银行案防考核制度

PAGE银行案防考核制度一、总则（一）目的为有效防范银行案件风险，确保银行业务稳健运营，保护金融消费者合法权益，依据国家法律法规及银行业监管要求，特制定本银行案防考核制度（以下简称“本制度”）。（二）适用范围本制度适用于银行总行及各分支机构、各部门及其全体员工。（三）基本原则1.合规性原则：严格遵循国家法律法规、监管政策以及银行内部规章制度，确保案防工作合法合规。2.全面性原则：涵盖银行经营管理的各个环节、各类业务及全体员工，实现案防工作的全方位、全流程覆盖。3.风险导向原则：以识别、评估和控制案件风险为核心，注重对高风险业务、环节和岗位的重点防控。4.激励约束原则：通过科学合理的考核机制，对案防工作表现优秀的部门和个人给予激励，对案防不力的进行约束和问责。二、案防工作组织架构与职责（一）案防工作领导小组1.组成：由银行高级管理层成员担任组长，各主要业务部门负责人为成员。2.职责统筹规划银行案防工作，制定案防工作战略和目标。审议案防工作重大事项，决策案防工作重要措施。协调解决案防工作中的跨部门问题，推动案防工作有效开展。定期听取案防工作汇报，监督案防工作执行情况。（二）案防工作办公室1.设置：设在银行风险管理部门，配备专职人员负责日常工作。2.职责贯彻落实案防工作领导小组的决策部署，制定案防工作计划和具体措施。组织开展案件风险排查、评估和监测，及时发现和预警案件风险。协调推动各部门案防工作，跟踪案防工作进展情况。收集、整理和分析案防工作信息，定期撰写案防工作报告。组织开展案防培训和宣传教育活动，提高员工案防意识和能力。（三）各部门案防工作职责1.业务部门负责本部门业务范围内的案防工作，制定并执行本部门案防工作方案。对本部门业务流程进行梳理和优化，识别和评估潜在案件风险，采取有效防控措施。配合案防工作办公室开展案件风险排查、评估等工作，及时报告本部门案防工作情况。组织本部门员工参加案防培训和教育活动，提高员工合规意识和风险防范能力。2.风险管理部门牵头负责银行案防工作的组织、协调和指导，制定案防考核制度及相关配套办法。建立健全案件风险监测和预警机制，定期对案件风险状况进行分析和评估。对重大案件风险事件进行调查和处置，提出整改建议并跟踪整改落实情况。会同有关部门开展案防工作监督检查，对案防不力的部门和个人提出问责建议。3.审计部门负责对银行案防工作进行内部审计监督，检查案防制度执行情况和案防工作效果。对发现的案防问题提出审计意见和建议，督促相关部门整改落实。参与重大案件的调查和责任认定工作，为案件处理提供审计支持。4.人力资源部门将案防工作纳入员工绩效考核体系，制定与案防工作相关的绩效考核指标和标准。根据案防工作需要，组织开展员工案防培训和教育活动，提高员工案防素质。对案防工作中表现优秀的员工给予表彰和奖励，对案防不力的员工进行问责和处理。5.合规部门负责审查银行各项业务制度和操作流程的合规性，确保案防工作符合法律法规和监管要求。开展合规培训和宣传教育活动，提高员工合规意识，防范合规风险引发的案件。对发现的合规问题及时提出整改意见，跟踪整改情况，防止问题反复。三、案防考核指标体系（一）案件发生率1.定义：统计期间内，银行发生的各类案件数量与业务总量（如业务笔数、资产规模等）的比率。2.计算公式：案件发生率=案件数量÷业务总量×100%3.考核目标：设定合理的案件发生率控制目标，逐年降低案件发生率，确保案件风险处于可控水平。（二）案件损失率1.定义：统计期间内，银行因案件造成的经济损失金额与涉案业务金额的比率。2.计算公式：案件损失率=案件损失金额÷涉案业务金额×100%3.考核目标：严格控制案件损失率，通过加强风险防控措施，降低案件造成的经济损失。（三）内部监督检查发现问题整改率1.定义：统计期间内，内部监督检查（如审计、合规检查等）发现的案防问题已整改完成的数量与发现问题总数的比率。2.计算公式：内部监督检查发现问题整改率=已整改问题数量÷发现问题总数×100%3.