2026年证券从业资格中级考试模拟题及答案

2026年证券从业资格中级考试模拟题及答案一、单项选择题（共10题，每题1分）1.下列关于我国证券公司风险管理体系的表述，正确的是：A.风险管理应由合规部门独立负责，无需其他部门协作B.风险管理应覆盖业务前、中、后全流程，但重点放在业务前端C.风险管理目标仅包括合规性，不包括盈利性和流动性D.风险管理应完全依赖外部审计机构，内部无需建立专门团队2.证券公司申请融资融券业务资格时，净资产不低于人民币多少万元？A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元3.下列关于可转换债券的表述，错误的是：A.可转换债券赋予持有人未来转换为公司股票的权利B.可转换债券的票面利率通常高于同期普通债券C.可转换债券的转换价格在发行时确定且不可调整D.可转换债券的转换期由发行人自主决定，无法律限制4.证券公司开展资产管理业务时，投资组合中某一证券的市值或投资金额不得超过该资产净值：A.5%B.10%C.15%D.20%5.下列关于我国证券交易所交易规则的表述，正确的是：A.上海证券交易所和深圳证券交易所的涨跌停板比例相同B.深圳证券交易所主板股票的涨跌停板比例为10%C.上海证券交易所科创板股票的涨跌停板比例为20%D.交易时间均包含法定节假日6.证券公司设立证券投资咨询业务部门，必须具备的从业人员数量要求是：A.5人以上B.10人以上C.15人以上D.20人以上7.下列关于证券公司内部控制制度的表述，错误的是：A.内部控制制度应覆盖所有业务环节，包括风险管理B.内部控制制度需经公司董事会审议通过后方可实施C.内部控制制度每年需进行一次全面评估D.内部控制制度仅适用于公司管理层，与普通员工无关8.证券公司申请保荐代表人资格时，必须具备多少年以上的证券从业经验？A.2年B.3年C.5年D.7年9.下列关于我国债券市场的表述，正确的是：A.国债期货合约在上海证券交易所挂牌交易B.企业债在深圳证券交易所挂牌交易C.公司债在上海证券交易所挂牌交易D.地方政府债在证券交易所挂牌交易10.证券公司开展客户资产管理业务时，需向中国证监会备案，备案材料不包括：A.资产管理计划说明书B.风险评估报告C.投资策略说明D.客户身份证明复印件二、多项选择题（共5题，每题2分）1.证券公司风险管理的主要内容包括：A.信用风险控制B.市场风险控制C.操作风险控制D.法律合规风险控制E.人员道德风险控制2.证券公司申请融资融券业务资格时，需满足的条件包括：A.净资产不低于人民币2亿元B.风险覆盖率不低于150%C.资本净利率不低于10%D.具备完善的融资融券业务管理制度E.具备充足的担保物3.下列关于可转换债券的表述，正确的包括：A.可转换债券的转换价格在发行时确定B.可转换债券的转换期限由发行人自主决定C.可转换债券的票面利率通常高于同期普通债券D.可转换债券的转换比例由持有人自主决定E.可转换债券的转换价格可能调整4.证券公司设立证券投资咨询业务部门时，需满足的条件包括：A.具备5名以上持证从业人员B.具备完善的业务管理制度C.具备固定的经营场所和必要的办公设备D.具备与业务规模相适应的风险控制措施E.具备中国证监会认可的执业资格5.证券公司开展客户资产管理业务时，需向中国证监会备案的材料包括：A.资产管理计划说明书B.风险评估报告C.投资策略说明D.客户身份证明复印件E.执业资格证明三、判断题（共10题，每题1分）1.证券公司申请融资融券业务资格时，需满足的风险覆盖率不低于150%。（正确/错误）2.可转换债券的转换价格在发行时确定且不可调整。（正确/错误）3.证券公司设立证券投资咨询业务部门时，必须具备10名以上持证从业人员。（正确/错误）4.证券公司内部控制制度仅适用于公司管理层，与普通员工无关。（正确/错误）5.证券公司申请保荐代表人资格时，必须具备5年以上的证券从业经验。（正确/错误）6.国债期货合约在上海证券交易所挂牌交易。（正确/错误）7.企业债在深圳证券交易所挂牌交易。（正确/错误）8.