代理人考核制度

PAGE代理人考核制度一、总则（一）目的为加强公司代理人队伍建设，提高代理人素质和业务能力，规范代理人行为，确保公司业务健康、稳定发展，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司所有代理人。（三）考核原则1.公平公正原则：考核过程和结果应客观、公正，不受主观因素影响，确保所有代理人在相同标准下接受考核。2.全面考核原则：从品德、专业知识、业务能力、工作业绩等多个维度对代理人进行全面考核，综合评价其表现。3.激励与约束并重原则：通过考核，对表现优秀的代理人给予激励，对不达标的代理人进行约束，促进代理人不断提升自身素质和业务水平。4.动态调整原则：根据公司业务发展和市场变化，适时调整考核指标和标准，确保考核制度的科学性和有效性。二、考核主体与职责（一）考核主体公司成立专门的考核小组，负责代理人考核工作的组织实施。考核小组由公司管理层、人力资源部门负责人、业务部门负责人等组成。（二）职责分工1.公司管理层：负责审核考核制度和考核结果，对重大考核事项进行决策。2.人力资源部门：制定和完善考核制度，明确考核流程和标准。组织实施考核工作，收集、整理和分析考核数据。反馈考核结果，协助业务部门进行绩效面谈和改进计划制定。建立代理人考核档案，记录考核情况。3.业务部门负责人：负责本部门代理人的日常管理和业务指导。根据考核制度，对本部门代理人进行考核评分，并提供相关考核依据。与代理人进行绩效面谈，制定改进计划，跟踪改进效果。三、考核内容与标准（一）品德（20分）1.忠诚度（10分）：对公司高度忠诚，无任何损害公司利益的行为，得810分。基本忠诚，未出现明显损害公司利益行为，得47分。忠诚度较低，有损害公司利益嫌疑，得03分。2.职业道德（10分）：严格遵守行业职业道德规范，诚实守信，得810分。能够遵守职业道德，无明显违规行为，得47分。存在违反职业道德行为，得03分。（二）专业知识（20分）1.保险知识（10分）：熟悉各类保险产品条款、责任范围、理赔流程等，能准确解答客户疑问，得810分。了解主要保险产品知识，基本能应对客户常见问题，得47分。保险知识欠缺，对产品理解不深，无法有效解答客户问题得03分。2.行业知识（5分）：深入了解保险行业动态、市场趋势、竞争对手情况等，得45分。知晓部分行业信息，得23分。对行业知识了解甚少，得01分。3.法律法规知识（5分）：熟悉保险相关法律法规，能确保业务操作合法合规，得45分。了解基本法律法规要求，未出现明显违规操作，得23分。法律法规知识薄弱，存在违规风险，得01分。（三）业务能力（30分）1.客户拓展能力（10分）：客户资源丰富，能持续开发新客户，客户增长显著，得810分。有一定客户拓展能力，客户数量稳定增长，得47分。客户拓展能力不足，客户数量无明显增长，得03分。2.销售技巧（10分）：销售技巧娴熟，能有效挖掘客户需求，促成高金额保单，得810分。掌握基本销售技巧，能完成一定数量和金额保单销售，得47分。销售技巧欠缺，销售业绩不佳，得03分。3.沟通能力（5分）：沟通能力强，能与客户、同事、上级有效沟通，客户满意度高，得45分。沟通能力较好，能正常开展沟通工作，无明显沟通障碍，得23分。沟通能力较差，经常出现沟通不畅问题，得01分。4.服务能力（5分）：服务意识强，能及时响应客户需求，提供优质售后服务，客户投诉率低，得45分。具备基本服务能力，能处理客户常见问题，客户投诉较少，得23分。服务能力不足，客户投诉较多，得01分。（四）工作业绩（30分）1.保费收入（15分）：完成或超额完成公司下达的保费收入任务，得1215分。完成保费收入任务的80%99%，得811分。完成保费收入任务低于80%，得07分。2.保单数量（10分）：新签保单数量达到或超过公司目标，得810分。