长护险管理考核制度

PAGE长护险管理考核制度一、总则（一）目的为加强长期护理保险（以下简称“长护险”）的风险管理，确保长护险业务的规范运作，提高长护险基金的使用效率和保障水平，依据国家相关法律法规和行业标准，制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于参与长护险业务的所有部门、机构及工作人员，包括但不限于长护险经办机构、护理服务机构、评估机构等。（三）考核原则1.依法合规原则：严格遵守国家法律法规和长护险相关政策规定，确保考核工作合法、公正、透明。2.客观公正原则：以客观事实为依据，运用科学合理的考核方法和标准，对考核对象进行全面、准确的评价。3.激励约束原则：通过考核，激励各部门和工作人员积极履行职责，提高工作质量和效率，同时对违规行为进行约束和惩戒。4.持续改进原则：根据考核结果，及时发现问题，总结经验教训，不断完善长护险风险管理机制和业务流程。二、考核组织与职责（一）考核领导小组成立长护险风险管理考核领导小组（以下简称“领导小组”），由公司高层管理人员担任组长，各相关部门负责人为成员。领导小组负责审定考核制度、考核标准和考核结果，研究解决考核工作中的重大问题。（二）考核工作小组考核工作小组设在风险管理部门，由风险管理部门负责人担任组长，成员包括财务、审计、业务等相关部门的工作人员。考核工作小组负责具体组织实施考核工作，制定考核计划，收集考核资料，进行数据分析和评价，撰写考核报告。（三）职责分工1.风险管理部门负责制定和完善长护险风险管理考核制度及相关标准。组织实施考核工作，协调各部门之间的工作关系。汇总、分析考核数据，撰写考核报告，提出改进建议。跟踪考核结果的落实情况，对整改措施的执行效果进行评估。2.财务部门负责提供长护险基金的财务数据，包括基金收支情况、财务报表等。协助考核工作小组对基金使用的合规性进行审查。参与制定与财务指标相关的考核标准。3.审计部门负责对长护险业务进行内部审计，检查业务操作的规范性和合规性。对发现的问题提出审计意见和建议，督促相关部门进行整改。协助考核工作小组开展考核工作，提供审计相关资料和信息。4.业务部门负责提供长护险业务开展情况的相关数据，如服务人数、服务项目完成情况等。配合考核工作小组对护理服务机构、评估机构等进行实地检查和评估。根据考核结果，制定本部门的改进措施并组织实施。三、考核内容与标准（一）风险管理体系建设1.制度建设建立健全长护险风险管理相关制度，包括风险识别、评估、控制、监测等制度，制度内容符合法律法规和行业标准要求，得[X]分。制度基本健全，但存在部分内容不完善或与实际情况不太相符的情况，得[X1]分。制度建设存在明显缺陷，部分关键环节缺乏相应制度规范，得[X2]分及以下。2.组织架构明确风险管理部门及相关人员的职责分工，各部门之间协作顺畅，得[X]分。职责分工基本明确，但存在个别职责交叉或协作不够紧密的情况，得[X1]分。职责分工不清晰，部门之间协作存在严重问题，得[X2]分及以下。3.风险文化积极开展风险管理培训和宣传活动，全体员工风险意识较强，得[X]分。开展了一定的风险管理培训和宣传工作，员工风险意识一般，得[X1]分。风险管理培训和宣传工作薄弱，员工风险意识淡薄，得[X2]分及以下。（二）风险识别与评估1.风险识别定期对长护险业务面临的各类风险进行全面识别，包括政策风险、基金风险、服务风险、道德风险等，识别准确、全面，得[X]分。能够识别主要风险，但存在个别风险遗漏的情况，得[X1]分。风险识别不全面，存在较多风险遗漏，得[X2]分及以下。2.风险评估运用科学合理的方法对识别出的风险进行评估，确定风险等级，评估结果准确可靠，得[X]分。评估方法基本合理，但评估过程存在一些瑕疵，评估结果可信度一般，得[X1]分。评估方法不合理，评估结果偏差较大，得[X2]分及以下。（三）风险控制措施1.政策风险控制密切关注国家长护险政策变化，及时调整业务策略和管理制度，确保政策合规执行，未出现因政策问题导致的重大风险，得[X]分。对政策变化反应较为及时，但在执行过程中仍出现一些小的政策偏差，得[X1]分。对政策变化反应不及时，出现明显政策违规行为，得[X2]分及以下。2.基金风险控制建立健全基金管理制度，严格基金收支管理，基金使用合规、安全，无基金流失风险，得[X]分。基金管理制度基本健全，基金收支管理较为规范，但存在一些细微瑕疵，得[X1]分。基金管理制度存在漏洞，基金收支管理混乱，存在基金安全隐患，得[X2]分及以下。3.服务风险控制加强对护理服务机构的管理和监督，建立服务质量考核机制，服务质量良好率达到[具体标准]以上，得[X]分。服务质量考核机制基本建立，服务质量良好率在[具体标准10%]以上，得[X1]分。