金融资产管理合同协议

金融资产管理合同协议合同编号：[填写合同编号]签订日期：[填写签订日期]签订地点：[填写签订地点]甲方（资产管理人）：[填写资产管理人全称]法定代表人/授权代表：[填写姓名]注册地址：[填写注册地址]联系电话：[填写联系电话]统一社会信用代码：[填写统一社会信用代码]乙方（资产管理委托人）：[填写委托人全称]法定代表人/授权代表：[填写姓名]注册地址/住所：[填写注册地址/住所]联系电话：[填写联系电话]统一社会信用代码/身份证号码：[填写统一社会信用代码/身份证号码]（可选）丙方（资产管理托管人）：[填写托管人全称]法定代表人/授权代表：[填写姓名]注册地址：[填写注册地址]联系电话：[填写联系电话]统一社会信用代码：[填写统一社会信用代码]根据《中华人民共和国民法典》及其他相关法律法规的规定，甲乙（及丙）方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就乙（及丙）方将其合法持有的资产委托甲方进行集合管理事宜，达成如下协议（以下简称“本合同”）：第一条基本原则与定义1.1本合同旨在明确甲乙（及丙）方在资产管理计划[填写资产管理计划名称，如有]（以下简称“本计划”）中的权利与义务。本计划的运作应遵循合法合规、公平公正、诚实信用、专业审慎、风险匹配的原则。1.2除非本合同另有明确约定，下列词语具有以下含义：“资产管理人”指依据本合同及中国证券监督管理委员会（或相关监管机构）规定设立并取得相应业务资格的[甲方全称]，负责本计划资产的管理运作。“资产管理委托人”指依据本合同将合法资产委托给资产管理人进行管理的[乙方全称]。“资产管理托管人”指依据本合同及中国证券监督管理委员会（或相关监管机构）规定设立并取得相应业务资格的[丙方全称]，负责对本计划资产进行保管、监督资产管理人的投资运作等。“资产”指委托人委托资产管理人管理的货币资金或其他依法可投资于本计划的资产。“资产管理规模”（AUM）指本计划资产净值的总和。“资产净值”（NAV）指本计划每个份额在某一时点的价值。“份额净值”（NAVperShare）指本计划每个份额在某一时点的价值。“投资策略”指资产管理人依据法律法规及本合同约定，对本计划资产进行投资管理所遵循的原则、方法、工具和比例等安排。“业绩比较基准”指本合同约定的用于比较本计划投资业绩的参考标准。“日”指在中国证券监督管理委员会（或相关监管机构）认可的计息或计算基准日。“工作日”指除中国法定节假日和周末之外的交易日。“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。第二条委托人、资产管理人及托管人的权利与义务2.1资产管理人的权利与义务2.1.1资产管理人有权按照本合同约定管理本计划资产，并有权向乙（及丙）方收取管理费、业绩报酬及其他合同约定的费用。2.1.2资产管理人有权要求乙（及丙）方提供与资产来源、合规性等相关的证明文件和信息，并有权对乙（及丙）方提供的资料进行核实。2.1.3资产管理人应按照本合同约定的投资策略、风险控制要求和有关法律法规，审慎投资于本计划资产，维护乙（及丙）方的利益。2.1.4资产管理人应保证本计划资产与其自有资产、管理的其他资产严格分离，保持独立运作。2.1.5资产管理人应按照法律法规和监管机构的要求，以及本合同约定，定期向乙（及丙）方和托管人披露本计划运作情况、资产净值、投资组合等信息，并接受监督。2.1.6资产管理人应建立健全内部风险管理体系和合规管理制度，采取有效措施防范和化解投资风险。2.1.7资产管理人不得利用本计划资产或信息为自身或他人牟取不正当利益，不得侵占、挪用本计划资产。2.1.8资产管理人不得将本计划资产用于法律、行政法规或监管机构禁止的投资领域或用途。2.1.9资产管理人应按照本合同约定向乙（及丙）方分配收益。2.1.10资产管理人因违反本合同约定或因其过错给乙（及丙）方或本计划资产造成损失的，应承担赔偿责任。2.2委托人的权利与义务2.2.1委托人有权了解本计划的运作情况，查阅相关账簿、记录（按照法律法规和监管机构规定可获取的范围），并获得本合同约定的收益分配。2.2.2委托人应保证其具有合法的民事权利能力，其委托资产来源合法，有权进行投资。2.2.3委托人应按照本合同约定向资产管理人足额缴纳认购/申购资金，并配合完成相关手续。2.2.4委托人应遵守本合同约定的投资限制和风险承受能力匹配原则，不得要求资产管理人进行违反约定或法律法规的投资。2.2.5委托人有权在本合同约定的范围内，按照规定的程序申请认购/申购、赎回本计划份额。2.2.6委托人应按照本合同约定支付认购/申购费、赎回费及其他应承担的费用。