2026年证券业从业人员资格考试实践模拟试题

2026年证券业从业人员资格考试实践模拟试题一、单项选择题（共10题，每题1分，合计10分）1.某投资者欲投资一家位于深圳的科技公司，该公司的股票在深圳证券交易所上市。若该投资者在深圳本地开设证券账户，其交易的申报时间应遵循（）。A.上海证券交易所的集合竞价时间B.深圳证券交易所的连续竞价时间C.中国期货交易所的交易规则D.全国中小企业股份转让系统的交易时段2.某证券公司营业部于2026年3月1日代理客户申购某ETF基金，基金代码为510050。若该基金当日公告的申购费率为0.1%，申购金额为10万元，则投资者实际可获得的基金份额约为（）。A.99,900股B.100,000股C.100,100股D.101,000股3.某投资者于2026年5月20日买入某股票，成交价为20元/股，买入数量为1,000股。若该股票于6月15日除权除息，除权价为18元/股，则该投资者的持仓成本为（）。A.18,000元B.19,000元C.20,000元D.21,000元4.某债券的票面利率为4%，期限为3年，面值为100元。若该债券的发行价格为95元，则其到期收益率约为（）。A.4.00%B.4.76%C.5.00%D.5.26%5.某投资者在2026年7月1日卖出某股票，成交价为25元/股，卖出数量为500股。若该股票于7月5日实施分红，每股分红0.5元，则该投资者的实际收益为（）。A.12,000元B.12,250元C.12,500元D.12,750元6.某投资者在2026年8月1日投资某分级基金，基金代码为F100。若该基金A类份额的预期收益率为5%，B类份额的预期收益率为8%，且A类份额占比60%，B类份额占比40%，则该投资者的整体预期收益率为（）。A.5.00%B.6.80%C.7.50%D.8.00%7.某投资者在2026年9月1日投资某股票，买入价为30元/股，卖出价为35元/股，买入数量为2,000股。若该投资者的交易费用为成交金额的千分之五，则其投资收益为（）。A.10,000元B.10,100元C.10,200元D.10,300元8.某投资者在2026年10月1日投资某可转债，该可转债的转股价格为10元/股，当前股价为12元/股。若该可转债的转股比例为1:10，则该投资者可转换的股票数量为（）。A.1,000股B.10,000股C.100,000股D.1,000,000股9.某投资者在2026年11月1日投资某股票期权，该期权为看涨期权，行权价为50元/股，当前股价为45元/股，期权费为2元/股。若该投资者买入1,000股期权，则其最大亏损为（）。A.2,000元B.5,000元C.10,000元D.50,000元10.某投资者在2026年12月1日投资某LOF基金，基金代码为501090。若该基金当日净值为1.20元，且该投资者以15元的价格申购了10,000元，则其可获得的基金份额约为（）。A.8,333股B.8,333.33股C.12,500股D.12,500.00股二、多项选择题（共5题，每题2分，合计10分）1.以下哪些属于证券公司的主要业务？（）A.股票承销与保荐B.债券交易C.私募基金管理D.证券投资咨询E.期货经纪2.以下哪些属于影响股票价格的因素？（）A.宏观经济政策B.公司财务状况C.市场情绪D.行业竞争格局E.上市公司治理结构3.以下哪些属于基金投资的主要风险？（）A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.操作风险E.政策风险4.以下哪些属于可转债的特征？（）A.具有转股价值B.具有债券属性C.可转换为公司股票D.不可提前赎回E.利率通常高于同期无风险利率5.以下哪些属于证券投资者适当性管理的要求？（）A.了解投资者的风险承受能力B.提供合适的投资产品C.进行风险警示D.确保投资者充分理解产品风险E.定期评估投资者风险偏好三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）1.证券公司开展资产管理业务，必须确保客户的利益优先于自身利益。（）2.股票的市盈率越高，说明该股票的投资价值越高。（）3.ETF基金的交易方式与普通股票相同，可以在交易所直接买卖。（）4.可转债在转换期内，投资者可以选择是否将债券转换为股票。（）5.LOF基金既可以在基金公司申购赎回，也可以在交易所买卖。（）6.证券投资者适当性管理制度适用于所有证券业务，包括期货和期权交易。（）7.债券的到期收益率与票面利率相同，当债券平价发行时。（）8.分级基金的风险收益特征不同，投资者需根据自身风险偏好选择。（）9.股票期权是一种衍生金融工具，其价值受标的资产价格影响。（）10.深圳证券交易所和上海证券交易所的交易时间完全相同。（）四、简答题（共3题，每题5分，合计15分）1.简述证券公司开展资产管理业务的主要风险及其防范措施。2.简述股票期权的主要类型及其投资策略。3.简述LOF基金与ETF基金的主要区别。五、计算题（共2题，每题10分，合计20分）1.