金融科技投资协议2025年

金融科技投资协议2025年甲方（投资方）：________________（名称），一家依据中国法律合法设立并有效存续的[投资机构类型，如有限责任公司/有限合伙企业]，统一社会信用代码：________________，法定代表人/执行事务合伙人：________________，注册地址：________________（以下简称“甲方”）。乙方（目标公司）：________________（名称），一家依据中国法律合法设立并有效存续的金融科技企业，统一社会信用代码：________________，法定代表人：________________，注册地址：________________，主要从事[主营业务，如金融大数据分析、智能投顾、区块链支付、数字货币合规服务等]（以下简称“乙方”）。鉴于：1.乙方在金融科技领域拥有[核心技术优势/市场资源/合规资质]，具备良好的发展前景；2.甲方看好乙方所处行业赛道及成长潜力，拟对乙方进行股权投资；3.双方本着平等互利、风险共担的原则，经友好协商，达成如下投资协议。##一、定义条款1.1“金融科技”：指应用大数据、人工智能、区块链、云计算等新技术，提供支付结算、融资借贷、财富管理、保险科技、监管科技等金融服务的创新业态。1.2“核心知识产权”：乙方拥有的与主营业务相关的专利、软件著作权、技术秘密、算法模型、数据接口等，包括但不限于“智能风控系统V3.0”（软著登字第XXXX号）、“区块链跨境支付算法”（专利号：ZLXXXXXXXXXX）。1.3“监管合规”：乙方需遵守的金融监管法律法规，包括但不限于《中华人民共和国中国人民银行法》《商业银行法》《个人信息保护法》《数据安全法》《金融科技发展规划（2022-2025年）》及中国人民银行、国家金融监督管理总局等监管机构发布的相关规定。1.4“交割”：指本协议约定的投资完成条件满足后，甲方按约定支付投资款，乙方完成工商变更登记、股东名册更新等手续的法律行为。1.5“重大数据安全事件”：指导致乙方或其用户数据泄露、篡改、丢失，可能造成用户经济损失、社会不良影响或触发监管处罚的事件，如涉及用户个人信息超过1万条、金融交易数据异常等。##二、投资主体与投资标的2.1投资主体：甲方以自有资金合法出资，乙方原股东（如涉及）放弃或同意转让部分股权。2.2投资标的：本次投资为[股权投资/可转换债券]，具体如下：（1）若为股权投资：甲方受让乙方原股东[名称]持有的乙方____%股权（对应注册资本____万元），或向乙方增资____万元，获得增资后乙方____%股权（以最终工商登记为准）；（2）若为可转换债券：甲方向乙方提供借款____万元，年利率____%，期限____年，乙方有权在满足约定条件（如完成下一轮融资/盈利达标）时按____元/股的价格转为乙方股权。2.3股权性质：本次投资取得的股权为[普通股/优先股]，优先股股东权利详见本协议“股东权利”条款。##三、投资条款###3.1投资金额与支付方式3.1.1投资金额：甲方本次投资总额为人民币____万元（大写：________________），其中：（1）股权转让款/增资款：人民币____万元，用于乙方主营业务研发、市场拓展及日常运营；（2）[若有]资金使用专项：人民币____万元，专项用于乙方[数据安全体系建设/核心技术研发/支付牌照申请]。3.1.2支付方式：（1）首付款：本协议签署后____个工作日内，甲方支付投资总额的____%，即人民币____万元至乙方指定账户；（2）尾款：满足本协议“交割条件”后____个工作日内，甲方支付剩余____%，即人民币____万元。###3.2估值与作价3.2.1本次投资对乙方估值为人民币____万元（投前估值）/____万元（投后估值），作价依据为[双方协商/第三方评估机构出具的报告（名称：________________，报告编号：________________）]。3.2.2若乙方在交割前发生重大不利变化（如核心技术人员离职、重大数据安全事件、监管处罚等），甲方有权要求重新估值或解除本协议。###3.3业绩对赌（可选）若双方约定业绩对赌，条款如下：乙方承诺在____年____月____日前实现[净利润/营业收入/用户规模]达到人民币____万元/____万用户。若未达标，乙方原股东需按以下方式补偿甲方：（1）现金补偿：补偿金额=（承诺指标-实际指标）×投资估值÷承诺指标；（2）股权补偿：补偿甲方股权数=（承诺指标-实际指标）÷承诺指标×甲方持股比例。##四、交割条件与程序4.1交割条件（以下条件全部满足后，视为交割完成）：（1）本协议经双方签署并生效；（2）乙方内部决策机构（如股东会/董事会）通过本次投资决议；（3）乙方原股东（如涉及）已放弃优先购买权，或已同意转让股权；（4）乙方已取得与本次投资相关的监管批准（如涉及金融牌照转让、外资准入等）；（5）乙方不存在未披露的重大债务、诉讼或行政处罚（详见“陈述与保证”条款）；（6）甲方投资资金已足额存入双方共管账户。4.2交割程序：（1）双方签署《股东会决议》《公司章程修正案》等法律文件；（2）乙方配合甲方办理工商变更登记（股东名册、注册资本、经营范围等）；（3）乙方在工商变更完成后____个工作日内，向甲方出具《出资证明书》及《股东名册》。##五、股东权利与公司治理5.1股东权利：（1）甲方享有《公司法》及乙方章程规定的股东权利，包括但不限于知情权（查阅财务会计报告、会计账簿）、表决权（按持股比例行使）、分红权、剩余财产分配权；（2）若为优先股股东，甲方额外享有以下权利：a.优先分红权：每年可分配利润的____%优先分配；b.优先清算权：乙方清算时，甲方有权按投资本金+____%年化收益优先受偿；c.