2025年山东基金考试题库及答案

2025年山东基金考试题库及答案一、单项选择题（每题1分，共40题）1.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票型基金的股票资产占基金资产的比例下限是（）。A.50%B.60%C.80%D.90%答案：C解析：股票型基金要求股票资产占基金资产的比例不低于80%，这是区分股票型与混合型基金的关键标准。2.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申请的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：《证券投资基金运作管理办法》规定，基金管理人应在3个工作日内确认申购、赎回申请的有效性。3.关于私募基金的合格投资者，以下说法正确的是（）。A.个人投资者金融资产不低于300万元，或最近三年个人年均收入不低于50万元B.机构投资者净资产不低于500万元C.合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于100万元D.社会保障基金属于非合格投资者答案：C解析：私募基金合格投资者要求：个人金融资产≥300万元或近三年年均收入≥50万元；机构净资产≥1000万元；社保基金、企业年金等视为合格投资者；单只基金投资金额≥100万元。4.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.50%C.75%D.80%答案：A解析：根据规定，开放式基金赎回费中，对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资者收取不低于0.75%的赎回费，上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期长于30日但少于3个月的，赎回费的75%计入基金财产；长于3个月但少于6个月的，50%计入；长于6个月的，25%计入。但题目未特别说明持有期，默认常规情况为25%。5.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：B解析：《证券投资基金法》规定，基金份额持有人大会需有代表50%以上基金份额的持有人参加方可召开；若转换运作方式、更换管理人或托管人等重大事项，需经参加大会的持有人所持表决权的2/3以上通过。但召开条件为代表20%以上份额即可（注：2023年修订后调整为20%，此前为50%，需注意最新法规）。6.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对基金业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏C.诋毁其他基金管理人D.登载基金过往业绩答案：D解析：基金信息披露禁止行为包括：虚假记载、误导性陈述、重大遗漏；对业绩进行预测；违规承诺收益或承担损失；诋毁他人；登载单位或个人的推荐性文字等。登载过往业绩是允许的，但需注明“过往业绩不预示未来表现”。7.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.拒绝执行并及时向中国证监会报告B.先执行再向中国证监会报告C.拒绝执行并通知基金管理人D.执行后通知基金管理人答案：C解析：《证券投资基金法》规定，托管人发现管理人指令违规或违反合同约定的，应拒绝执行并通知管理人；若发现管理人有违法违规行为，应向证监会报告。8.关于基金销售适用性，以下说法错误的是（）。A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分B.基金销售机构应当对基金投资人风险承受能力进行调查和评价C.基金销售机构可以向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品D.基金销售机构应当建立健全普通投资者回访制度答案：C解析：基金销售适用性要求“将适当的产品销售给适当的投资者”，禁止向普通投资者主动推介风险等级高于其承受能力的产品；专业投资者除外。9.下列属于基金合同必备条款的是（）。A.基金收益分配原则B.基金份额的上市交易C.基金的投资范围D.基金的估值方法答案：C解析：基金合同必备条款包括：基金的运作方式、投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、基金份额的发售、申购与赎回、基金的费用与税收、收益分配原则、基金财产的估值与会计核算等。上市交易属于可选条款（如ETF需约定）。10.私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后（）个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。A.10B.20C.30D.60答案：B解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人应在募集完毕后20个工作日内备案。