商业银行现金从业人员履职考核办法

商业银行现金从业人员履职考核办法第一章总则第一条目的与依据为规范商业银行现金从业人员（以下简称“现金从业人员”）的职业行为，提升其专业素养与履职能力，强化现金业务风险管理，保障现金运营安全、高效、合规，依据国家相关法律法规、金融监管要求及本行内部管理制度，特制定本办法。第二条考核原则现金从业人员履职考核遵循以下原则：（一）客观公正原则：以事实为依据，考核过程与结果力求客观、公平、公正，避免主观臆断。（二）全面科学原则：考核内容应覆盖现金从业人员主要工作职责与关键绩效领域，考核方法应科学合理。（三）激励导向原则：考核结果应与薪酬分配、评优评先、岗位调整、培训发展等挂钩，充分调动从业人员的积极性与主动性。（四）风险为本原则：突出对合规操作、风险防范能力的考核，确保现金业务合规稳健运行。（五）持续改进原则：通过考核发现问题、分析原因，并督促从业人员持续提升履职水平。第三条适用范围本办法适用于本行各级机构从事现金收付、整点、清分、保管、调运、反假货币、现金自助设备管理等相关工作的在岗从业人员。第二章考核对象与周期第四条考核对象凡与本行签订劳动合同，直接从事现金业务操作、管理及相关支持工作的人员，均为本办法的考核对象。具体包括但不限于：现金柜员、金库管库员、现金调拨员、清分中心操作员、假币鉴定与收缴人员、现金自助设备维护与加钞人员等。第五条考核周期考核周期一般分为月度考核、季度考核与年度考核。月度与季度考核侧重日常工作表现与阶段性任务完成情况，年度考核为综合性评价。特殊情况下，可根据工作需要开展专项考核。第三章考核内容与权重设置第六条考核内容体系考核内容应紧密围绕现金从业人员的岗位职责与风险点，主要包括以下维度：（一）合规操作与风险管理（权重占比不低于35%）1.现金收付、整点、保管、调运等环节的制度执行情况，是否严格遵守操作流程。2.假币识别、收缴、鉴定的规范性与准确性。3.现金尾箱管理、重要空白凭证及印章管理的合规性。4.反洗钱、反恐怖融资相关规定在现金业务中的落实情况。5.各类现金业务差错率、长短款发生频率及处理的及时性与合规性。6.安全保卫制度执行情况，如款箱交接、出入库登记、监控覆盖等。（二）业务技能与工作效率（权重占比不低于25%）1.点钞、识假、计算器盲打等基础技能的熟练度与准确率。2.业务办理速度与质量，如单位时间内业务量、平均处理时长。3.现金清分、整点的合格率与效率。4.现金自助设备的日常巡检、故障排除、加钞清机的及时性与准确性。5.对新业务、新系统、新设备的掌握与应用能力。（三）服务质量与客户满意度（权重占比不低于20%）1.服务礼仪规范程度，包括仪容仪表、言行举止。2.为客户提供现金服务时的主动性、专业性与耐心程度。3.客户咨询与投诉的处理能力及效果。4.客户满意度调查结果及相关表扬或投诉记录。（四）职业素养与团队协作（权重占比不低于10%）1.工作责任心、敬业精神及职业道德水平。2.遵守劳动纪律、考勤制度情况。3.团队合作意识，与同事间的协作配合能力。4.学习主动性与自我提升意愿。（五）其他贡献（权重占比不高于10%）1.在现金业务优化、流程改进、风险隐患排查等方面提出合理化建议并被采纳。2.成功堵截假币、诈骗等风险事件，为银行挽回损失。3.在各类业务技能竞赛、知识竞赛中取得优异成绩。4.其他对现金业务发展或风险管理有积极贡献的行为。第七条权重动态调整各级机构可根据不同岗位现金从业人员的职责特点与风险侧重，在上述权重框架内进行适当调整，但需确保合规与风险维度的核心地位。调整方案需报上级主管部门备案。第四章考核方法与流程第八条考核方法考核应采取多种方法相结合，确保考核结果的全面性与准确性：（一）日常观察与记录：直属上级对从业人员的日常工作表现进行持续观察与客观记录，形成《工作日志》或《行为观察记录表》。