商务回款考核制度

PAGE商务回款考核制度一、总则（一）目的为加强公司商务回款管理，确保公司资金及时、足额回收，降低财务风险，提高资金使用效率，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司所有涉及商务回款的部门及员工，包括销售部门、市场部门、项目管理部门等。（三）考核原则1.客观性原则：考核指标明确、数据真实，考核过程公正、透明。2.及时性原则：及时跟踪回款进度，定期进行考核评估，确保回款工作顺利进行。3.激励性原则：通过合理的考核与激励机制，充分调动员工的积极性，促进回款工作的有效开展。4.协同性原则：强调各部门之间的协同合作，共同推进商务回款工作。二、考核指标（一）回款率1.定义：回款率是指实际收回的款项与应收回款项的比例。2.计算公式：回款率=（实际回款金额÷应回款金额）×100%3.考核标准每月末对各业务部门的回款率进行统计分析。回款率达到[X]%及以上为优秀，给予相应奖励；回款率在[XY]%之间为良好，继续保持；回款率低于[Y]%为较差，进行重点关注并采取相应措施。（二）逾期账款率1.定义：逾期账款率是指逾期未收回的账款金额与应收账款总额的比例。2.计算公式：逾期账款率=（逾期账款金额÷应收账款总额）×100%3.考核标准定期统计逾期账款情况，分析逾期原因。逾期账款率控制在[Z]%以内为正常，超出该比例则需采取措施进行催收。对于逾期账款率较高的部门，进行重点考核并要求制定详细的催收计划。（三）新账龄控制1.定义：新账龄是指从业务发生到首次出现逾期的时间间隔。2.考核标准严格控制新账龄，原则上新账龄不得超过[具体天数]天。对于新账龄超过规定天数的业务，相关责任人需说明原因，并采取措施尽快缩短账龄。三、考核周期考核周期为每月一次，每月末对各部门及员工的回款情况进行统计、分析和考核。四、考核主体成立商务回款考核小组，由财务部门负责人担任组长，销售部门、市场部门、项目管理部门等相关负责人为成员。考核小组负责制定考核方案、组织实施考核工作、审核考核结果等。五、考核流程（一）数据收集每月末，财务部门负责收集各业务部门的应收账款明细、回款记录等相关数据，并进行整理汇总。（二）指标计算根据收集的数据，按照考核指标的计算公式，计算各部门及员工的回款率、逾期账款率、新账龄等考核指标数值。（三）考核评估考核小组根据计算结果，对各部门及员工的回款情况进行考核评估，确定考核等级。（四）结果反馈考核小组将考核结果及时反馈给各部门及员工，对于考核结果较差的部门和个人，要求其提交书面说明及改进措施。（五）结果应用1.绩效奖金挂钩：将考核结果与员工的绩效奖金直接挂钩，根据考核等级发放相应比例的绩效奖金。2.晋升与奖励：对于回款工作表现优秀的部门和个人，在晋升、评优等方面给予优先考虑，并给予适当的物质奖励。3.惩罚措施：对于回款工作不力、考核结果较差的部门和个人，进行批评教育、扣减绩效奖金等惩罚措施；情节严重的，给予降职、辞退等处理。六、催收措施（一）催款通知对于逾期账款，财务部门应及时向客户发送催款通知，明确逾期金额、逾期期限及还款要求等。（二）电话催收销售部门及相关业务人员应主动与客户进行电话沟通，了解逾期原因，协商还款计划，并跟踪还款进展。（三）上门催收对于重要客户或逾期时间较长、金额较大的账款，可安排专人上门催收，加强与客户的沟通协商，争取尽快收回款项。（四）法律诉讼对于经多次催收仍拒不还款的客户，必要时可通过法律途径追讨欠款，维护公司的合法权益。七、沟通协调机制（一）内部沟通1.定期会议：每周召开商务回款工作例会，各部门汇报回款进展情况、存在的问题及解决方案，共同商讨回款策略。2.信息共享：建立商务回款信息共享平台，各部门及时上传应收账款明细、回款记录、客户反馈等信息，实现信息实时共享，便于协同工作。（二）外部沟通1.客户关系维护：销售部门及相关业务人员要加强与客户的沟通交流，维护良好的客户关系，及时了解客户经营状况和资金情况，为回款工作创造有利条件。2.与合作伙伴沟通：对于涉及多方合作的项目，要加强与合作伙伴的沟通协调，共同推进回款工作，明确各方责任和义务，确保款项及时收回。八、培训与支持（一）回款培训定期组织商务回款相关培训，提高员工的回款意识和催收技巧。培训内容包括应收账款管理、催款沟通技巧、法律知识等。（二）政策支持公司制定相关政策，为商务回款工作提供支持。如对于回款工作表现优秀的部门和个人给予表彰和奖励；对于因客户原因导致回款困难的业务，经审核后给予一定的政策扶持等。九、监督与检查（一）内部审计公司内部审计部门定期对商务回款工作进行审计检查，核实回款数据的真实性、准确性，检查催收措施的执行情况，确保回款工作规范有序进行。（二）风险管理风险管理部门对商务回款风险进行评估和监控，及时发现潜