2026年风险评估师企业风险分析笔试预测模拟题

2026年风险评估师企业风险分析笔试预测模拟题一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）1.关于企业风险分析的逻辑顺序，以下哪项表述最为准确？A.识别风险—评估风险—风险应对—监控风险B.风险应对—识别风险—评估风险—监控风险C.监控风险—识别风险—评估风险—风险应对D.评估风险—风险应对—识别风险—监控风险2.某制造企业因原材料价格剧烈波动导致成本失控，该风险属于？A.战略风险B.运营风险C.财务风险D.法律合规风险3.在风险分析中，“头脑风暴法”属于哪种定性风险识别技术？A.流程分析B.失效模式与影响分析（FMEA）C.德尔菲法D.SWOT分析4.某科技公司因核心技术人员离职导致研发进度延误，该风险的主要触发因素是？A.市场竞争B.人力资源C.技术变革D.政策监管5.以下哪种方法常用于定量风险分析中的敏感性分析？A.龙卷风图B.情景分析C.PEST分析D.风险矩阵6.某零售企业因供应链中断导致商品缺货，该风险的潜在后果可能包括？A.声誉受损B.资金链断裂C.法律诉讼D.以上都是7.在风险应对策略中，“风险规避”通常适用于哪种类型的风险？A.低概率、低影响的风险B.高概率、高影响的风险C.低概率、高影响的风险D.高概率、低影响的风险8.某银行因系统漏洞被黑客攻击，该风险的主要威胁来源是？A.自然灾害B.技术故障C.内部欺诈D.外部攻击9.ISO31000风险管理框架中，哪个要素强调组织对风险的持续关注？A.风险战略B.风险文化C.风险监控D.风险沟通10.某企业通过保险转移了部分自然灾害风险，该策略属于？A.风险降低B.风险规避C.风险转移D.风险接受二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）1.以下哪些属于企业运营风险的常见来源？A.供应链中断B.设备故障C.财务危机D.人员操作失误E.法律诉讼2.在风险评估中，以下哪些属于定性评估方法？A.风险矩阵B.概率-影响评估C.敏感性分析D.德尔菲法E.龙卷风图3.某医药企业面临药品审批延迟的风险，可能的原因包括？A.审批流程复杂B.临床试验失败C.政策监管变化D.竞争对手施压E.科研投入不足4.在风险监控过程中，以下哪些属于关键活动？A.风险回顾B.数据收集C.报告更新D.应急演练E.风险预警5.以下哪些属于企业战略风险的主要表现？A.市场定位错误B.技术路线失误C.并购整合失败D.资金链紧张E.人才流失三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）1.风险分析只需关注内部风险，外部风险无需重点分析。（×）2.定量风险分析只能使用数学模型，无法结合定性判断。（×）3.风险应对计划应明确责任人、时间表和资源需求。（√）4.所有风险都必须采取应对措施，否则企业将无法生存。（×）5.风险监控是风险管理的最后一步，无需持续进行。（×）6.行业监管政策的变化可能直接影响企业的法律合规风险。（√）7.敏感性分析只能评估单一风险因素的影响，无法分析多因素叠加效应。（×）8.企业可以通过加强内部控制来完全消除运营风险。（×）9.风险矩阵中的“高概率、高影响”风险通常优先处理。（√）10.道德风险主要指企业内部员工故意制造风险以谋取私利。（×）四、简答题（共3题，每题5分，合计15分）1.简述企业风险分析的主要步骤及其逻辑关系。2.解释“风险偏好”与“风险承受能力”的区别，并举例说明。3.某餐饮企业面临食品安全风险，简述其风险识别的常见方法。五、案例分析题（共2题，每题10分，合计20分）1.案例背景：某互联网公司计划推出一款新的社交软件，但面临以下风险：-市场风险：竞争激烈，用户接受度不确定。-技术风险：系统架构设计存在漏洞，可能导致性能问题。-财务风险：初期投入大，盈利周期长。-法律风险：用户隐私保护合规性存疑。问题：（1）请分析该项目的关键风险及其潜在影响。