某投资者在2026年4月1日投资某债券，面值为100元，票面利率为5%，期限为3年，发行价格为95元。若该债券每年付息一次，则该投资者的到期收益率约为多少？（保留两位小数）2.某投资者在2026年5月1日投资某股票，买入价为20元/股，卖出价为25元/股，买入数量为1,000股。若该投资者的交易费用为成交金额的千分之五，则其投资收益为多少？（保留两位小数）六、综合题（共2题，每题15分，合计30分）1.某投资者在2026年6月1日投资某混合基金，基金代码为000012。若该基金当日公告的申购费率为1.2%，赎回费率为0.5%，当日净值为1.30元。该投资者申购了10万元，持有至9月1日赎回，赎回时净值为1.40元，则其投资收益为多少？（保留两位小数）2.某投资者在2026年7月1日投资某ETF基金，基金代码为510050。若该基金当日公告的申购费率为0.1%，赎回费率为0.05%，当日净值为1.20元。该投资者申购了10万元，持有至10月1日赎回，赎回时净值为1.25元，则其投资收益为多少？（保留两位小数）答案与解析一、单项选择题（每题1分，合计10分）1.B解析：深圳证券交易所的集合竞价时间为上午9:15-9:25，连续竞价时间为上午9:30-11:30，下午1:00-3:00。投资者在深圳本地交易需遵循深圳证券交易所的规则。2.A解析：申购费率=10万元×0.1%=1,000元，实际可获得的基金份额=100,000-1,000=99,900股。3.B解析：除权后持仓成本=（买入金额+除权前未实现盈亏）÷除权后价格=（20,000+（20-18）×1,000）÷18=19,000元。4.B解析：到期收益率=[（票面利息+（面值-发行价格）/期限）/（面值/2）]×100%=[（4+（100-95）/3）/（100/2）]×100%≈4.76%。5.B解析：实际收益=（25×500）+（0.5×500）-（20×500）=12,250元。6.C解析：整体预期收益率=5%×60%+8%×40%=7.50%。7.C解析：买入成本=30×2,000+（30×2,000×0.5‰）=60,300元，卖出收入=35×2,000-（35×2,000×0.5‰）=69,700元，收益=69,700-60,300=10,200元。8.B解析：可转换股票数量=10万元÷10元/股×1:10=10,000股。9.A解析：最大亏损=1,000×2=2,000元。10.A解析：申购份额=10,000元÷15元/股÷1.20元/股≈8,333股。二、多项选择题（每题2分，合计10分）1.A,B,D,E解析：C项属于私募基金管理，不属于证券公司的主要业务。2.A,B,C,D,E解析：所有选项均属于影响股票价格的因素。3.A,B,C,D,E解析：所有选项均属于基金投资的主要风险。4.A,B,C解析：D项错误，可转债可提前赎回；E项错误，利率通常低于同期无风险利率。5.A,B,C,D,E解析：所有选项均属于证券投资者适当性管理的要求。三、判断题（每题1分，合计10分）1.正确2.错误解析：市盈率越高，投资风险越大。3.正确4.正确5.正确6.正确7.正确8.正确9.正确10.错误解析：深圳证券交易所的交易时间比上海证券交易所早15分钟。四、简答题（每题5分，合计15分）1.证券公司开展资产管理业务的主要风险及其防范措施-主要风险：市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律合规风险。-防范措施：加强风险识别与评估、建立完善的风险管理体系、严格遵守监管规定、提升员工专业能力、定期进行压力测试。2.股票期权的主要类型及其投资策略-主要类型：看涨期权（CallOption）、看跌期权（PutOption）。-投资策略：买入看涨期权（赌股价上涨）、卖出看涨期权（收取权利金，赌股价不涨或下跌）、买入看跌期权（赌股价下跌）、卖出看跌期权（收取权利金，赌股价不跌或上涨）。3.LOF基金与ETF基金的主要区别-交易场所：LOF基金既可在交易所买卖，也可在基金公司申购赎回；ETF基金仅可在交易所买卖。-投资范围：LOF基金的投资范围较广，可投资于多种资产；ETF基金通常跟踪特定指数。-申购赎回：LOF基金申购赎回的是基金份额，而非一篮子股票；ETF基金申购赎回的是一篮子股票。五、计算题（每题10分，合计20分）1.到期收益率计算票面利息=100元×5%×3=15元，发行价格=95元，期限=3年。到期收益率=[（15+（100-95）/3）/（95/2）]×100%≈4.76%。2.投资收益计算买入成本=20×1,000+（20×1,000×0.5‰）=20,100元，卖出收入=25×1,000-（25×1,000×0.5‰）=24,875元。收益=24,875-20,100=4,775元。六、综合题（每题15分，合计30分）1.混合基金投资收益计算申购费用=10万元×1.2%=1,200元，申购金额=10万元+1,200=11,200元，申购份额=11,200元÷1.30元/股≈8,615股。赎回收入=8,615股×