风险评估师专业技能考核考试报名须知试卷

风险评估师专业技能考核考试报名须知试卷考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：风险评估师专业技能考核考试报名须知试卷考核对象：初级风险评估师（具备基础风险管理知识，需通过考核确认技能水平）题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.风险评估的首要步骤是确定风险偏好和风险承受能力。2.定性风险评估方法适用于所有类型的风险评估场景。3.风险矩阵中的“低概率-低影响”风险通常被视为可接受风险。4.风险缓释措施只能降低风险发生的概率，不能减轻风险影响。5.风险登记册是记录已识别风险及其应对措施的文档。6.内部控制缺陷是操作风险的重要来源之一。7.概率-影响矩阵是定量风险评估的核心工具。8.风险自留是指企业主动承担风险而不采取其他措施。9.市场风险通常通过VaR（ValueatRisk）模型进行评估。10.风险评估报告应仅由财务部门参与编制。二、单选题（每题2分，共20分）1.以下哪项不属于风险评估的常见方法？（）A.德尔菲法B.概率-影响矩阵C.敏感性分析D.SWOT分析2.风险矩阵中，通常将“高概率-高影响”风险归类为？（）A.可接受风险B.不可接受风险C.中等风险D.低优先级风险3.风险登记册的主要目的是？（）A.记录风险应对措施B.评估风险优先级C.管理风险责任人D.以上都是4.以下哪项是操作风险的主要来源？（）A.市场波动B.信用风险C.内部控制缺陷D.法律法规变化5.风险自留的适用场景通常是？（）A.风险发生概率极低B.风险影响极小C.企业有足够资源承担D.以上都是6.VaR模型主要用于评估哪种风险？（）A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.法律风险7.风险评估报告的受众通常包括？（）A.管理层B.财务部门C.审计部门D.以上都是8.德尔菲法的主要优势是？（）A.高效B.客观C.成本低D.以上都是9.风险缓释措施中，以下哪项属于转移风险？（）A.购买保险B.加强内部控制C.风险自留D.风险规避10.风险评估的周期通常是？（）A.每年一次B.每季度一次C.每月一次D.根据需要调整三、多选题（每题2分，共20分）1.风险评估的常见方法包括？（）A.德尔菲法B.概率-影响矩阵C.敏感性分析D.SWOT分析E.风险树分析2.风险矩阵的常见分类标准包括？（）A.概率B.影响C.风险等级D.风险优先级E.风险类型3.风险登记册应包含哪些内容？（）A.风险描述B.风险责任人C.风险应对措施D.风险优先级E.风险发生概率4.操作风险的主要来源包括？（）A.内部控制缺陷B.人员失误C.系统故障D.外部事件E.法律法规变化5.风险缓释措施的类型包括？（）A.风险规避B.风险转移C.风险自留D.风险降低E.风险接受6.风险评估报告的常见内容包括？（）A.风险识别结果B.风险评估方法C.风险应对建议D.风险责任人E.风险监控计划7.德尔菲法的主要步骤包括？（）A.专家选择B.匿名问卷调查C.结果汇总D.专家反馈E.最终结论8.VaR模型的主要假设包括？（）A.历史数据有效B.市场条件稳定C.正态分布假设D.无交易成本E.风险厌恶系数9.风险自留的适用场景包括？（）A.风险发生概率极低B.风险影响极小C.企业有足够资源承担D.风险无法转移E.风险管理成本过高10.风险评估的周期性调整通常基于？（）A.业务变化B.风险变化C.监管要求D.内部控制改进E.外部环境变化四、案例分析（每题6分，共18分）案例1：某制造企业发现其供应链中依赖的唯一供应商因自然灾害导致生产中断，企业面临原材料短缺风险。