《房地产从业机构反洗钱工作管理办法》练习测试竞赛试题库200道（附答案）

《房地产从业机构反洗钱工作管理办法》练试题库200道(附答案)单选题1.住房城乡建设主管部门进行监督检查时，应当避免什么?A、影响正常生产经营活动B、所有影响C、仅财务影响参考答案：A2.住房城乡建设主管部门对高风险的从业机构采取什么监管措A、简化监管B、强化监管C、相同监管D、无监管参考答案：B3.中国人民银行及其派出机构与同级住房城乡建设主管部门建立什么机制?A、竞争机制B、工作沟通联系机制C、独立机制D、无机制4.中国人民银行及其派出机构与同级住房城乡建设主管部门建立什么机制?A、工作沟通联系机制B、竞争机制C、合作机制D、无机制5.违反《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律的，如何处A、依照有关法律处理B、依照《反洗钱法》处理C、仅警告D、无处罚6.违反《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律的，如何处A、依照《反洗钱法》处理B、依照有关法律处理C、仅警告B、拒绝销售或服务，并提交可疑交易报告C、仅拒绝服务A、不少于5年B、不少于10年D、根据情况A、5年B、中国人民银行C、中国反洗钱监测分析中心D、公安部11.经核查发现名单所列对象，房地产从业机构应当做什么?A、继续服务B、立即停止销售或服务，并报告C、仅报告D、仅停止服务12.行业自律组织在住房城乡建设主管部门的指导下承担什么职责?A、仅制定自律规范B、仅识别风险C、反洗钱自律管理职责D、仅培训13.行业自律组织在住房城乡建设部指导下，承担房地产行业反洗钱自律管理职责，不包括哪项?A、制定从业机构反洗钱自律管理规范B、识别与评估房地产行业洗钱风险C、对从业机构进行行政处罚D、开展房地产行业反洗钱研究参考答案：C14.行业自律组织可以要求从业机构报告什么?A、反洗钱工作情况B、仅财务情况C、仅业务情况D、无要求15.行业自律组织发现从业机构违反本办法应予行政处罚的，应当报告哪里?A、中国人民银行B、住房城乡建设主管部门C、公安机关16.行业自律组织发现从业机构违反本办法应予行政处罚的，应当报告哪里?A、所在地住房城乡建设主管部门B、中国人民银行C、公安机关D、国务院参考答案：A17.行业自律组织对经查实存在违法违规行为的从业机构及其工作人员可以采取什么?A、自律惩戒措施B、行政处罚D、无措施参考答案：A18.行业自律组织对从业机构履行反洗钱义务情况实施什么?B、仅监督C、仅指导D、无权限19.根据本办法，房地产从业机构应当履行反洗钱义务，并配合什A、仅中国人民银行调查B、仅住房城乡建设部调查C、中国人民银行及其派出机构开展的反洗钱调查D、任何调查参考答案：C20.各级住房城乡建设主管部门实施监督检查时，应当避免什么?A、对房地产从业机构正常生产经营活动的影响B、所有影响C、仅财务影响21.各级住房城乡建设主管部门对房地产从业机构履行反洗钱义务的情况实施什么?B、仅指导C、仅管理D、无权限22.各级住房城乡建设主管部门、中国人民银行及其派出机构、房地产行业自律组织相关工作人员违反本办法的，如何?A、不追究B、依法追究法律责任C、仅内部处理D、无规定23.负责制定房地产从业机构反洗钱管理规定的部门是?A、中国人民银行单独B、住房城乡建设部单独C、住房城乡建设部会同中国人民银行D、公安部24.房地产中介机构应当在什么时候完成客户身份识别?A、签订房屋买卖合同后B、撮合客户签订房屋买卖合同前的合理期限内C、交易完成后25.房地产中介机构完成客户身份识别的时间是什么?A、撮合客户签订房屋买卖合同前的合理期限内B、签订合同后C、交易完成后D、无要求26.房地产开发企业应当在什么时候完成客户身份识别?A、销售后B、签订房屋买卖合同前C、交易过程中D、任何时候27.房地产开发企业向客户销售房屋时，有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱活动，应当做什么?A、直接拒绝销售B、了解客户身份信息及其交易目的C、仅记录交易D、报告公安机关参考答案：B28.