2026年证券从业资格认证考试全攻略

2026年证券从业资格认证考试全攻略一、单项选择题（共20题，每题1分）1.下列关于证券市场基本面的表述，错误的是？A.公司盈利能力是影响股价的重要因素B.宏观经济政策对证券市场有直接作用C.行业政策变化与个股基本面无关D.市场情绪会影响证券价格短期波动2.我国《证券法》规定，证券公司从事证券承销业务，必须具备的条件不包括？A.具有健全的内部控制制度B.具有符合规定数量的从业人员C.注册资本最低限额为人民币1亿元D.具有完善的合规风控体系3.以下哪种金融工具不属于固定收益证券？A.国债B.资产支持证券C.股票D.银行存款凭证4.证券交易印花税的征收主体是？A.证券交易所B.中国证监会C.财政部D.税务部门5.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司董事、监事、高级管理人员不得兼任？A.同一证券公司的其他职务B.其他证券公司的董事C.上市公司董事D.以上皆可兼任6.以下哪个指标通常用于衡量证券投资组合的波动性？A.净值增长率B.贝塔系数C.货币资金占比D.资产负债率7.我国A股市场的主板与创业板的主要区别在于？A.上市门槛B.交易时间C.报价单位D.交易手续费8.证券公司客户资产管理业务中，禁止的行为包括？A.向客户承诺收益B.风险评估合格后方可开展业务C.分散投资以降低风险D.依法合规使用客户资产9.以下哪种情况下，投资者可以申请调低证券账户的交易权限？A.账户资金不足B.需要开通新业务权限C.风险承受能力下降D.账户被冻结10.证券公司融资融券业务中，保证金比例的最低要求是？A.50%B.100%C.150%D.200%11.我国证券市场的主板与科创板的主要区别在于？A.上市门槛B.交易时间C.报价单位D.交易手续费12.证券公司内部控制制度中，核心要素不包括？A.风险管理B.信息披露C.财务审批D.客户投诉处理13.以下哪种情况会导致证券公司被中国证监会采取监管措施？A.首次公开发行核准B.未按规定保存客户资料C.资产管理计划备案D.营业执照变更14.证券交易中，以下哪种行为属于内幕交易？A.利用资金优势连续买卖B.泄露未公开的重大信息C.通过技术手段操纵市场D.以上皆非15.证券公司债券的发行利率上限由谁规定？A.中国证监会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.交易所16.以下哪种金融工具属于衍生品？A.股票B.债券C.期货合约D.银行存款凭证17.证券公司开展证券自营业务，必须符合的条件不包括？A.注册资本不低于人民币5亿元B.具有健全的内部控制制度C.风险控制指标符合规定D.具有符合规定的自营业务人员18.证券公司客户资产管理业务中，禁止的行为包括？A.向客户承诺收益B.风险评估合格后方可开展业务C.分散投资以降低风险D.依法合规使用客户资产19.以下哪种情况下，投资者可以申请调低证券账户的交易权限？A.账户资金不足B.需要开通新业务权限C.风险承受能力下降D.账户被冻结20.证券公司融资融券业务中，保证金比例的最低要求是？A.50%B.100%C.150%D.200%二、多项选择题（共15题，每题2分）1.以下哪些属于证券公司内部控制制度的要素？A.风险管理B.信息披露C.财务审批D.客户投诉处理2.证券公司开展资产管理业务，必须符合的条件包括？A.注册资本不低于人民币1亿元B.具有健全的内部控制制度C.风险控制指标符合规定D.具有符合规定的业务人员3.以下哪些属于固定收益证券？A.国债B.资产支持证券C.股票D.银行存款凭证4.证券交易中，以下哪些行为属于市场操纵？A.利用资金优势连续买卖B.泄露未公开的重大信息C.通过技术手段操纵市场D.以上皆非5.证券公司债券的发行利率上限由谁规定？A.中国证监会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.交易所6.以下哪些属于衍生品？A.股票B.债券C.期货合约D.银行存款凭证7.证券公司开展证券自营业务，必须符合的条件包括？A.注册资本不低于人民币5亿元B.具有健全的内部控制制度C.风险控制指标符合规定D.具有符合规定的自营业务人员8.证券公司客户资产管理业务中，禁止的行为包括？A.向客户承诺收益B.风险评估合格后方可开展业务C.分散投资以降低风险D.依法合规使用客户资产9.以下哪些情况下，投资者可以申请调低证券账户的交易权限？A.账户资金不足B.