长沙房源核验制度

长沙房源核验制度长沙房源核验制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国城市房地产管理法》《房地产经纪管理办法》等行业法律法规及集团母公司关于风险防控与合规经营的相关规定制定，旨在规范公司长沙区域房源核验业务流程，防范虚假房源、信息泄露等专项风险，提升市场竞争力，满足企业稳健发展的内部管理需求。第二条本制度适用于公司总部及长沙区域所有下属单位，涵盖人力资源部、市场部、运营部、法务合规部等各部门，以及全体参与房源核验工作的员工。业务场景包括但不限于新增房源发布、存量房源核验、客户信息管理、合作渠道管理及线上平台运营等全流程环节。第三条本制度下列术语含义如下：（一）“XX专项管理”指针对房源核验业务的风险识别、管控、监督及持续改进的系统性管理活动；（二）“XX风险”指因房源信息不实、客户信息泄露、操作流程违规等可能导致公司声誉受损、法律纠纷或经济损失的潜在风险；（三）“XX合规”指房源核验业务严格遵循国家法律法规、行业准则及公司内部制度要求，确保信息真实性、操作合法性及数据安全性。第四条房源核验专项管理遵循以下原则：（一）全面覆盖：确保所有房源核验环节均纳入制度管控范围，无盲区；（二）责任到人：明确各级管理及执行岗位的核验职责，建立可追溯的责任体系；（三）风险导向：优先防控重大风险，对一般风险采取动态监控与分级管理；（四）持续改进：根据法规变化、业务调整及风险事件教训，定期优化制度流程。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对公司房源核验专项管理负总责，统筹决策资源保障制度的落地执行；分管领导作为直接责任人，负责日常监督指导、跨部门协调及重大风险处置的决策审批。第六条设立房源核验专项管理领导小组，由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，成员包括市场部、运营部、法务合规部及人力资源部负责人。领导小组职责如下：（一）统筹制定与修订房源核验管理制度，协调跨部门协作；（二）审议重大风险事件的处置方案及专项管理考核结果；（三）每季度听取工作报告，评估专项管理有效性并作出决策。第七条划分三类主体职责：（一）牵头部门：市场部负责统筹房源核验制度建设、风险识别、监督考核及培训宣贯；（二）专责部门：法务合规部负责审核业务流程的合规性、优化管控措施；运营部负责技术平台支持与数据安全；人力资源部负责员工合规培训与考核；（三）业务部门/下属单位：各门店及线上平台运营团队落实本层级核验要求，开展日常风险自查与信息上报。第八条明确基层执行岗的合规操作责任：（一）岗位合规承诺：每位核验人员需签署《房源核验合规承诺书》，明确违反制度后果；（二）风险上报义务：发现疑似虚假房源、客户信息泄露等情形，须在24小时内向专责部门报告。第三章专项管理重点内容与要求第九条房源信息真实性核验：（一）合规标准：核验人员须通过房产登记系统、业主身份验证、实地勘验等手段确认房源产权、地址、价格等信息真实性，留存核验记录；（二）禁止行为：严禁伪造房源信息、虚构价格或隐瞒产权瑕疵；（三）风险防控点：重点关注“一房多卖”“产权抵押未披露”等风险，建立问题房源黑名单。第十条客户信息保护：（一）合规标准：采集客户信息前必须取得明确授权，分类存储并设置访问权限，每年开展数据安全培训；（二）禁止行为：严禁泄露客户联系方式、购房意向等敏感信息用于商业目的；（三）风险防控点：加强第三方合作渠道的信息安全审核，对违规采集行为实施连带处罚。第十一条核验流程标准化管理：（一）合规标准：制定《房源核验操作手册》，明确线上提交、线下核查、系统录入等环节的时限要求，建立电子台账；（二）禁止行为：严禁越级核验、简化流程或以抽查代替全面核查；（三）风险防控点：通过系统随机抽查核验记录，对连续三次不合格的岗位进行脱产培训。