卫生院网银支付管理制度

PAGE卫生院网银支付管理制度一、总则1.目的为规范卫生院网银支付操作，确保资金安全、准确、及时支付，提高财务管理效率，依据国家相关法律法规及财务管理制度，结合卫生院实际情况，制定本制度。2.适用范围本制度适用于卫生院所有通过网银进行的支付业务，包括但不限于药品采购、设备购置、办公用品采购、劳务支出等各类款项的支付。3.基本原则合法性原则：网银支付操作必须符合国家法律法规和财务制度的规定，严禁违规支付。安全性原则：采取有效措施保障网银支付系统的安全，防止资金被盗取、篡改等风险。准确性原则：确保支付信息的准确无误，避免因信息错误导致支付失败或资金损失。及时性原则：按照规定的时间和流程及时办理支付业务，不得延误。二、网银支付操作流程1.支付申请各部门根据业务需要填写支付申请单，详细注明支付事由、金额、收款单位信息等。支付申请单应经部门负责人审核签字。涉及重大资金支出的，需附相关的合同、协议、审批文件等资料。2.财务审核财务部门收到支付申请单后，对支付事项的真实性、合法性、准确性进行审核。重点审核支付金额是否与合同或协议相符，收款单位信息是否正确等。审核通过后，财务人员在支付申请单上签字确认。3.网银支付录入财务人员登录网银支付系统，按照支付申请单信息准确录入支付信息，包括收款账号、金额、用途等。录入完成后，仔细核对支付信息，确保无误。4.授权审批根据卫生院财务授权制度，不同金额的网银支付需经相应层级的授权审批。一般金额的支付由财务负责人授权审批；重大金额的支付需经院长或院领导集体审批。授权审批人员应认真审核支付信息，在网银系统中进行授权操作。5.支付执行授权审批通过后，网银系统自动执行支付操作，生成支付凭证。财务人员及时打印支付凭证，并与相关的支付申请单、合同等资料一起妥善保管。三、网银支付安全管理1.用户管理严格设置网银支付系统用户权限，根据岗位职责分配不同的操作权限，严禁越权操作。用户应妥善保管个人网银登录密码、支付密码等重要信息，定期更换密码，避免使用简单易猜的密码。离职或岗位变动时，及时办理用户权限变更或注销手续。2.系统安全安装正版的杀毒软件和防火墙，定期进行病毒查杀和系统漏洞扫描，确保网银支付系统安全运行。定期备份网银支付系统的数据，防止数据丢失。备份数据应存储在安全的介质上，并异地存放。加强对网络环境的管理，确保网络连接稳定、安全，避免在不安全的网络环境下进行网银支付操作。3.风险监控建立网银支付风险监控机制，实时监测支付交易情况，及时发现异常交易。对异常交易进行及时核实和处理，如发现资金被盗取或存在安全风险，立即采取措施冻结账户、挂失密码等，并向相关部门报告。四、网银支付差错处理1.差错发现财务人员在每日核对网银支付记录时，如发现支付金额错误、收款单位错误、重复支付等差错，应及时记录并查明原因。其他部门或人员发现网银支付差错的，应及时通知财务部门。2.差错处理流程对于一般性差错，财务人员应在发现差错当日及时进行更正操作。更正操作应经财务负责人审核确认。对于重大差错，如涉及金额较大、对资金安全有重大影响的差错，财务人员应立即报告财务负责人和院长，并采取相应的措施进行处理。差错处理完成后，应详细记录差错发生的时间、原因、处理过程及结果等信息。五、网银支付档案管理1.档案内容网银支付档案包括支付申请单、合同协议、审批文件、支付凭证、对账单、差错处理记录等相关资料。2.档案整理财务人员应定期对网银支付档案进行整理，按照时间顺序、业务类型等进行分类归档。确保档案资料齐全、完整，字迹清晰，签字盖章手续完备。3.档案保管网银支付档案应妥善保管，存放于安全、干燥、防火、防潮的档案柜中。按照国家档案管理规定，确定档案保管期限，定期对超过保管期限的档案进行销毁处理。销毁档案时，应填写档案销毁清单，经相关部门负责人批准后进行，并由专人负责监销。4.档案查阅因工作需要查阅网银支付档案的，应填写档案查阅申请表，注明查阅事由、查阅范围等。经财务负责人或院长批准后，方可查阅档案。查阅档案时，应在指定地点进行，不得擅自将档案带出或复印、拍照等。查阅人员不得在档案上涂改、标记等。六、监督与检查1.内部监督财务部门定期对网银支付业务进行自查，检查支付操作是否符合制度规定，安全措施是否落实到位，档案管理是否规范等。审计部门定期对网银支付业务进行审计监督，重点审查支付的合法性、合规性、准确性以及内部控制制度的执行情况。2.外部监督接受上级主管部门、财政部门、审计机关等相关部门的监督检查，如实提供网银支付业务资料，积极配合监督检查工作。对监督检查中发现的问题，及时进行整改，完善相关制度和操作流程。七、责任追究1.对于违反本制度规定，导致网银支付出现差错、资金损失或其他不良后果的，将追究相关责任人的责任