防诈骗考核制度

PAGE防诈骗考核制度一、总则（一）目的为有效防范各类诈骗行为，保护公司/组织及员工的财产安全，维护公司/组织的正常运营秩序，特制定本防诈骗考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司/组织全体员工，包括正式员工、试用期员工、实习生及其他相关工作人员。（三）基本原则1.预防为主原则：通过加强宣传教育、培训指导、风险预警等措施，提高员工的防诈骗意识和能力，从源头上预防诈骗事件的发生。2.责任明确原则：明确各部门、各岗位在防诈骗工作中的职责，确保防诈骗工作责任落实到人。3.考核奖惩原则：建立科学合理的考核评价体系，对防诈骗工作表现优秀的部门和个人进行奖励，对工作不力导致发生诈骗事件的部门和个人进行惩罚。二、防诈骗工作职责（一）公司/组织管理层职责1.负责制定公司/组织防诈骗工作的总体方针、政策和目标。2.审批防诈骗工作相关制度、计划和预算。3.定期召开防诈骗工作会议，研究解决防诈骗工作中的重大问题。4.对防诈骗工作进行监督检查，确保各项工作措施的有效落实。（二）各部门职责1.人力资源部门将防诈骗知识纳入新员工入职培训内容，确保新员工了解常见诈骗手段及防范方法。在员工绩效考核中，将防诈骗工作表现纳入考核指标体系，对表现突出的员工给予奖励，对因个人疏忽导致公司/组织遭受诈骗损失的员工进行相应处罚。协助其他部门开展防诈骗宣传教育活动，提供必要的人力支持。2.财务部门严格执行财务管理制度，规范财务操作流程，加强对资金收付、账户管理等关键环节的风险防控。对涉及大额资金交易、异常资金流动等情况进行重点监控，及时发现并报告可能存在的诈骗风险。配合其他部门开展防诈骗培训工作，提供财务领域的专业知识和案例讲解。3.行政部门负责公司/组织办公区域的安全保卫工作，加强门禁管理、监控设施维护等，防止外部人员未经授权进入公司/组织实施诈骗。对公司/组织内部办公设备、网络系统等进行定期检查和维护，确保其安全稳定运行，防止因技术漏洞导致诈骗事件发生。组织开展防诈骗宣传活动，通过张贴宣传海报、发放宣传资料等方式，营造良好的防诈骗氛围。4.业务部门加强对业务合作伙伴的背景调查和风险评估，确保合作对象的合法性和可靠性，避免与存在诈骗风险的机构或个人开展业务合作。在业务开展过程中，及时向员工传达业务相关的防诈骗提示和要求，提醒员工注意防范与业务相关的诈骗手段。对业务活动中涉及的合同签订、款项收付等环节进行严格把关，确保业务操作符合防诈骗要求。配合其他部门开展防诈骗培训工作，结合业务实际案例，为员工提供针对性的防诈骗培训。（三）员工个人职责1.提高防诈骗意识积极参加公司/组织开展的防诈骗宣传教育活动，认真学习防诈骗知识，了解常见诈骗手段及防范方法。关注社会上的诈骗信息动态，增强自我防范意识，提高对诈骗行为的识别能力。2.遵守防诈骗规定严格遵守公司/组织的各项规章制度，特别是涉及财务、业务操作等方面的规定，不违规操作，不随意透露个人信息和公司/组织机密信息。在与外部人员交往过程中，保持警惕，不轻易相信陌生人的承诺，不随意与陌生人进行资金往来或其他涉及财产的交易。3.及时报告可疑情况在工作和生活中，如发现可疑人员、可疑电话、可疑信息或其他可能存在诈骗风险的情况，应及时向所在部门负责人或公司/组织安全管理部门报告。配合公司/组织相关部门对可疑情况进行调查核实，提供必要的协助和信息。