需要开通新业务权限C.风险承受能力下降D.账户被冻结10.证券公司融资融券业务中，保证金比例的最低要求包括？A.50%B.100%C.150%D.200%11.我国证券市场的主板与科创板的主要区别包括？A.上市门槛B.交易时间C.报价单位D.交易手续费12.证券公司内部控制制度中，核心要素包括？A.风险管理B.信息披露C.财务审批D.客户投诉处理13.以下哪些情况会导致证券公司被中国证监会采取监管措施？A.首次公开发行核准B.未按规定保存客户资料C.资产管理计划备案D.营业执照变更14.证券交易中，以下哪些行为属于内幕交易？A.利用资金优势连续买卖B.泄露未公开的重大信息C.通过技术手段操纵市场D.以上皆非15.证券公司债券的发行利率上限由谁规定？A.中国证监会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.交易所三、判断题（共10题，每题1分）1.证券公司开展资产管理业务，必须符合的风险控制指标包括风险覆盖率不低于100%。2.我国A股市场的主板与创业板的主要区别在于上市门槛。3.证券公司债券的发行利率上限由交易所规定。4.证券公司开展证券自营业务，必须符合的风险控制指标包括资本杠杆率不低于5%。5.证券公司客户资产管理业务中，禁止的行为包括向客户承诺收益。6.我国证券市场的主板与科创板的主要区别在于交易时间。7.证券公司内部控制制度中，核心要素包括风险管理。8.以下哪种情况下，投资者可以申请调低证券账户的交易权限？风险承受能力下降。9.证券公司融资融券业务中，保证金比例的最低要求是200%。10.证券交易中，以下行为属于内幕交易：泄露未公开的重大信息。答案与解析一、单项选择题答案与解析1.C解析：行业政策变化会影响上市公司的发展，进而影响其基本面。2.C解析：根据《证券法》，证券公司从事证券承销业务，注册资本最低限额为人民币1亿元。3.C解析：股票属于权益类证券，不属于固定收益证券。4.D解析：证券交易印花税由税务部门征收。5.D解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司董事、监事、高级管理人员不得兼任其他职务。6.B解析：贝塔系数用于衡量证券投资组合的波动性。7.A解析：主板上市门槛较高，创业板上市门槛较低。8.A解析：向客户承诺收益属于禁止行为。9.C解析：风险承受能力下降时，投资者可以申请调低交易权限。10.C解析：融资融券保证金比例最低为150%。11.A解析：科创板上市门槛高于主板。12.C解析：财务审批不属于内部控制制度的核心要素。13.B解析：未按规定保存客户资料属于违规行为。14.B解析：泄露未公开的重大信息属于内幕交易。15.B解析：证券公司债券的发行利率上限由中国人民银行规定。16.C解析：期货合约属于衍生品。17.A解析：证券公司开展证券自营业务，注册资本最低限额为人民币10亿元。18.A解析：向客户承诺收益属于禁止行为。19.C解析：风险承受能力下降时，投资者可以申请调低交易权限。20.C解析：融资融券保证金比例最低为150%。二、多项选择题答案与解析1.A、B、C、D解析：内部控制制度的核心要素包括风险管理、信息披露、财务审批、客户投诉处理。2.A、B、C、D解析：证券公司开展资产管理业务，必须符合注册资本、内部控制、风险控制、业务人员等条件。3.A、B、D解析：股票不属于固定收益证券。4.A、C解析：利用资金优势连续买卖和通过技术手段操纵市场属于市场操纵。5.B解析：证券公司债券的发行利率上限由中国人民银行规定。6.C解析：期货合约属于衍生品。7.A、B、C、D解析：证券公司开展证券自营业务，必须符合注册资本、内部控制、风险控制、业务人员等条件。8.A解析：向客户承诺收益属于禁止行为。9.C解析：风险承受能力下降时，投资者可以申请调低交易权限。10.B、C、D解析：融资融券保证金比例最低为150%。11.A解析：科创板上市门槛高于主板。12.A、B、D解析：内部控制制度的核心要素包括风险管理、信息披露、客户投诉处理。13.B、D解析：未按规定保存客户资料和营业执照变更属于违规行为。14.B解析：泄露未公开的重大信息属于内幕交易。15.B解析：证券公司债券的发行利率上限由中国人民银行规定。三、判断题答案与解析1.√解析：风险覆盖率不低于100%是证券公司风险控制指标的要求。2.√解析：主板与创业板的主要区别在于上市门槛。3.×解析：证券公司债券的发行利率上限由中国人民银行规定。