企业年金管理合同（受托人服务2026年要求）

企业年金管理合同（受托人服务2026年要求）企业年金管理合同鉴于：（一）委托人根据《中华人民共和国劳动合同法》等相关法律法规及自身实际情况，设立或维护企业年金计划（以下简称“计划”），并希望委托受托人（以下简称“受托人”）提供专业的企业年金管理服务；（二）受托人具备相应的企业年金基金管理资质，愿意接受委托，按照本合同的约定及有关法律法规、计划规则，审慎履行受托职责。根据《中华人民共和国民法典》、《企业年金基金管理办法》、《企业年金基金管理试行办法》及其他有关法律、行政法规、规章的规定，双方经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。第一条计划信息1.1本合同所指的计划名称为：[填写计划名称]。1.2本合同所指的计划编号为：[填写计划编号]。1.3本合同所指的计划类型为：[例如：职业年金计划/企业年金计划]。1.4本合同所指的参加人员范围由委托人根据计划规则确定和管理。1.5本合同所指的资金来源为：[例如：用人单位缴费、职工个人缴费、计划资产投资收益等]。1.6本合同所指的投资目标为：在有效控制风险的前提下，实现计划资产的长期、稳定增值。第二条委托人与受托人2.1委托人：[填写委托人全称]，法定代表人/授权代表：[填写姓名]，地址：[填写地址]。2.2受托人：[填写受托人全称]，法定代表人/授权代表：[填写姓名]，地址：[填写地址]，统一社会信用代码：[填写代码]。2.3委托人授权受托人根据本合同及计划规则，作为计划的受托人，代表委托人及参加人行使相关权利，履行受托职责。第三条受托人的权利与义务3.1受托人的主要权利：（1）依据有关法律法规、计划规则及本合同约定，全面负责本计划的治理和监督，制定、修改或解释计划规则、投资策略、费用标准等，相关修订需按照约定程序经委托人确认；（2）选择、监督和更换本计划的投资管理人、托管人及其他为计划提供服务的专业机构，并对上述机构的选择、履职情况进行审查和监督；（3）对投资管理人进行绩效考核，并可根据合同约定或法律法规要求更换不符合要求的投资管理人；（4）审阅投资管理人、托管人等服务机构定期提交的计划报告、财务报告、投资报告及其他重要信息，并要求其提供补充说明或解释；（5）定期或不定期对本计划资产的管理情况进行审阅和评估，确保计划资产的安全和保值增值；（6）根据法律法规和本合同约定，选择、监督和更换为计划提供信息系统的服务提供商，并要求其保障系统安全、稳定、高效运行，满足计划信息管理、查询、报告等需求；（7）向委托人、参加人等按照法律法规和计划规则的要求，提供相关信息、账户信息、计划报告等；（8）建立并完善本计划的内部治理结构、风险管理、合规和监督机制，确保受托职责的审慎履行；（9）根据法律法规和本合同约定，从计划资产中列支管理费等费用；（10）依法享有其他与本计划管理相关的权利。3.2受托人的主要义务：（1）审慎履行受托职责，维护委托人、参加人的合法权益，确保本计划资产的安全；（2）建立健全符合法律法规及行业标准的内部治理结构，明确风险管理、合规和监督的流程与责任，持续提升风险管理能力，并运用适当的技术手段（如大数据分析、人工智能等）对计划运行、投资管理人履职等进行有效监督；（3）根据计划规则和投资策略，负责本计划资产的投资管理，确保投资活动符合法律法规及监管要求，并努力实现投资目标；（4）建立并维护畅通的信息沟通渠道，及时处理委托人、参加人的查询、投诉和建议，定期向委托人提供计划报告、财务报告、投资报告等，确保信息的及时性、准确性和完整性；（5）按照法律法规和本合同约定，公开、合理地列支管理费、托管费、投资管理费及其他费用，并定期向委托人报告费用使用情况，接受委托人的监督；（6）妥善保管本计划的相关文件和资料，确保信息安全；（7）按照计划规则和相关法律法规，负责本计划资产的会计核算和估值工作；（8）在本合同约定的情形下，以及法律法规规定的其他情形下，负责本计划资产的清算工作，并按照规定程序进行资产移交；（9）配合国家金融监督管理总局及其他有权监管机构的监督检查，按照要求报送相关信息和资料；（10）依法履行受托职责，承担因未履行或不当履行受托职责而导致的损失赔偿责任；（11）遵守国家有关保密的法律、法规和规章，对在履行受托职责过程中知悉的国家秘密、委托人商业秘密、参加人个人信息等承担保密义务。第四条委托人的权利与义务4.1委托人的主要权利：（1）对受托人履行本合同约定的职责情况进行监督，要求受托人提供相关报告和资料；（2）审阅受托人提交的计划报告、财务报告、投资报告等，并就计划管理中的重要事项向受托人提出建议；（3）根据本合同约定，参与本计划重大事项的决策；（4）根据法律法规和本合同约定，要求受托人更换不符合要求的服务机构（如投资管理人、托管人等）；（5）根据计划规则，要求受托人提供参加人账户信息、查询计划信息等；（6）依法享有其他与本计划管理相关的权利。4.2委托人的主要义务：（1）向受托人提供设立或维护本计划所必需的真实、准确、完整的计划信息、参加人员信息等；（2）按照计划规则的规定，按时、足额地向本计划划拨资金；（3）遵守本计划的相关规则，履行参加人或受托人根据本合同约定赋予的义务；（4）配合受托人履行受托职责，及时提供履行职责所必需的协助；（5）按照法律法规和本合同约定，承担计划资产的风险责任（在缴费责任范围内）；（6）依法履行其他与本计划管理相关的义务。