反稀释权：若乙方后续以更低价格融资，甲方有权按加权平均法调整持股比例；d.优先认购权：乙方增资时，甲方有权按持股比例优先认购。5.2公司治理安排：（1）董事会组成：乙方董事会由____名董事组成，甲方有权提名____名董事（其中至少1名具备金融科技或数据安全背景）；（2）一票否决事项：以下事项需经甲方（或其委派董事）书面同意：a.公司合并、分立、解散、清算或变更主营业务；b.对外提供担保、单笔支出超过人民币____万元或年度支出超过____万元；c.核心技术、知识产权的转让或许可；d.数据安全事件的应对方案及向监管机构/用户的披露；e.重大关联交易（与关联方交易金额超过人民币____万元）；f.聘任/解聘核心技术人员（如CTO、数据安全负责人）及制定薪酬方案；g.修改公司章程或制定/修改重大内部管理制度（如《数据安全管理规范》《算法备案流程》）。（3）财务监督权：甲方有权每月查阅乙方的财务报表、资金流水，并聘请第三方审计机构对乙方年度财务进行审计，费用由乙方承担。##六、陈述与保证6.1乙方的陈述与保证：（1）主体资格：乙方为依法设立并有效存续的企业，具备从事金融科技业务的全部资质（包括但不限于《营业执照》《增值电信业务经营许可证》《支付业务许可证》《信息系统安全等级保护备案证明》等）；（2）股权清晰：乙方股权结构清晰，不存在权属争议，不存在未披露的质押、冻结等权利限制；（3）合规经营：乙方自设立以来合法经营，未因违法违规行为受到重大行政处罚（如吊销许可证、罚款人民币____万元以上），不存在未了结的重大诉讼、仲裁；（4）技术与数据：乙方拥有核心技术的完整知识产权，不存在侵权风险；数据收集、存储、使用、传输符合《个人信息保护法》《数据安全法》等规定，未发生过重大数据安全事件；（5）财务真实：乙方提供的财务报表真实、准确、完整，不存在未披露的负债、担保或或有负债。6.2甲方的陈述与保证：（1）主体资格：甲方为依法设立并有效存续的投资机构，具备签署和履行本协议的民事行为能力；（2）资金来源：甲方投资资金为自有资金，来源合法，不存在任何权利限制；（3）投资资质：甲方本次投资符合监管机构对金融机构/投资机构的监管要求（如适用）。##七、保密条款7.1保密信息：本协议内容及双方在合作过程中知悉的对方商业秘密（包括但不限于财务数据、技术方案、客户信息、监管政策、未公开的股权结构等）均为保密信息。7.2保密义务：双方应对保密信息严格保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露（法律法规要求、监管机构指令或为履行本协议必需的情况除外）。7.3保密期限：保密义务持续有效，至本协议终止后____年止。##八、知识产权8.1现有知识产权：乙方在本协议签署前拥有的核心知识产权归乙方单独所有，甲方投资不改变其权属。8.2后续知识产权：乙方在投资期间利用甲方投资资金或资源研发的新知识产权，归乙方所有；甲方有权无偿、非独占地使用该等知识产权用于非商业性研究。8.3侵权责任：若第三方主张乙方知识产权侵犯其合法权益，乙方负责应诉并承担全部责任，给甲方造成损失的，乙方应予以赔偿。##九、数据安全与合规9.1合规承诺：乙方承诺严格遵守《网络安全法》《数据安全法》《个人信息保护法》《金融科技发展规划（2022-2025年）》等法律法规，建立完善的数据安全管理制度和技术防护体系。9.2数据安全义务：（1）乙方应定期（每季度）对数据安全体系进行审计，并向甲方提交《数据安全合规报告》；（2）发生重大数据安全事件时，乙方应在____小时内通知甲方，并在____小时内启动应急预案（包括停止数据传输、通知受影响用户、向监管机构报告等）；（3）未经用户及甲方书面同意，乙方不得向第三方提供用户数据或甲方投资相关的数据。9.3监管配合：乙方应积极配合甲方及监管机构的数据安全合规检查，提供必要的技术文档和资料。9.4责任承担：因乙方违反数据安全合规义务导致监管处罚、用户索赔或甲方损失的，乙方应承担全部赔偿责任，包括但不限于罚款、赔偿金、甲方因此产生的律师费、诉讼费等。##十、违约责任10.1甲方违约：甲方未按约定支付投资款的，每逾期一日，按应付未付金额的____‰向乙方支付违约金；逾期超过____日的，乙方有权解除本协议，甲方已支付的投资款不予返还。10.2乙方违约：（1）乙方未按约定完成交割的，每逾期一日，按投资总额的____‰向甲方支付违约金；逾期超过____日的，甲方有权解除本协议，乙方应返还甲方已支付的投资款及资金占用利息（按LPR计算）；（2）乙方违反“陈述与保证”“数据安全与合规”条款的，甲方有权要求乙方限期整改，若给甲方造成损失的，乙方应赔偿全部损失。10.3不可抗力：因地震、火灾、战争、政策调整等不可抗力导致本协议无法履行的，双方均不承担违约责任，但应及时通知对方并提供证明，协商延期或解除协议。##十一、争议解决11.1协商解决：因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。11.2仲裁/诉讼：协商不成的，任何一方均有权向[北京仲裁委员会/中国国际经济贸易仲裁委员会/乙方所在地有管辖权的人民法院]提起争议解决。11.3适用法律：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（不包括港澳台地区法律）。##十二、其他条款12.1完整协议：本协议构成双方就本次投资达成的完整合意，取代此前所有口头或书面约定。12.2修改与补充：本协议的任何修改或补充均需双方签署书面文件，并作为本协议不可分割的一部分。12.3通知与送达：本协议项下的通知应以书面形式（包括电子邮件