第十二条合作渠道资质审核：（一）合规标准：对中介机构、个人房源发布者实行分级认证，要求提供营业执照、从业人员资格证明等材料；（二）禁止行为：严禁与“三无”主体合作或纵容其发布虚假房源；（三）风险防控点：每季度复核合作资质有效性，对违规合作立即解除协议并追责。第十三条线上平台系统监控：（一）合规标准：开发房源核验功能模块，实现自动校验产权信息、发布前预警；（二）禁止行为：严禁人为干预系统核验结果或绕过监控机制；（三）风险防控点：建立异常操作日志，对登录IP、操作频次异常的账户重点监控。第十四条重大风险应急处置：（一）合规标准：成立由法务合规部牵头、相关部门参与的应急小组，制定《虚假房源处置预案》；（二）禁止行为：严禁隐瞒重大风险事件或拖延上报；（三）风险防控点：设定三级响应机制（一般风险由门店处理、重大风险由领导小组处置），明确上报时限。第十五条内部审计监督：（一）合规标准：每年委托第三方开展专项审计，重点核查核验记录完整性、数据安全措施有效性；（二）禁止行为：严禁伪造审计整改材料或干扰审计工作；（三）风险防控点：审计结果与部门绩效挂钩，对典型问题发布全公司通报。第四章专项管理运行机制第十六条制度动态更新机制：（一）根据《中华人民共和国网络安全法》《房地产经纪管理办法》等法规修订，每年6月前评估制度适用性；（二）业务调整时须在30日内完成制度补充，例如新增线上直播带看核验标准后同步更新流程图。第十七条风险识别预警机制：（一）定期排查：每月组织法务合规部、市场部对核验案例开展“双随机”抽查，发现隐患立即纳入预警清单；（二）分级管理：按风险等级标注（红黄蓝），红色预警须3日内制定专项整改方案，由分管领导审批。第十八条合规审查机制：（一）嵌入关键节点：新增房源必须经法务合规部前置审核，系统设置“合规通过”电子章；（二）刚性约束：规定“未经核验的房源不得发布”，违反者扣除当月绩效分50%以上。第十九条风险应对机制：（一）一般风险：由门店长负责整改，运营部跟踪验证；重大风险由领导小组召开专题会，形成处置纪要；（二）责任协同：明确牵头部门、配合部门及完成时限，逾期未完成的启动“一票否决”。第二十条责任追究机制：（一）违规情形：列举12项处罚标准，如“伪造核验记录”属于严重违规（扣除绩效+降级）；（二）联动措施：与绩效考核、党纪工龄挂钩，法务合规部对屡次违规者启动离职面谈。第二十一条评估改进机制：（一）季度评估：以客户投诉率、虚假房源率等指标考核制度有效性；（二）流程优化：对评估得分低于90分的环节，组织跨部门研讨会制定修订方案。第五章专项管理保障措施第二十二条组织保障：（一）层级责任：公司总经理签订年度合规目标书，各部门负责人承诺履行管理职责；（二）资源保障：年度预算明确专项管理经费，优先支持系统升级、培训采购。第二十三条考核激励机制：（一）部门考核：将核验差错率纳入市场部年度KPI，目标值≤0.5%；（二）个人评优：评选“合规标兵”时，要求无违规记录且客户满意度≥95%。第二十四条培训宣传机制：（一）分层培训：管理层重点学习《房地产经纪管理办法》修订条款，基层员工每月开展实操演练；（二）案例警示：每月发布《核验合规案例集》，对违规事件进行匿名剖析。第二十五条信息化支撑：（一）系统功能：开发“房源核验云平台”，实现信息自动比对、操作日志不可篡改；（二）数据监控：设置核验效率（≤24小时）、准确率（≥98%）等数据看板。第二十六条文化建设：（一）制度宣贯：发布《房源核验合规手册》，门店每日晨会诵读“十项承诺”；（二）正向引导：设立“合规金点子奖”，鼓励员工提出流程优化建议。第二十七条报告制度：（一）风险事件报告：重大事件须在2小时内形成简要报告，8小时内提交完整材料；（二）年度报告：次年1月15日前提交包含数据统计、问题整改的专项报告，抄送领导小组。第六章附则第二十八条本制度由公司市场部负责解释，如与集团母公司制度冲突，以集团规