房地产开发企业完成客户身份识别的时间是什么?A、签订房屋买卖合同前B、销售过程中C、销售后D、任何时候29.房地产行业反洗钱监督管理遵循的原则是?A、平等原则B、基于风险原则C、强制原则D、自愿原则参考答案：B30.房地产行业反洗钱监督管理的原则包括什么?A、基于风险原则B、平等原则C、强制原则D、自愿原则31.房地产从业机构在内部审计或检查中应当包含什么内容?A、仅财务内容B、与洗钱风险管理需求相适应的内容C、仅业务内容32.房地产从业机构在境内依法处理客户身份资料、交易及相关信息，受什么保护?A、法律保护B、仅政策保护C、无保护D、仅内部保护33.房地产从业机构应当指定什么负责反洗钱工作?A、内设机构或者人员B、仅内设机构C、仅人员D、外部机构34.房地产从业机构应当依法履行反洗钱义务，并接受什么?A、仅反洗钱监督管理B、仅自律管理C、反洗钱监督管理和自律管理D、仅政府管理参考答案：C35.房地产从业机构应当向哪里提交可疑交易报告?A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、住房城乡建设部D、公安机关36.房地产从业机构应当通过什么监督反洗钱内部控制制度的有效实施?A、内部审计或检查B、仅内部审计C、仅社会审计D、政府审计参考答案：A37.房地产从业机构应当配合什么反洗钱社会宣传?A、行业主管部门或自律组织B、仅行业主管部门C、仅自律组织D、公安机关38.房地产从业机构应当建立健全什么制度?A、财务制度B、反洗钱内部控制制度C、营销制度D、人事制度39.房地产从业机构应当建立健全哪些制度?A、反洗钱内部控制制度B、财务制度C、营销制度D、人事制度参考答案：A40.房地产从业机构应当对哪些名单采取特别预防措施?A、所有客户名单B、特定名单所列对象C、仅恐怖活动组织名单D、仅联合国名单参考答案：B41.房地产从业机构应当对本机构员工开展什么?A、反洗钱培训B、仅业务培训C、仅安全培训D、无要求参考答案：A42.房地产从业机构应当定期识别和评估什么风险?A、财务风险B、洗钱风险C、市场风险D、操作风险参考答案：B43.房地产从业机构应当采取合理措施定期识别、评估本机构面临的什么风险?A、经营风险B、洗钱风险C、信用风险D、市场风险44.房地产从业机构违反本办法有关规定，由谁予以处罚?A、中国人民银行B、公安机关C、所在地县级以上地方人民政府房地产主管部门D、行业自律组织参考答案：C45.房地产从业机构违反本办法有关规定，由谁处罚?A、所在地县级以上地方人民政府房地产主管部门B、中国人民银行C、公安机关D、行业自律组织46.房地产从业机构提交可疑交易报告的依据是什么?A、发现或有合理理由怀疑客户交易与洗钱等犯罪活动相关B、仅发现C、仅怀疑D、客户要求47.房地产从业机构及其工作人员违反房地产行业反洗钱自律规范的，由谁惩戒?A、住房城乡建设主管部门B、中国人民银行C、房地产行业自律组织D、公安机关参考答案：C48.房地产从业机构及其工作人员违反房地产行业反洗钱自律规范的，由谁惩戒?A、房地产行业自律组织C、中国人民银行B、仅洗钱活动C、仅为洗钱活动提供便利A、中国人民银行51.房地产从业机构对履行反洗钱义务获得的信息应当如何处D、销毁B、仅完整A、仅居民身份证A、仅记录C、仅询问B、受益所有人C、股东56.对低风险的从业机构可采取什么监管措施?A、强化监管C、相同监管57.代理人代办业务时，房地产从业机构应当查验什么?A、仅代理人身份证明材料B、仅代理关系证明材料C、代理人身份证明材料和代理关系证明材料D、无需查验58.处罚依据是什么法律?A、《反恐怖主义法》A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《中华人民共和国反恐怖主义法》D、《房地产管理法》参考答案：A60.