11.关于货币市场基金的投资范围，以下允许的是（）。A.剩余期限在397天以内的债券B.可转换债券C.股票D.信用等级在AA以下的企业债券答案：A解析：货币市场基金可投资于：现金；1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内（含）的债券；期限在1年以内的债券回购；期限在1年以内的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。禁止投资股票、可转换债券、信用等级在AA+以下的企业债券等。12.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金管理人获得最高收益答案：D解析：合规管理目标是建立健全体系、有效识别管理风险、促进全面风险管理，而非追求最高收益。13.开放式基金的申购费率不得超过申购金额的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%答案：D解析：根据规定，开放式基金申购费率不得超过申购金额的5%，实际中股票型基金多为1.5%左右。14.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.建立并管理投资人基金份额账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.确定基金资产净值答案：D解析：确定基金资产净值是基金管理人的职责，份额登记机构负责登记、存管、结算等。15.关于基金宣传推介材料，以下说法正确的是（）。A.可以使用“业绩稳健”“业绩优良”等表述B.可以预测基金的证券投资业绩C.可以登载单位或个人的推荐性文字D.应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字答案：D解析：基金宣传材料禁止使用“业绩稳健”“最佳”等表述，禁止预测业绩，禁止登载推荐性文字；必须包含风险提示。16.下列不属于基金托管人职责的是（）。A.安全保管基金财产B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项C.编制中期和年度基金报告D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户答案：C解析：编制基金报告是基金管理人的职责，托管人负责复核、审查管理人编制的报告。17.私募基金管理人未按规定及时填报业务数据或者进行信息更新的，中国基金业协会可以对其采取的措施是（）。A.公开谴责B.暂停受理其私募基金产品备案申请C.取消会员资格D.移交中国证监会处理答案：B解析：《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》规定，未及时更新信息的，协会可暂停受理其产品备案申请；情节严重的，列入异常机构名单。18.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当遵循的原则不包括（）。A.全面性原则B.及时性原则C.客观性原则D.收益最大化原则答案：D解析：基金销售适用性原则包括：全面性、及时性、客观性、有效性、差异性原则，不包括收益最大化。19.关于QDII基金的申购与赎回，以下说法错误的是（）。A.申购和赎回的开放日为证券交易所的交易日B.申购和赎回的币种只能是人民币C.基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，调整申购和赎回的程序D.基金份额净值应当至少每周计算并披露一次答案：B解析：QDII基金申购赎回可以用人民币或其他主要外汇货币，具体以基金合同约定为准。20.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告。A.10B.15C.20D.30答案：B解析：基金季度报告应在季度结束后15个工作日内披露，半年度报告在60日内，年度报告在90日内。21.下列属于基金职业道德教育内容的是（）。A.基金职业道德规范B.基金投资策略C.基金销售技巧D.基金估值方法答案：A解析：职业道德教育内容包括职业道德观念教育、规范教育、警示教育等，核心是规范教育。22.关于基金份额持有人的权利，以下说法错误的是（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.对基金管理人、托管人损害其合法权益的行为提起诉讼D.决定基金的投资计划答案：D解析：决定基金投资计划是基金管理人的职责，份额持有人可通过持有人大会行使表决权，但不直接决定投资计划。23.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。A.50B.100C.200D.500答案：B解析：私募基金合格投资者需满足单只基金投资金额≥100万元。24.基金管理人的高级管理人员不包括（）。A.总经理B.督察长C.基金经理D.