2026年证券从业资格考试题库与答案

2026年证券从业资格考试题库与答案一、单项选择题（共10题，每题1分）1.题：根据《证券法》，证券公司从事证券自营业务，其自营业务规模不得超过其净资本的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%答案：C解析：《证券法》第一百三十四条规定，证券公司自营业务规模不得超过其净资本的50%。2.题：某投资者通过融资融券交易买入某股票100万元，保证金比例要求为50%，则其需缴纳的保证金金额为（）。A.50万元B.100万元C.200万元D.150万元答案：A解析：保证金金额=交易金额×保证金比例=100万元×50%=50万元。3.题：在科创板股票交易中，涨跌停板幅度为前一个交易日收盘价的（）。A.±10%B.±20%C.±30%D.±5%答案：A解析：科创板股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅为±10%。4.题：某ETF基金跟踪的是沪深300指数，其基金净值每日的波动主要受（）。A.股票市场整体涨跌影响B.债券市场波动影响C.汇率变动影响D.商品期货价格影响答案：A解析：ETF基金净值与跟踪指数表现高度相关，受股票市场整体涨跌影响。5.题：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务，其资产管理部门与自营业务部门之间应当（）。A.相互独立B.合并管理C.部分共享人员D.无直接关联答案：A解析：为防范利益冲突，资产管理部门与自营业务部门需保持独立性。6.题：某投资者在创业板交易某股票，其最大亏损额度为（）。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：B解析：创业板股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅为±20%。7.题：某证券公司净资产为10亿元，其负债总额为6亿元，则其资本杠杆率不得超过（）。A.50%B.100%C.200%D.300%答案：C解析：资本杠杆率=负债总额/净资产=60%/100%=60%，但《证券公司风险控制指标管理办法》规定资本杠杆率不得超过200%。8.题：某投资者通过定向资产管理计划投资某股票，其投资范围不包括（）。A.股票B.债券C.期货D.银行存款答案：C解析：定向资产管理计划的投资范围通常包括股票、债券、银行存款等，但一般不包括期货。9.题：根据《证券登记结算管理办法》，A股股票的过户登记通常于（）。A.交易当日B.交易次日C.交易后第三日D.交易后第五日答案：B解析：A股股票的过户登记实行T+1交收，即交易次日完成。10.题：某ETF基金的单位净值为1.2元，其持有人为1000万份，则其总资产规模为（）。A.1200万元B.1.2亿元C.12亿元D.120亿元答案：C解析：总资产规模=单位净值×持有人份额=1.2元×1000万份=12亿元。二、多项选择题（共5题，每题2分）1.题：证券公司从事资产管理业务时，应当遵循的原则包括（）。A.公平公正B.风险控制C.客户利益优先D.收益最大化答案：A、B、C解析：资产管理业务需遵循公平公正、风险控制、客户利益优先等原则，而非单纯追求收益最大化。2.题：科创板股票交易的特殊制度包括（）。A.涨跌幅限制为±10%B.可转换债券交易C.市值准入要求D.投资者适当性管理答案：A、C、D解析：科创板股票交易实行±10%涨跌幅限制，对投资者有市值准入要求，并需进行适当性管理。3.题：ETF基金的特点包括（）。A.被动投资B.交易价格与净值高度接近C.实时申赎D.交易成本较低答案：A、B、C解析：ETF基金为被动投资，交易价格与净值接近，可通过场外实时申赎。4.题：证券公司从事自营业务时，其禁止的行为包括（）。A.利用内幕信息交易B.参与市场操纵C.投资于关联方资产D.持有上市公司股权答案：A、B、C解析：自营业务禁止利用内幕信息、市场操纵、投资关联方资产等行为。5.题：创业板股票交易的风险特征包括（）。A.波动幅度较大B.投资者门槛较高C.退市风险较高D.信息披露要求严格答案：A、C解析：创业板股票波动较大，退市风险较高，但投资者门槛相对主板较低，信息披露要求类似主板。三、判断题（共10题，每题1分）1.题：证券公司从事融资融券业务，其融资利率不得低于中国证券业协会规定的最低利率。答案：错解析：融资利率由市场供求决定，不受最低利率限制。2.题：科创板股票交易实行T+0交收制度。答案：错解析：科创板股票交易实行T+1交收制度。3.题：ETF基金的投资收益主要来源于基金资产的利息收入。答案：错解析：ETF基金的投资收益主要来源于跟踪指数的股票投资收益。4.题：证券公司从事资产管理业务，其管理人需具备5年以上证券投资管理经验。答案：对解析：《证券公司资产管理业务管理办法》规定，管理人需具备5年以上证券投资管理经验。5.题：创业板股票交易实行价格涨跌幅限制，限制幅度为±30%。答案：错解析：创业板股票涨跌幅限制为±20%。6.题：证券公司从事自营业务，其自营规模不得超过其净资本的100%。答案：错解析：自营业务规模不得超过净资本的50%。7.题：证券公司从事定向资产管理业务，其客户可以是个人投资者。答案：对解析：定向资产管理业务客户可以是个人或机构投资者。8.题：ETF基金的单位净值每日波动较大。答案：错解析：ETF基金净值每日波动较小，主要受跟踪指数影响。9.题：证券公司从事资产管理业务，其投资范围不包括期货。答案：错解析：部分定向资产管理计划可投资期货。10.题：证券公司从事融资融券业务，其保证金比例不得低于150%。答案：对解析：融资融券保证金比例不得低于150%。四、不定项选择题（共5题，每题3分）1.题：某投资者通过融资融券交易买入某股票，融资利率为8%，则其年化融资成本为（）。A.8%B.9.6%C.10%D.12%答案：A解析：融资利率为8%，即年化融资成本为8%。2.题：某ETF基金跟踪的是上证50指数，其基金净值每日波动主要受（）。A.上证50成分股涨跌影响B.债券市场波动影响C.汇率变动影响D.商品期货价格影响答案：A解析：ETF基金净值与跟踪指数表现高度相关。3.题：证券公司从事自营业务，其禁止的行为包括（）。A.利用内幕信息交易B.参与市场操纵C.投资于关联方资产D.持有上市公司股权答案：A、B、C解析：自营业务禁止利用内幕信息、市场操纵、投资关联方资产等行为。4.题：创业板股票交易的风险特征包括（）。A.波动幅度较大B.投资者门槛较高C.退市风险较高D.信息披露要求严格答案：A、C解析：创业板股票波动较大，退市风险较高。5.题：证券公司从事资产管理业务，其管理人需具备（）。A.5年以上证券投资管理经验B.注册资本不低于1亿元C.风险控制能力D.客户利益优先原则答案：A、C、D解析：管理人需具备5年以上证券投资管理经验、风险控制能力，并遵循客户利益优先原则。五、简答题（共2题，每题5分）1.题：简述证券公司从事自营业务的风险控制措施。答案：-自营规模控制：自营业务规模不得超过净资本的50%。-风险隔离：自营业务部门与资产管理等部门需保持独立性。-投资限制：禁止利用内幕信息、市场操纵等行为。-风险监控：每日对自营头寸进行风险评估，防范流动性风险。2.题：简述ETF基金的特点。答案：-被动投资：跟踪特定指数，不主动选股。-交易便捷：既可在场内交易，也可场外申赎。-低成本：交易费用低，适合长期投资。-高流动性：交易价格与净值高度接近。六、综合题（共2题，每题10分）1.题：某投资者通过融资融券交易买入某股票100万元，融资利率为8%，期限为3个月，则其需支付的融资利息为多少？答案：融资利息=融资金额×融资利率×融资期限=100万元×8%