承担房地产行业反洗钱自律管理职责的行业自律组织包括什么?A、仅中国房地产估价师与房地产经纪人学会B、仅中国房地产业协会C、中国房地产估价师与房地产经纪人学会和中国房地产业协会D、所有协会参考答案：C61.本办法自何时起施行?62.本办法自何时起施行?参考答案：BA、住房城乡建设部单独B、中国人民银行单独C、住房城乡建设部会同中国人民银行D、国务院参考答案：C64.本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的什么机构?A、所有企业B、房地产开发企业或房地产中介机构C、金融机构D、政府机构65.《房地产从业机构反洗钱工作管理办法》的制定目的是为了预防什么?A、洗钱B、恐怖融资C、洗钱和恐怖融资D、金融犯罪参考答案：C多选题1.住房城乡建设主管部门可合理确定对不同类型或风险等级房地产从业机构的什么?A、监督管理措施B、监管频率C、处罚力度D、培训要求2.住房城乡建设主管部门根据洗钱风险状况，可以对不同类型从业机构采取哪些监管措施?A、对高风险从业机构采取强化监管措施B、对低风险从业机构采取简化监管措施C、相同监管措施D、无监管措施3.制定《房地产从业机构反洗钱工作管理办法》的依据包括哪些法律?A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《中华人民共和国反恐怖主义法》D、《中华人民共和国房地产管理法》4.哪些工作人员违反本办法有关规定，依法追究法律责任?A、各级住房城乡建设主管部门工作人员B、中国人民银行及其派出机构工作人员C、房地产行业自律组织工作人员D、从业机构工作人员5.客户拒不配合提供身份证明材料时，房地产从业机构可以做什A、拒绝销售房屋B、拒绝提供经纪服务C、提交可疑交易报告D、继续服务6.可疑交易报告的什么由中国反洗钱监测分析中心规定?A、格式B、填报要求D、提交时间7.经核查发现名单所列对象，房地产从业机构应当做什么?A、立即停止销售房屋B、立即停止提供经纪服务C、依法向相关部门报告D、继续服务8.行业自律组织在住房城乡建设主管部门指导下，依法开展房地产行业反洗钱自律管理，其职责包括哪些?A、制定从业机构反洗钱自律管理规范及工作指引B、识别与评估房地产行业洗钱和恐怖融资风险C、指导从业机构遵守反洗钱法律法规D、协调组织从业机构报送可疑交易报告9.行业自律组织在住房城乡建设部授权下可以履行哪些职责?A、制定自律规范B、风险提示C、自律惩戒D、行政处罚10.行业自律组织加强从业机构入会资格审核时，关注哪些方面?A、从业机构及其主要股东B、受益所有人C、高级管理人员D、是否涉及洗钱及相关犯罪活动11.行业自律组织合理运用自律管理措施包括哪些?A、要求从业机构报告反洗钱工作情况B、实施自律检查C、提出改正意见D、处理投诉或举报12.行业自律组织对从业机构实行反洗钱自律管理的措施包括哪A、要求从业机构报告反洗钱工作情况B、对从业机构履行反洗钱义务情况实施自律检查C、提出改正意见D、处理投诉或举报13.房地产从业机构在了解客户身份信息时，应当留存哪些材料?A、客户身份证明材料的复印件B、客户身份证明材料的影印件C、交易记录14.房地产从业机构在了解客户身份信息时，对于自然人客户应当查验哪些材料?A、居民身份证B、护照C、其他来源可靠、独立的身份证明材料15.房地产从业机构应当指定什么负责反洗钱工作?A、内设机构B、人员C、外部机构D、无指定16.房地产从业机构应当通过什么监督反洗钱内部控制制度?A、内部审计C、社会审计D、政府审计17.房地产从业机构应当配合谁做好反洗钱社会宣传?A、行业主管部门B、自律组织C、公安机关D、中国人民银行18.房地产从业机构应当履行反洗钱义务，包括哪些?A、建立健全反洗钱内部控制制度B、识别客户身份C、保存交易记录D、提交可疑交易报告19.房地产从业机构应当接受哪些管理?A、反洗钱监督管理B、自律管理C、仅政府管理D、无管理20.房地产从业机构应当对哪些名单采取特别预防措施?A、国家反恐怖主义工作领导小组认定并公告的恐怖活动组织和人员名单B、外交部发布的执行联合国安理会决议通知中涉及恐怖融资、大规模杀伤性武器扩散融资定向金融制裁的组织和人员名单C、中国人民银行认定或会同国家有关机关认定的具有重大洗钱风险的组织和人员名单D、所有客户名单参考答案：ABC21.