2025年基金从业资格《基金法律法规》测试

2025年基金从业资格《基金法律法规》测试考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本部分共60题，每题1分，共60分。每题只有一个选项符合题意）1.根据我国《证券法》，基金管理人、基金托管人的董事、监事和高级管理人员应当具备（）。A.政治素质良好B.诚信合规记录C.良好的社会形象D.熟悉证券投资业务2.下列关于基金份额持有人权利的表述，错误的是（）。A.参与分配基金财产B.参与基金份额持有人大会C.查阅基金财产明细D.对基金财产独立于基金管理人、基金托管人自有财产的认定享有表决权3.基金募集宣传材料中，不得出现的表述是（）。A.“预期年化收益率9%”B.“投资风险低，收益稳定”C.“本基金由知名基金经理管理”D.“投资有风险，投资需谨慎”4.基金合同是规范基金运作的基础法律文件，其内容不包括（）。A.基金运作方式B.基金份额持有人权利义务C.基金财产的独立原则D.基金管理人的股权结构5.我国基金市场的主要监管机构是（）。A.中国证券业协会B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国人民银行6.基金管理人应当建立健全（），明确各业务环节的岗位职责、操作流程和风险控制措施。A.内部控制制度B.风险管理制度C.投资决策制度D.信息披露制度7.下列不属于基金信息披露基本原则的是（）。A.真实性原则B.完整性原则C.准确性原则D.保密性原则8.基金信息披露中，风险因素揭示的主要目的是（）。A.美化基金业绩B.吸引更多投资者C.帮助投资者了解投资风险D.减少基金管理人的责任9.下列关于基金份额申购和赎回的表述，错误的是（）。A.申购和赎回业务原则上应通过基金管理人办理B.投资者申购基金份额时，必须开立基金账户和证券账户C.基金管理人应当在收到投资者申购申请后，在规定时间内确认是否接受D.基金份额的申购和赎回价格通常以基金份额净值为基础计算10.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循（）原则。A.收入最大化B.投资者利益优先C.承销费最大化D.销售量最大化11.基金投资管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反（）的规定。A.基金合同B.投资决策委员会决议C.中国证监会的规定D.基金托管协议12.下列关于基金管理人内部控制制度的表述，错误的是（）。A.应当贯穿基金运作的各个方面B.应当覆盖所有业务环节和人员C.可以由基金托管人单独建立D.应当定期进行评估和改进13.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，应当（）。A.无条件执行B.提出书面异议，基金管理人未纠正的，不执行C.暂停执行，并报告中国证监会D.直接拒绝执行14.下列关于货币市场基金风险特征的表述，错误的是（）。A.流动性风险较低B.收益率较低C.利率风险较低D.运作风险较高15.下列关于QDII基金投资的表述，错误的是（）。A.可以投资境外股票、债券等有价证券B.可以投资境外房地产C.投资需要遵守中国证监会的规定D.投资需要遵守基金合同约定的投资范围和策略16.基金定期报告中的（）是基金运作情况和业绩表现的整体总结。A.简要报告B.基金招募说明书C.基金合同D.基金份额持有人大会决议17.基金信息披露中，基金净值公告的主要内容包括（）。A.基金资产净值B.基金份额净值C.基金份额累计净值D.以上都是18.基金份额持有人大会的议事方式和表决程序，应当按照（）的规定执行。A.中国证监会B.基金行业协会C.基金合同D.基金招募说明书19.下列关于基金管理人信息披露责任的表述，错误的是（）。A.负责编制和披露基金信息B.负责确保信息披露的真实性、准确性、完整性C.负责将基金信息报送中国证监会D.负责基金信息的公告20.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则。A.公开透明B.客户利益至上C.合理收费D.以上都是21.基金托管人发现基金管理人的投资行为损害基金份额持有人利益时，应当（）。A.提出书面意见，要求基金管理人改正B.直接采取法律行动C.向中国证监会报告D.通知基金份额持有人22.基金财产不得用于（）。A.购买国债B.投资股票C.从事承担无限责任的投资D.向基金管理人出资23.下列关于基金管理人内部监察稽核部门的表述，错误的是（）。A.应当独立于投资、交易等业务部门B.负责监督检查基金运作的合法合规性C.直接参与基金的投资决策D.