证券公司开展客户资产管理业务时，需向中国证监会备案，备案材料不包括客户身份证明复印件。（正确/错误）9.证券公司风险管理目标仅包括合规性，不包括盈利性和流动性。（正确/错误）10.证券公司设立证券投资咨询业务部门时，需具备固定的经营场所和必要的办公设备。（正确/错误）四、简答题（共3题，每题5分）1.简述证券公司风险管理的主要内容包括哪些方面？2.简述证券公司申请融资融券业务资格时需满足的主要条件。3.简述证券公司开展客户资产管理业务时需向中国证监会备案的主要材料。五、综合题（共2题，每题10分）1.某证券公司申请融资融券业务资格，其财务数据如下：-净资产：2.5亿元-风险覆盖率：160%-资本净利率：12%-具备完善的融资融券业务管理制度和充足的担保物请问该证券公司是否满足申请融资融券业务资格的条件？说明理由。2.某证券公司拟开展客户资产管理业务，需向中国证监会备案。请列举其需备案的主要材料，并说明每项材料的作用。答案及解析一、单项选择题1.B解析：证券公司风险管理应由业务部门、合规部门、风险管理部门等协作完成，覆盖业务全流程，目标包括合规性、盈利性和流动性。2.C解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司申请融资融券业务资格时，净资产不低于人民币2亿元。3.C解析：可转换债券的转换价格在发行时确定，但可能根据市场情况调整。4.B解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》，投资组合中某一证券的市值或投资金额不得超过该资产净值的10%。5.C解析：上海证券交易所科创板股票的涨跌停板比例为20%，主板为10%；深圳证券交易所主板股票的涨跌停板比例为10%。6.B解析：根据《证券投资咨询业务管理办法》，证券公司设立证券投资咨询业务部门，必须具备10名以上持证从业人员。7.D解析：内部控制制度适用于公司所有员工，需覆盖所有业务环节。8.C解析：根据《证券公司监督管理条例》，申请保荐代表人资格时，必须具备5年以上的证券从业经验。9.C解析：公司债在上海证券交易所挂牌交易，国债期货合约在上海证券交易所挂牌交易，企业债和地方政府债主要在银行间市场交易。10.D解析：备案材料包括资产管理计划说明书、风险评估报告、投资策略说明等，不包括客户身份证明复印件。二、多项选择题1.A、B、C、D、E解析：证券公司风险管理包括信用风险、市场风险、操作风险、法律合规风险和人员道德风险等。2.A、B、C、D、E解析：申请融资融券业务资格需满足净资产、风险覆盖率、资本净利率、制度完善性和担保物等条件。3.A、B、C、E解析：可转换债券的转换价格可能调整，转换比例由持有人决定。4.A、B、C、D、E解析：设立证券投资咨询业务部门需满足人员、制度、场所、设备和资格等条件。5.A、B、C解析：备案材料包括资产管理计划说明书、风险评估报告和投资策略说明，不包括客户身份证明复印件和执业资格证明。三、判断题1.正确2.错误3.正确4.错误5.正确6.正确7.错误8.正确9.错误10.正确四、简答题1.证券公司风险管理的主要内容包括：-信用风险管理：控制客户信用风险、交易对手风险等。-市场风险管理：控制市场波动带来的风险。-操作风险管理：控制内部流程、人员、系统等操作风险。-法律合规风险管理：确保业务符合法律法规。-人员道德风险管理：防范员工舞弊等风险。2.证券公司申请融资融券业务资格需满足的主要条件：-净资产不低于人民币2亿元。-风险覆盖率不低于150%。-资本净利率不低于10%。-具备完善的融资融券业务管理制度。-具备充足的担保物。3.证券公司开展客户资产管理业务时需向中国证监会备案的主要材料：-资产管理计划说明书：说明投资策略、风险控制等。-风险评估报告：评估客户风险承受能力。-投资策略说明：说明投资目标和操作方法。五、综合题1.该证券公司满足申请融资融券业务资格的条件。-净资产2.5亿元，符合不低于2亿元的要求。-风险覆盖率160%，符合不低于150%的要求。-资本净利率12%，符合不低于10%的要求。-具备完善的融资融