房地产从业机构应当对本机构哪些人员开展反洗钱培训?A、管理人员B、员工C、仅高管D、无要求22.房地产从业机构应当定期识别和评估哪些风险?A、洗钱风险B、恐怖融资风险C、市场风险D、信用风险23.房地产从业机构应当参加谁举办的反洗钱培训?A、行业主管部门B、自律组织C、公安机关D、中国人民银行24.房地产从业机构违反本办法，可能受到哪些处理?A、行政处罚B、自律惩戒C、刑事处罚D、无处理25.房地产从业机构及其工作人员不得从事哪些活动?A、洗钱活动B、为洗钱活动提供便利C、正常业务活动D、反洗钱工作26.房地产从业机构发现或有合理理由怀疑客户交易与什么相关时应当提交可疑交易报告?A、洗钱B、恐怖融资C、其他犯罪活动D、正常交易27.房地产从业机构对履行反洗钱义务获得的信息应当保密，包括哪些信息?A、客户身份资料B、交易信息C、反洗钱调查信息D、公开信息28.房地产从业机构不得向哪些客户销售房屋或提供经纪服务?A、身份不明的客户B、拒不配合提供身份证明材料的客户C、所有客户D、外国人29.房地产从业机构保存客户身份资料和交易记录应当确保什A、完整D、至少10年30.对于法人和非法人组织，房地产从业机构应当做什么?A、查验营业执照或其他身份证明材料B、识别受益所有人C、留存身份证明材料复印件D、询问并记录交易目的31.代理人代办业务时，房地产从业机构应当查验哪些材料?A、代理人身份证明材料B、代理关系证明材料C、客户身份证明材料D、无需要32.承担房地产行业反洗钱自律管理职责的行业自律组织包括哪A、中国房地产估价师与房地产经纪人学会B、中国房地产业协会C、地方有关房地产行业自律组织D、所有协会A、住房城乡建设部B、中国人民银行C、国务院D、公安部34.本办法所称房地产从业机构包括哪些?A、房地产开发企业B、房地产中介机构C、建筑公司D、物业公司35.本办法适用于哪些机构?A、房地产开发企业B、房地产中介机构C、建筑公司D、物业公司判断题1.住房城乡建设主管部门进行监督检查时，应当尽量减少对正常生产经营活动的影响。B、错误2.住房城乡建设主管部门对高风险的从业机构采取简化监管措B、错误参考答案：B3.住房城乡建设部单独制定房地产从业机构反洗钱管理规定。参考答案：B4.中国人民银行及其派出机构与同级住房城乡建设主管部门无5.中国房地产估价师与房地产经纪人学会不承担反洗钱自律管理职责。B、错误8.客户身份资料和交易记录应当保存不少于5B、错误9.客户拒不配合提供身份证明材料时，房地产从业机构可以拒绝服务并提交可疑交易报告。A、正确10.可疑交易报告的格式和填报要求由中国反洗钱监测分析中心规定。A、正确11.经核查发现名单所列对象，房地产从业机构应当立即停止服务并报告。A、正确参考答案：A12.行业自律组织在住房城乡建设主管部门指导下开展反洗钱自律管理。A、正确参考答案：A13.行业自律组织无需识别房地产行业洗钱风险。A、正确B、错误B、错误B、错误19.行业自律组织可以向从业机构提出改正意见。A、正确B、错误20.行业自律组织可以开展房地产行业反洗钱研究、培训和宣传。A、正确B、错误21.行业自律组织可以对违反本办法的从业机构进行行政处罚。A、正确B、错误22.行业自律组织可以对从业机构及其工作人员采取自律惩戒措A、正确B、错误23.行业自律组织可以处理对从业机构反洗钱工作的投诉或举报。A、正确B、错误24.行业自律组织发现从业机构违反本办法应予行政处罚的，应当报告住房城乡建设主管部门。A、正确B、错误25.各级住房城乡建设主管部门对房地产从业机构履行反洗钱义务的情况实施监督检查。A、正确B、错误26.房地产中介机构应当在撮合客户签订房屋买卖合同前的合理期限内完成客户身份识别。A、正确B、错误参考答案：A27.房地产开发企业应当在签订房屋买卖合同后完成客户身份识A、正确B、错误参考答案：B28.