定期向董事会报告工作24.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员不得（）。A.从事基金财产的管理或者运用B.处理基金份额持有人事务C.从基金财产中获取利益D.参与基金份额的申购和赎回25.基金信息披露的禁止性规定包括（）。A.提供虚假信息B.误导性陈述C.恶意诋毁其他基金管理人D.以上都是26.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应当（）。A.确保基金产品与投资者的风险承受能力相匹配B.最大化销售业绩C.降低基金销售费用D.扩大基金销售规模27.基金投资管理人应当建立健全（），明确投资决策、投资执行、风险控制等各环节的职责和程序。A.投资决策制度B.内部控制制度C.信息披露制度D.销售适用性制度28.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定，应当（）。A.无条件执行B.提出书面异议，基金管理人未纠正的，不执行C.暂停执行，并报告基金份额持有人D.直接拒绝执行29.下列关于基金份额持有人大会的表述，错误的是（）。A.基金份额持有人大会是基金份额持有人的最高权力机构B.基金份额持有人大会可以就基金财产份额分配方案等事项进行表决C.基金份额持有人大会的召集和议事规则由基金合同约定D.基金份额持有人大会的决议对基金份额持有人没有约束力30.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反（）的规定。A.基金合同B.投资决策委员会决议C.中国证监会的规定D.基金托管协议31.下列关于基金管理人风险管理制度的表述，错误的是（）。A.应当识别、评估、监控和报告基金运作风险B.应当建立健全风险管理制度C.应当由投资部门负责所有风险管理D.应当定期进行风险评估和压力测试32.基金信息披露中，基金招募说明书的主要内容不包括（）。A.基金募集期限B.基金投资目标C.基金管理人股权结构D.基金风险等级33.基金销售机构对基金销售人员的培训，应当包括（）等内容。A.基金法律法规B.基金产品知识C.基金销售规范D.以上都是34.基金管理人、基金托管人发现基金销售机构违反基金销售相关规定，应当（）。A.予以警告B.要求其改正C.向中国证监会报告D.责令其停业整顿35.基金投资管理人应当建立健全（），明确各业务环节的岗位职责、操作流程和风险控制措施。A.内部控制制度B.风险管理制度C.投资决策制度D.信息披露制度36.下列关于基金财产独立性的表述，错误的是（）。A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人自有财产B.基金财产不得被挪用C.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵消D.基金财产可以用于清偿基金管理人、基金托管人固有债务37.基金管理人应当在（）日内，向中国证监会报送基金份额持有人大会决议。A.5B.10C.15D.2038.基金投资管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反（）的规定。A.基金合同B.投资决策委员会决议C.中国证监会的规定D.基金托管协议39.下列关于基金管理人内部控制制度的表述，错误的是（）。A.应当贯穿基金运作的各个方面B.应当覆盖所有业务环节和人员C.可以由基金托管人单独建立D.应当定期进行评估和改进40.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，应当（）。A.无条件执行B.提出书面异议，基金管理人未纠正的，不执行C.暂停执行，并报告中国证监会D.直接拒绝执行41.下列关于货币市场基金风险特征的表述，错误的是（）。A.流动性风险较低B.收益率较低C.利率风险较低D.运作风险较高42.下列关于QDII基金投资的表述，错误的是（）。A.可以投资境外股票、债券等有价证券B.可以投资境外房地产C.投资需要遵守中国证监会的规定D.投资需要遵守基金合同约定的投资范围和策略43.基金定期报告中的（）是基金运作情况和业绩表现的整体总结。A.简要报告B.基金招募说明书C.基金合同D.基金份额持有人大会决议44.基金信息披露中，基金净值公告的主要内容包括（）。A.基金资产净值B.基金份额净值C.基金份额累计净值D.以上都是45.基金份额持有人大会的议事方式和表决程序，应当按照（）的规定执行。A.中国证监会B.基金行业协会C.基金合同D.基金招募说明书46.基金管理人信息披露责任的表述，错误的是（）。A.负责编制和披露基金信息B.