2.2.7委托人应配合资产管理人、托管人进行尽职调查、信息披露等相关工作。2.3托管人的权利与义务（如约定）2.3.1托管人有权根据本合同约定，对资产管理人的投资指令进行复核，并对本计划资产的保管、估值、资金清算等进行监督。2.3.2托管人应安全保管本计划资产，确保资产的安全完整。2.3.3托管人应按照资产管理人的投资指令，及时办理资产划转、清算等事宜。2.3.4托管人应定期对本计划资产净值进行核算，并向资产管理人、乙（及丙）方发送托管报告。2.3.5托管人应按照本合同约定向乙（及丙）方披露相关信息。2.3.6托管人因违反本合同约定或因其过错给乙（及丙）方或本计划资产造成损失的，应承担赔偿责任。第三条资产管理范围与投资限制3.1本计划可投资于以下资产：[详细列举可投资资产范围，例如：现金、银行存款、国债、地方政府债、政策性金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、资产支持证券、货币市场工具（如逆回购、同业存单等）、股票（A股、港股、美股等，如允许）、权证、期权、期货（如允许）、未上市企业股权（如允许）、不动产、基础设施项目（如允许）等]。本计划投资于单一证券的市值或占本计划资产净值的比例不超过[填写比例]%。本计划投资于同一交易对手方的证券市值或本计划资产净值的比例不超过[填写比例]%。本计划参与融资融券等信用交易的资金规模不超过本计划资产净值的[填写比例]%。[其他投资比例限制]3.2本计划禁止投资于以下资产：[详细列举禁止投资资产范围，例如：中国证券监督管理委员会（或相关监管机构）禁止投资的其他证券及其衍生品种；法律、行政法规规定不得投资的其他领域；以非法目的设立的交易或结构；为本计划管理人、托管人及其关联方利益而进行的交易，但符合法律法规及本合同约定的关联交易除外；投资于未上市企业股权的比例或期限不符合法律法规及监管规定的部分；不符合法律法规或监管机构关于投资者适当性的规定等]。3.3其他投资限制：[例如：本计划参与证券交易的，应遵守相关交易规则，不得进行内幕交易、市场操纵等违法违规行为；本计划资产的流动性管理应遵循审慎原则等]。第四条收益分配与风险承担4.1本计划的资产净值和份额净值由资产管理人按照本合同约定的计算方法计算，并至少[例如：每周]进行公告。计算方法和基准日如下：[详细描述净值计算方法，例如：份额净值按本计划资产净值除以本计划总份额计算。资产净值按本计划资产在估值日的公允价值加上各类应收款项，减去各类应付款项及预提费用后的净额确定。估值方法遵循相关会计准则及市场惯例]。4.2本计划的收益分配原则为[例如：在发生亏损或未达到约定条件时，优先弥补亏损，在弥补亏损前一般不进行收益分配；在满足约定的分配条件时，可进行收益分配]。4.3本计划的收益分配方式为[例如：现金分配/红利再投资，以[例如：现金]分配为例，在满足分配条件时，资产管理人有权选择在[例如：每年年末/每季度末/净值达到一定水平时]进行分配，分配比例不低于[例如：本计划净收益的90%]（具体分配比例和条件以公告为准）]。[如约定红利再投资，应明确再投资的比例、价格计算、费用等]。4.4本计划的收益分配频率为[例如：每日计算收益，按月度/季度/年度进行分配]。4.5风险承担：除非本合同另有明确约定，乙（及丙）方以其认购/申购的资产为限承担风险，资产管理人以自有资金承担投资风险，不保证本计划资产本金不受损失或保证最低收益。乙（及丙）方充分知悉并自行承担本计划可能存在的各种风险。第五条费用与结算5.1本计划可能产生的费用包括但不限于以下种类：（1）管理费：按资产管理规模（AUM）的[填写比例]%逐日计提，按[例如：季]支付。（2）托管费：按资产管理规模（AUM）的[填写比例]%逐日计提，按[例如：季]支付。（3）业绩报酬：在本计划实现[例如：年化收益率超过XX%]等业绩目标后，按超出部分的[填写比例]%提取。（4）认购/申购费：在认购/申购本计划份额时收取，费率如下：认购/申购金额在[金额区间]的部分，费率为[比例]%。（5）赎回费：在本计划份额赎回时收取，持有期限在[天数区间]内的，费率为[比例]%；持有期限超过[天数区间]的，免收赎回费。（6）交易费用：包括因投资证券而产生的印花税、交易佣金等，由[资产管理人/乙（及丙）方]承担。（7）其他费用：包括信息披露费、审计费、咨询费等，由[资产管理人/乙（及丙）方]承担。5.2各项费用的计提基准、计算方法、收取时间和支付方式按照本合同约定及有关法律法规执行。乙（及丙）方应在[例如：认购/申购时/赎回时]根据本合同约定支付相关费用。5.3资金结算：（1）乙（及丙）方认购/申购资金应划入指定的收款账户：[填写账户信息]。（2）本计划赎回资金应划入乙（及丙）方指定的赎回资金接收账户：[填写账户信息]。