《银行外汇业务尽职免责规定（试行）》测试练习竞赛考试题库（附答案）

《银行外汇业务尽职免责规定(试行)》测试练习竞赛考试题库(附答案)单选题1.“法律责任”在本规定中包括()。A、行政处罚B、约谈整改C、批评教育D、风险提示参考答案：A2.“了解客户、了解业务、尽职审查”属于银行()的职责。A、事后监测B、外汇展业全过程C、内部审计D、客户服务参考答案：B3.被查银行反馈《申述表》时，需加盖()。A、个人印章B、本单位印章C、外汇局印章D、专家印章参考答案：B4.被查银行收到《申述表》后，应在()个工作日内反馈。参考答案：B5.本规定属于《国家外汇管理局行政处罚办法》第六十九条第一项规定的()。A、例外情形B、一般情形C、特殊情形D、无效情形参考答案：A6.本规定属于《行政处罚办法》中的()。A、例外情形B、一般程序参考答案：A7.本规定所称“法律责任”不包括()。A、行政处罚参考答案：B8.本规定由()负责解释。A、国务院B、外汇市场自律机制C、国家外汇管理局D、省级分局参考答案：C9.本规定自()起施行。A、发布之日C、审议通过之日参考答案：A10.不可抗力因素不包括()。B、公共突发事件C、银行系统故障D、自然灾害参考答案：C11.地市分局收到《申述表》后，应上报()。A、国家外汇管理局总局B、省级分局C、外汇市场自律机制参考答案：B12.地市分局收到《申述表》后，应在()个工作日内上报参考答案：B13.第三方专业机构报告不应存在()不一致性。D、颜色参考答案：A14.尽职免责的前提是()。参考答案：B15.尽职免责中的“尽职”要求银行()预防外汇合规风险。D、偶尔参考答案：B16.省级分局收到专家评议意见后，应反馈()。A、地市分局B、外汇总局D、自律机制参考答案：A17.外汇局对银行检查处罚时，可审查尽职免责情形，并参C、客户反馈D、自律机制参考答案：B18.外汇局对银行涉嫌外汇违规行为进行检查处罚时，可参考()的评议意见。B、外汇市场自律机制专家参考答案：B19.外汇局检查处罚时，专家评议意见作为()参考。B、定性裁量C、法律依据参考答案：B20.外汇局检查处罚应以()为依据。参考答案：B21.外汇局将评议过程记录纳入()归档。A、内部文件B、行政处罚案卷C、年度报告参考答案：B22.外汇局启动评议的条件不包括()。A、监管规则不清晰B、三分之二以上成员同意C、银行提出申请D、无同类案例23.外汇局启动评议需集体审议中()以上成员同意。24.外汇局向被查银行送达《申述表》时，应告知其享有()。B、提起尽职免责申述的权利C、诉讼权利D、申诉权利参考答案：B25.外汇局向银行反馈初步定性和处理意见时，应送达()。参考答案：B26.外汇局向银行送达《申述表》时，应告知其享有()。C、诉讼权利参考答案：A27.外汇局征求专家评议意见时，需提供()。A、银行内部文件B、客户个人信息C、匿名处理后的银行申述意见参考答案：C28.外汇局征求专家意见时，需提供()。A、银行内部代码B、案件事实和证据清单C、客户姓名D、专家个人信息参考答案：B29.因不可抗力因素导致客户违规，银行需()才能免责。A、及时报告外汇局B、免除客户责任D、修改内控制度参考答案：A30.银行存在与客户内外勾结共同违规的，()。A、可部分免责参考答案：B31.银行监测系统未预警客户违规业务，但无证据证明系统缺陷或人为干预的，()。C、客户需承担责任参考答案：B32.银行监测系统预警但未纳入风险交易报告，且银行已勤勉识别的，()。B、应受处罚D、需处罚客户参考答案：A33.银行尽职免责的“责任”主要指()。B、刑事责任C、行政处罚相关法律责任D、内部纪律责任参考答案：C34.银行尽职是指在外汇展业全过程中履行()职责。A、了解客户、了解业务、尽职审查B、监测、评估、处置C、审查、报告、处罚D、识别、预防、报告参考答案：A35.银行涉嫌违规具有《行政处罚法》不予处罚情形的，按()处理。B、《国家外汇管理局行政处罚办法》C、自律机制规则D、内部制度36.