考核目标：确保内部监督检查发现的案防问题得到及时有效整改，整改率达到较高水平，避免问题反复出现带来案件风险。（四）员工案防知识知晓率1.定义：统计参加案防知识培训并通过考核的员工人数与应参加培训员工总人数的比率。2.计算公式：员工案防知识知晓率=通过考核员工人数÷应参加培训员工总人数×100%3.考核目标：提高员工案防知识知晓率，使员工熟悉案防制度、风险防控要点等，增强全员案防意识。（五）案防工作制度执行情况1.定义：通过检查各部门对案防工作制度（如风险排查制度、轮岗制度、授权制度等）的执行情况进行量化考核。2.考核方式：制定详细的制度执行情况检查表，对各部门制度执行的关键环节和要求进行打分评价。3.考核目标：确保案防工作制度得到严格执行，杜绝因制度执行不力引发案件风险。四、案防考核周期与方式（一）考核周期案防考核分为年度考核和季度考核。年度考核于每年年末进行，全面评价各部门年度案防工作整体情况；季度考核于每季度末进行，重点关注各部门季度内案防工作进展和阶段性成果。（二）考核方式1.自评：各部门按照本制度要求，对本部门季度和年度案防工作进行自我评估，填写自评报告，总结工作成效、存在问题及改进措施。2.互评：组织各部门之间开展互评，通过相互检查、交流和评价，促进各部门相互学习、借鉴案防工作经验，发现自身不足。3.上级评价：由案防工作领导小组及相关管理部门对各部门案防工作进行评价，根据日常工作表现、监督检查结果等进行打分。4.综合评价：将自评、互评和上级评价结果进行汇总分析，形成各部门案防考核综合得分，确定考核等级。五、案防考核结果应用（一）与绩效薪酬挂钩1.根据案防考核结果，调整各部门及员工的绩效薪酬。对案防工作表现优秀的部门和个人，给予绩效薪酬加分或额外奖励；对案防不力的部门和个人，扣减绩效薪酬。2.具体挂钩比例和方式由人力资源部门会同风险管理部门根据年度经营情况和案防工作重点确定，并在绩效考核方案中明确。（二）与评先评优挂钩1.在各类评先评优活动中，将案防考核结果作为重要参考依据。案防工作成绩突出的部门和个人，在同等条件下优先获得表彰和奖励。2.对案防工作不达标的部门和个人，取消当年评先评优资格。（三）与岗位晋升挂钩1.员工岗位晋升时，案防考核结果作为重要考量因素。连续多年案防工作表现优秀的员工，在晋升竞争中具有优势。2.对于案防工作存在严重问题或多次出现案防不力情况的员工，限制其岗位晋升。（四）督促整改1.对案防考核中发现的问题和不足，向相关部门下达整改通知书，明确整改要求和期限。2.跟踪整改落实情况，对整改不力的部门进行重点督导，确保问题得到有效解决，不断提升银行案防工作水平。六、案防工作监督与问责（一）监督机制1.内部监督检查：审计部门定期对银行案防工作进行全面审计，合规部门开展日常合规检查；风险管理部门对案件风险状况进行持续监测，及时发现案防工作中的薄弱环节和问题。2.外部监督：积极配合监管部门的监督检查，及时整改监管部门提出的案防工作要求和问题；主动接受社会监督，通过设立举报电话、邮箱等方式，广泛收集案件线索和意见建议。（二）问责情形1.因工作不力导致发生案件的部门和个人。2.对内部监督检查发现的案防问题拒不整改或整改不到位的。3.违反案防工作制度，存在违规操作、违规经营等行为的。4.在案防工作中弄虚作假、隐瞒不报的。（三）问责方式1.批评教育：对案防工作中存在轻微问题的部门和个人，进行批评教育，责令限期改正。2.警告：对案防工作不力但未造成严重后果的，给予警告处分，要求作出书面检讨，制定整改措施。3.罚款：根据案防问题的严重程度，对相关责任人员处以一定金额的罚款。4.降职、免职：对因案防不力导致案件发生或造成重大损失的，给予降职或免职处理。5.法律追究：对涉嫌违法犯罪的，依法移送司法机关追究法律责任。（四）问责程序1.启动：由风险管理部门或其他监督检查部门发现问责情形后，提出问责建议，报案防工作领导小组批准。2.调查：成立专门的调查组，对问责事项进行调查核实，收集相关证据材料。3.决定：案防工作领导小组根据调查结果，作出