副总经理答案：C解析：高级管理人员指总经理、副总经理、督察长、合规负责人等，基金经理属于业务岗位，非高管。25.关于基金的流动性风险，以下说法错误的是（）。A.开放式基金面临赎回压力可能导致流动性风险B.封闭式基金在二级市场的流动性受交易活跃度影响C.货币市场基金的流动性风险较低D.流动性风险仅影响基金的申购赎回，不影响投资运作答案：D解析：流动性风险可能导致基金无法及时变现资产以应对赎回，或被迫低价出售资产，影响投资运作和基金净值。26.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：《证券投资基金销售管理办法》规定，客户身份资料和交易记录保存期限自业务结束当年起至少15年。27.关于基金的投资限制，以下说法正确的是（）。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的20%C.基金财产不得用于向他人贷款或提供担保D.基金可以投资于有锁定期但锁定期不明确的证券答案：C解析：基金财产禁止用于贷款或担保；单只基金持有一家上市公司股票不超过基金资产净值的10%；同一管理人管理的全部基金持有一家公司证券不超过该证券的10%（基金中基金除外）；禁止投资锁定期不明确的证券。28.基金信息披露的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.盈利性原则答案：D解析：信息披露原则包括真实性、准确性、完整性、及时性、公平性，无盈利性。29.关于ETF的申购与赎回，以下说法正确的是（）。A.申购赎回必须用现金B.申购赎回的最小单位为100万份C.申购赎回的基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍D.申购赎回的价格为当日基金份额净值答案：C解析：ETF申购赎回采用实物（一篮子股票）加现金替代，最小申购赎回单位通常为50万份或100万份，需为其整数倍；价格为份额参考净值（IOPV）。30.基金管理人的内部控制应当遵循的原则不包括（）。A.健全性原则B.相互制约原则C.成本效益原则D.利益最大化原则答案：D解析：内部控制原则包括健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益原则，无利益最大化。31.关于基金的会计核算，以下说法错误的是（）。A.基金会计核算主体是基金管理人B.基金会计的责任主体是基金管理人C.基金会计核算以人民币为记账本位币D.基金会计核算的对象是基金的资产、负债、所有者权益、收入和费用答案：A解析：基金会计核算主体是基金本身，独立于管理人、托管人等机构。32.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。A.1B.3C.4D.6答案：C解析：私募基金管理人需在年度结束后4个月内报送审计报告。33.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供（）。A.基金合同B.招募说明书C.基金份额发售公告D.以上都是答案：D解析：销售时需提供基金合同、招募说明书、份额发售公告等法律文件。34.关于基金的风险揭示书，以下说法错误的是（）。A.应当包含基金的特殊风险揭示B.应当由投资者签字确认C.可以替代基金合同D.应当包含投资者权益须知答案：C解析：风险揭示书是销售过程中的必备文件，需揭示风险、投资者权益等，但不可替代基金合同。35.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应当（）。A.执行指令并通知基金管理人B.拒绝执行并通知基金管理人C.执行指令并向证监会报告D.拒绝执行并向证监会报告答案：B解析：托管人发现管理人指令违反合同约定的，应拒绝执行并通知管理人；若违反法律法规，需向证监会报告。36.关于基金的年度报告，以下说法正确的是（）。A.应当在每年结束之日起60日内编制完成B.应当披露基金财务会计报告C.可以不披露基金份额持有人信息D.无需披露基金管理人、托管人的年度审计报告答案：B解析：基金年度报告应在结束后90日内披露，需包含财务会计报告、份额持有人信息、管理人及托管人报告等。37.基金管理人应当在基金合同生效的（）日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金合同生效后3个工作日内，管理人需披露生效公告。38.关于基金的巨额赎回，以下说法错误的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定全额赎回或部分延期赎回C.部分延期赎回时，未受理的赎回申请自动撤销D.巨额赎回时，基金管理人需在3个工作日内披露相关信息答案：C解析：部分延期赎回时，未受理的赎回申请可延迟至下一个开放日办理，而非自动撤销。39.私募基金的募集结算资金属于（）。A.私募基金管理人的固有财产B.私募基金托管人的固有财产C.私募基金投资者的合法财产D.私募基金销售机构的固有财产答案：C解析：募集结算资金属于投资者，不属于任何机构的固有财产。