三、防诈骗宣传教育与培训（一）宣传教育内容1.常见诈骗手段介绍详细介绍各类常见诈骗手段，如电信诈骗（包括网络刷单诈骗、冒充公检法诈骗、网络贷款诈骗等）、金融诈骗（如非法集资诈骗、信用卡诈骗等）、社交诈骗（如交友诈骗、中奖诈骗等）等，分析其作案特点、诈骗话术和手段变化趋势。通过实际案例展示诈骗行为的实施过程和造成的危害后果，使员工深刻认识到诈骗的严重性。2.防范方法与技巧传授员工防范诈骗的实用方法和技巧，如不轻易相信陌生人的电话和信息、不随意点击来路不明的链接和二维码、不向陌生账户转账汇款、核实对方身份信息后再进行交易等。强调在面对可疑情况时应保持冷静，及时与公司/组织内部相关人员沟通或向警方咨询，避免盲目行动。3.法律法规解读解读与防诈骗相关的法律法规，如《中华人民共和国刑法》中关于诈骗罪的规定、《中华人民共和国治安管理处罚法》中涉及诈骗行为的处罚条款等，使员工了解诈骗行为的法律后果，增强法律意识。（二）宣传教育方式定期组织集中培训：由公司/组织安全管理部门或邀请专业防诈骗机构的专家，定期为员工开展防诈骗知识培训讲座，讲解最新的诈骗形势和防范要点。制作宣传资料：编写防诈骗宣传手册和海报，内容涵盖常见诈骗手段、防范方法、典型案例等，在公司/组织内部办公区域、食堂、电梯间等场所张贴和发放，方便员工随时学习。利用内部媒体平台宣传：通过公司/组织内部网站、微信公众号、内部刊物等媒体平台，定期发布防诈骗知识文章、案例分析、预警信息等，扩大宣传覆盖面。开展主题活动：组织开展防诈骗主题知识竞赛、演讲比赛、案例分享会等活动，以生动有趣的形式激发员工学习防诈骗知识的积极性，提高员工的参与度和防范意识。（三）培训计划与实施1.培训计划制定根据公司/组织实际情况和员工岗位特点，制定年度防诈骗培训计划，明确培训内容、培训时间、培训对象和培训方式等。培训计划应具有针对性和系统性，涵盖不同层面、不同岗位员工的防诈骗培训需求，确保培训效果。2.培训实施按照培训计划组织开展培训活动，确保培训师资专业、培训内容实用、培训方式灵活多样。在培训过程中，注重与员工的互动交流，通过案例分析、模拟演练、现场答疑等方式，增强员工对防诈骗知识的理解和掌握程度。对培训效果进行评估，可通过考试、问卷调查、实际案例检验等方式，了解员工对防诈骗知识的掌握情况和应用能力，及时发现培训中存在的问题并进行改进。四、防诈骗风险监测与预警（一）风险监测机制1.建立信息收集渠道设立专门的防诈骗信息收集邮箱、电话热线或举报平台，鼓励员工、合作伙伴及社会公众提供各类诈骗信息线索。关注政府部门、公安机关发布的诈骗预警信息、通报案例以及媒体报道的相关诈骗事件，及时收集整理相关信息。加强对公司/组织内部财务数据、业务交易记录、员工反馈信息等的分析，从中发现可能存在的诈骗风险迹象。2.风险分析与评估由公司/组织安全管理部门牵头，联合财务、业务等相关部门，对收集到的诈骗信息进行分析研判，评估其可能对公司/组织造成的风险程度和影响范围。根据风险分析结果，确定风险等级，将风险分为高、中、低三个等级，以便采取相应的应对措施。（二）预警发布与处置1.预警发布根据风险评估结果，及时发布防诈骗预警信息。预警信息应明确风险类型、风险等级、可能涉及的部门或岗位、防范措施及注意事项等内容。通过公司/组织内部办公系统、微信工作群、短信平台等多种渠道，将预警信息迅速传达给相关部门和员工，确保员工及时了解风险情况，做好防范准备。