术环境的安全防护体系。（三）人员培训与安全意识提升1.定期组织网络安全培训，针对不同岗位人员制定个性化的培训方案，提高员工的网络安全技术水平和应急处理能力。2.开展网络安全宣传教育活动，通过内部刊物、邮件、培训课程等多种形式，普及网络安全知识，提高员工的安全意识和防范能力。（四）整改计划安排本次整改工作分为三个阶段：1.第一阶段（第12个月）完成网络安全管理制度的修订和完善，发布新的制度文件。启动网络设备更新计划，与供应商签订设备采购合同。2.第二阶段（第36个月）完成老旧网络设备的更换和安装调试工作。加强安全技术防护手段的部署和配置，确保入侵检测系统（IDS）/入侵防御系统（IPS）等安全设备正常运行。组织开展网络安全培训和宣传教育活动，提高员工的安全意识和技能。3.第三阶段（第712个月）对整改工作进行全面检查和评估，确保各项整改措施落实到位。建立网络安全长效管理机制，定期开展网络安全自查和评估工作，持续改进网络安全状况。六、总结与展望通过本次2025年网络安全自查工作，我行全面深入地了解了自身网络安全状况，发现了存在的问题和不足，并制定了相应的整改措施和计划。在今后的工作中，我行将继续加强网络安全管理，不断完善网络安全防护体系，提