第五条服务水平与标准5.1受托人应建立并维护稳定、高效的服务体系，确保对委托人、参加人的合理请求能够及时响应和处理，具体服务标准在受托人公开的服务指南中载明。5.2受托人应建设和维护符合本计划管理需求的企业年金信息系统，确保系统具备安全性、稳定性、完整性及数据备份恢复能力，能够支持计划日常管理、信息查询、报表生成等功能，并符合国家金融监督管理总局及相关行业关于信息系统安全、数据保护的要求。系统升级、改造应保障计划服务的连续性。5.3受托人应配备具备专业资格和经验的项目管理团队及后台支持人员，确保持续、高质量地提供本计划管理服务。第六条费用6.1本计划的管理费、托管费、投资管理费及其他费用的计提标准、收取方式、支付时间等，按照国家金融监督管理总局的有关规定、计划规则及本合同约定执行。6.2受托人应于每年[具体日期，如：四月三十日]前向委托人提供上一年度的费用清单及说明，委托人应在收到后[具体天数，如：三十]日内进行核对确认。委托人有权对费用的合理性进行监督，并按照约定程序提出异议。6.3除本合同约定的费用外，受托人不得以任何名义向委托人收取其他费用，除非事先获得委托人的书面同意。第七条风险管理7.1受托人应建立完善的风险管理体系，识别、评估、监控和报告本计划面临的各种风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险、声誉风险及信息系统风险等。7.2受托人应定期对本计划的风险状况进行审阅，并根据风险评估结果调整风险管理策略和措施，确保风险在可接受范围内。7.3受托人应采取有效措施保护计划信息系统的安全，防止未经授权的访问、篡改和泄露，符合国家网络安全等级保护要求及数据安全相关法律法规，保障参加人个人信息的安全和隐私。第八条合规与监管8.1双方均应遵守所有适用于本计划的现行有效的法律、行政法规、规章、规范性文件及其他监管要求。8.2受托人应确保本计划的管理活动符合国家金融监督管理总局及相关部门的监管规定，并配合其开展的监督检查工作，及时、准确、完整地提供监管机构要求的报告、信息及资料。8.3如遇有关法律法规、监管规定的调整，双方应按照新规定执行，并及时修订本合同相关条款或签署补充协议。第九条保密9.1未经对方事先书面同意，任何一方不得向任何第三方（但根据法律法规或有权监管机构的要求必须披露的除外，此时应仅向获取信息的必要人员披露，并要求其承担保密义务）披露本合同的存在、内容以及因履行本合同而获悉的对方的商业秘密、技术信息、计划信息、参加人个人信息等。9.2本保密义务不因本合同的终止而失效，应持续有效。第十条违约责任10.1若任何一方违反本合同约定的义务，应承担相应的违约责任，赔偿因此给对方造成的直接经济损失。10.2若受托人未能审慎履行受托职责，导致计划资产损失或委托人、参加人利益受损，应根据其过错程度和造成的损失，承担赔偿责任。10.3若委托人未能按时足额缴纳计划资金，应按照计划规则及本合同约定承担违约责任。10.4因不可抗力导致本合同无法履行的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。第十一条争议解决11.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。11.2协商不成的，任何一方均有权向[选择一项：受托人所在地/委托人所在地/合同签订地]有管辖权的人民法院提起诉讼。（或者选择仲裁：协商不成的，任何一方均有权将争议提交[填写仲裁委员会名称，如：中国国际经济贸易仲裁委员会]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。）第十二条合同的变更与解除12.1对本合同的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本合同不可分割的一部分。12.2除本合同另有约定外，任何一方未经对方书面同意，不得单方面变更或解除本合同。12.3出现以下情况之一时，守约方有权解除本合同：（1）另一方严重违反本合同约定，经守约方书面催告后[具体天数，如：三十]日内仍未纠正的；（2）另一方进入破产、清算程序或被吊销营业执照、责令关闭或被撤销的；（3）发生不可抗力事件，导致本合同目的无法实现的；（4）法律法规规定的其他解除情形。12.4合同解除后，双方应按照约定或法律法规处理善后事宜，包括计划资产的保管、清算或移交等。第十三条合同生效、期限与终止13.1本合同自双方授权代表签字并加盖单位公章（或合同专用章）之日起生效。13.2本合同的期限为[填写期限，如：自本合同生效之日起至本计划终止之日止]。13.3在本合同期限内，除非双方协商一致提前终止，否则任何一方不得单方面终止本合同。13.4本合同终止时，双方应按照计划规则及本合同约定，办理相关的交接手续，并结清所有款项。第十四条其他14.1本合同未尽事宜，由双方另行协商并签订补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。14.2本合同的所有通知、请求或文件，均应以书面形式按照本合同首页所列地址寄送或送