大童保险考核制度

PAGE大童保险考核制度总则制定目的本考核制度旨在建立科学、合理、公平、公正的员工绩效评估体系，激励员工积极工作，提高工作效率和质量，促进公司业务发展，确保公司整体战略目标的实现。通过明确考核标准和流程，使员工清楚了解工作要求和努力方向，同时为公司提供员工晋升、奖励、培训等决策依据。适用范围本制度适用于大童保险全体员工，包括但不限于销售人员、团队管理人员、后台支持人员等。考核原则1.客观性原则：考核以客观事实为依据，避免主观随意性。各项考核指标应明确、具体，可衡量，确保考核结果真实反映员工工作表现。2.公平性原则：对所有员工一视同仁，在考核标准、程序和方法上保持公平公正，不因员工的性别、年龄、学历、出身等因素而有所偏袒。3.公开性原则：考核标准、流程和结果向员工公开，使员工了解考核的内容和要求，接受员工监督，确保考核过程透明。4.激励性原则：考核结果与员工的薪酬、晋升、奖励等挂钩，充分发挥考核的激励作用，激发员工的工作积极性和创造力。5.发展性原则：考核不仅关注员工的工作业绩，还注重员工的个人发展，通过考核反馈和沟通，帮助员工发现自身不足，制定改进计划，促进员工成长。考核内容与标准销售人员考核1.业绩指标（50%）保费收入：根据销售人员所销售的保险产品实际收取的保费金额进行考核。保费收入目标根据公司年度业务计划和个人销售能力设定，完成或超额完成目标得相应分数，未完成则按比例扣分。新客户拓展：以新增客户数量为考核指标。每月新增一定数量的有效客户得相应分数，新增客户数量未达标的按比例扣分。有效客户定义为签订保险合同或有明确购买意向并持续跟进的客户。客户留存率：考核已购买保险产品的客户在一定期限内（如一年）的留存情况。客户留存率达到规定比例得相应分数，未达标的按比例扣分。客户留存率的计算方式为：留存客户数量/初始购买客户数量×100%。2.专业能力（30%）保险知识掌握：通过定期的专业知识测试，考察销售人员对各类保险产品条款、保障范围、理赔流程等知识的掌握程度。测试成绩达到规定分数线得相应分数，未达标的按比例扣分。销售技巧运用：观察销售人员在与客户沟通、需求分析、产品推荐、促成交易等环节的表现，由上级领导和同事进行评价打分。销售技巧熟练、能够有效促成交易得相应分数，表现不佳的按比例扣分。客户服务能力：根据客户反馈和投诉情况，评估销售人员在售后服务方面的表现，如及时解答客户疑问、协助客户办理理赔手续等。客户满意度高、投诉率低得相应分数，出现客户投诉且处理不当按比例扣分。3.团队协作（10%）团队活动参与度：积极参与公司组织的团队培训、会议、拓展活动等得相应分数，无故缺席或参与度低按比例扣分。与团队成员协作配合：在工作中与团队成员相互支持、配合默契，共同完成团队目标得相应分数。出现因个人原因影响团队协作的情况按比例扣分。分享经验与知识：主动与团队成员分享销售经验、客户资源、专业知识等得相应分数，不积极分享的按比例扣分。4.工作态度（10%）出勤情况：全勤得满分，迟到、早退、旷工按规定次数和时长扣除相应分数。工作积极性：工作热情高、主动承担任务、积极解决问题得相应分数，工作消极怠工、推诿责任按比例扣分。责任心：对工作认真负责，按时、高质量完成工作任务得相应分数，出现工作失误或因责任心不强导致问题的按比例扣分。团队管理人员考核1.团队业绩（40%）团队保费收入：团队整体保费收入达到或超过目标得相应分数，并根据超出目标的比例给予额外加分。未完成目标则按比例扣分。团队新客户拓展数量：团队每月新增客户数量达到规定标准得相应分数，未达标的按比例扣分。团队客户留存率：团队客户留存率达到规定比例得相应分数，未达标的按比例扣分。计算方式与销售人员客户留存率相同。2.团队管理能力（30%）团队建设：合理组建团队，根据成员特点分配工作任务，注重团队成员培训和发展，团队凝聚力强得相应分数。团队建设不力、成员流失严重按比例扣分。目标管理与执行：制定明确合理的团队目标，并有效分解到每个成员，确保团队目标顺利实现得相应分数。目标管理混乱、执行不力按比例扣分。绩效管理：建立科学合理的团队绩效评估体系，定期对团队成员进行考核评估，及时反馈考核结果，激励团队成员提升绩效得相应分数。