完成保单数量目标的80%99%，得47分。完成保单数量目标低于80%，得03分。3.客户满意度（5分）：客户满意度达到90%以上，得45分。客户满意度在70%89%之间，得23分。客户满意度低于70%，得01分。四、考核周期考核分为月度考核、季度考核和年度考核。月度考核主要对代理人当月工作表现进行初步评价；季度考核是在月度考核基础上，对代理人一个季度的综合表现进行考核；年度考核则是对代理人全年工作进行全面、综合考核，作为晋升、奖励、淘汰等的主要依据。五、考核流程（一）月度考核1.每月初，代理人根据上月工作情况，填写月度考核自评表，提交给业务部门负责人。2.业务部门负责人根据代理人日常工作表现、业绩数据等，对代理人进行评分，并填写月度考核评价表。如有必要，可征求其他同事或客户的意见。3.业务部门负责人将月度考核评价表提交给人力资源部门，人力资源部门汇总整理后，反馈给代理人。（二）季度考核1.每季度末，代理人填写季度考核自评表，总结本季度工作情况，重点突出工作成果、问题与改进措施等。2.业务部门负责人结合代理人三个月的月度考核结果、业务数据、客户反馈等，对代理人进行季度综合评分，并撰写季度考核评语。3.业务部门负责人将季度考核材料提交给考核小组，考核小组召开会议，对代理人季度考核情况进行审议，确定最终考核结果。4.人力资源部门将季度考核结果反馈给代理人，并组织绩效面谈。业务部门负责人与代理人共同分析工作中的优点和不足，制定下季度改进计划。（三）年度考核1.每年末，代理人填写年度考核自评表，全面回顾一年的工作表现，包括工作业绩、专业成长、团队协作等方面。2.业务部门负责人根据代理人全年工作表现，进行年度评分，并撰写年度考核评语。同时，提供代理人的业绩数据、客户评价等相关材料。3.业务部门负责人将年度考核材料提交给考核小组，考核小组进行综合评审。评审过程中，可参考代理人的季度考核结果、培训记录、违规违纪情况等。4.考核小组确定年度考核结果，分为优秀、良好、合格、不合格四个等级。人力资源部门将考核结果公示5个工作日，如无异议，正式发布年度考核结果通知。5.人力资源部门组织年度绩效面谈，公司管理层与优秀代理人进行沟通交流，给予表彰和奖励，并规划未来发展方向；与其他代理人共同分析工作表现，提出改进建议和职业发展规划指导。六、考核结果应用（一）薪酬调整1.优秀：年度考核结果为优秀的代理人，给予15%20%的薪酬涨幅，并发放一次性奖金[X]元。2.良好：给予8%12%的薪酬涨幅。3.合格：维持原薪酬水平，根据公司薪酬政策进行正常调薪。4.不合格：下调薪酬5%10%，如连续两年考核不合格，予以辞退。（二）晋升与奖励1.晋升：年度考核优秀且满足晋升条件的代理人，优先获得晋升机会，晋升至更高层级的职位。2.奖励：对年度考核优秀的代理人，授予“优秀代理人”称号，并在公司内部进行表彰。同时，给予培训深造、旅游奖励等福利。（三）培训与发展1.根据考核结果，为不同等级的代理人制定个性化培训计划。对于考核不合格的代理人，安排针对性的业务培训和辅导，帮助其提升业务能力。2.对于在某些方面表现突出但整体考核结果未达优秀的代理人，提供专项培训和发展机会，如参加行业研讨会、高级销售技巧培训等，助力其进一步成长。（四）淘汰机制连续两个季度考核不合格或年度考核不合格的代理人，公司将与其解除代理合同。淘汰代理人需提前[X]天通知，并进行工作交接审计。七、申诉与处理（一）申诉渠道代理人如对考核结果有异议，可在考核结果公布后5个工作日内，向人力资源部门提出书面申诉。申诉材料应包括申诉理由、相关证据等。（二）申诉处理1.人力资源部门收到申诉材料后，进行登记，并在3个工作日内将申诉材料转交给考核小组。考核小组对申诉事项进行调查核实，可通过查阅相关资料、与代理人及相关人员面谈等方式进行。