2026银行反洗钱合规操作知识考察试题及答案

2026银行反洗钱合规操作知识考察试题及答案一、单选题（每题1分，共10分）1.根据反洗钱法规定，金融机构对客户身份信息的保存期限至少为（）（1分）A.1年B.3年C.5年D.10年【答案】C【解析】金融机构对客户身份信息的保存期限至少为5年。2.反洗钱工作中，哪项不属于客户尽职调查的核心内容？（）（1分）A.客户基本信息核实B.客户交易目的分析C.客户职业背景调查D.客户信用评级评估【答案】D【解析】客户信用评级评估不属于客户尽职调查的核心内容。3.金融机构在反洗钱工作中，对高风险客户应采取的措施是（）（1分）A.降低交易限额B.提高尽职调查强度C.减少业务合作D.提供优惠利率【答案】B【解析】对高风险客户应提高尽职调查强度。4.反洗钱法规定，金融机构反洗钱义务的履行主体是（）（1分）A.客户B.金融机构C.监管机构D.执法机关【答案】B【解析】金融机构是反洗钱义务的履行主体。5.在客户身份识别过程中，哪项属于生物识别技术？（）（1分）A.照片验证B.签字验证C.指纹识别D.地址核实【答案】C【解析】指纹识别属于生物识别技术。6.反洗钱工作中，哪项不属于可疑交易的特征？（）（1分）A.大额现金交易B.频繁账户变更C.正常经营交易D.交易对手不明【答案】C【解析】正常经营交易不属于可疑交易的特征。7.金融机构在反洗钱工作中，应建立（）机制。（1分）A.交易监控B.风险评估C.客户投诉D.内部审计【答案】A【解析】金融机构应建立交易监控机制。8.反洗钱法规定，金融机构对客户身份信息的核实，主要依靠（）。（1分）A.客户自我证明B.第三方验证C.监管机构确认D.技术手段核实【答案】B【解析】金融机构对客户身份信息的核实主要依靠第三方验证。9.在反洗钱工作中，哪项属于洗钱活动的常见手法？（）（1分）A.正常投资行为B.虚假交易C.大额存款D.定期理财【答案】B【解析】虚假交易属于洗钱活动的常见手法。10.反洗钱工作中，金融机构应定期进行（）。（1分）A.内部培训B.外部审计C.客户评估D.交易监控【答案】A【解析】金融机构应定期进行内部培训。二、多选题（每题4分，共20分）1.金融机构在反洗钱工作中，应采取的措施包括（）。（4分）A.客户身份识别B.交易监控C.风险评估D.信息报送E.内部审计【答案】A、B、C、D、E【解析】金融机构在反洗钱工作中应采取客户身份识别、交易监控、风险评估、信息报送和内部审计等措施。2.反洗钱工作中，哪些属于高风险客户？（）（4分）A.政治公众人物B.大额现金交易者C.新开户客户D.交易对手不明客户E.正常经营企业【答案】A、B、C、D【解析】政治公众人物、大额现金交易者、新开户客户和交易对手不明客户属于高风险客户。3.客户身份识别过程中，哪些信息属于客户身份信息？（）（4分）A.姓名B.地址C.职业背景D.身份证件号码E.交易习惯【答案】A、B、D【解析】客户身份信息包括姓名、地址和身份证件号码。4.反洗钱工作中，金融机构应建立哪些机制？（）（4分）A.交易监控机制B.风险评估机制C.信息报送机制D.内部审计机制E.客户投诉机制【答案】A、B、C、D【解析】金融机构应建立交易监控机制、风险评估机制、信息报送机制和内部审计机制。5.洗钱活动的常见手法包括（）。（4分）A.虚假交易B.非法所得投资C.资金转移D.正常投资行为E.定期理财【答案】A、B、C【解析】洗钱活动的常见手法包括虚假交易、非法所得投资和资金转移。三、填空题（每题2分，共8分）1.反洗钱工作中，金融机构应建立______机制。（2分）【答案】交易监控2.客户身份识别过程中，应核实客户的______和______。（2分）【答案】身份信息；交易背景3.反洗钱法规定，金融机构对客户身份信息的保存期限至少为______。（2分）【答案】5年4.在反洗钱工作中，金融机构应定期进行______。（2分）【答案】内部培训四、判断题（每题2分，共10分）1.金融机构在反洗钱工作中，对高风险客户应降低交易限额。（）（2分）【答案】（×）【解析】金融机构在反洗钱工作中，对高风险客户应提高尽职调查强度，而不是降低交易限额。2.客户身份识别过程中，只需核实客户的身份证件号码即可。（）（2分）【答案】（×）【解析】客户身份识别过程中，需要核实客户的多项信息，包括姓名、地址和身份证件号码等。3.反洗钱法规定，金融机构对客户身份信息的保存期限至少为3年。（）（2分）【答案】（×）【解析】反洗钱法规定，金融机构对客户身份信息的保存期限至少为5年。4.在反洗钱工作中，金融机构应建立内部审计机制。（）（2分）【答案】（√）5.洗钱活动的常见手法包括虚假交易。（）（2分）【答案】（√）五、简答题（每题3分，共6分）1.简述金融机构在反洗钱工作中应采取的措施。【答案】金融机构在反洗钱工作中应采取客户身份识别、交易监控、风险评估、信息报送和内部审计等措施。2.简述洗钱活动的常见手法。【答案】洗钱活动的常见手法包括虚假交易、非法所得投资和资金转移。六、分析题（每题10分，共20分）1.分析金融机构在反洗钱工作中应如何识别高风险客户。【答案】金融机构在反洗钱工作中应通过客户身份识别、交易监控、风险评估等措施识别高风险客户。具体包括：核实客户身份信息、监控异常交易行为、评估客户风险等级等。2.分析金融机构在反洗钱工作中应如何建立交易监控机制。【答案】金融机构在反洗钱工作中应建立交易监控机制，具体包括：制定交易监控标准、使用技术手段监控交易、建立交易监控流程等。七、综合应用题（每题15分，共15分）1.某金融机构在反洗钱工作中发现一笔可疑交易，交易金额较大，交易对手不明。请分析该金