负责确保信息披露的真实性、准确性、完整性C.负责将基金信息报送中国证监会D.负责基金信息的公告47.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则。A.公开透明B.客户利益至上C.合理收费D.以上都是48.基金托管人发现基金管理人的投资行为损害基金份额持有人利益时，应当（）。A.提出书面意见，要求基金管理人改正B.直接采取法律行动C.向中国证监会报告D.通知基金份额持有人49.基金财产不得用于（）。A.购买国债B.投资股票C.从事承担无限责任的投资D.向基金管理人出资50.下列关于基金管理人内部监察稽核部门的表述，错误的是（）。A.应当独立于投资、交易等业务部门B.负责监督检查基金运作的合法合规性C.直接参与基金的投资决策D.定期向董事会报告工作51.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员不得（）。A.从事基金财产的管理或者运用B.处理基金份额持有人事务C.从基金财产中获取利益D.参与基金份额的申购和赎回52.基金信息披露的禁止性规定包括（）。A.提供虚假信息B.误导性陈述C.恶意诋毁其他基金管理人D.以上都是53.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应当（）。A.确保基金产品与投资者的风险承受能力相匹配B.最大化销售业绩C.降低基金销售费用D.扩大基金销售规模54.基金投资管理人应当建立健全（），明确投资决策、投资执行、风险控制等各环节的职责和程序。A.投资决策制度B.内部控制制度C.信息披露制度D.销售适用性制度55.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定，应当（）。A.无条件执行B.提出书面异议，基金管理人未纠正的，不执行C.暂停执行，并报告基金份额持有人D.直接拒绝执行56.下列关于基金份额持有人大会的表述，错误的是（）。A.基金份额持有人大会是基金份额持有人的最高权力机构B.基金份额持有人大会可以就基金财产份额分配方案等事项进行表决C.基金份额持有人大会的召集和议事规则由基金合同约定D.基金份额持有人大会的决议对基金份额持有人没有约束力57.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反（）的规定。A.基金合同B.投资决策委员会决议C.中国证监会的规定D.基金托管协议58.下列关于基金管理人风险管理制度的表述，错误的是（）。A.应当识别、评估、监控和报告基金运作风险B.应当建立健全风险管理制度C.应当由投资部门负责所有风险管理D.应当定期进行风险评估和压力测试59.基金信息披露中，基金招募说明书的主要内容不包括（）。A.基金募集期限B.基金投资目标C.基金管理人股权结构D.基金风险等级60.基金销售机构对基金销售人员的培训，应当包括（）等内容。A.基金法律法规B.基金产品知识C.基金销售规范D.以上都是二、判断题（本部分共40题，每题1分，共40分。请判断下列各题表述是否正确，正确的填“是”，错误的填“否”）1.基金合同是基金运作的依据，其内容对基金份额持有人不具有约束力。（）2.基金募集宣传材料中可以出现“无风险”、“保本保息”等承诺性表述。（）3.基金管理人、基金托管人的董事、监事和高级管理人员不得兼任基金管理人、基金托管人的其他职务。（）4.基金份额持有人有权查阅、复制的基金财产会计账簿、财务会计报告等文件。（）5.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员可以从事基金财产的管理或者运用。（）6.基金信息披露是指基金信息披露义务人依法定的方式、按照法定的时间、向规定的对象披露基金信息的行为。（）7.基金净值公告是基金季度报告的重要组成部分。（）8.基金投资管理人可以将其管理的基金财产中的证券委托给其他证券公司保管。（）9.基金管理人、基金托管人发现基金销售机构违反基金销售相关规定，应当予以警告。（）10.基金投资管理人应当建立健全内部控制制度，确保基金财产的安全完整。（）11.基金投资管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反基金合同约定的投资范围和投资策略。（）12.基金份额持有人大会不得就基金扩募、合并、分立、解散、终止等事项进行表决。（）13.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，应当无条件执行。（）14.货币市场基金的风险收益特征与股票基金相似。（）15.QDII基金可以投资境外房地产。