服务质量考核机制不完善，服务质量问题较多，服务质量良好率低于[具体标准10%]，得[X2]分及以下。4.道德风险控制建立健全防范道德风险的制度和措施，加强对工作人员的职业道德教育，未发生因道德问题导致的重大风险事件，得[X]分。防范道德风险制度和措施基本健全，工作人员职业道德教育有一定成效，但仍出现个别道德风险问题，得[X1]分。防范道德风险制度和措施不完善，职业道德教育薄弱，道德风险问题频发，得[X2]分及以下。（四）风险监测与预警1.风险监测建立风险监测指标体系，定期对长护险业务风险进行监测，数据准确、及时，得[X]分。风险监测指标体系基本建立，监测数据基本准确、及时，但存在个别数据误差，得[X1]分。风险监测指标体系不完善，监测数据不准确、不及时，得[X2]分及以下。2.预警机制制定风险预警标准，当风险指标达到预警值时，能够及时发出预警信号，并采取相应的风险处置措施，得[X]分。预警标准基本合理，能够发出预警信号，但风险处置措施不够及时或有效，得[X1]分。预警标准不合理，预警信号发出不及时，风险处置措施不力，得[X2]分及以下。（五）考核指标量化1.风险管理体系建设制度建设完整性（[X]分）组织架构合理性（[X]分）风险文化建设成效（[X]分）2.风险识别与评估风险识别准确性（[X]分）风险评估可靠性（[X]分）3.风险控制措施政策风险控制效果（[X]分）基金风险控制效果（[X]分）服务风险控制效果（[X]分）道德风险控制效果（[X]分）4.风险监测与预警风险监测指标准确性（[X]分）预警机制有效性（[X]分）四、考核方式与周期（一）考核方式1.日常考核风险管理部门定期收集各部门的工作资料，包括业务报表、财务数据、审计报告等，对日常工作情况进行检查和分析。审计部门不定期对长护险业务进行内部审计，发现问题及时记录并反馈。业务部门在日常工作中对护理服务机构、评估机构等进行现场检查和监督，发现问题及时上报。2.定期考核每年定期开展一次全面考核，考核工作小组按照考核内容和标准，对各部门进行综合评价。定期考核可采用书面汇报、实地检查、数据分析、问卷调查等方式进行，确保考核结果客观、准确。（二）考核周期考核周期为自然年度，即每年1月1日至12月31日。五、考核程序（一）准备阶段1.考核工作小组制定年度考核计划，明确考核时间、内容、方式、人员分工等。2.考核工作小组向各部门下发考核通知，要求各部门按照考核要求准备相关资料。3.各部门对本部门全年工作进行总结，形成书面报告，并整理相关资料，如制度文件、业务数据、工作总结等。（二）实施阶段1.考核工作小组按照考核计划，通过查阅资料、实地检查、数据分析、问卷调查等方式，对各部门进行考核。2.考核过程中，考核人员要认真记录考核情况，收集相关证据，确保考核结果真实可靠。3.对于考核中发现的问题，考核工作小组要及时与相关部门沟通，要求其作出解释和说明。（三）评价阶段1.考核工作小组对考核收集到的资料和数据进行整理、分析，按照考核标准对各部门进行评分。2.根据评分结果，确定各部门的考核等级，考核等级分为优秀、良好、合格、不合格四个等级。优秀：考核得分在[具体分数区间]以上，风险管理工作成效显著，风险控制措施得力，未出现重大风险事件。良好：考核得分在[具体分数区间10分]至[具体分数区间]之间，风险管理工作开展较好，风险控制措施有效，基本无重大风险事件。合格：考核得分在[具体分数区间20分]至[具体分数区间10分]之间，风险管理工作基本达标，风险控制措施基本落实，存在一些小的风险问题。不合格：考核得分在[具体分数区间20分]以下，风险管理工作存在严重问题，风险控制措施不力，出现重大风险事件或较多违规行为。3.考核工作小组撰写考核报告，报告内容包括考核基本情况、考核结果、存在问题及改进建议等。（四）反馈阶段1.考核领导小组审定考核报告后，将考核结果反馈给各部门。2.各部门对考核结果有异议的，可在规定时间内向考核领导小组提出申诉，考核领导小组应组织相关人员进行调查核实，并将处理结果及时反馈给申诉部门。（五）整改阶段1.各部门根据考核结果，针对存在的问题制定整改措施，并在规定时间内将整改方案报考核工作小组备案。2.考核工作小组对各部门的整改情况进行跟踪检查，确保整改措施落实到位。3.整改结束后，各部门要向考核工作小组提交整改报告，考核工作小组对整改效果进行评估。六、考核结果应用（一）绩效奖励1.对考核等级为优秀的部门，给予一定的绩效奖励，奖励标准为部门年度绩效奖金总额的[X]%。2.对考核等级为良好的部门，给予适当的绩效奖励，奖励标准为部门年度绩效奖金总额的[X]%。3.对考核等级为合格的部门，不给予绩效奖励，但要求其针对存在的问题进行整改，确保下一年度工作质量提升。（二）晋升与任用1.考核结果作为员工晋升、任用的重要依据之一