40.基金职业道德的核心规范是（）。A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.客户至上答案：B解析：诚实守信是基金职业道德的核心规范，是基金行业的生命线。二、多项选择题（每题2分，共20题）1.以下属于基金管理人职责的有（）。A.计算并公告基金资产净值B.办理基金份额的申购与赎回C.安全保管基金财产D.编制基金财务会计报告答案：ABD解析：安全保管基金财产是托管人职责，其余为管理人职责。2.私募基金的募集方式包括（）。A.公开出版资料B.微信朋友圈C.特定对象确定程序后的非公开募集D.讲座、报告会答案：CD解析：私募基金禁止公开募集（如公开出版、公开社交平台宣传），需通过特定对象确定程序后非公开募集（如定向讲座、报告会）。3.基金信息披露的禁止行为包括（）。A.对基金业绩进行预测B.虚假记载C.诋毁其他基金管理人D.登载基金过往业绩答案：ABC解析：登载过往业绩是允许的，但需注明风险提示。4.基金销售适用性的实施要点包括（）。A.对基金管理人进行审慎调查B.对基金产品进行风险评价C.对基金投资人进行风险承受能力调查和评价D.对基金销售行为进行监控答案：ABCD解析：销售适用性要求对管理人、产品、投资人进行调查评价，并监控销售行为。5.关于货币市场基金的收益分配，以下说法正确的是（）。A.每日进行收益分配B.每周五进行收益分配时，将周六、周日的收益合并分配C.投资者于周五申购的基金份额，不享有周五、周六、周日的收益D.投资者于周五赎回的基金份额，享有周五、周六、周日的收益答案：ABCD解析：货币市场基金通常每日分配收益；周五分配时合并周六日收益；周五申购的份额从下周一确认，不享周五及之后收益；周五赎回的份额，周五仍享有收益，周六日由基金资产产生的收益仍归投资者所有。6.基金托管人的职责包括（）。A.监督基金管理人的投资运作B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值C.按规定开设基金财产的资金账户和证券账户D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料答案：ABCD解析：托管人职责包括安全保管、开设账户、监督投资、复核净值、保存记录等。7.以下属于基金职业道德规范的有（）。A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.客户至上答案：ABCD解析：基金职业道德规范包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。8.私募基金管理人应当向投资者披露的信息包括（）。A.基金的投资范围B.基金的投资策略C.基金的业绩报酬安排D.可能存在的利益冲突答案：ABCD解析：私募基金需披露投资范围、策略、费用、业绩报酬、利益冲突等信息。9.开放式基金的费用包括（）。A.申购费B.赎回费C.管理费D.托管费答案：ABCD解析：开放式基金费用包括前端/后端申购费、赎回费、管理费、托管费、销售服务费等。10.基金的重大事件包括（）。A.基金份额持有人大会的召开B.转换基金运作方式C.更换基金管理人或托管人D.基金经理变更答案：ABC解析：重大事件指可能对基金份额持有人权益或基金份额价格产生重大影响的事件，包括持有人大会召开、运作方式转换、更换管理人/托管人、涉及重大诉讼等；基金经理变更属于一般事项（需披露但非重大事件）。三、判断题（每题1分，共20题）1.基金管理人可以将其固有财产与基金财产混合管理。（）答案：×解析：基金管理人需将固有财产与基金财产分别管理、分别记账。2.私募基金可以通过电视广告进行宣传。（）答案：×解析：私募基金禁止公开宣传，包括电视、互联网公开平台等。3.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。（）答案：√解析：持有人大会可现场或通讯方式召开，需符合法律规定。4.货币市场基金的收益公告包括每万份基金收益和7日年化收益率。（）答案：√解析：货币市场基金每日披露每万份收益和7日年化收益率。5.基金销售机构可以向普通投资者主动推荐风险等级高于其风险承受能力的产品。（）答案：×解析：禁止向普通投资者主动推荐高于其风险承受能力的产品。6.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律规定的，应当拒绝执行并立即向中国证监会报告。（）答案：√解析：托管人发现管理人指令违法，需拒绝执行并报告证监会。7.开放式基金的基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过3个月。（）答案：√解析：开放式基金合同生效后，可设置不超过3个月的封闭期，期间不办理赎回。8.私募基金管理人可以将其管理的不同私募基金财产进行混同运作。（）答案：×解析：私募基金需对不同基金财产分别管理、分别记账，禁止混同。9.基金的风险揭示书可以替代基金合同。（）答案：×解析：风险揭示书是销售文件，不可替代基金合同。10.