（）16.基金定期报告中的年度报告是基金运作情况和业绩表现的最详细报告。（）17.基金信息披露的禁止性规定包括提供虚假信息、误导性陈述。（）18.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应当确保基金产品与投资者的风险承受能力相匹配。（）19.基金投资管理人应当建立健全风险管理制度，明确各业务环节的岗位职责、操作流程和风险控制措施。（）20.基金托管人发现基金管理人的投资行为损害基金份额持有人利益时，应当直接采取法律行动。（）21.基金财产可以用于向基金管理人出资。（）22.基金管理人内部监察稽核部门应当直接参与基金的投资决策。（）23.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员不得从基金财产中获取利益。（）24.基金信息披露的禁止性规定包括恶意诋毁其他基金管理人。（）25.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应当最大化销售业绩。（）26.基金投资管理人应当建立健全投资决策制度，明确投资决策、投资执行、风险控制等各环节的职责和程序。（）27.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定，应当暂停执行，并报告基金管理人。（）28.基金份额持有人大会是基金份额持有人的最高权力机构。（）29.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反中国证监会的规定。（）30.基金投资管理人应当建立健全风险管理制度，定期进行风险评估和压力测试。（）31.基金信息披露中，基金招募说明书的主要内容包括基金募集期限、基金投资目标。（）32.基金销售机构对基金销售人员的培训，应当包括基金法律法规、基金产品知识、基金销售规范等内容。（）33.基金管理人、基金托管人发现基金销售机构违反基金销售相关规定，应当要求其改正。（）34.基金投资管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反基金合同。（）35.基金份额持有人大会的议事方式和表决程序，应当按照基金招募说明书的规定执行。（）36.基金管理人信息披露责任包括负责编制和披露基金信息。（）37.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循公开透明、客户利益至上、合理收费的原则。（）38.基金托管人发现基金管理人的投资行为损害基金份额持有人利益时，应当提出书面意见，要求基金管理人改正。（）39.基金财产不得用于从事承担无限责任的投资。（）40.基金管理人内部监察稽核部门应当独立于投资、交易等业务部门。（）三、简答题（本部分共3题，每题10分，共30分）1.简述基金财产独立性的主要表现。2.简述基金管理人信息披露的主要法律法规依据。3.简述基金销售适用性原则的主要内容。四、案例分析题（本部分共1题，共20分）某基金投资者张先生通过基金销售机构购买了A基金，该基金是一只混合型基金。在投资期间，张先生发现A基金的投资标的主要集中在风险较高的股票上，与销售人员当初承诺的“稳健投资”相悖。同时，张先生发现基金净值持续下跌，亏损严重。张先生认为基金销售机构在销售过程中存在误导性陈述，并损害了其利益。请问：1.张先生认为基金销售机构存在误导性陈述，其依据可能是什么？2.张先生可以通过哪些途径维护自身权益？3.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循哪些原则，以避免类似情况发生？试卷答案一、单项选择题1.B2.D3.A4.D5.C6.A7.D8.C9.B10.B11.C12.C13.B14.D15.B16.A17.D18.C19.B20.D21.A22.C23.C24.C25.D26.A27.A28.B29.D30.C31.C32.C33.D34.C35.A36.D37.B38.C39.C40.B41.D42.B43.A44.D45.C46.D47.D48.A49.C50.C51.D52.D53.A54.A55.B56.D57.C58.C59.C60.D二、判断题1.否2.否3.是4.是5.否6.是7.否8.否9.否10.是11.是12.否13.否14.否15.否16.是17.是18.是19.是20.否21.否22.否23.否24.是25.否26.是27.是28.是29.是30.是31.是32.是33.是34.是35.否36.是37.是38.是39.是40.是三、简答题1.基金财产独立性的主要表现：*基金财产独立于