绩效管理不善、考核结果不公正按比例扣分。3.沟通协调能力（15%）内部沟通：与上级领导、其他部门保持良好沟通，及时传达公司政策和工作要求，协调解决团队内部问题得相应分数。沟通不畅、导致工作延误或出现矛盾按比例扣分。外部沟通：与客户、合作伙伴建立良好关系，有效维护公司形象，拓展业务渠道得相应分数。外部沟通出现问题影响公司业务按比例扣分。4.工作态度（15%）出勤情况：全勤得满分，迟到、早退、旷工按规定次数和时长扣除相应分数。工作责任心：对团队工作认真负责，积极应对各种挑战，为团队发展贡献力量得相应分数。工作责任心不强、出现重大失误按比例扣分。团队奉献精神：关心团队成员，乐于分享，为团队利益不计较个人得失得相应分数。缺乏团队奉献精神按比例扣分。后台支持人员考核1.工作任务完成情况（50%）本职工作任务：按时、高质量完成各项本职工作任务，如保单录入、理赔审核、客户资料管理等得相应分数。工作任务完成不及时、质量不达标按比例扣分。临时任务完成情况：积极响应并出色完成领导交办的临时任务得相应分数，对临时任务推诿或完成质量差按比例扣分。2.工作质量（30%）工作准确性：工作差错率低，数据录入准确、文件审核无误得相应分数。出现工作差错按比例扣分。工作效率：在规定时间内完成工作任务，不拖延，工作效率高得相应分数。工作效率低下导致影响业务流程按比例扣分。工作创新：能够提出改进工作流程、提高工作效率的合理化建议，并得到有效实施得相应分数。工作缺乏创新、因循守旧按比例扣分。3.团队协作（10%）与其他部门协作配合：积极支持销售、理赔等部门工作，提供及时、准确的服务，协作顺畅得相应分数。与其他部门协作出现问题按比例扣分。内部沟通与协调：与同事保持良好沟通，及时共享信息，共同解决工作中遇到的问题得相应分数。沟通不畅、影响工作进展按比例扣分。4.工作态度（10%）出勤情况：全勤得满分，迟到、早退、旷工按规定次数和时长扣除相应分数。工作积极性：工作热情高，主动承担工作任务，积极解决工作中的困难得相应分数。工作消极怠工按比例扣分。责任心：对工作认真负责，严谨细致，确保工作不出差错得相应分数。因责任心不强导致工作失误按比例扣分。考核周期考核分为月度考核、季度考核和年度考核。1.月度考核：每月末进行，主要对销售人员的业绩指标、工作态度等进行考核，考核结果作为当月绩效奖金发放的依据。2.季度考核：每季度末进行，对销售人员、团队管理人员和后台支持人员的各项考核指标进行全面考核，考核结果作为季度绩效奖金发放、晋升、奖励等的参考依据。3.年度考核：每年末进行全面考核，综合全年各季度考核结果，对员工进行年度绩效评估，考核结果作为员工年度奖金发放、晋升、调薪、评优等的重要依据。考核流程考核准备1.人力资源部门在考核周期开始前，制定详细的考核方案，明确考核指标、标准、流程和时间安排，并向全体员工公布。2.各部门负责人根据考核方案，组织本部门员工进行绩效目标设定和沟通，确保员工清楚了解考核要求和工作目标。员工自评考核周期结束后，员工按照考核指标和标准，对自己在考核期内的工作表现进行自我评价，填写自评表，提交给上级领导。上级评价上级领导根据员工日常工作表现、工作成果、团队协作等情况，对员工进行评价打分，并撰写评价意见。评价过程中应与员工进行充分沟通，确保评价结果客观公正。综合评审人力资源部门收集员工自评表和上级评价意见，进行综合评审。对于考核结果存在较大差异的情况，组织相关人员进行沟通和协调，确保考核结果的准确性。考核反馈考核结果确定后，人力资源部门将考核结果反馈给员工本人。上级领导与员工进行一对一的绩效面谈，向员工反馈考核结果，肯定成绩，指出不足，共同制定改进计划。结果应用1.绩效奖金发放：根据考核结果，确定员工当月、季度和年度绩效奖金数额，绩效奖金与考核得分挂钩。2.晋升与调薪：年度考核结果优秀的员工，在职位晋升、薪资调整等方面享有优先权。3.培训与发展：针对考核结果中反映出的员工不足之处，为员工提供相应的培训和发展机会，帮助员工提升能力。4.评优评先：根据年度考核结果，评选优秀员工、优秀团队等，给予表彰和奖励。申诉与处理员工如对考核结果有异议，可在考