金融服务合同协议标准文本

金融服务合同协议标准文本甲方（金融机构）：法定代表人/授权代表：注册地址：联系电话：统一社会信用代码/金融许可证号：乙方（客户）：姓名/名称：身份证号/统一社会信用代码：住址：联系电话：根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就乙方委托甲方提供[请填写具体金融服务名称，例如：理财服务/贷款服务/证券交易服务/保险服务]事宜，达成如下协议（以下简称“本合同”）：第一条定义与解释除非本合同另有明确约定，下列词语具有以下含义：1.1“金融服务/产品”指甲方根据本合同约定向乙方提供的[请填写具体金融服务描述，例如：投资管理/资金出借/证券经纪/风险保障]服务或乙方购买的[请填写具体产品名称及代码]产品。1.2“投资期限/贷款期限/交易期限/保险期间”指本合同约定的乙方享有权利或甲方承担义务的期间，自[起始日期]起至[结束日期]止。1.3“费用”指乙方因接受甲方提供的金融服务/产品而应向甲方支付的所有款项，包括但不限于[请列举主要费用项目，例如：管理费、托管费、业绩报酬、销售服务费、交易佣金、利息、罚息、违约金]等。1.4“风险等级”指根据[请说明依据的标准或规则，例如：中国证券投资基金业协会风险评级标准/行业公认标准]对金融服务/产品固有的风险程度进行的分类标示。1.5“适当性匹配”指甲方在了解乙方财务状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等基础上，推荐风险等级符合乙方风险承受能力的金融服务/产品。1.6“个人信息”指以电子或者其他方式记录的与自然人有关的各种信息，不包括匿名化处理后的信息。1.7其他在本合同中有特定含义的术语，其含义按上下文解释。第二条标的与交易要素2.1甲方同意根据本合同约定，向乙方提供[请填写具体金融服务名称]服务/销售[请填写具体产品名称]产品。2.2乙方同意接受甲方的服务/购买该产品。2.3交易要素：2.3.1金额：涉及的本金金额为人民币[填写金额]元（大写：[中文大写金额]），币种为人民币。涉及的费用/利息/收益金额按照[请说明计算方式或标准]计算。2.3.2条件/价格：[请填写价格或条件，例如：乙方需支付管理费，费率按[费率]%计算；产品预期年化收益率为[收益率]%，具体以产品说明书为准；贷款利率按[利率形式，例如：固定利率/浮动利率]执行，具体利率为[利率]%]。2.3.3数量/份额：[如适用，请填写交易数量或份额]。第三条双方的权利与义务3.1甲方的权利与义务3.1.1甲方的义务：(1)甲方应遵守国家有关法律法规及监管规定，合法合规地提供本合同项下的金融服务/产品。(2)甲方应履行客户信息收集、风险承受能力评估义务，并根据评估结果进行适当性匹配，向乙方推荐风险等级匹配的金融服务/产品。(3)甲方应就本合同项下的金融服务/产品、相关费用、风险等级、甲方义务与责任等事项，向乙方进行充分、清晰、准确的信息披露。乙方确认已阅读并理解相关信息[可约定：并已签署《风险揭示书》]。(4)甲方应按照约定履行服务/产品交付义务，保障乙方资金/信息安全，特别是客户交易结算资金的安全。(5)甲方应按照约定向乙方支付利息/收益。(6)甲方应妥善保管乙方个人信息，按照国家法律法规及本合同约定使用乙方个人信息，并承担相应的保密义务。(7)发生可能影响乙方利益的事项时，甲方应及时告知乙方。(8)配合监管机构的检查和监督。3.1.2甲方的权利：(1)甲方有权要求乙方提供本合同履行所需的真实、准确、完整的资料，包括但不限于身份证明、财务信息、投资经验等。(2)甲方有权根据法律法规、监管规定及合同约定，对乙方进行风险承受能力评估。(3)甲方有权根据评估结果及内部风险管理规定，决定是否向乙方提供金融服务/产品以及提供何种服务/产品。(4)甲方有权按照本合同约定及法律法规、监管规定收取费用/利息。(5)乙方违反本合同约定时，甲方有权要求乙方纠正违约行为，并有权根据本合同约定或法律法规、监管规定采取相应措施，包括但不限于：要求乙方承担违约责任、提前终止本合同、采取财产保全措施等。(6)在出现严重影响甲方利益或安全的紧急情况时，甲方有权暂停或终止对乙方的服务/产品。3.2乙方的权利与义务3.2.1乙方的义务：(1)乙方应向甲方如实、完整、准确地提供身份证明文件、财务状况、投资经验、投资目标、风险承受能力评估结果及其他甲方要求的相关资料，并保证所提供信息的真实性、准确性、完整性及有效性。乙方有义务及时更新相关信息。(2)乙方应按照本合同约定，按时足额支付费用/本金/利息。(3)乙方应按照约定使用其在本合同项下开立或使用的账户，并妥善保管账户密码、密钥、重要凭证等。因乙方保管不当导致损失，由乙方自行承担。(4)乙方应遵守与接受本合同项下金融服务/产品相关的法律法规、监管规定及甲方的业务规则。(5)乙方应配合甲方完成相关交易流程及后续服务。(6)乙方应遵守本合同约定的保密条款，对在履行本合同过程中知悉的甲方商业秘密及个人信息承担保密义务。3.2.2乙方的权利：(1)乙方有权要求甲方提供本合同约定的金融服务/产品。(2)乙方有权要求甲方对其个人信息进行保密。(3)乙方有权了解本合同项下的金融服务/产品的详细信息、风险等级、费用、收费方式等。(4)乙方有权要求甲方按照适当性原则推荐产品/服务。(5)在甲方违反本合同约定或法律法规、监管规定，损害乙方利益时，乙方有权要求甲方承担违约责任或采取补救措施。(6)在符合法律法规及本合同约定的条件下，乙方有权变更或解除本合同。