金融服务产品代理合同协议

金融服务产品代理合同协议本合同由以下双方于______年______月______日在______签订：委托人（甲方）：_________________________（以下简称“甲方”）法定代表人/授权代表：____________________注册地址：________________________________联系电话：________________________________代理人（乙方）：_________________________（以下简称“乙方”）法定代表人/授权代表：____________________注册地址/住所：___________________________联系电话：________________________________根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国证券法》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就乙方向甲方代理销售/推广金融服务产品事宜，达成如下协议：第一条定义1.1金融服务产品：指甲方依法拥有销售或推广权利，经中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等金融监管机构批准发行的各类金融产品，包括但不限于银行理财产品、保险产品、证券产品等。具体产品范围以本合同附件一《金融服务产品清单》为准。1.2代理：指甲方授权乙方在约定的地域范围和期限内，以甲方的名义或双方约定的方式，利用自身资源和渠道，向客户介绍、推广甲方指定的金融服务产品，并协助客户完成购买或相关手续的行为。1.3代理区域：指本合同约定乙方开展代理业务的地理范围，具体为_________________________。1.4代理期限：指本合同约定的乙方享有代理权的起止时间，自______年______月______日起至______年______月______日止。第二条甲方的权利与义务2.1甲方的权利：(a)有权根据市场情况及乙方能力，决定授权乙方代理的金融服务产品范围及具体产品。(b)有权对乙方代理行为进行监督、检查和指导，确保其符合法律法规、监管要求及本合同约定。(c)有权要求乙方提供必要的客户信息、销售数据等，以进行客户管理和风险评估。(d)有权根据乙方代理业绩及市场变化，调整代理报酬的计算方式或支付标准，但应提前______日书面通知乙方，并经双方协商一致。(e)有权在乙方违反法律法规、监管要求或本合同约定时，采取包括但不限于要求整改、暂停授权、解除合同等措施。2.2甲方的义务：(a)有义务向乙方提供其所代理的金融服务产品的完整、准确、最新的产品资料、销售手册、风险揭示书等文件，并保证其合规性。(b)有义务对乙方进行充分的产品知识、销售技巧、合规要求、反洗钱及客户身份识别等方面的培训，并考核乙方培训效果，确信乙方具备相应的专业能力。(c)有义务为乙方提供必要的销售工具，如客户关系管理软件、产品演示系统、线上推广平台等，并确保其正常运行。(d)有义务按照本合同约定，及时、足额地向乙方支付代理报酬。(e)有义务协助乙方处理在代理过程中遇到的客户咨询、投诉等问题，并提供必要的支持。(f)有义务向乙方披露其所代理的金融服务产品的所有相关风险信息，并确保产品风险等级与风险揭示相匹配。(g)应乙方要求，提供必要的合规培训及指导，帮助乙方建立和完善内部合规管理制度。第三条乙方的权利与义务3.1乙方的权利：(a)有权在约定的代理区域和期限内，代理销售/推广甲方授权的金融服务产品。(b)有权按照本合同约定，按时领取代理报酬。(c)有权要求甲方提供必要的产品资料、培训、销售工具和支持。(d)对甲方提出的违反法律法规或监管要求的要求，有权提出异议。3.2乙方的义务：(a)应具备开展代理业务所需的专业知识和能力，并持续接受相关培训，不断提升专业水平。(b)应在代理区域内，遵守国家法律法规、金融监管机构的要求以及本合同约定，合法合规地开展代理业务。(c)应向客户进行充分的产品说明、风险揭示和适当性匹配，确保客户理解产品特性、风险及自身风险承受能力，不得进行虚假宣传、误导性陈述或承诺收益。(d)应建立完善的客户信息管理制度，妥善保管客户资料，履行客户身份识别和反洗钱义务，并按照甲方要求，及时、准确、完整地提供客户信息。(e)应积极开拓市场，努力完成甲方设定的销售目标（若有），并定期向甲方报告销售情况、市场动态及客户反馈。(f)应配合甲方进行客户管理、产品维护及风险排查等工作。(g)应维护甲方的良好声誉，不得从事任何损害甲方形象或利益的行为。(h)不得擅自变更代理产品范围、提高收费标准或进行转委托。第四条代理报酬及支付方式4.1代理报酬：(a)乙方的代理报酬采用以下方式计算：_________________________（例如：按乙方通过本合同约定代理产品实现的净销售额的______%提成；或按固定金额______元/月/季/年；或采用阶梯式提成比例；或其他约定方式）。(b)“净销售额”指扣除产品发行费用、交易税费、客户回扣、甲方应得部分后的实际销售金额。具体计算方法以双方确认的报表为准。(c)若甲方调整产品销售价格或费用，对乙方的代理报酬产生影响的，双方应另行协商确定调整后的计算方式。4.2支付方式：(a)甲方应通过银行转账方式将代理报酬支付至乙方指定的以下银行账户：开户行：_________________________户名：_________________________账号：_________________________(b)乙方应在收到代理报酬后，向甲方提供等额的合法有效凭证。