银行提出尽职免责申述时，应提供()。B、客户信息C、内部文件D、专家名单参考答案：A37.银行依据第三方专业机构报告办理业务时，需审查报告是否违反()。A、基本常识B、格式要求C、语言规范D、印刷质量参考答案：A38.银行依据监管意见办理业务时，需()判别。B、审慎C、简单D、忽略参考答案：B39.银行依据监管指导意见办理业务可免责的条件是()。A、审慎判别B、客户同意D、无违规意图参考答案：A40.银行依据金融监管等部门指导意见办理业务涉嫌违规的，可免责的条件是()。A、银行已审慎判别B、客户无过错D、银行已处罚员工参考答案：A41.银行依赖第三方专业机构报告办理业务涉嫌违规时，需审查报告不存在()。C、关键数据错漏参考答案：C42.银行因不可抗力免责时，需证明已履行()。A、内部培训B、相关义务C、客户沟通D、系统升级参考答案：B43.银行因遵守国际组织要求而涉嫌违规的，需及时报告()。D、自律机制参考答案：B44.银行因遵守跨境业务国际通行规则而涉嫌违规的，需()A、获得客户同意B、及时报告外汇局C、停止业务D、修改规则参考答案：B45.银行与客户共同违规的，()。A、可部分免责B、不得免责C、可免责参考答案：B46.银行在持续监测中发现原经办业务涉嫌违规，但经办时已履行审查义务的，需()才能免责。B、及时报告外汇局并采取处置措施C、处罚客户D、暂停所有业务参考答案：B47.银行在持续监测中发现原业务涉嫌违规，但经办时已履行义务的，需采取()。B、加强管理等处置措施C、处罚员工参考答案：B48.银行在创新业务中免责的条件是()。B、未造成严重危害后果并及时改正C、客户投诉参考答案：B49.银行在创新业务中涉嫌违规但未造成严重危害的，需()。B、及时改正参考答案：B50.银行在合理范围内采取适当措施审查信息，但涉嫌违规内容超出银行可审查能力时，()。A、仍应处罚B、可免责C、需客户承担责任D、需修改法律参考答案：B51.银行在合理审查中，涉嫌违规内容超出银行可审查能力时，()。A、银行应提升能力B、可免责C、客户需承担责任D、需修改业务规则参考答案：B52.银行在试点或创新业务中涉嫌违规但未造成严重危害后果的，需()才能免责。B、及时改正参考答案：B53.银行执行外汇便利化政策时，客户违规业务未被监测系统预警，但()的仍可免责。A、系统存在明显缺陷B、银行人为干预C、无证据证明系统缺陷或人为干预参考答案：C54.专家评议意见应()。B、保密C、告知客户D、忽略参考答案：B55.专家评议意见由()收集并反馈外汇局。A、银行自身B、外汇市场自律机制D、会计师事务所参考答案：B56.《银行外汇业务尽职免责规定(试行)》的制定依据是()。A、《中华人民共和国行政处罚法》C、《银行外汇展业管理办法(试行)》D、外汇管理工作实际1.专家应()发表评议意见。2.专家需保密的信息包括()。A、案件信息B、被查银行其他信息C、个人隐私3.专家评议意见用于()。A、集体审议参考C、告知银行参考答案：ABC4.专家评议意见应()。C、公开D、忽略参考答案：AB5.银行执行便利化政策时，可免责的情形包括()。A、系统未预警，无证据证明缺陷或人为干预B、系统预警但未纳入报告，银行勤勉识别C、客户投诉6.银行在合理审查中免责的情形包括()。B、涉嫌违规内容超出审查能力C、忽略审查D、客户提供虚假信息7.银行在创新业务中免责的条件包括()。A、外汇局批准试点B、未造成严重危害后果C、及时改正D、客户满意8.银行在持续监测中免责的条件包括()。A、经办时已履行审查义务B、发现违规风险后及时报告C、采取处置措施9.银行因遵守国际规则免责时，需()。A、加入国际组织B、及时报告外汇局C、客户同意D、修改内控制度参考答案：AB10.银行依赖第三方报告免责时，需审查报告不存在()。C、违反基本常识D、逻辑不一致性11.银行外汇展业全过程包括()。参考答案：ABC12.银行审慎判别监管意见时，需()。C、忽略风险D、报告外汇局13.