（2）建议采用哪些风险应对策略？2.案例背景：某制造业企业因原材料价格上涨导致成本超支，同时面临供应链中断的风险。公司管理层决定采取以下措施：-与供应商签订长期合作协议。-提高产品售价以覆盖成本。-增加库存以应对供应短缺。问题：（1）分析上述措施的风险应对类型（规避、降低、转移、接受）。（2）是否存在潜在问题？若存在，如何改进？答案与解析一、单选题答案与解析1.A-企业风险分析的逻辑顺序应为：识别风险—评估风险—风险应对—监控风险。选项A正确。2.C-原材料价格波动属于财务风险，直接影响企业成本和盈利能力。3.A-头脑风暴法通过集体讨论识别风险，属于流程分析中的定性技术。4.B-核心技术人员离职属于人力资源风险，直接影响研发效率。5.A-龙卷风图用于展示各风险因素对目标的敏感性，属于定量分析工具。6.D-供应链中断可能导致声誉受损、资金链紧张、法律诉讼等多重后果。7.B-高概率、高影响的风险需优先处理，规避策略最适用此类风险。8.D-系统漏洞被黑客攻击属于外部攻击风险。9.C-风险监控强调对风险的持续跟踪和调整，确保风险管理有效性。10.C-保险转移将风险转移给保险公司，属于风险转移策略。二、多选题答案与解析1.A、B、D-运营风险包括供应链中断、设备故障、人员操作失误等，财务危机和法律诉讼属于其他风险类型。2.A、B、D-定性方法包括风险矩阵、德尔菲法等，敏感性分析和龙卷风图属于定量方法。3.A、B、C、E-药品审批延迟可能因审批流程、临床试验、政策变化或科研投入不足导致，竞争对手施压影响较小。4.A、B、C、E-风险监控的关键活动包括风险回顾、数据收集、报告更新和预警，应急演练属于风险应对范畴。5.A、B、C-战略风险主要涉及市场定位、技术路线和并购整合等，资金链紧张和人才流失属于运营或财务风险。三、判断题答案与解析1.×-外部风险（如政策变化、市场竞争）同样重要，需纳入分析范围。2.×-定量分析可结合定性判断，如通过专家访谈调整模型参数。3.√-完整的风险应对计划需明确责任分工和时间节点。4.×-低概率、低影响的风险可接受，无需过度应对。5.×-风险监控需贯穿风险管理全过程，而非仅最后一步。6.√-政策变化直接影响合规风险，如数据隐私法规调整。7.×-敏感性分析可评估多因素叠加效应，如“成本上升+销量下降”组合。8.×-内部控制可降低风险，但无法完全消除，如自然灾害风险。9.√-高概率、高影响的风险需优先处理，避免重大损失。10.×-道德风险指员工故意制造风险，而非被动接受风险。四、简答题答案与解析1.企业风险分析的主要步骤及其逻辑关系：-识别风险：通过访谈、数据分析等方法识别潜在风险源。-评估风险：采用定性（如风险矩阵）或定量方法评估风险概率和影响。-风险应对：制定规避、降低、转移或接受策略。-监控风险：持续跟踪风险变化并调整应对措施。-逻辑关系：识别是基础，评估是依据，应对是核心，监控是保障，形成闭环管理。2.“风险偏好”与“风险承受能力”的区别及举例：-风险偏好：企业愿意承担的风险类型和程度（如激进型偏好高风险高回报）。-风险承受能力：企业实际能承受的风险损失上限（如财务缓冲、保险覆盖）。-举例：某科技公司偏好高风险研发投入（偏好），但仅能承受10%的失败率（承受能力）。3.餐饮企业食品安全风险识别方法：-流程分析：检查食材采购、加工、存储等环节。-头脑风暴：集合员工讨论潜在风险点。-历史数据：分析过往事故记录。-合规检查：对比法规要求与实际操作差异。五、案例分析题答案与解析1.互联网社交软件项目风险分析：（1）关键风险及其影响：-市场风险：若用户不接受，可能导致产品失败，影响公司声誉和融资能力。-技术风险：系统漏洞可能引发性能崩溃，导致用户流失和诉讼。-财务风险：初期投入大但盈利慢，可能拖累现金流。-法律风险：隐私不合规可能面临罚款和强制整改。（2）风险应对策略：-市场风险：小范围测试，收集用户反馈快速迭代。-技术风险：聘请外部专家评估架构，加强测试。-财务风险：寻求融资，优化成本结构。-法律风险：聘请合规顾问，确保隐私保护措施到位。2.制造业企业供应链风