（3）支付指令的发出和执行应遵循[例如：双方约定的流程，确保资金安全、及时到账]。第六条份额的认购、申购与赎回6.1认购/申购：（1）认购/申购开放期：[约定具体的开放日期和时间安排]。（2）认购/申购方式：乙（及丙）方通过[例如：资产管理人的销售渠道、代销机构平台]进行认购/申购申请。（3）认购/申购价格：认购/申购价格按估值日[例如：当日]的份额净值确定。（4）认购/申购费用：按本合同第五条第5.1款约定收取。（5）确认时间：资产管理人应在[例如：接收申请之日起X个工作日]内完成确认，并通过[例如：短信、邮件]等方式通知乙（及丙）方。6.2赎回：（1）赎回开放期：[约定具体的开放日期和时间安排]。（2）赎回方式：乙（及丙）方通过[例如：资产管理人的销售渠道、代销机构平台]进行赎回申请。（3）赎回价格：赎回价格按估值日[例如：当日]的份额净值确定。（4）赎回费用：按本合同第五条第5.1款约定收取。（5）资金到账时间：赎回申请被确认后，赎回资金应在[例如：X个工作日]内到达乙（及丙）方指定账户。（6）最小赎回份额：[例如：X万元份]。6.3转换（如约定）：[详细约定转换的条件、流程、费用、价格计算等]。6.4追加投资（如约定）：[详细约定追加投资的条件、流程、费用、价格计算等，可参照认购/申购规则]。第七条信息披露与报告7.1资产管理人应按照本合同约定及中国证券监督管理委员会（或相关监管机构）的规定，定期向乙（及丙）方和托管人披露以下信息：（1）日报：[约定披露内容、频率、方式]。（2）周报/月报：[约定披露内容、频率、方式]。（3）季报/年报：[约定披露内容、频率、方式，包括但不限于本期报告、本期已实现收益、期末资产组合、期末净值、风险分析、投资策略回顾与展望、持有人结构、关联交易、费用情况、重大事项等]。（4）临时报告：发生可能影响本计划存续、投资收益、风险状况的重大事项时，应及时披露。7.2托管人应按照本合同约定，定期向乙（及丙）方提供[例如：季度/年度]托管报告。7.3信息披露文件清单及格式详见本合同附件[附件名称]。第八条合同期限、终止与清算8.1本合同期限为[例如：X年]，自本合同生效之日起计算。如为开放式计划，本合同期限为不定期。8.2本合同终止的情形：（1）合同期限届满，且任何一方未提出续期要求的；（2）本计划资产管理规模低于[例如：XX万元]且在[例如：X个月]内未能补充至规定规模的；（3）发生重大违约事件，且在[例如：X日内]未能得到纠正或解决，导致合同目的无法实现的；（4）资产管理人、托管人依法解散、破产、被撤销或无法继续履行本合同义务的；（5）法律法规规定或中国证券监督管理委员会（或相关监管机构）要求终止的；（6）甲乙（及丙）方协商一致同意终止的；（7）发生不可抗力，导致本合同无法继续履行的。8.3合同终止程序：（1）发生本合同第八条第8.2款所述终止情形之一的，[提出终止方]应书面通知另一方，并说明理由。（2）收到终止通知后，双方应在[例如：X日内]就终止事宜达成一致，并办理相关手续。（3）本合同终止后，资产管理人应按照有关法律法规和本合同约定，对本计划资产进行清算。8.4资产清算：（1）资产管理人应在本合同终止后[例如：X日内]成立清算小组，负责本计划资产的清算工作。（2）清算小组应制定清算方案，对剩余资产进行估值、变现和分配。（3）资产分配顺序：在支付清算费用、管理人报酬、托管费、业绩报酬、职工工资、社会保险费用和法定补偿金，以及缴纳所欠税款后，按照本计划份额比例进行分配。（4）清算期间，本计划财产在法律允许的范围内继续进行投资。（5）清算结束后，清算小组应制作清算报告，报中国证券监督管理委员会（或相关监管机构）核准，并向乙（及丙）方公告。第九条违约责任与争议解决9.1任何一方违反本合同约定，给守约方造成损失的，应承担赔偿责任。9.2违约责任包括但不限于：支付违约金、赔偿因违约造成的直接损失和可预见的间接损失。9.3争议解决：因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向[选择仲裁或诉讼]解决：（1）[如选择仲裁]：提交[填写仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。（2）[如选择诉讼]：向[填写有管辖权的人民法院，例如：资产管理人所在地有管辖权的人民法院]提起诉讼。第十条不可抗力10.1不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、动乱、政府行为、法律政策重大调整等。10.2任何一方因不可抗力导致未能履行或未能完全履行本合同义务，不承担违约责任，但应在不可抗力消除后尽快通知另一方，并采取措施减少损失。