（二）数据统计分析：依托业务系统提取相关数据，如业务量、差错率、长短款金额、客户等待时间等进行量化评估。（三）定期检查与抽查：通过现场检查、非现场调阅监控录像、凭证抽查等方式，核查制度执行情况。（四）技能测试与认证：定期组织点钞、识假等技能测试，以及反假货币资格等必要认证的持有情况检查。（五）360度评价：可根据需要引入上级评价、同级互评、下级评议（适用于管理岗位）及客户评价相结合的方式。（六）个人述职与面谈：年度考核时，可要求从业人员进行个人述职，考核人与被考核人进行一对一面谈沟通。第九条考核流程（一）考核准备：明确考核周期、内容、标准及责任人，组织考核培训。（二）信息收集：考核人收集被考核人在考核周期内的各类表现数据与记录。（三）初步评价：考核人依据考核标准，结合收集到的信息，对被考核人进行打分与初步评价。（四）复核与审定：考核结果需经上级主管复核，重要岗位或关键人员的考核结果需报更高级别管理层审定。（五）结果反馈与确认：考核人向被考核人反馈考核结果，听取其陈述与申辩，并就考核结果达成共识，双方签字确认。若有异议，按申诉渠道处理。（六）结果归档：考核资料（含原始记录、打分表、面谈记录等）整理归档，作为后续应用的依据。第五章考核结果评定与应用第十条结果等级划分考核结果一般分为以下五个等级：优秀、良好、合格、基本合格、不合格。各等级应设定明确的分数线或综合评定标准。（一）优秀：综合表现突出，模范遵守各项规章制度，业务技能精湛，服务优良，无重大差错与违规行为，对团队或业务有显著贡献。（二）良好：综合表现较好，能较好遵守规章制度，业务技能熟练，服务规范，差错率低，积极参与团队工作。（三）合格：综合表现达到岗位基本要求，能遵守规章制度，具备基本业务技能，服务态度尚可，偶有轻微差错但能及时改正。（四）基本合格：综合表现略低于岗位要求，在规章制度执行、业务技能或服务质量某方面存在不足，需限期改进。（五）不合格：综合表现未达到岗位基本要求，存在较严重违规行为或屡犯差错，业务技能不达标，服务质量差，或出现重大责任事故。第十一条考核结果应用考核结果作为现金从业人员职业发展与管理的重要依据，主要应用于：（一）薪酬分配：与绩效工资、奖金发放挂钩，优秀者应获得更高奖励。（二）岗位调整与晋升：考核优秀者优先考虑晋升、轮岗至更重要岗位；基本合格及不合格者，可能面临岗位调整、降职或待岗培训。（三）培训发展：根据考核结果识别培训需求，为不同等级人员提供针对性的培训课程，帮助其提升短板。（四）评优评先：年度考核优秀是评选各类先进个人、劳动模范等的重要条件。（五）续聘与解聘：对于年度考核不合格或连续两个考核周期基本合格者，依据劳动合同法及本行规定，可考虑解除劳动合同或不再续聘。（六）个人发展指导：通过考核面谈，帮助从业人员明确自身优势与不足，制定个人职业发展计划。第十二条申诉机制被考核人对考核结果有异议的，可在收到考核结果通知之日起规定工作日内，向本级机构人力资源部门或考核委员会提出书面申诉，并提供相关证据。受理部门应在规定时限内进行调查核实，并将处理意见反馈给申诉人。第六章考核组织与监督第十三条组织领导商业银行总行运营管理部门或现金管理部门牵头负责全行现金从业人员履职考核办法的制定、修订与解释。各级分支行应成立相应的考核工作小组，由分管行领导任组长，运营、人力资源、风险管理、内控合规等部门人员参与，负责本单位考核工作的组织实施。第十四条考核者责任考核者应秉持客观公正原则，严格按照考核标准与流程进行评价，对考核结果的真实性与公正性负责。严禁弄虚作假、徇私舞弊。第十五条监督检查上级行对下级行的考核工作进行定期或不定期监督检查，确保考核办法得到有效执行。人力资源部门对全行考核工作的规范性进行监督。第七章附则第十六条特殊情况处