房地产开发企业向客户销售房屋时，无需了解客户身份信息。A、正确B、错误参考答案：B29.房地产行业反洗钱监督管理遵循基于风险原则。A、正确B、错误参考答案：A30.房地产从业机构只需接受反洗钱监督管理，无需接受自律管A、正确B、错误参考答案：B31.房地产从业机构应当建立健全反洗钱内部控制制度。B、错误32.房地产从业机构应当对特定名单所列对象采取特别预防措施。B、错误33.房地产从业机构应当对本机构员工开展反洗钱培训。A、正确B、错误40.房地产从业机构及其工作人员可以为洗钱活动提供便利。B、错误41.房地产从业机构发现可疑交易时，应当向中国人民银行提交报A、正确B、错误参考答案：B42.房地产从业机构对履行反洗钱义务获得的信息可以公开。B、错误43.对于自然人客户，房地产从业机构应当查验居民身份证、护照或其他身份证明材料。B、错误44.对于法人和非法人组织，房地产从业机构无需识别受益所有B、错误参考答案：B45.对低风险的从业机构可采取强化监管措施。B、错误参考答案：B46.代理人代办业务时，房地产从业机构只需查验代理人身份证明B、错误B、错误48.本办法自2025年9月1日起施行。B、错误49.本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的房地产开发企业或房地产中介机构。B、错误B、错误填空题1.住房城乡建设主管部门进行监督检查时，应当避免或者尽量减少对房地产从业机构正常()的影响。答：生产经营活动2.住房城乡建设主管部门对高风险的从业机构采取()的监管措答：强化3.住房城乡建设部()中国人民银行制定房地产从业机构反洗钱管理规定。答：会同4.中国人民银行及其派出机构与同级住房城乡建设主管部门建答：工作沟通联系5.中国房地产估价师与房地产经纪人学会在()的指导下，承担房地产行业反洗钱自律管理职责。答：住房城乡建设部6.违反房地产行业反洗钱自律规范的，由()予以自律惩戒。答：房地产行业自律组织7.违反《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律的，依照()处理。答：有关法律8.客户身份资料和交易记录应当保存不少于()年。答：十9.可疑交易报告的格式和填报要求由()规定。答：中国反洗钱监测分析中心10.经核查发现名单所列对象，应当立即停止向其销售房屋或者提供经纪服务，并依法向()报告。答：相关部门11.行业自律组织制定从业机构反洗钱自律管理规范及()。答：工作指引12.行业自律组织指导从业机构遵守反洗钱法律法规及()。答：自律规范13.行业自律组织指导、协调地方有关房地产行业自律组织开展当地反洗钱()。答：自律管理工作14.行业自律组织要求从业机构定期或者不定期报告()工作情况。答：反洗钱15.行业自律组织协调组织从业机构报送()。答：可疑交易报告16.行业自律组织向住房城乡建设部反映有关情况，提出()。答：政策建议17.行业自律组织向风险较为突出的从业机构提出()。答：改正意见18.行业自律组织识别与评估房地产行业()和()风险。答：洗钱、恐怖融资19.行业自律组织开展房地产行业反洗钱研究、()和()。答：培训、宣传20.行业自律组织加强从业机构入会资格审核，关注从业机构及其主要股东、()、高级管理人员是否涉及洗钱及相关犯罪活动。答：受益所有人21.行业自律组织对违反本办法和自律规范的从业机构及其工作人员进行()。答：惩戒22.行业自律组织对从业机构履行反洗钱义务情况实施()。答：自律检查23.行业自律组织对从业机构及其工作人员实施反洗钱()。答：自律管理24.行业自律组织处理对从业机构反洗钱工作的()或者()。答：投诉、举报25.各级住房城乡建设主管部门对房地产从业机构履行反洗钱义务的情况实施()。26.各级住房城乡建设主管部门、中国人民银行及其派出机构、房地产行业自律组织相关工作人员违反本办法的，依法追究()。答：法律责任27.房地产中介机构应当在撮合客户签订房屋买卖合同前的()内完成客户身份识别。答：合理期限28.房地产开发企业应当在与客户签订()前完成客户身份