2.预警处置相关部门和员工收到预警信息后，应立即采取相应的防范措施。如加强对特定业务环节的监控、暂停相关业务操作、核实客户身份信息等。对预警信息涉及的风险事件进行跟踪调查，及时反馈处置情况。如发现风险事件有进一步发展趋势或可能造成较大损失的，应及时向上级领导报告，并启动应急预案。五、防诈骗工作考核与奖惩（一）考核指标1.防诈骗宣传教育参与度统计员工参加防诈骗培训、宣传活动的出勤率，评估员工对防诈骗宣传教育工作的参与积极性。收集员工对防诈骗宣传教育内容的反馈意见，了解员工对宣传教育效果的满意度。2.防诈骗知识掌握程度通过定期组织防诈骗知识考试，检验员工对常见诈骗手段、防范方法、法律法规等知识的掌握情况。在实际工作场景中，观察员工对防诈骗知识的应用能力，如是否能够识别可疑情况、正确处理涉及诈骗的业务等。3.诈骗事件发生情况统计公司/组织内部发生的诈骗事件数量，包括因员工个人疏忽导致公司/组织遭受诈骗损失的事件和因员工及时防范避免诈骗发生的事件。分析诈骗事件发生的原因、涉及的部门或岗位、造成损失的金额等情况，评估各部门在防诈骗工作中的整体表现。4.风险预警响应与处置效果考核相关部门和员工对防诈骗预警信息的响应速度和执行情况，是否按照要求及时采取有效的防范措施。评估风险预警处置后的实际效果，如是否成功避免了诈骗事件的发生、是否降低了诈骗事件造成的损失等。（二）考核周期考核周期为每季度一次，每季度末对各部门和员工的防诈骗工作进行全面考核评价。（三）考核方式1.自我评估：员工根据本季度个人在防诈骗工作中的表现，对照考核指标进行自我评估，填写自我评估表，并提交给所在部门负责人。2.部门评价：各部门负责人根据本部门员工的日常工作表现以及部门整体防诈骗工作开展情况，对部门内员工进行评价打分，并撰写部门防诈骗工作自评报告，提交给公司/组织安全管理部门。3.综合评审：公司/组织安全管理部门会同人力资源、财务、行政等相关部门，对各部门提交的自评报告和员工自我评估表进行综合评审，结合日常工作中的观察了解和实际发生的诈骗事件情况，对各部门和员工的防诈骗工作进行全面考核评分。（四）奖励措施1.个人奖励对于在防诈骗工作中表现突出的员工，给予表彰和奖励。奖励形式包括颁发荣誉证书、奖金、晋升机会等。具体表现为积极参加防诈骗宣传教育活动，成绩优异；及时发现并成功阻止诈骗事件发生，为公司/组织挽回重大损失；在防诈骗知识培训、宣传等工作中发挥重要作用，提出创新性建议并取得良好效果等。2.部门奖励对防诈骗工作成效显著的部门，给予部门集体奖励。奖励形式包括颁发锦旗、奖金、团队建设活动经费等。部门整体防诈骗工作表现优秀，如部门内员工防诈骗知识掌握程度高，诈骗事件发生率低；对风险预警响应迅速，处置措施得当，有效避免了重大诈骗损失等。（五）惩罚措施1.个人惩罚对于因个人疏忽或违规操作导致公司/组织遭受诈骗损失的员工，视情节轻重给予相应的处罚。处罚形式包括警告、罚款、降职、辞退等。具体情形包括未参加防诈骗培训或培训考核不合格；在工作中违反防诈骗规定，轻信陌生人导致公司/组织资金被骗；对可疑情况未及时报告，延误防范时机等。公司/组织将根据员工造成损失的大小和情节严重程度，按照相关规定进行严肃处理。2.部门惩罚对防诈骗工作不力，导致部门内发生较多诈骗事件或造成较大损失的部门，给予部门负责人警告处