银行审查第三方报告时，需关注()。B、数据准确性C、常识符合性D、逻辑一致性14.银行尽职是指履行()职责。15.银行监测系统预警处理中，可免责的情形包括()。A、系统未预警，无缺陷或人为干预证据B、预警后未报告，但勤勉识别参考答案：AB16.银行合理审查措施包括()。A、审查信息B、评估风险C、忽略可疑点参考答案：AB17.银行持续监测中发现原业务违规时，需()。A、证明经办时已审查B、及时报告C、采取处置措施18.银行不予处罚情形按()处理。B、《外汇管理局行政处罚办法》D、自律机制规则19.银行不得免责的情形包括()。B、与客户勾结D、遵循国际规则20.因不可抗力免责的情形包括()。B、公共突发事件C、银行系统故障21.外汇业务尽职审查包括()。B、识别风险C、评估风险22.外汇局征求专家意见时，需提供()。C、证据清单D、银行申述意见(匿名)23.外汇局需归档的材料包括()。A、评议记录C、行政处罚案卷D、客户信息24.外汇局向自律机制征求专家意见时，需()。A、提供《评议表》B、提供案件材料C、补充材料(如需)D、公开专家信息参考答案：ABC25.外汇局启动评议的条件包括()。A、监管规则不清晰C、三分之二以上成员同意参考答案：ABC26.外汇局检查处罚应()。B、客观公正C、收集证据D、忽略申述参考答案：ABC27.外汇局集体审议委员会参考专家意见后，可()。A、不认定违规B、不追究责任C、予以行政处罚参考答案：ABC28.外汇局集体审议机制要求()成员同意启动评议。A、三分之二以上C、二分之一29.外汇局归档材料包括()。B、文字材料C、行政处罚案卷30.外汇局反馈初步意见时，需()。A、形成定性意见B、送达《申述表》C、告知权利D、立即处罚31.省级分局组织评议后，需()。A、反馈地市分局B、收集专家意见C、直接处罚D、修改规定参考答案：AB32.省级分局职责包括()。A、接收地市分局上报C、反馈地市分局33.尽职免责旨在()。A、优化营商环境B、规范行政处罚C、促进银行审查责任D、增加处罚参考答案：ABC34.国际通行规则包括()。A、跨境业务规则B、境外卡组织要求C、国内法律参考答案：AB35.第三方专业机构包括()。A、会计师事务所B、评估机构C、律师事务所D、银行自身参考答案：AB36.地市分局收到《申述表》后，应()。A、上报省级分局B、在5个工作日内C、自行处理D、忽略参考答案：AB37.地市分局处理《申述表》的流程包括()。A、上报省级分局C、反馈银行参考答案：ABC38.创新业务免责条件包括()。A、外汇局批准C、及时改正D、客户同意39.不可抗力因素直接导致客户违规时，银行需()。A、履行相关义务B、及时报告C、免除客户责任参考答案：AB40.不得免责的情形包括()。A、银行自身其他违规行为C、不可抗力D、遵循监管意见参考答案：AB41.本规定依据的法律法规包括()。B、《外汇管理条例》C、《银行外汇展业管理办法》42.本规定所称“外汇业务”包括()。A、外汇账户业务C、结售汇业务43.被查银行申述时，需在收到《申述表》后()工作日内反馈。B、加盖印章C、提供证据44.被查银行反馈《申述表》时，需()。A、填写内容2.被查银行反馈《申述表》需加盖印章。()参考答案：A3.被查银行收到《申述表》后，需在10个工作日内反馈。()参考答案：B4.本规定适用于所有行政处罚。()参考答案：B5.本规定由外汇市场自律机制负责解释。()参考答案：B6.本规定自发布之日起施行。()参考答案：A7.不可抗力包括银行系统故障。()A、正确参考答案：B8.创新业务需外汇局批准。()参考答案：A9.地市分局可直接决定是否免责。()参考答案：B10.地市分局上报省级分局时限为5个工作日。()参考答案：A11.第三方报告存在逻辑不一致性时，银行仍可依赖。()参考答案：B12.法律责任包括接受外汇局约谈整改。()参考答案：B13.尽职免责是指银行只要办理业务即可免除责任。()参考答案：B14.