(7)乙方有权要求甲方对其投资交易信息保密。第四条费用与支付4.1乙方应向甲方支付以下费用（或由甲方从乙方账户中扣除相关款项）：(1)[费用项目一名称]：[计算方式或标准]。在[支付时间节点]支付。(2)[费用项目二名称]：[计算方式或标准]。在[支付时间节点]支付。(3)[其他费用项目及其计算方式和支付时间节点]。4.2费用支付方式为：[例如：乙方通过银行转账方式支付至甲方指定账户；甲方在结算日从乙方账户中扣除]。4.3甲方收取费用前，应向乙方明确费用构成及计算方式，并经乙方确认。第五条风险揭示与适当性原则5.1甲方已根据法律法规及监管要求，向乙方充分揭示了本合同项下金融服务/产品涉及的风险，包括但不限于[列举主要风险类型，例如：市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、法律风险等]。乙方确认已仔细阅读并理解风险揭示内容[可约定：并已签署《风险揭示书》]。5.2甲方确认已按照适当性匹配原则，综合考虑乙方的风险承受能力等级与所购买产品/服务的风险等级，向乙方推荐了本合同项下的金融服务/产品。乙方确认其风险承受能力等级与所购买产品/服务的风险等级相匹配。5.3若因甲方违反适当性匹配原则给乙方造成损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。第六条合同的生效、变更与解除6.1本合同自甲乙双方签字或盖章之日起生效。6.2经甲乙双方协商一致，可以书面形式变更本合同内容。6.3发生以下情形之一时，守约方有权解除本合同：(1)一方严重违反本合同约定，经守约方书面催告后[期限]内仍未纠正的。(2)甲方违反法律法规、监管规定或本合同约定，侵害乙方重大利益的。(3)乙方风险承受能力显著变化，不再符合产品/服务风险等级要求的，且未在[期限]内采取有效措施的。(4)不可抗力导致本合同目的无法实现的。(5)法律法规规定的其他可以解除合同的情形。第七条违约责任7.1任何一方违反本合同约定，应承担相应的违约责任。7.2若甲方未按约定提供服务/产品或交付收益，除应继续履行外，还应赔偿因此给乙方造成的直接损失。7.3若乙方未按约定支付费用/本金/利息，应按[约定利率或标准]向甲方支付逾期款项的利息/罚息。7.4若因乙方提供虚假信息、违反保密义务或操作不当导致甲方或第三方损失的，乙方应承担赔偿责任。7.5若因不可抗力导致合同无法履行，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。第八条不可抗力8.1不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风）、战争、动乱、政府行为、法律、法规的重大调整等。8.2任何一方因不可抗力导致无法履行或延迟履行本合同义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后[期限]内通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。第九条法律适用与争议解决9.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。9.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权选择以下第[选择一项]种方式解决：(1)提交[具体仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。(2)向[有管辖权的人民法院名称，例如：甲方所在地有管辖权的人民法院]提起诉讼。第十条保密条款10.1甲乙双方对于因签订和履行本合同而获悉的对方的商业秘密（包括但不限于经营信息、财务信息、客户信息、技术信息等）以及本合同内容，均负有保密义务。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。10.2本保密义务不因本合同的终止而失效。第十一条个人信息保护11.1双方承诺在收集、使用、存储、传输乙方个人信息时，遵守《中华人民共和国个人信息保护法》等相关法律法规，遵循合法、正当、必要、诚信原则。11.2甲方应取得乙方同意或基于法律规定、合同约定收集、使用其个人信息，并明确告知个人信息的处理目的、方式、种类等。11.3乙方有权访问、更正、删除其个人信息，甲方应及时响应。11.4甲方对乙方个人信息承担保密义务，并采取必要的安全措施保障信息安全。第十二条通知与送达12.1双方在本合同首部载明的地址、联系电话、传真、电子邮件等为主要联系方式。任何一方变更联系方式，应提前[期限]以书面形式通知对方，否则按原联系方式发送的通知视为有效送达。12.2通过书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、电子邮件、传真）发送给本合同载明地址或联系方式的，视为有效送达。第十三条其他条款13.1本合同构成双方就本合同标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解。13.2本合同的附件（包括但不限于[列举主要附件名称，例如：产品说明书、风险揭示书、费用表、身份证明复印件]）是本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。13.3本合同任何条款的无效或