入门证券考试题及答案

入门证券考试题及答案

一、单项选择题1.以下哪一种不属于证券市场的主体？A.证券发行人B.证券投资者C.证券监管机构D.证券印刷商答案：D。证券市场主体包括证券发行人、证券投资者、证券中介机构、证券监管机构等。证券印刷商只是为证券发行等提供印刷服务的企业，不属于证券市场主体的核心范畴。2.股票的基本特征不包括以下哪一项？A.收益性B.永久性C.返还性D.风险性答案：C。股票是一种无偿还期限的有价证券，投资者认购股票后，不能要求公司退股，所以不具有返还性。而收益性、永久性和风险性都是股票的基本特征。3.债券按发行主体分类，不包括以下哪种？A.政府债券B.金融债券C.可转换债券D.公司债券答案：C。按发行主体，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券。可转换债券是按债券的附加选择权进行分类的，不属于按发行主体的分类。4.以下哪种不属于证券投资基金的特点？A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.投资门槛高答案：D。证券投资基金具有集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担等特点。而且基金一般投资门槛相对较低，普通投资者都可以参与。二、多项选择题1.证券市场的功能包括以下哪些？A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资本配置功能D.宏观调控功能答案：ABC。证券市场具有筹资-投资功能，能让资金需求者筹集资金，投资者进行投资；可以通过市场交易对资本进行定价；还能引导资本流向不同的行业和企业，实现资本配置。宏观调控功能一般是政府通过财政政策、货币政策等手段来实现的，不是证券市场的主要功能。2.普通股股东享有的权利有哪些？A.公司重大决策参与权B.公司资产收益权和剩余资产分配权C.优先认股权D.优先分配股息权答案：ABC。普通股股东拥有公司重大决策参与权，可参与股东大会表决等；享有公司资产收益权和剩余资产分配权；在公司增发新股时，有优先认股权。而优先分配股息权是优先股股东的权利。3.证券投资基金按照投资标的分类，可以分为以下哪些类型？A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金答案：ABCD。按照投资标的，证券投资基金可分为股票基金（主要投资股票）、债券基金（主要投资债券）、货币市场基金（投资货币市场工具）和混合基金（投资股票、债券等多种资产）。三、判断题1.证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。（）答案：正确。证券是用来证明证券持有人有权取得相应权益的凭证，是记载并代表一定权利的法律凭证。2.优先股股东在公司盈利和剩余财产分配上享有优先权，所以优先股股东的风险比普通股股东小。（）答案：正确。优先股股东优先分配股息和剩余财产，收益相对稳定，所以风险比普通股股东小。3.开放式基金的基金份额总额是固定不变的。（）答案：错误。开放式基金的基金份额总额不固定，投资者可以随时申购或赎回基金份额，基金份额会随着投资者的申购和赎回而变动。四、简答题1.简述证券市场的构成要素。答：证券市场的构成要素主要有以下几个方面。首先是证券市场参与者，包括证券发行人，如企业、政府等，他们通过发行证券筹集资金；证券投资者，有个人投资者和机构投资者，是资金的提供者；证券中介机构，像证券公司、会计师事务所、律师事务所等，为证券的发行和交易提供服务；证券监管机构，负责对证券市场进行监督管理，维护市场秩序。其次是证券市场交易工具，也就是各种证券，如股票、债券、基金等。最后是证券交易场所，有证券交易所等集中交易场所，也有场外交易市场。2.简述股票和债券的区别。答：股票和债券有很多区别。在发行主体方面，股票只有股份有限公司可以发行，而债券政府、金融机构、公司等都能发行。从收益稳定性来看，债券一般有固定的票面利率，收益相对稳定；股票的收益取决于公司的经营状况和市场行情，不稳定。在偿还性上，债券有明确的到期日，到期要偿还本金；股票没有到期日，投资者不能要求公司退股。在风险程度上，股票的风险通常比债券高，因为股票价格波动大，公司经营不善时可能血本无归；债券相对风险较