4.3支付时间：(a)甲方应在每个自然月/季度/半年结束后的______个工作日内（或根据具体业务性质约定其他时间，如每笔交易完成后______个工作日），根据乙方提交的销售报表及甲方审核确认的净销售额，计算并支付当期代理报酬。(b)乙方应于每月/季度/半年结束后的______个工作日内，向甲方提交上期销售报表及相关证明材料。第五条合同期限及终止5.1本合同有效期为______年，自______年______月______日起至______年______月______日止。5.2合同期满，如双方均有意继续合作，应在合同期满前______月，书面协商续签事宜。未提前书面协商续签的，合同到期自动终止。5.3除本合同另有约定外，发生下列情形之一，本合同可提前终止：(a)双方协商一致同意终止合同的。(b)甲方因依法被吊销金融业务牌照、被撤销代理资格或发生其他导致无法继续履行合同的事由的。(c)乙方因依法被吊销营业执照、被撤销代理资格或发生其他导致无法继续履行合同的事由的。(d)乙方严重违反本合同约定，经甲方书面通知后______日内仍未纠正的，或连续两次违反本合同关键性约定的。(e)甲方严重违反本合同约定，经乙方书面通知后______日内仍未纠正的，或连续两次违反本合同关键性约定的。(f)因不可抗力导致合同目的无法实现的。5.4合同终止或解除后：(a)乙方应在合同终止或解除后的______日内，将所有尚未交付给客户的客户资料、宣传材料、销售系统账号等交还甲方。(b)甲方应在合同终止或解除后的______日内，支付乙方截至终止或解除之日所有已产生的、且甲方确认无误的代理报酬。(c)双方应结清所有款项，处理完未尽事宜。如因乙方原因造成甲方损失的，乙方应承担赔偿责任。(d)合同终止或解除不影响双方根据本合同已产生的权利和义务，以及争议解决条款的效力。第六条违约责任6.1任何一方违反本合同约定，均应承担相应的违约责任。6.2若甲方无正当理由拖欠乙方代理报酬，每逾期一日，应按逾期支付金额的______‰向乙方支付违约金。逾期超过______日的，乙方有权解除合同，并要求甲方支付全部应付报酬及违约金。6.3若乙方超出代理范围销售产品、进行虚假宣传、误导客户、泄露客户信息、未履行反洗钱义务或客户身份识别义务，或采取其他任何违法违规行为，给甲方造成损失的，乙方应全额赔偿甲方因此遭受的直接和间接损失，甲方有权立即解除合同，并追究乙方的违约责任。6.4若甲方违反培训义务、支持义务，或未按时提供必要的产品资料，严重影响乙方正常开展代理业务，乙方有权要求甲方限期整改，逾期未改的，乙方有权相应扣减代理报酬，并可根据情况解除合同。6.5若因一方违约导致合同目的无法实现或双方权益受到重大损害的，守约方有权解除合同，并要求违约方赔偿损失。6.6本合同约定的违约金、赔偿金不足以弥补守约方实际损失的，守约方有权另行要求赔偿。第七条保密条款7.1甲乙双方应对在本合同签订及履行过程中知悉的对方的商业秘密、技术信息、客户信息、财务信息以及其他未公开信息（以下简称“保密信息”）承担保密义务。7.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露、使用或允许他人使用对方的保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。7.3本保密义务不因本合同的终止或解除而失效。即使在合同终止或解除后，双方仍应继续履行保密义务，保密期限为自保密信息知悉之日起______年或本合同有效期内及终止后持续有效。7.4以下信息不属于保密信息：(a)已公开或进入公共领域的信息；(b)一方在接收保密信息前已知晓的信息；(c)一方从有权披露第三方合法获得且无保密义务的信息；(d)一方因法律规定或监管要求必须披露的信息，但应在披露前通知对方并尽力协商。7.5任何一方在履行本合同过程中产生的文件、记录、数据等均应视为保密信息，并按本条款约定进行管理。第八条不可抗力8.1若本合同履行过程中，遭遇战争、自然灾害、政府行为、法律法规重大调整等不可预见、不能避免且不能克服的不可抗力事件，导致任何一方无法履行或无法完全履行本合同义务的，受影响方应立即通知对方，并在合理期限内提供不可抗力事件的证明文件。8.2因不可抗力导致合同部分或全部不能履行的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。受影响方应采取积极措施减少损失。8.3不可抗力影响消除后，双方应协商决定是否继续履行合同、变更合同或解除合同。第九条争议解决9.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。9.2协商不成的，任何一方均有权向______人民法院提起诉讼（或：向______仲裁委员会申请仲裁，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁）。9.3诉讼/仲裁地点为______。9.4在争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本合同其他未受争议影响的条款。第十条法律适用10.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。第十一条其他11.1本合同附件是本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。附件包括：(a)附件一：《金融服务产品清单》(b)附件二：（若有）销售目标设定(c)附件三：（若有）培训计划大纲(d)附件四：（若有）具体操作流程11.2对本合同的任何修改或补充，均须经双方书面同意，并作为本合同不可分割的一部分。11.3本合同自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之