风险评估团队进行了以下分析：-风险发生概率：中等（历史上类似事件发生频率为5年一次）-风险影响：高（可能导致生产线停工30天，损失1000万元）-风险应对措施：考虑增加备用供应商或自建生产能力问题：1.该风险属于哪类风险？（2分）2.基于风险矩阵，该风险应优先级如何？（2分）3.提出至少两种可行的风险缓释措施，并简述其优缺点。（2分）案例2：某银行发现其内部系统存在安全漏洞，可能导致客户数据泄露。风险评估团队进行了以下分析：-风险发生概率：低（历史上类似事件未发生，但存在技术风险）-风险影响：极高（可能导致巨额罚款、声誉损失，客户流失）-风险应对措施：立即修补漏洞，加强系统监控问题：1.该风险的主要来源是什么？（2分）2.基于风险矩阵，该风险应优先级如何？（2分）3.提出至少两种可行的风险缓释措施，并简述其优缺点。（2分）案例3：某零售企业发现其库存管理存在缺陷，导致部分商品积压而部分商品缺货。风险评估团队进行了以下分析：-风险发生概率：高（库存数据不准确现象频繁发生）-风险影响：中等（商品积压导致资金占用，缺货导致销售损失）-风险应对措施：优化库存管理系统，加强数据核对问题：1.该风险的主要类型是什么？（2分）2.基于风险矩阵，该风险应优先级如何？（2分）3.提出至少两种可行的风险缓释措施，并简述其优缺点。（2分）五、论述题（每题11分，共22分）论述题1：论述风险评估在企业管理中的重要性，并说明风险评估的基本流程。论述题2：结合实际案例，分析风险缓释措施的有效性，并说明如何选择合适的风险缓释措施。---标准答案及解析一、判断题1.√2.×（定性方法适用于初步评估，但定量方法更精确）3.√4.×（风险缓释可降低概率或影响）5.√6.√7.×（概率-影响矩阵是定性方法）8.×（风险自留是主动承担）9.√10.×（需多部门参与）二、单选题1.D2.B3.D4.C5.D6.B7.D8.D9.A10.D三、多选题1.A,B,C,D,E2.A,B,C,D,E3.A,B,C,D,E4.A,B,C,D,E5.A,B,C,D,E6.A,B,C,D,E7.A,B,C,D,E8.A,B,C,D9.A,B,C,D,E10.A,B,C,D,E四、案例分析案例11.供应链风险（外部风险）2.高优先级（高影响-中等概率）3.-增加备用供应商：优点是快速替代，缺点是可能增加成本或质量不确定性。-自建生产能力：优点是长期可控，缺点是投资大、周期长。案例21.技术风险（内部风险）2.极高优先级（极高影响-低概率）3.-立即修补漏洞：优点是快速解决，缺点是可能需要停机。-加强系统监控：优点是长期预防，缺点是需持续投入。案例31.运营风险（内部风险）2.中等优先级（中等影响-高概率）3.-优化库存管理系统：优点是提高效率，缺点是需技术投入。-加强数据核对：优点是低成本，缺点是可能无法完全避免错误。五、论述题论述题1风险评估在企业管理中的重要性体现在：1.识别潜在损失：通过系统化分析，发现可能影响企业目标的内外部风险。2.优化资源配置：优先处理高优先级风险，提高风险管理效率。3.支持决策制定：为管理层提供风险信息，支持战略和运营决策。4.满足合规要求：确保企业符合监管要求，避免处罚。风险评估的基本流程：1.风险识别：通过访谈、问卷、历史数据等方法识别风险。2.风险分析：评估风险发生的概率和影响程度。3.风险评价：基于风险矩阵确定风险优先级。4.风险应对：制定风险缓释措施（规避、转移、降低、接受）。5.风险监控：定期审查风险状况和应对措施有效性。论述题2风险缓释措施的有效性分析：1.转移风险（如购买保险）：有效转移财务损失，但需支付保费。2.降低风险（如加强内部控制）：长期降低风险概率，但需持续投入。3.规避风险（如放弃项目）：彻底消除风险，