尽职是免责的前提。()参考答案：A15.评议过程记录不需归档。()参考答案：B16.省级分局反馈地市分局后，地市分局需提交集体审议。()参考答案：A17.省级分局负责组织评议工作。()参考答案：A18.外汇局处罚应以事实为依据。()参考答案：A19.外汇局检查处罚时，必须采纳专家评议意见。()参考答案：B20.外汇局启动评议需监管规则清晰。()参考答案：B21.外汇局启动评议需全体成员同意。()参考答案：B22.外汇局送达《申述表》时无需告知权利。()参考答案：B23.外汇局需将评议记录纳入行政处罚案卷。()参考答案：A24.外汇局需在形成初步意见后及时向银行反馈。()参考答案：A25.外汇局征求专家意见时，需提供匿名银行申述意见。()参考答案：A26.外汇业务包括外汇账户、外汇资金收付、结售汇等业务。B、错误参考答案：A27.因不可抗力导致客户违规，银行可自动免责。()参考答案：B28.银行持续监测中无需采取处置措施。()参考答案：B29.银行合理审查需采取适当措施。()参考答案：A30.银行监测系统缺陷不影响免责。()B、错误参考答案：B31.银行监测系统未预警客户违规业务，银行一定可免责。()B、错误参考答案：B32.银行监测系统预警但未报告，且银行勤勉识别的，可免责。()33.银行尽职可有效预防外汇合规风险。()参考答案：A34.银行尽职审查不包括处置风险。()参考答案：B35.银行审慎判别监管意见时，可忽略风险。()参考答案：B36.银行提出尽职免责申述时，无需提供证据。()37.银行依据监管指导意见办理业务，可无条件免责。()参考答案：B38.银行依赖第三方报告时，需审查报告质量。()参考答案：A39.银行因遵守国际规则涉嫌违规的，只需报告外汇局即可免责。()参考答案：B40.银行与客户共同违规的，不得免责。()参考答案：A41.银行在持续监测中发现原业务违规，但经办时已尽职的，可免责。()42.银行在创新业务中涉嫌违规，只要未造成危害即可免责。参考答案：B43.银行在合理审查中，涉嫌违规内容超出审查能力时可免责。()参考答案：A44.银行自身其他违规不影响免责。()参考答案：B45.银行遵守国际规则时，需及时报告外汇局。()参考答案：A46.专家不需保密案件信息。()47.专家可要求补充案件材料。()参考答案：A48.专家评议意见是定性裁量的唯一依据。()参考答案：B49.专家评议意见应以口头形式反馈。()参考答案：B50.专家应客观、独立、公正地发表评议意见。()1.专家应()地发表评议意见。答：客观、独立、公正2.专家评议意见作为()参考。答：定性裁量3.专家评议意见应以()形式反馈。答：书面4.银行遵守境外卡组织要求时需及时报告()。答：外汇局5.银行自身其他违规行为()免责。答：不得6.银行执行便利化政策时，监测系统未预警客户违规业务，但无证据证明()的可免责。答：系统存在明显缺陷或人为干预7.银行在合理审查中，涉嫌违规内容超出()时可免责。答：银行可审查能力8.银行在创新业务中涉嫌违规但未造成()的可免责。答：严重危害后果9.银行在持续监测中发现原业务违规，需及时报告()。答：外汇局10.银行与客户()的不得免责。答：内外勾结共同违规11.银行应当在外汇展业全过程履行()职责。答：了解客户、了解业务、尽职审查12.银行因遵守()而涉嫌违规的可免责。答：国际通行规则13.银行依赖第三方专业机构报告时，需审查报告不存在()。答：关键数据错漏(或其他如专业资质缺陷等)14.银行依据()等部门指导意见办理业务可免责。答：金融监管15.银行需勤勉尽职地()外汇合规风险。答：有效预防16.银行外汇展业包括()业务。答：外汇账户、外汇资金收付、结售汇17.银行提出申述时，应提供()证据。18.银行审慎判别监管意见后办理业务可()。19.银行尽职审查包括()外汇合规风险。答：预防、识别、评估、监测和处置20.银行监测系统预警后，银行需()识别。答：勤勉21.银行合理审查需采取()措施。答：适当22.银行持